Может ли система кросс-граничных платежей быть использована для вывода Виртуальных денег?
В последнее время между материковым Китаем и Гонконгом официально запустилась услуга «Кросс-граничные платежи», которая предоставляет жителям двух регионов удобные услуги по мелким переводам. Эта услуга позволяет пользователям через мобильное приложение выполнять мгновенные переводы, просто зная банковский счет или номер телефона получателя, без сложных банковских процедур.
Однако подходит ли эта удобная услуга для трейдеров виртуальных денег, чтобы перевести свои доходы из Гонконга в материковый Китай? Давайте углубимся в этот вопрос.
Обзор системы трансграничных платежей
Кросс-граничные платежи - это взаимодействие между материковым "Системой межбанковских расчетов в интернете" и гонконгской системой "Fast Transfer". Данная услуга должна соответствовать законам и финансовым регуляциям двух регионов. Условия использования следующие:
Северные переводы (Гонконг на материковый Китай): ограничены субъектами с гонконгским статусом
Южные переводы (из материкового Китая в Гонконг): ограничено для материковых идентификационных субъектов
Ограничение по лимиту:
Жители Гонконга могут переводить максимум 10 000 гонконгских долларов в день, годовой лимит составляет 200 000 гонконгских долларов.
Жители материкового Китая следуют облегчённому лимиту на покупку валюты в 50 000 долларов США в год
В настоящее время несколько крупных банков материкового Китая и Гонконга уже открыли эту услугу.
Способы вывода Виртуальных денег в Гонконге
В Гонконге у владельцев виртуальных денег есть три основных способа вывода средств:
Офлайн OTC магазины: можно напрямую обменять основные виртуальные деньги на гонконгские доллары, поддержка наличных или банковских переводов (только для банковских счетов Гонконга).
Лицензированные биржи: некоторые профессиональные торговые платформы предлагают услуги покупки и продажи виртуальных денег, но требуют от пользователей открытия счета. Чистые жители материкового Китая обычно не могут открыть счета на этих платформах.
Инвестиционные компании: некоторые инвестиционные компании уже получили лицензии на торговлю виртуальными деньгами, но также существуют ограничения на открытие счетов для чисто материковых жителей.
Для жителей материкового Китая, у которых нет рабочей визы Гонконга или доказательства проживания, OTC-магазин может быть единственным жизнеспособным вариантом для вывода средств.
Юридические риски вывода средств с использованием трансграничных платежных систем
Хотя служба трансграничных платежей предоставляет удобный способ перевода средств, использование её для вывода Виртуальных денег связано с юридическими рисками:
Ограничения по идентификации: для перевода на север требуется идентификация жителя Гонконга, жителям материкового Китая, даже если у них есть банковская карта Гонконга, трудно использовать эту систему для перевода на материк.
Ограничение сферы деятельности: Кросс-граничные платежи в основном предназначены для оплаты учебных взносов, коммунальных услуг, медицинских услуг, выплаты зарплаты и других специфических сценариев.
Требования к соблюдению: Участвующим организациям необходимо выполнять обязанности по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и другим требованиям соблюдения, усиливая мониторинг подозрительных операций.
Проверка источников средств: Хотя в настоящее время в рамках кросс-границы платежных операций не требуется строгая проверка источников средств, с точки зрения соблюдения норм не рекомендуется использовать их для вывода Виртуальных денег и ввоза средств.
Заключение
В последнее время отношение финансового рынка Гонконга к бизнесу с виртуальными деньгами меняется. Крупная инвестиционная компания получила разрешение на включение услуг по торговле виртуальными активами в свой лицензионный пакет по торговле ценными бумагами, что вызвало активные обсуждения на рынке. Этот шаг указывает на то, что традиционные финансовые учреждения начинают активно участвовать в бизнесе, связанном с виртуальными деньгами, что отражает изменения в структуре финансовой отрасли.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
12 Лайков
Награда
12
4
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
GateUser-c799715c
· 18ч назад
Этот лимит слишком низкий, даже на отмывание денег не хватает.
Посмотреть ОригиналОтветить0
MoonBoi42
· 18ч назад
Снова придумали новые уловки! Регулирование не дремлет, можно ли обойтись без последствий?
Посмотреть ОригиналОтветить0
GasFeeBarbecue
· 18ч назад
Вернуть обратно не так выгодно, как просто обменять на U и вывести~
Посмотреть ОригиналОтветить0
FloorSweeper
· 18ч назад
лmao слабый альфа... настоящие про уже давно разобрались со своими каналами smh
Кросс-граничные платежи не применимы к выводу Виртуальных денег, анализ каналов вывода и рисков в Гонконге
Может ли система кросс-граничных платежей быть использована для вывода Виртуальных денег?
В последнее время между материковым Китаем и Гонконгом официально запустилась услуга «Кросс-граничные платежи», которая предоставляет жителям двух регионов удобные услуги по мелким переводам. Эта услуга позволяет пользователям через мобильное приложение выполнять мгновенные переводы, просто зная банковский счет или номер телефона получателя, без сложных банковских процедур.
Однако подходит ли эта удобная услуга для трейдеров виртуальных денег, чтобы перевести свои доходы из Гонконга в материковый Китай? Давайте углубимся в этот вопрос.
Обзор системы трансграничных платежей
Кросс-граничные платежи - это взаимодействие между материковым "Системой межбанковских расчетов в интернете" и гонконгской системой "Fast Transfer". Данная услуга должна соответствовать законам и финансовым регуляциям двух регионов. Условия использования следующие:
В настоящее время несколько крупных банков материкового Китая и Гонконга уже открыли эту услугу.
Способы вывода Виртуальных денег в Гонконге
В Гонконге у владельцев виртуальных денег есть три основных способа вывода средств:
Офлайн OTC магазины: можно напрямую обменять основные виртуальные деньги на гонконгские доллары, поддержка наличных или банковских переводов (только для банковских счетов Гонконга).
Лицензированные биржи: некоторые профессиональные торговые платформы предлагают услуги покупки и продажи виртуальных денег, но требуют от пользователей открытия счета. Чистые жители материкового Китая обычно не могут открыть счета на этих платформах.
Инвестиционные компании: некоторые инвестиционные компании уже получили лицензии на торговлю виртуальными деньгами, но также существуют ограничения на открытие счетов для чисто материковых жителей.
Для жителей материкового Китая, у которых нет рабочей визы Гонконга или доказательства проживания, OTC-магазин может быть единственным жизнеспособным вариантом для вывода средств.
Юридические риски вывода средств с использованием трансграничных платежных систем
Хотя служба трансграничных платежей предоставляет удобный способ перевода средств, использование её для вывода Виртуальных денег связано с юридическими рисками:
Ограничения по идентификации: для перевода на север требуется идентификация жителя Гонконга, жителям материкового Китая, даже если у них есть банковская карта Гонконга, трудно использовать эту систему для перевода на материк.
Ограничение сферы деятельности: Кросс-граничные платежи в основном предназначены для оплаты учебных взносов, коммунальных услуг, медицинских услуг, выплаты зарплаты и других специфических сценариев.
Требования к соблюдению: Участвующим организациям необходимо выполнять обязанности по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и другим требованиям соблюдения, усиливая мониторинг подозрительных операций.
Проверка источников средств: Хотя в настоящее время в рамках кросс-границы платежных операций не требуется строгая проверка источников средств, с точки зрения соблюдения норм не рекомендуется использовать их для вывода Виртуальных денег и ввоза средств.
Заключение
В последнее время отношение финансового рынка Гонконга к бизнесу с виртуальными деньгами меняется. Крупная инвестиционная компания получила разрешение на включение услуг по торговле виртуальными активами в свой лицензионный пакет по торговле ценными бумагами, что вызвало активные обсуждения на рынке. Этот шаг указывает на то, что традиционные финансовые учреждения начинают активно участвовать в бизнесе, связанном с виртуальными деньгами, что отражает изменения в структуре финансовой отрасли.