TradFi devi Charles Schwab, kripto varlıklar alanındaki yatırımlarını hızlandırıyor

Charles Schwab, Amerika'nın önde gelen finansal hizmetler şirketlerinden biri olarak, kripto varlıklar pazarına girmek için hızlanıyor. CEO Rick Wurster'ın en son açıklamalarına göre, şirket Bitcoin ve Ethereum ticaret hizmetlerini sunacak ve müşterilerine daha kapsamlı yatırım seçenekleri sağlamayı hedefliyor, ayrıca diğer kripto varlık platformlarıyla doğrudan rekabete girmeyi amaçlıyor.

10 trilyon dolardan fazla varlığı yöneten bir TradFi devi olarak, Charles Schwab ayrıca bir stabilcoin piyasaya sürmeyi ve müşteri taleplerine göre tokenizasyon alanını araştırmayı planlıyor. ABD düzenleyici ortamının yavaş yavaş netleşmesiyle, bu şirket şifreleme pazarındaki rekabet ortamını değiştiriyor.

Bitcoin ve Ethereum ticaret hizmetleri yakında geliyor

Rick Wurster yakın zamanda bir röportajda, Charles Schwab'ın Bitcoin ticaretine girmeye hazırlandığını açıkladı; bu, şirketin diğer kripto varlık platformlarına doğrudan rakip olmasını sağlayabilir.

"Müşterilerimiz bugün Kripto Varlıklara yatırım yaptılar. Aslında, müşterilerimizin sahip olduğu kripto ETP, tüm sektörün %20'sinden fazlasını oluşturmaktadır, bu nedenle gerçekten bir yatırımları var. " Yine de, Wurster, mevcut Kripto Varlıkların "müşterilerimizin toplam 10.8 trilyon dolarlık varlığının yaklaşık 25 milyar dolarını oluşturduğunu" belirtti, bu nedenle hala göreceli olarak küçük."

O, Charles Schwab'ın "yakında Bitcoin ve Ethereum (işlem hizmetleri) sunmayı planladığını, böylece müşterilerimizin bu varlıklara erişebileceğini" duyurdu. Ayrıca, bu hizmetin şirket için önemli bir büyüme itici gücü olabileceğini belirtti.

"Birçok müşteriden duyduğumuz kadarıyla, varlıklarının %98'i Charles Schwab hesaplarında, %1 veya %2'sini ise bazı dijital yerel şirketlerde şifreleme varlıklarını tutmak için saklayabilirler, aslında bu varlıkları Charles Schwab'a geri getirmek istiyorlar çünkü bize güveniyorlar," diyor Wurster. "Bu varlıkların diğer varlıklarla birlikte yönetilmesini istiyorlar, bu yüzden bu ürünleri piyasaya sürdüğümüzde, gerçek bir büyüme göreceğimizi düşünüyoruz."

Wurster, diğer kripto varlık platformlarıyla doğrudan rekabet edip etmeyecekleri sorulduğunda, "Kesinlikle. Eğer başka platformlarda kripto varlık satın alırlarsa, bu kripto varlıkları Charles Schwab'a getirmelerini görmekten mutluluk duyarız," dedi.

Charles Schwab'ın Gelişim Süreci

Charles Schwab, Amerika'nın çok uluslu bir finansal hizmetler şirketidir ve şu anda bireysel ve kurumsal müşterilere yönelik bankacılık, ticari bankacılık, yatırım ve ilgili hizmetler, danışmanlık ve varlık yönetimi danışmanlığı sunmaktadır. Amerika Birleşik Devletleri'nde varlıklarına göre en büyük bankalardan biridir. 31 Aralık 2024 itibarıyla, şirketin yönettiği müşteri varlıkları 10.1 trilyon dolar, aktif aracılık hesapları 36.5 milyon, işyeri emeklilik planı katılım hesapları 5.4 milyon ve banka hesapları 2 milyon olarak kaydedilmiştir. Şirket, Kaliforniya'nın San Francisco şehrinde kurulmuş olup, merkezi Teksas eyaletinin Westlake şehrindedir. Amerika Birleşik Devletleri ve Birleşik Krallık'taki ana finans merkezlerinde 380'den fazla şubesi bulunmaktadır.

1971 yılında kurulan Charles Schwab & Co., başlangıçta First Commander Corporation olarak biliniyordu ve 1973'te adını Charles Schwab & Co. olarak değiştirdi. Şirket, 1970'lerdeki finansal serbestleşmeden yararlanarak indirimli hisse senedi satış işini ilk olarak başlattı. Kaliforniya'nın Sacramento şehrinde bir bayilik açtıktan sonra, banka Seattle'a genişledi ve 1980'lerdeki Amerikan ekonomik genişlemesi, bankanın teknoloji, otomasyon ve dijital kayıt yatırımlarına kaynak sağladı. Charles Schwab, 24 saat sipariş girişi ve fiyat teklifi hizmetlerini ilk olarak sunarak 1983'te 55 milyon dolara Bank of America tarafından satın alındı. Üç yıl sonra, bankanın yatırım fonlarının iyi performans göstermesi nedeniyle, kurucu firma 280 milyon dolara şirketi geri aldı.

Kripto Varlıklar alanında yapılan yatırımlar

Son yıllarda, Charles Schwab sürekli olarak kripto varlıklar alanına odaklanıyor. 2022 Temmuz'unda, şirket ilk kripto varlık ile ilgili ETF'sini - Schwab Crypto Thematic ETF (NYSE Arca: STCE)) - piyasaya sürdü. Bu fon, Schwab varlık yönetimi departmanı tarafından sunulan özel endeksi - Schwab Crypto Thematic Index'i takip etmeyi amaçlıyor ve yıllık işletim maliyet oranı %0.30'dur. Bu endeks doğrudan kripto varlıkları takip etmiyor veya yatırım yapmıyor, bunun yerine Schwab Varlık Yönetimi'nin araştırma ekibi tarafından geliştirildi ve insan içgörüsü, yapay zeka teknolojisi ve sistematik modeller kullanarak şirketleri kripto varlık teması ile olan ilişkilerine dayalı olarak tanımlamak, seçmek ve ölçmek için çalışıyor.

Şu anda, bu ETF şirketin en büyük şifreleme ürünü haline geldi, 23 Temmuz itibarıyla toplam net varlıklar 1.6 milyon dolara yaklaşıyor.

Mevcut CEO Rick Wurster da Kripto Varlıklar'a destek verdi, 2024'ün Kasım ayında göreve başlamadan önce, Charles Schwab'ın spot kripto para ticaret hizmetleri sunmayı planladığını belirtti. "Kripto Varlıklar gerçekten birçok kişinin dikkatini çekti, birçok insan bununla iyi para kazandı," dedi 21 Kasım 2024'teki bir röportajında ve ekledi: "Henüz kripto para almadım, şimdi biraz aptalca geliyor."

O, şu anda kripto varlıklara yatırım yapmayı düşünmediğini, ancak yatırım yapmayı düşünen Charles Schwab müşterilerini desteklemek istediğini ve şirketin ABD'nin düzenleyici ortamının olumlu değişiklikler göreceğini öngördüğünü belirtti.

"Ayrıca, doğrudan Kripto Varlıklar ticareti sunabilmeyi umuyoruz...... Bu hedefe ulaşmak için düzenleyici ortamın değişmesini bekliyoruz, bu değişimin yakında gerçekleşeceğine inanıyoruz," dedi bir röportajda.

Stablecoin ve Tokenizasyon Planı

Son raporlara göre, yakın zamanda yapılan Charles Schwab yaz telefon görüşmesinde Wurster, şirketin bir stabilcoin çıkaracağını da belirtti. Ancak tokenizasyon konusunda Wurster temkinli bir yaklaşım sergileyerek, bunun halka açık hisse senedi piyasasına ne gibi bir sorun çözebileceğini görmekte zorlandığını düşünüyor.

Wurster, kripto varlıkları üç sınıfa ayırdı. Bitcoin bağımsız bir kategoridir. Ardından, blockchain borsalarında gerekli olan tokenlar gelir; bunların değerli olduğunu düşünüyor. Üçüncü kategori ise meme coin topluluğudur; Charles Schwab bu tür ürünler sunmayı planlamıyor.

Stabil coinler hakkında Wurster, "Büyük bankalar ve birliklerle birlikte stabil coinlerin pazara nasıl sunulacağı konusunda görüşmeler yaptık. Aynı zamanda kendi yollarımızı da keşfediyoruz, müşterilerimiz için en faydalı kararı alacağız."

Şu anda, Charles Schwab'ın müşterilerin nakit bakiyeleri üzerindeki faiz geliri, şirket gelirinin önemli bir kısmını oluşturmaktadır. Örneğin, 31 Mart 2025'te sona eren mali çeyrekte, şirketin faiz geliri 2.7 milyar dolara ulaşarak toplam 5.6 milyar dolarlık gelirin yaklaşık %50'sini oluşturmuştur.

Tokenleştirme konusunda Wurster bu kavramı tamamen reddetmedi, aksine şunları söyledi: "Bu trendin nasıl geliştiğini ve hangi varlık sınıflarında daha yaygın hale geldiğini göreceğiz. Bence, kamu hisse senedi piyasası için kendimize şunu sormamız gerekiyor: Tokenleştirme hangi problemi çözüyor?"

Tokenleştirilmiş 24/7 ticaretin bir avantajı olmasına rağmen, Charles Schwab'ın şu anda 24/5 ticaret sunduğunu ve yalnızca %1'lik bir ticaretin olağan dışı ticaret saatlerinde gerçekleştiğini belirtti. Ayrıca, kamu hisse senedi piyasasının çok şeffaf, likit ve verimli olduğunu, tokenleştirmenin bu avantajları sağlayıp sağlayamayacağı konusunda şüpheleri olduğunu ifade etti. Ayrıca, kara para aklama ve tokenleştirme alanındaki kötü niyetli aktörler konusunda endişelerini dile getirdi.

Wurster, Charles Schwab'ın tokenleştirmeyi keşfettiğini belirtti, eğer müşterilerin talebi olursa, şirket bu hizmeti sunacak. Ancak, tüm pazar bu yönde gelişirse, tokenleştirmenin en azından şeffaflık, likidite ve maliyet açısından mevcut seviyelerin altında olmamasını sağlamak istediğini de belirtti. Ayrıca, "Herhangi bir yeni yenilik için, bu alanı genişletmek istiyoruz, geri adım atmak değil," dedi.