Надежные инвестиционные выборы в период рыночной нестабильности
В апреле 2025 года мировые финансовые рынки пережили резкие колебания. Изменения в тарифной политике и позиция Федеральной резервной системы вызвали неопределенность на рынке. В таких условиях инвесторы могут искать относительно стабильные инвестиционные варианты. В этой статье будут представлены четыре продукта с низким риском доходности, основанные на стейблкоинах, для предоставления справки инвесторам.
Важно отметить, что данный материал предназначен только для информирования и не является инвестиционной рекомендацией. Инвесторы должны принимать решения, основываясь на своей ситуации и способности к риску.
Сбережение Spark USDC (Ethereum)
Spark — это платформа децентрализованных финансов, предлагающая основанный на Ethereum протокол ликвидности SparkLend. Инвесторы могут вносить USDC на платформе Spark для участия в продукте Savings USDC.
Источники дохода: в основном поступают от процентной ставки сбережений Sky (SSR), включая доходы от криптовалютных залоговых кредитов, инвестиционные доходы от государственных облигаций США, а также доходы от предоставления ликвидности, таких как SparkLend. USDC обменивается на USDS в соотношении 1:1 через Sky PSM и вносится в трезор SSR для получения дохода. Стоимость токена sUSDC растет по мере накопления дохода.
Оценка рисков: низкий риск. USDC обладает высокой стабильностью, Spark прошел многократные аудиты, что снижает риск смарт-контрактов. Тем не менее, инвесторы все еще должны обращать внимание на потенциальное влияние рыночной волатильности на ликвидность.
Берачейн BYUSD| МЕДОВЫЙ (Berachain)
Berachain — это высокопроизводительная, совместимая с EVM Layer 1 блокчейн, использующая инновационный механизмConsensus of Liquidity (PoL). Инвесторы могут предоставить ликвидность в пуле BYUSD/HONEY на платформе BeraHub.
Источники дохода: в основном включают вознаграждения BGT (около 3,41% APR) и торговые сборы в пуле (около 0,01% APR). BGT является неконвертируемым токеном управления Berachain, который можно сжигать 1:1 за BERA, а также делиться доходами от сборов основных dApp.
Оценка риска: низкий до умеренного риска. BYUSD и HONEY как стабильные монеты имеют низкий риск ценовых колебаний. Механизм PoL Berachain прошел профессиональный аудит, и риск смарт-контрактов относительно низок. Однако вознаграждение BGT может колебаться из-за корректировок эмиссии.
Uniswap V4 USDC-USDT0 Предоставление ликвидности
Инвесторы могут предоставлять ликвидность для пула USDC/USDT на платформе Merkl для Uniswap V4. Uniswap V4 вводит механизм "хуков", позволяющий разработчикам настраивать функции пула, такие как динамическая корректировка сборов и автоматическая ребалансировка, что повышает эффективность капитала и потенциал доходности.
Источники дохода: в основном стимулы в виде токенов UNI.
Оценка риска: низкий до среднего уровня. USDC/USDT как пара стабильных монет имеет низкий риск ценовых колебаний. Однако инвесторам следует учитывать риски смарт-контрактов, а также возможность снижения доходности после окончания периода вознаграждений.
Эшелонный рынок USDC (Aptos)
Echelon Market — это децентрализованный рынок криптовалют, основанный на блокчейне Aptos. Инвесторы могут участвовать в поставках в пуле USDC на платформе Echelon Market.
Источники дохода: включая процент по поставке USDC (примерно 5.35%) и награды thAPT от Thala (примерно 3.66%). thAPT является депозитным сертификатом Thala и может быть обменен на APT в соотношении 1:1.
Оценка риска: низкий до среднего уровня. USDC обладает высокой стабильностью, но инвесторы должны обратить внимание на риски смарт-контрактов экосистемы Aptos и влияние комиссии за выкуп thAPT на доходность. Мгновенный выход обеспечивает высокую ликвидность, но рыночные колебания могут повлиять на стоимость вознаграждений thAPT.
Резюме
Следующая таблица отсортирована по общей заблокированной стоимости (TVL) от высокой к низкой, предназначена только для справки:
| Продукт | Цепь | APY | TVL |
|------|----|----|-----|
| Экономия искры USDC | Эфириум | 6.12% | 324,56 млн долларов США |
| Berachain BYUSD| МЕД | Берачейн | 3.42% | 208,38 млн долларов США |
| Uniswap V4 USDC-USDT0 | Uniswap V4 | 3.91% | $156,22 млн |
| Эшелонный рынок USDC | Аптос | 9.01% | 78,91 млн долларов США |
В периоды рыночной нестабильности эти низко-рискованные доходные продукты на основе стейблкоинов могут предоставить инвесторам относительно стабильные варианты. Тем не менее, инвесторы все равно должны осторожно оценивать риски и доходные характеристики различных продуктов, принимая во внимание свои собственные обстоятельства для принятия обоснованных решений.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
9 Лайков
Награда
9
3
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
PretendingToReadDocs
· 7ч назад
стейблкоин еще стабилен, чего тут стабильного, все это промывание глаз
4 стратегии инвестирования в стейблкоины для борьбы с колебаниями рынка в 2025 году
Надежные инвестиционные выборы в период рыночной нестабильности
В апреле 2025 года мировые финансовые рынки пережили резкие колебания. Изменения в тарифной политике и позиция Федеральной резервной системы вызвали неопределенность на рынке. В таких условиях инвесторы могут искать относительно стабильные инвестиционные варианты. В этой статье будут представлены четыре продукта с низким риском доходности, основанные на стейблкоинах, для предоставления справки инвесторам.
Важно отметить, что данный материал предназначен только для информирования и не является инвестиционной рекомендацией. Инвесторы должны принимать решения, основываясь на своей ситуации и способности к риску.
Сбережение Spark USDC (Ethereum)
Spark — это платформа децентрализованных финансов, предлагающая основанный на Ethereum протокол ликвидности SparkLend. Инвесторы могут вносить USDC на платформе Spark для участия в продукте Savings USDC.
Источники дохода: в основном поступают от процентной ставки сбережений Sky (SSR), включая доходы от криптовалютных залоговых кредитов, инвестиционные доходы от государственных облигаций США, а также доходы от предоставления ликвидности, таких как SparkLend. USDC обменивается на USDS в соотношении 1:1 через Sky PSM и вносится в трезор SSR для получения дохода. Стоимость токена sUSDC растет по мере накопления дохода.
Оценка рисков: низкий риск. USDC обладает высокой стабильностью, Spark прошел многократные аудиты, что снижает риск смарт-контрактов. Тем не менее, инвесторы все еще должны обращать внимание на потенциальное влияние рыночной волатильности на ликвидность.
Берачейн BYUSD| МЕДОВЫЙ (Berachain)
Berachain — это высокопроизводительная, совместимая с EVM Layer 1 блокчейн, использующая инновационный механизмConsensus of Liquidity (PoL). Инвесторы могут предоставить ликвидность в пуле BYUSD/HONEY на платформе BeraHub.
Источники дохода: в основном включают вознаграждения BGT (около 3,41% APR) и торговые сборы в пуле (около 0,01% APR). BGT является неконвертируемым токеном управления Berachain, который можно сжигать 1:1 за BERA, а также делиться доходами от сборов основных dApp.
Оценка риска: низкий до умеренного риска. BYUSD и HONEY как стабильные монеты имеют низкий риск ценовых колебаний. Механизм PoL Berachain прошел профессиональный аудит, и риск смарт-контрактов относительно низок. Однако вознаграждение BGT может колебаться из-за корректировок эмиссии.
Uniswap V4 USDC-USDT0 Предоставление ликвидности
Инвесторы могут предоставлять ликвидность для пула USDC/USDT на платформе Merkl для Uniswap V4. Uniswap V4 вводит механизм "хуков", позволяющий разработчикам настраивать функции пула, такие как динамическая корректировка сборов и автоматическая ребалансировка, что повышает эффективность капитала и потенциал доходности.
Источники дохода: в основном стимулы в виде токенов UNI.
Оценка риска: низкий до среднего уровня. USDC/USDT как пара стабильных монет имеет низкий риск ценовых колебаний. Однако инвесторам следует учитывать риски смарт-контрактов, а также возможность снижения доходности после окончания периода вознаграждений.
Эшелонный рынок USDC (Aptos)
Echelon Market — это децентрализованный рынок криптовалют, основанный на блокчейне Aptos. Инвесторы могут участвовать в поставках в пуле USDC на платформе Echelon Market.
Источники дохода: включая процент по поставке USDC (примерно 5.35%) и награды thAPT от Thala (примерно 3.66%). thAPT является депозитным сертификатом Thala и может быть обменен на APT в соотношении 1:1.
Оценка риска: низкий до среднего уровня. USDC обладает высокой стабильностью, но инвесторы должны обратить внимание на риски смарт-контрактов экосистемы Aptos и влияние комиссии за выкуп thAPT на доходность. Мгновенный выход обеспечивает высокую ликвидность, но рыночные колебания могут повлиять на стоимость вознаграждений thAPT.
Резюме
Следующая таблица отсортирована по общей заблокированной стоимости (TVL) от высокой к низкой, предназначена только для справки:
| Продукт | Цепь | APY | TVL | |------|----|----|-----| | Экономия искры USDC | Эфириум | 6.12% | 324,56 млн долларов США | | Berachain BYUSD| МЕД | Берачейн | 3.42% | 208,38 млн долларов США | | Uniswap V4 USDC-USDT0 | Uniswap V4 | 3.91% | $156,22 млн | | Эшелонный рынок USDC | Аптос | 9.01% | 78,91 млн долларов США |
В периоды рыночной нестабильности эти низко-рискованные доходные продукты на основе стейблкоинов могут предоставить инвесторам относительно стабильные варианты. Тем не менее, инвесторы все равно должны осторожно оценивать риски и доходные характеристики различных продуктов, принимая во внимание свои собственные обстоятельства для принятия обоснованных решений.