Yüksek getirili eyewash yeniden ortaya çıktı, yatırımcılar mağdur oldu ve suç ortağı haline geldi

Son günlerde, "Xin Kang Jia" adlı bir yatırım ve tasarruf platformu büyük tartışmalara yol açtı. Söylentilere göre, bu platform yaklaşık 2 milyon yatırımcıyı çekti ve toplamda 13 milyar yuanı aşan bir miktar ile ilgili. Platformun fonları çekilemediğinde, şirketin kurucusunun yurtdışına kaçtığı iddia ediliyor.

Xin Kang Jia, sanal para yatırımı bayrağı altında, yüksek getirilerle tüketicileri çekmektedir. Platform, günlük %1 kazanç oranı vaat etmekte ve yüksek ödüllerle alt kademeleri geliştirmektedir. Ödeme yapılamadığı durumlarda bile, hâlâ kullanıcılar bu sisteme katılmaktadır. Bu tür bir eyewash modeli yeni değildir, ancak yine de birçok tüketici risk alarak katılmaktadır.

Bir yatırımcıya göre, platform yurt dışındaki altın ve petrol yatırımları aracılığıyla kazanç sağladığını iddia ediyor. Ancak platform çökmeden önce, yatırılan paranın bir ay içinde geri alınamadığı belirtildi. Platform aniden erişilemez hale geldi ve birçok yatırımcı tüm sermayesini kaybetti.

Daha endişe verici olan, platformda sorunlar ortaya çıktıktan sonra bile bazı yatırımcıların platformun "vergi" planına inanmaya devam ederek fon yatırmaya devam etmesidir. Bu davranış, platformun son bir hasat aracı olarak değerlendirilmektedir.

Birçok yerel polis, bu platformun toplama dolandırıcılığına karıştığına dair risk uyarıları yayımladı. Araştırmalar, Xin Kang Jia'nın "doğrudan yönlendirme ödülleri" ve "takım komisyonları" gibi yöntemlerle alt kadrolar geliştirdiğini ve takım büyüklüğüne göre seviye ve pay oranı belirlediğini göstermektedir.

Uzmanlar, bunun tipik bir yasa dışı toplama ve dolandırıcılık davranışı olduğunu belirtiyor. Platform, sahte yurtdışı arka planı oluşturma, yüksek getiriler vaat etme, katmanlı ödüller ayarlama gibi yöntemlerle fon çekiyor. USDT gibi stabil coin'ler kullanarak, büyük miktarda sınır ötesi para transferlerinin izlenmesinden kaçınıyor.

Dikkate değer bir husus, bazı katılımcıların riskleri bilerek bu işe girmeleri ve "saçma oyununda" kâr elde etmeye çalışmalarıdır. Ancak bu davranış yalnızca son derece yüksek risk taşımakla kalmaz, aynı zamanda katılımcıları mağdurdan suç ortağına dönüştürebilir.

Hukuk uzmanları, bir organizasyonun temel üyelerinden olmasalar bile, aktif katılım ve belirli bir ölçeğe ulaşmanın da ortak suç oluşturabileceğini hatırlatıyor. Kâr elde edilse bile, hukuki risklerle karşılaşma ihtimali vardır.

Sıradan yatırımcılar için uzmanlar, yatırım yapmadan önce fonların kullanım amacını, düzenleyici durumu ve sorumluluk üstlenecek tarafı netleştirmelerini öneriyor. Bu sorulara cevap verilemiyorsa, bu tür platformlardan uzak durulmalıdır. Sözde "erken gir, erken kazan" fırsatlarıyla karşılaşan yatırımcılar, dikkatli olmalı ve körü körüne katılımdan kaçınmalıdır.