Avustralya'nın finansal istihbarat ajansı AUSTRAC, dolandırıcılık ve sahtekarlık endişeleri nedeniyle kripto ATM'leri üzerindeki düzenlemeleri sıkılaştırıyor. Yeni kısıtlamalar, nakit yatırma ve çekme limitlerinin yanı sıra zorunlu dolandırıcılık uyarılarını da içeriyor.
ATM Dolandırıcıları Yaşlıları Hedef Alıyor
Avustralya'nın finansal istihbarat ajansı AUSTRAC, kripto para ATM operatörleri için yeni katı önlemler uyguluyor. Bu önlemler arasında bir operatörün kaydını yenilemeyi reddetmek ve diğerlerine işlem limitleri uygulamak yer alıyor. Bu adım, AUSTRAC'ın bir iş gücünün kripto para ATM'leri ile ilgili uyumda endişe verici eğilimleri belirlemesinin ardından geldi; özellikle dolandırıcılık ve sahtekarlık amacıyla kullanımları dikkat çekti.
Brendan Thomas, AUSTRAC CEO'su, birkaç ay boyunca, görev gücünün yasadışı mali davranışın belirtilerini taşıyan müşteri aktivitelerini gözlemlediğini açıkladı.
"Görev gücü, kripto para ATM'lerinin dolandırıcılık/sahtelikle ilgili işlemler için kullanıldığını doğrulayan rahatsız edici eğilimler ortaya çıkardı," dedi Thomas.
AUSTRAC tarafından vurgulanan önemli bir endişe, 60-70 yaş grubunun kripto ATM'lerini orantısız bir şekilde kullanmasıdır. Dokuz kripto ATM sağlayıcısından alınan veriler, 50 yaş üstü kullanıcıların işlem değerinin neredeyse %72'sini oluşturduğunu, yalnızca 60-70 yaş grubunun ise %29'dan sorumlu olduğunu göstermektedir.
Bu bulgulara yanıt olarak, AUSTRAC şimdi şüpheli faaliyetleri ele almak için kolluk kuvvetleri ortakları ve kripto ATM sağlayıcılarıyla işbirliği yapıyor. Operatörlere getirilen yeni koşullar arasında nakit para yatırma (AUD çekme işlemlerinde 3.246 ABD Doları 5.000) ABD Doları limiti, gelişmiş müşteri durum tespiti yükümlülükleri, zorunlu dolandırıcılık uyarıları ve daha sağlam işlem izleme gereksinimleri yer alıyor.
Nakit limitleri özellikle kripto ATM sağlayıcılarına uygulanırken, AUSTRAC, kripto işlemleri için nakit kabul eden kripto para borsalarının benzer limitleri uygulamayı düşünmelerini bekliyor. Bu proaktif önlem, kara para aklama, terörizmin finansmanı ve diğer ciddi suç risklerine maruz kalmalarını azaltmayı amaçlamaktadır.
Buna paralel çabalarla, Avustralya Federal Polisi (AFP) liderliğindeki Ortak Polislik Siber Suçlar Koordinasyon Merkezi (JPC3) eğitim materyalleri geliştirdi. Dolandırıcılıkların nasıl çalıştığı, uyarı işaretleri ve nasıl rapor edileceği ve yardım isteneceği hakkında bilgi sağlayan bu materyaller, potansiyel kurbanları eğitmek için stratejik olarak kripto ATM'lerinin yakınına yerleştiriliyor.
AUSTRAC'ın kripto ATM operatörü Harro’s Empires'ın kaydını yenilemeyi reddetmesiyle ilgili olarak, Thomas, kararın ATM'lerinin istismar edilebileceği konusundaki devam eden endişeler nedeniyle alındığını söyledi. Bu eylemin, AML/CTF Yasası kapsamındaki sorumluluklarını yerine getirmeyen diğer dijital para borsa sağlayıcılarına bir uyarı niteliği taşıdığını belirtti.
Avustralya'daki kripto ATM'lerinin hızlı yayılması, bu önlemlerin aciliyetini vurgulamaktadır. Aktif kripto ATM'lerinin sayısı 2019'da sadece 23 iken şu anda 1,800'ün üzerine çıkmıştır. AUSTRAC, yılda neredeyse 150,000 işlem öngörmektedir ve bu işlemler sırasında yaklaşık 178.5 milyon doların, çoğunlukla bitcoin ( BTC), tether ( USDT) ve ethereum ( ETH) gibi dijital varlıkların satın alınması için nakit yatırmalarla hareket ettirildiği tahmin edilmektedir.
AUSTRAC, sektörü izlemeye devam etme ve zararı önlemek için gerekli görüldüğünde daha fazla önlem alma taahhüdünde bulunmuştur. Dolandırıcılık veya sahtekarlık kurbanı olma ihtimali konusunda endişeleri olan bireylerin bunu Reportcyber ve Scamwatch aracılığıyla polise bildirmeleri önerilmektedir.
The content is for reference only, not a solicitation or offer. No investment, tax, or legal advice provided. See Disclaimer for more risks disclosure.
Kripto ATM Kullanımı Yaşlılar İçin Kırmızı Bayraklar Yükseltiyor—AUSTRAC Kuralları Sıkılaştırıyor
Avustralya'nın finansal istihbarat ajansı AUSTRAC, dolandırıcılık ve sahtekarlık endişeleri nedeniyle kripto ATM'leri üzerindeki düzenlemeleri sıkılaştırıyor. Yeni kısıtlamalar, nakit yatırma ve çekme limitlerinin yanı sıra zorunlu dolandırıcılık uyarılarını da içeriyor.
ATM Dolandırıcıları Yaşlıları Hedef Alıyor
Avustralya'nın finansal istihbarat ajansı AUSTRAC, kripto para ATM operatörleri için yeni katı önlemler uyguluyor. Bu önlemler arasında bir operatörün kaydını yenilemeyi reddetmek ve diğerlerine işlem limitleri uygulamak yer alıyor. Bu adım, AUSTRAC'ın bir iş gücünün kripto para ATM'leri ile ilgili uyumda endişe verici eğilimleri belirlemesinin ardından geldi; özellikle dolandırıcılık ve sahtekarlık amacıyla kullanımları dikkat çekti.
Brendan Thomas, AUSTRAC CEO'su, birkaç ay boyunca, görev gücünün yasadışı mali davranışın belirtilerini taşıyan müşteri aktivitelerini gözlemlediğini açıkladı.
"Görev gücü, kripto para ATM'lerinin dolandırıcılık/sahtelikle ilgili işlemler için kullanıldığını doğrulayan rahatsız edici eğilimler ortaya çıkardı," dedi Thomas.
AUSTRAC tarafından vurgulanan önemli bir endişe, 60-70 yaş grubunun kripto ATM'lerini orantısız bir şekilde kullanmasıdır. Dokuz kripto ATM sağlayıcısından alınan veriler, 50 yaş üstü kullanıcıların işlem değerinin neredeyse %72'sini oluşturduğunu, yalnızca 60-70 yaş grubunun ise %29'dan sorumlu olduğunu göstermektedir.
Bu bulgulara yanıt olarak, AUSTRAC şimdi şüpheli faaliyetleri ele almak için kolluk kuvvetleri ortakları ve kripto ATM sağlayıcılarıyla işbirliği yapıyor. Operatörlere getirilen yeni koşullar arasında nakit para yatırma (AUD çekme işlemlerinde 3.246 ABD Doları 5.000) ABD Doları limiti, gelişmiş müşteri durum tespiti yükümlülükleri, zorunlu dolandırıcılık uyarıları ve daha sağlam işlem izleme gereksinimleri yer alıyor.
Nakit limitleri özellikle kripto ATM sağlayıcılarına uygulanırken, AUSTRAC, kripto işlemleri için nakit kabul eden kripto para borsalarının benzer limitleri uygulamayı düşünmelerini bekliyor. Bu proaktif önlem, kara para aklama, terörizmin finansmanı ve diğer ciddi suç risklerine maruz kalmalarını azaltmayı amaçlamaktadır.
Buna paralel çabalarla, Avustralya Federal Polisi (AFP) liderliğindeki Ortak Polislik Siber Suçlar Koordinasyon Merkezi (JPC3) eğitim materyalleri geliştirdi. Dolandırıcılıkların nasıl çalıştığı, uyarı işaretleri ve nasıl rapor edileceği ve yardım isteneceği hakkında bilgi sağlayan bu materyaller, potansiyel kurbanları eğitmek için stratejik olarak kripto ATM'lerinin yakınına yerleştiriliyor.
AUSTRAC'ın kripto ATM operatörü Harro’s Empires'ın kaydını yenilemeyi reddetmesiyle ilgili olarak, Thomas, kararın ATM'lerinin istismar edilebileceği konusundaki devam eden endişeler nedeniyle alındığını söyledi. Bu eylemin, AML/CTF Yasası kapsamındaki sorumluluklarını yerine getirmeyen diğer dijital para borsa sağlayıcılarına bir uyarı niteliği taşıdığını belirtti.
Avustralya'daki kripto ATM'lerinin hızlı yayılması, bu önlemlerin aciliyetini vurgulamaktadır. Aktif kripto ATM'lerinin sayısı 2019'da sadece 23 iken şu anda 1,800'ün üzerine çıkmıştır. AUSTRAC, yılda neredeyse 150,000 işlem öngörmektedir ve bu işlemler sırasında yaklaşık 178.5 milyon doların, çoğunlukla bitcoin ( BTC), tether ( USDT) ve ethereum ( ETH) gibi dijital varlıkların satın alınması için nakit yatırmalarla hareket ettirildiği tahmin edilmektedir.
AUSTRAC, sektörü izlemeye devam etme ve zararı önlemek için gerekli görüldüğünde daha fazla önlem alma taahhüdünde bulunmuştur. Dolandırıcılık veya sahtekarlık kurbanı olma ihtimali konusunda endişeleri olan bireylerin bunu Reportcyber ve Scamwatch aracılığıyla polise bildirmeleri önerilmektedir.