Bitcoin, yönetmek için merkezi bir otoriteye ihtiyaç duymaz, ancak eşler arası işlemleri mümkün kılmak için blok zinciri teknolojisine güvenir. Yenilik, çok sayıda yatırımcının dikkatini çekerken, aynı zamanda hükümetleri ve düzenleyicileri yasal sonuçlarını incelemeye başlamaya teşvik etti.
BTC'nin yasal durumu farklı yargı alanları arasında önemli farklılıklar göstermektedir. Bazı ülkeler bunu memnuniyetle karşılarken, diğer bazı ülkeler sıkı bir denetim uygulamakta hatta tamamen yasaklamaktadır.
BTC'nin Merkeziyetsizlik özellikleri, düzenleyici merkezi Finansal Kurumlar tarafından alışkın olan düzenleyicilere benzersiz zorluklar getirmiştir. Ana odak noktaları şunları içerir:
金融穩定性：BTC價格的Dalgalanma可能會對金融市場產生影響。
Tüketici koruması: Düzenleme eksikliği, kullanıcıları dolandırıcılık ve sahtekarlık riskiyle karşı karşıya bırakabilir.
Kara Para Aklama特徵可能會助長Kara Para Aklama、逃稅和資助非法活動。
Vergi sorunu: BTC'nin niteliğinin belirlenmesi, gelirin bildirilmesi ve vergilendirme şeklini etkileyecektir.
Bu makale, BTC'nin küresel düzenleme durumunu bölgesel olarak kapsamlı bir şekilde ele alacak, ana Kripto Para merkezlerini ve düzenleme dinamiklerini odak noktası yapacak, her ülkeyi kapsamayacak.
Makale, farklı bölgelerdeki yasal eğilimleri genel olarak anlatmayı amaçlamaktadır ve her bölgenin düzenleyici yaklaşımı farklıdır. Ana hatlarıyla aşağıdaki bölümlere ayrılmıştır:
Amerika
İngiltere ve İngiliz Milletler Topluluğu
Avrupa Birliği
Asya
Latin Amerika
Orta Doğu
Afrika
Amerika
Küresel finans lideri olarak, ABD düzenleyici kararları hem iç hem de dış ülkelerde geniş bir etkiye sahiptir. Bu nedenle, düzenleyici geleceğini derinlemesine incelemek, Bitcoin'in mevcut ve gelecekteki yasal ortamına en derin etkiyi yapar.
BTC'nin Amerika'daki yasal durumunu anlamak için, Kripto Varlıkların düzenlemesinde farklı federal kurumların rolünü analiz etmek gerekmektedir. Bu kurumlar genellikle diğer ülkelerde benzer görevlere sahiptir, bu nedenle çalışmalarını anlamak küresel düzenleme eğilimlerini takip etmede yardımcı olabilir.
Mali Suçlar Uygulama Ağı (FinCEN)
Role: FinCEN, Amerika Birleşik Devletleri Hazine Bakanlığı'nın bir bölümüdür ve finansal sistemi yasa dışı kullanımdan korumak, Kara Para Aklama'yı önlemek ve ulusal güvenliği teşvik etmek için finansal istihbarat toplama ve analiz etme sorumluluğunu taşır.
Düzenleme: 2013 yılında, FinCEN sanal para birimi yöneticileri ve değiştirenleri para hizmetleri işletmeleri olarak Bankacılık Gizlilik Yasası altında sınıflandıran bir rehberlik yayınladı. Bu sınıflandırma, kayıt, raporlama ve kayıt saklama yapmalarını gerektirir.
Etki: BTC ticaret platformu ve bazı cüzdan hizmet sağlayıcıları Kara Para Aklamayla Mücadele (AML) ve Müşterini Tanı (KYC) politikalarını uygulamak zorunda kalabilir. Kullanıcılar düzenlenen platformlarda işlem yaparken kimlik doğrulaması yapmaları gerekebilir.
Amerika Birleşik Devletleri Vergi İdaresi (IRS)
角色：IRS, Federal vergi kanunlarını uygulayan ve vergi toplayan bir kuruluştur.
Düzenleme: 2014 yılında, IRS 2014-21 bildirisini yayınladı ve Yaşamsal Para (örneğin, Bitcoin) federal vergilerde mülk olarak kabul edildi. Bu nedenle, mülk işlemleri için genel vergi prensipleri de Kripto Varlıklar işlemleri için geçerlidir. Ayrıca, 2024'ten itibaren, işletmelerin 10.000 ABD Doları'nın üzerindeki Kripto Varlıkları işlemlerini bildirmesi gereken yeni gereksinimler de bulunmaktadır.
Etki: Kullanıcılar ve yatırımcılar vergi beyannamesinde BTC işlemlerini ve sahiplik durumunu bildirmelidir. BTC'nin satılması veya değiştirilmesiyle elde edilen sermaye kazançları veya kayıpları vergilendirilmelidir. Madenci, BTC'yi aldığında adil piyasa değeri üzerinden gelir olarak bildirmelidir.
Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu（SEC）
Rol: SEC'nin misyonu yatırımcıları korumak, adil ve verimli bir piyasa sağlamak ve sermaye oluşumunu teşvik etmektir.
Düzenleme: SEC, BTC'nin kendisinin menkul kıymet olarak kabul edilmediğini açıkça belirtti, ancak diğer dijital varlıklar, özellikle ilk Token üretimi (ICO) ile üretilen varlıklar, Howey testine göre menkul kıymet olarak sınıflandırılabilir. SEC, bu menkul kıymet türü dijital varlıkların üretim ve satışını düzenleyerek federal menkul kıymet kanununa uygunluğu sağlar.
Etki: Yatırımcıların menkul kıymet olarak kabul edilebilecek dijital varlıkları satın alırken dikkatli olması gerekmektedir. Bu tür varlıkların ticaretini sağlayan platformlar, ulusal menkul kıymetler ticaret platformu olarak kayıt yaptırmaları gerekebilir. Uyumluluk sağlanmaması durumunda yasal işlemler, para cezaları ve yatırım kayıpları gibi sonuçlar doğabilir, bu durum Bitcoin'i (BTC) sadece platform üzerinde tutan kullanıcılar için bile geçerlidir.
Role: CFTC, Amerika'nın türev finansal ürün piyasasını, vadeli işlemleri, swapları ve belirli türdeki opsiyonları düzenleyen bir kurumdur.
Düzenleme: CFTC, Bitcoin ve diğer Kripto Varlıkları Yaşamsal Para olarak Commodity Exchange Act (CEA) kapsamında sınıflandırıyor. Bu sınıflandırma, CFTC'nin Kripto Para türev finansal ürün pazarını düzenleme yetkisi ve spot piyasada dolandırıcılık ve manipülasyon eylemlerine karşı yasal işlem yapma yetkisini sağlar.
Etki: BTC vadeli işlemleri, opsiyonları veya diğer türev finansal ürünleri kullanan kullanıcıların CFTC'nin ilgili düzenlemelerine uygun hareket etmeleri gerekmektedir. CFTC, piyasada sahtekarlık veya manipülasyon faaliyetlerini aktif olarak izlemekte ve yatırımcı korumasını artırmaktadır, ancak bu da daha fazla düzenleyici sorumluluğu gerektirmektedir.
Birleşik Krallık ve İngiliz Milletler Topluluğu
İngiltere ve İngiliz Milletler Topluluğu ülkelerinin hukuk yapısı ABD ile genel olarak benzerlik gösterir, ancak belirli düzenlemeler ve kullanıcı erişebilirliği açısından bazı farklılıklar bulunmaktadır.
İngiltere
İngiltere, finansal teknoloji ve Blok zinciri inovasyon endüstrisini küresel bir lider olarak konumlandırırken, endüstri gelişimini ve tüketici korumasını teşvik etmeyi amaçlayan kapsamlı düzenleyici önlemler belirlemiştir.
Finansal Davranış Otoritesi (FCA): Kripto Varlıklar işlerini düzenleyen ve tüm Kripto Varlık şirketlerinin kayıt olmasını ve Kara Para Aklama (AML) ve Müşterini Tanı (KYC) standartlarını takip etmesini talep eden kuruluş.
Reklam Yönergeleri: 2024 yılından itibaren, tüm şifreleme varlıklarıyla ilgili reklamların, perakende yatırımcıları yanıltmamak için FCA kayıtlı şirketler tarafından onaylanması gerekmektedir.
Kripto Para ticaret platformu: Kanada'da, Kripto Para ticaret platformları para hizmeti sağlayıcıları (MSB'ler) olarak kabul edilir ve Kanada Mali İşlemler Raporlama Merkezi'ne (FINTRAC) kayıt yapmak zorundadır.
Vergi politikası: Kanada Gelir İdaresi (CRA), BTC'yi bir mal olarak görüyor. BTC işlemleri takas işlemleri olarak kabul edilir ve gelir veya sermaye kazancına göre vergi ödenmesi gerekebilir.
Avustralya
İşlem Platformu Lisansı: Tüm Kripto Para işlem platformlarının Avustralya İşlem Raporlama ve Analiz Merkezi (AUSTRAC) tarafından kayıt altına alınması ve katı AML/KYC standartlarına uyması gerekmektedir.
Yeni gereksinim: Ticaret platformunun tüm işlem bilgilerini kaydetmesi gerekmektedir, böylece düzenleme ve denetim için kullanılabilir.
Üç, Avrupa Birliği
Avrupa Birliği, Kripto Varlıklar düzenlemelerinde küresel lider konumunda ve dijital varlık pazarı için en kapsamlı çerçevelerden birini sunan MiCA adlı şifreleme varlık pazarı yönetmeliğini başlattı. Bu tek bir çerçeve, tüm üye ülkelerin Kripto Varlıklarını kapsar.
Kapsam: MiCA, BTC, stabil kripto varlıklar ve menkul kıymet tokenları da dahil olmak üzere çeşitli şifreleme varlıklarını kapsar. MiCA ayrıca perakende yatırımcıların kripto para yatırımlarıyla ilişkili riskleri net bir şekilde anlamalarını sağlayan hükümleri içerir. Emitentler, dijital varlıklar için detaylı bir White Paper hazırlamakla yükümlüdür, bu belge iş modelini, token ekonomisini ve ilgili riskleri tanıtmalıdır.
İzin gereksinimi: Kripto Varlık hizmet sağlayıcıları, Avrupa Birliği içinde faaliyet gösterebilmek için lisans almak zorundadır.
Kara Para Aklamayla Mücadele（AML）和了解你的客戶（KYC）：要求公司實施嚴格的報告機制，以檢測和防止可疑活動。
Yatırımcı koruması: üretim tarafından yatırımcıların dolandırılmasını önlemek için şeffaflık gerekliliklerine uyulması gerekmektedir.
Dört, Asya
Asya ülkelerinin Bitcoin'e yönelik düzenleme tutumları çeşitlilik göstermektedir, Japonya ve Singapur'un esnek yapısından Hindistan'ın düzensiz düzenlemesine, Çin'in ise tamamen yasaklamasına kadar çeşitli düzenleme manzaraları ortaya çıkmaktadır.
Çin
Ana karasal politika: 2017'de, Çin ICO'ları yasakladı ve yerli Kripto Varlık ticaret platformlarını kapattı. Aynı zamanda hükümet, yüksek enerji tüketimi ve etkili kontrol eksikliği endişeleri nedeniyle BTC Mining'e karşı mücadeleyi artırdı.
Hong Kong Policy: On the other hand, the Hong Kong government positions the city as a center for digital and Web3 innovation, and has announced new regulations aimed at promoting retail transactions and attracting institutional investments.
Japonya
Japonya uzun süredir Kripto Varlıkların düzenlenmesinde öncü bir ülke olmuştur ve 2017 yılında BTC'yi yasal bir varlık olarak tanıyan ilk ülke oldu. Japonya Maliye Bakanlığı (FSA) artık özellikle güvenlik, sermaye rezervleri ve AML programı alanlarında daha sıkı işletme gereksinimleri uygulamaktadır.
Güney Kore
Güney Kore, dünyanın en aktif Kripto Varlık pazarlarından biri haline geldi. 2023 yılında Güney Kore, Kripto Varlık işlemlerinin şeffaflığını artırmayı ve AML kurallarını güçlendirmeyi amaçlayan yeni bir yasa çıkardı. Güney Kore, Kripto Varlık işlem platformlarını giderek daha sıkı bir şekilde düzenlemekte ve şüpheli işlemleri detaylı bir şekilde kaydetmelerini ve bildirmelerini talep etmektedir.
Singapur
Singapur, Asya'nın en Kripto Varlık düzenleme alanlarından biri olmaya devam ediyor ve net düzenleme çerçevesi, birçok Blok Zinciri girişimini ve Kripto Varlık ticaret platformunu cezbetmektedir. Singapur, tüketicilere daha fazla koruma sağlamanın yanı sıra, Kripto Varlık endüstrisinin sorumlu bir şekilde gelişmesini teşvik eden daha kapsamlı bir düzenleme rejimi başlattı.
Hindistan
2024 yılına kadar, Hindistan henüz kapsamlı bir Kripto Varlıklar yasasını geçirmemiştir, ancak birkaç yasa tasarısı sunulmuştur.
Vergi politikası: Hindistan hükümeti, düzenleyici ortam belirsiz olsa da, 2022'de %30 şifreleme para birimi kar vergisi getirdi, diğer spekülatif yatırımlar gibi kumarla ilgili vergi politikasıyla uyumlu olarak.
Beş, Latin Amerika
Latin Amerika'da, Kripto Varlıklar finansal hayatta, yatırımlarda ve inovasyon aracı olarak geniş çapta kullanılmaktadır. El Salvador, BTC'yi yasal para birimi olarak benimseyen ilk ülke olmuştur, bu adım diğer Latin Amerika ülkelerinin benzer keşifler yapmasını teşvik etmiştir. Brezilya ve Arjantin gibi ülkeler ise piyasa düzenlemelerini düzenleyerek, tüketicileri korurken teknolojik inovasyonu teşvik etmektedir.
El Salvador
BTC yasası: 2021 yılında, El Salvador, tüm uygun teknolojiye sahip işletmelerin ödeme yöntemi olarak BTC'yi kabul etmek zorunda olduğunu belirten "BTC yasası"nı yayınladı.
Hükümet önlemleri: Bu yasa ile uyumlu olarak, hükümet günlük işlemleri kolaylaştırmak için BTC işlemlerini destekleyen resmi bir Cüzdan olan Chivo Cüzdan'ı piyasaya sürdü. 2024 yılına kadar El Salvador hükümeti BTC'nin yaygınlaşmasını aktif olarak teşvik etmektedir, başlıca önlemler şunları içermektedir:
Ülke çapında BTC ATM ağı kapsamını genişletmek.
Daha fazla eğitim programı başlatarak vatandaşların BTC'yi daha iyi anlamalarına ve kullanmalarına yardımcı olun.
BTC kullanan işletmelere teşvik ve teşvik önlemleri sağlamak.
BTC Mining için jeotermal volkanik enerji santrali inşa edin.
Brezilya
Yasama Gelişmeleri: Brezilya, Güney Amerika'nın en ilerici ülkelerinden biri haline geldiği Kripto Varlıklar düzenlemesi açısından. 2023 yılında, Brezilya net düzenleme rehberliği sağlamak amacıyla geniş kapsamlı bir yasa çıkardı.
İşlem platformu yönetmelikleri: Öneri, Kripto Para işlem platformlarının ilgili düzenleyici kurumlara kayıt yaptırması gerektiğini belirtmektedir.
Arjantin
Hedging talepleri: Arjantin'de, Kripto Varlıklar, Enflasyon ve ekonomik belirsizliğe karşı bir korunma aracı olarak büyük bir popülerlik kazandı.
Vergi politikası: Arjantin hükümeti, hızla büyüyen Kripto Para piyasasını kontrol altına almayı ve sermaye çıkışını önlemeyi amaçlayan ilgili düzenlemeleri hayata geçirmiş, Kripto Para gelirlerini vergilendirmekte ve aynı zamanda kullanıcı faaliyetlerini hükümete bildirmek için işlem platformlarına talepte bulunmaktadır.
Altı, Orta Doğu Bölgesi
Orta Doğu bölgesi hızla Kripto Varlıklar inovasyonunun aktif olduğu bir bölge haline geliyor. Birleşik Arap Emirlikleri gibi ülkeler küresel Kripto Varlıklar merkezini oluşturmak için aktif olarak çalışırken, Suudi Arabistan gibi ülkeler daha dikkatli bir tutum benimsemiştir.
Dubai ve Abu Dabi
Dubai: Dubai, dünya çapında Kripto Varlık endüstrisine özel olarak odaklanan ilk düzenleyici kuruluş olan Sanal Varlık Düzenleme Kurumu (VARA)'na sahiptir. VARA, Dubai'nin dijital varlıklarının düzenlenmesinden sorumlu olup, Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları (VASP'ler) için lisans çerçevesini sürekli genişleterek, Kripto Varlık şirketlerinin yasal düzenlemelere uygun olmalarını sağlarken aynı zamanda Kara Para Aklama (AML) ve Müşterini Tanı (KYC) gereksinimlerine sıkı bir şekilde uymalarını sağlar.
Abu Dabi: Abu Dabi, Abu Dabi Uluslararası Finansal Merkezi (ADGM) aracılığıyla bağımsız ancak aynı zamanda ileri düzeyde bir düzenleme çerçevesi oluşturdu. ADGM, Kripto Varlık ticaret platformları, saklama hizmetleri ve blok zincir tabanlı şirketler için lisans ve düzenleme gözetimi sağlar.
Suudi Arabistan
Suudi Arabistan, Kripto Varlıklara daha dikkatli bir tutum sergileyerek muhafazakar finans politikasını yansıtıyor. Suudi Arabistan Merkez Bankası (SAMA), Kripto Varlıkların tamamen yasaklanmadığı ancak halkı Kripto Varlık ticareti veya yatırımı yapmamaları konusunda defalarca uyardığı bir politika izlemektedir.
Yedi, Afrika bölgesi
Kripto Para'nın Afrika ülkelerinde düzenlendiği çeşitli yollar, kıtanın zengin ekonomik ve sosyal bağlamını yansıtıyor.
Nijerya
Nijerya, yüksek enflasyon, geleneksel bankacılık hizmetlerinin yetersizliği ve genç neslin dijital finans çözümlerini aktif olarak benimsemesi nedeniyle BTC'nin benimsenmesinde öncü ülkelerden biri haline geldi. Ancak Nijerya hükümeti merkezi olmayan kripto paralara temkinli ama esnek bir tutum sergiliyor.
Güney Afrika, Afrika'nın en gelişmiş finansal sistemlerinden birine sahip olup, Kripto Varlık düzenlemelerini yapılandırılmış ve şeffaf bir yapıyla gerçekleştirmektedir.
Yönetmelik: Güney Afrika Mali Sektör Davranış Kurulu (FSCA), Finansal Hizmet Yasası uyarınca Kripto Para'yı düzenlemektedir.
Dijital varlık durumu: Güney Afrika, 2022 yılına kadar dijital varlıkları resmi olarak finansal ürün olarak kabul etmedi, bu da işlem platformlarının ve hizmet sağlayıcılarının geleneksel Finansal Hizmetlerle benzer yasal düzenlemelere uymak zorunda olduğu anlamına geliyor.
Sekiz, Sonuç: Sürekli değişen bir düzen
Küresel Bitcoin'in yasal ortamı sürekli değişen ve çok katmanlı bir dinamik içinde, sınırsızlık teknolojisini düzenlemenin karşılaştığı zorlukları yansıtıyor. Bazı ülkeler, Bitcoin'in yenilik potansiyelini ve getirdiği ekonomik büyümeyi aktif olarak benimserken, diğer ülkeler potansiyel finansal istikrar ve güvenlik risklerine daha fazla önem veriyor.
Kullanıcılar ve yatırımcılar için en son düzenleme trendlerini anlamak son derece önemlidir. Yasal gerekliliklere uyum sağlamak, sadece riskleri düşüş edebilecek, aynı zamanda Kripto Para piyasasının yasallaşmasını ve olgunlaşmasını teşvik edebilir.
Yatırımcıların şunları hatırlaması gerekmektedir:
Due diligence: Users should understand the legal status of BTC in their jurisdiction.
Kayıt tutma: Kesin kayıt tutma, vergi beyanı ve yasal Uyumluluk için son derece önemlidir.
Profesyonel danışmanlık: Karmaşık düzenleyici gereksinimlerle başa çıkmak için hukuk ve mali uzmanlardan öneri almak.
BTC ve ilgili düzenlemelerin küresel ölçekte hızla gelişmesi göz önüne alındığında, bu öneriler özellikle önemlidir.
【免責聲明】Piyasalar risk içerir, yatırım dikkatli olunmalıdır. Bu makale yatırım tavsiyesi değildir, kullanıcılar bu makalenin herhangi bir görüş, düşünce veya sonucunun kendi özel durumlarına uygun olup olmadığını düşünmelidirler. Buna göre yatırım yapmak kullanıcının kendi sorumluluğundadır.
Bu yazı, "Derin Seline Tek Akış" dergisinden izin alınarak yeniden yayınlanmıştır.
The content is for reference only, not a solicitation or offer. No investment, tax, or legal advice provided. See Disclaimer for more risks disclosure.
Küresel BTC düzenlemesi büyük farklılık gösteriyor! 7 bölgenin şifreleme düzenlemesi durumu, Asya en çeşitli mi?
Bitcoin, yönetmek için merkezi bir otoriteye ihtiyaç duymaz, ancak eşler arası işlemleri mümkün kılmak için blok zinciri teknolojisine güvenir. Yenilik, çok sayıda yatırımcının dikkatini çekerken, aynı zamanda hükümetleri ve düzenleyicileri yasal sonuçlarını incelemeye başlamaya teşvik etti.
BTC'nin yasal durumu farklı yargı alanları arasında önemli farklılıklar göstermektedir. Bazı ülkeler bunu memnuniyetle karşılarken, diğer bazı ülkeler sıkı bir denetim uygulamakta hatta tamamen yasaklamaktadır.
BTC'nin Merkeziyetsizlik özellikleri, düzenleyici merkezi Finansal Kurumlar tarafından alışkın olan düzenleyicilere benzersiz zorluklar getirmiştir. Ana odak noktaları şunları içerir:
金融穩定性：BTC價格的Dalgalanma可能會對金融市場產生影響。
Tüketici koruması: Düzenleme eksikliği, kullanıcıları dolandırıcılık ve sahtekarlık riskiyle karşı karşıya bırakabilir.
Kara Para Aklama特徵可能會助長Kara Para Aklama、逃稅和資助非法活動。
Vergi sorunu: BTC'nin niteliğinin belirlenmesi, gelirin bildirilmesi ve vergilendirme şeklini etkileyecektir.
Bu makale, BTC'nin küresel düzenleme durumunu bölgesel olarak kapsamlı bir şekilde ele alacak, ana Kripto Para merkezlerini ve düzenleme dinamiklerini odak noktası yapacak, her ülkeyi kapsamayacak.
Makale, farklı bölgelerdeki yasal eğilimleri genel olarak anlatmayı amaçlamaktadır ve her bölgenin düzenleyici yaklaşımı farklıdır. Ana hatlarıyla aşağıdaki bölümlere ayrılmıştır:
Amerika
İngiltere ve İngiliz Milletler Topluluğu
Avrupa Birliği
Asya
Latin Amerika
Orta Doğu
Afrika
Küresel finans lideri olarak, ABD düzenleyici kararları hem iç hem de dış ülkelerde geniş bir etkiye sahiptir. Bu nedenle, düzenleyici geleceğini derinlemesine incelemek, Bitcoin'in mevcut ve gelecekteki yasal ortamına en derin etkiyi yapar.
BTC'nin Amerika'daki yasal durumunu anlamak için, Kripto Varlıkların düzenlemesinde farklı federal kurumların rolünü analiz etmek gerekmektedir. Bu kurumlar genellikle diğer ülkelerde benzer görevlere sahiptir, bu nedenle çalışmalarını anlamak küresel düzenleme eğilimlerini takip etmede yardımcı olabilir.
Mali Suçlar Uygulama Ağı (FinCEN)
Role: FinCEN, Amerika Birleşik Devletleri Hazine Bakanlığı'nın bir bölümüdür ve finansal sistemi yasa dışı kullanımdan korumak, Kara Para Aklama'yı önlemek ve ulusal güvenliği teşvik etmek için finansal istihbarat toplama ve analiz etme sorumluluğunu taşır.
Düzenleme: 2013 yılında, FinCEN sanal para birimi yöneticileri ve değiştirenleri para hizmetleri işletmeleri olarak Bankacılık Gizlilik Yasası altında sınıflandıran bir rehberlik yayınladı. Bu sınıflandırma, kayıt, raporlama ve kayıt saklama yapmalarını gerektirir.
Etki: BTC ticaret platformu ve bazı cüzdan hizmet sağlayıcıları Kara Para Aklamayla Mücadele (AML) ve Müşterini Tanı (KYC) politikalarını uygulamak zorunda kalabilir. Kullanıcılar düzenlenen platformlarda işlem yaparken kimlik doğrulaması yapmaları gerekebilir.
Amerika Birleşik Devletleri Vergi İdaresi (IRS)
角色：IRS, Federal vergi kanunlarını uygulayan ve vergi toplayan bir kuruluştur.
Düzenleme: 2014 yılında, IRS 2014-21 bildirisini yayınladı ve Yaşamsal Para (örneğin, Bitcoin) federal vergilerde mülk olarak kabul edildi. Bu nedenle, mülk işlemleri için genel vergi prensipleri de Kripto Varlıklar işlemleri için geçerlidir. Ayrıca, 2024'ten itibaren, işletmelerin 10.000 ABD Doları'nın üzerindeki Kripto Varlıkları işlemlerini bildirmesi gereken yeni gereksinimler de bulunmaktadır.
Etki: Kullanıcılar ve yatırımcılar vergi beyannamesinde BTC işlemlerini ve sahiplik durumunu bildirmelidir. BTC'nin satılması veya değiştirilmesiyle elde edilen sermaye kazançları veya kayıpları vergilendirilmelidir. Madenci, BTC'yi aldığında adil piyasa değeri üzerinden gelir olarak bildirmelidir.
Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu（SEC）
Rol: SEC'nin misyonu yatırımcıları korumak, adil ve verimli bir piyasa sağlamak ve sermaye oluşumunu teşvik etmektir.
Düzenleme: SEC, BTC'nin kendisinin menkul kıymet olarak kabul edilmediğini açıkça belirtti, ancak diğer dijital varlıklar, özellikle ilk Token üretimi (ICO) ile üretilen varlıklar, Howey testine göre menkul kıymet olarak sınıflandırılabilir. SEC, bu menkul kıymet türü dijital varlıkların üretim ve satışını düzenleyerek federal menkul kıymet kanununa uygunluğu sağlar.
Etki: Yatırımcıların menkul kıymet olarak kabul edilebilecek dijital varlıkları satın alırken dikkatli olması gerekmektedir. Bu tür varlıkların ticaretini sağlayan platformlar, ulusal menkul kıymetler ticaret platformu olarak kayıt yaptırmaları gerekebilir. Uyumluluk sağlanmaması durumunda yasal işlemler, para cezaları ve yatırım kayıpları gibi sonuçlar doğabilir, bu durum Bitcoin'i (BTC) sadece platform üzerinde tutan kullanıcılar için bile geçerlidir.
Role: CFTC, Amerika'nın türev finansal ürün piyasasını, vadeli işlemleri, swapları ve belirli türdeki opsiyonları düzenleyen bir kurumdur.
Düzenleme: CFTC, Bitcoin ve diğer Kripto Varlıkları Yaşamsal Para olarak Commodity Exchange Act (CEA) kapsamında sınıflandırıyor. Bu sınıflandırma, CFTC'nin Kripto Para türev finansal ürün pazarını düzenleme yetkisi ve spot piyasada dolandırıcılık ve manipülasyon eylemlerine karşı yasal işlem yapma yetkisini sağlar.
Etki: BTC vadeli işlemleri, opsiyonları veya diğer türev finansal ürünleri kullanan kullanıcıların CFTC'nin ilgili düzenlemelerine uygun hareket etmeleri gerekmektedir. CFTC, piyasada sahtekarlık veya manipülasyon faaliyetlerini aktif olarak izlemekte ve yatırımcı korumasını artırmaktadır, ancak bu da daha fazla düzenleyici sorumluluğu gerektirmektedir.
İngiltere ve İngiliz Milletler Topluluğu ülkelerinin hukuk yapısı ABD ile genel olarak benzerlik gösterir, ancak belirli düzenlemeler ve kullanıcı erişebilirliği açısından bazı farklılıklar bulunmaktadır.
İngiltere
İngiltere, finansal teknoloji ve Blok zinciri inovasyon endüstrisini küresel bir lider olarak konumlandırırken, endüstri gelişimini ve tüketici korumasını teşvik etmeyi amaçlayan kapsamlı düzenleyici önlemler belirlemiştir.
Finansal Davranış Otoritesi (FCA): Kripto Varlıklar işlerini düzenleyen ve tüm Kripto Varlık şirketlerinin kayıt olmasını ve Kara Para Aklama (AML) ve Müşterini Tanı (KYC) standartlarını takip etmesini talep eden kuruluş.
Reklam Yönergeleri: 2024 yılından itibaren, tüm şifreleme varlıklarıyla ilgili reklamların, perakende yatırımcıları yanıltmamak için FCA kayıtlı şirketler tarafından onaylanması gerekmektedir.
稅務政策：英國稅務與海關總署（HMRC）將Kripto Para視為財產，需要繳納Sermaye Kazancı Vergisi。
Kanada
Kripto Para ticaret platformu: Kanada'da, Kripto Para ticaret platformları para hizmeti sağlayıcıları (MSB'ler) olarak kabul edilir ve Kanada Mali İşlemler Raporlama Merkezi'ne (FINTRAC) kayıt yapmak zorundadır.
Vergi politikası: Kanada Gelir İdaresi (CRA), BTC'yi bir mal olarak görüyor. BTC işlemleri takas işlemleri olarak kabul edilir ve gelir veya sermaye kazancına göre vergi ödenmesi gerekebilir.
Avustralya
İşlem Platformu Lisansı: Tüm Kripto Para işlem platformlarının Avustralya İşlem Raporlama ve Analiz Merkezi (AUSTRAC) tarafından kayıt altına alınması ve katı AML/KYC standartlarına uyması gerekmektedir.
税务政策：澳大利亚税务局（ATO）将Kripto Para视为资产，因此需要缴纳Sermaye Kazancı Vergisi。
Yeni gereksinim: Ticaret platformunun tüm işlem bilgilerini kaydetmesi gerekmektedir, böylece düzenleme ve denetim için kullanılabilir.
Üç, Avrupa Birliği
Avrupa Birliği, Kripto Varlıklar düzenlemelerinde küresel lider konumunda ve dijital varlık pazarı için en kapsamlı çerçevelerden birini sunan MiCA adlı şifreleme varlık pazarı yönetmeliğini başlattı. Bu tek bir çerçeve, tüm üye ülkelerin Kripto Varlıklarını kapsar.
Kapsam: MiCA, BTC, stabil kripto varlıklar ve menkul kıymet tokenları da dahil olmak üzere çeşitli şifreleme varlıklarını kapsar. MiCA ayrıca perakende yatırımcıların kripto para yatırımlarıyla ilişkili riskleri net bir şekilde anlamalarını sağlayan hükümleri içerir. Emitentler, dijital varlıklar için detaylı bir White Paper hazırlamakla yükümlüdür, bu belge iş modelini, token ekonomisini ve ilgili riskleri tanıtmalıdır.
İzin gereksinimi: Kripto Varlık hizmet sağlayıcıları, Avrupa Birliği içinde faaliyet gösterebilmek için lisans almak zorundadır.
Kara Para Aklamayla Mücadele（AML）和了解你的客戶（KYC）：要求公司實施嚴格的報告機制，以檢測和防止可疑活動。
Yatırımcı koruması: üretim tarafından yatırımcıların dolandırılmasını önlemek için şeffaflık gerekliliklerine uyulması gerekmektedir.
Dört, Asya
Asya ülkelerinin Bitcoin'e yönelik düzenleme tutumları çeşitlilik göstermektedir, Japonya ve Singapur'un esnek yapısından Hindistan'ın düzensiz düzenlemesine, Çin'in ise tamamen yasaklamasına kadar çeşitli düzenleme manzaraları ortaya çıkmaktadır.
Çin
Ana karasal politika: 2017'de, Çin ICO'ları yasakladı ve yerli Kripto Varlık ticaret platformlarını kapattı. Aynı zamanda hükümet, yüksek enerji tüketimi ve etkili kontrol eksikliği endişeleri nedeniyle BTC Mining'e karşı mücadeleyi artırdı.
Hong Kong Policy: On the other hand, the Hong Kong government positions the city as a center for digital and Web3 innovation, and has announced new regulations aimed at promoting retail transactions and attracting institutional investments.
Japonya
Japonya uzun süredir Kripto Varlıkların düzenlenmesinde öncü bir ülke olmuştur ve 2017 yılında BTC'yi yasal bir varlık olarak tanıyan ilk ülke oldu. Japonya Maliye Bakanlığı (FSA) artık özellikle güvenlik, sermaye rezervleri ve AML programı alanlarında daha sıkı işletme gereksinimleri uygulamaktadır.
Güney Kore
Güney Kore, dünyanın en aktif Kripto Varlık pazarlarından biri haline geldi. 2023 yılında Güney Kore, Kripto Varlık işlemlerinin şeffaflığını artırmayı ve AML kurallarını güçlendirmeyi amaçlayan yeni bir yasa çıkardı. Güney Kore, Kripto Varlık işlem platformlarını giderek daha sıkı bir şekilde düzenlemekte ve şüpheli işlemleri detaylı bir şekilde kaydetmelerini ve bildirmelerini talep etmektedir.
Singapur
Singapur, Asya'nın en Kripto Varlık düzenleme alanlarından biri olmaya devam ediyor ve net düzenleme çerçevesi, birçok Blok Zinciri girişimini ve Kripto Varlık ticaret platformunu cezbetmektedir. Singapur, tüketicilere daha fazla koruma sağlamanın yanı sıra, Kripto Varlık endüstrisinin sorumlu bir şekilde gelişmesini teşvik eden daha kapsamlı bir düzenleme rejimi başlattı.
Hindistan
2024 yılına kadar, Hindistan henüz kapsamlı bir Kripto Varlıklar yasasını geçirmemiştir, ancak birkaç yasa tasarısı sunulmuştur.
立法現狀：《Kripto Varlıklar和官方數位貨幣監管法案》旨在禁止所有私人Kripto Varlıklar（包括比特幣），但自 2021 年以來一直處於停滯狀態。
Vergi politikası: Hindistan hükümeti, düzenleyici ortam belirsiz olsa da, 2022'de %30 şifreleme para birimi kar vergisi getirdi, diğer spekülatif yatırımlar gibi kumarla ilgili vergi politikasıyla uyumlu olarak.
Beş, Latin Amerika
Latin Amerika'da, Kripto Varlıklar finansal hayatta, yatırımlarda ve inovasyon aracı olarak geniş çapta kullanılmaktadır. El Salvador, BTC'yi yasal para birimi olarak benimseyen ilk ülke olmuştur, bu adım diğer Latin Amerika ülkelerinin benzer keşifler yapmasını teşvik etmiştir. Brezilya ve Arjantin gibi ülkeler ise piyasa düzenlemelerini düzenleyerek, tüketicileri korurken teknolojik inovasyonu teşvik etmektedir.
El Salvador
BTC yasası: 2021 yılında, El Salvador, tüm uygun teknolojiye sahip işletmelerin ödeme yöntemi olarak BTC'yi kabul etmek zorunda olduğunu belirten "BTC yasası"nı yayınladı.
Hükümet önlemleri: Bu yasa ile uyumlu olarak, hükümet günlük işlemleri kolaylaştırmak için BTC işlemlerini destekleyen resmi bir Cüzdan olan Chivo Cüzdan'ı piyasaya sürdü. 2024 yılına kadar El Salvador hükümeti BTC'nin yaygınlaşmasını aktif olarak teşvik etmektedir, başlıca önlemler şunları içermektedir:
Ülke çapında BTC ATM ağı kapsamını genişletmek.
Daha fazla eğitim programı başlatarak vatandaşların BTC'yi daha iyi anlamalarına ve kullanmalarına yardımcı olun.
BTC kullanan işletmelere teşvik ve teşvik önlemleri sağlamak.
BTC Mining için jeotermal volkanik enerji santrali inşa edin.
Brezilya
Yasama Gelişmeleri: Brezilya, Güney Amerika'nın en ilerici ülkelerinden biri haline geldiği Kripto Varlıklar düzenlemesi açısından. 2023 yılında, Brezilya net düzenleme rehberliği sağlamak amacıyla geniş kapsamlı bir yasa çıkardı.
İşlem platformu yönetmelikleri: Öneri, Kripto Para işlem platformlarının ilgili düzenleyici kurumlara kayıt yaptırması gerektiğini belirtmektedir.
Arjantin
Hedging talepleri: Arjantin'de, Kripto Varlıklar, Enflasyon ve ekonomik belirsizliğe karşı bir korunma aracı olarak büyük bir popülerlik kazandı.
Vergi politikası: Arjantin hükümeti, hızla büyüyen Kripto Para piyasasını kontrol altına almayı ve sermaye çıkışını önlemeyi amaçlayan ilgili düzenlemeleri hayata geçirmiş, Kripto Para gelirlerini vergilendirmekte ve aynı zamanda kullanıcı faaliyetlerini hükümete bildirmek için işlem platformlarına talepte bulunmaktadır.
Altı, Orta Doğu Bölgesi
Orta Doğu bölgesi hızla Kripto Varlıklar inovasyonunun aktif olduğu bir bölge haline geliyor. Birleşik Arap Emirlikleri gibi ülkeler küresel Kripto Varlıklar merkezini oluşturmak için aktif olarak çalışırken, Suudi Arabistan gibi ülkeler daha dikkatli bir tutum benimsemiştir.
Dubai ve Abu Dabi
Dubai: Dubai, dünya çapında Kripto Varlık endüstrisine özel olarak odaklanan ilk düzenleyici kuruluş olan Sanal Varlık Düzenleme Kurumu (VARA)'na sahiptir. VARA, Dubai'nin dijital varlıklarının düzenlenmesinden sorumlu olup, Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları (VASP'ler) için lisans çerçevesini sürekli genişleterek, Kripto Varlık şirketlerinin yasal düzenlemelere uygun olmalarını sağlarken aynı zamanda Kara Para Aklama (AML) ve Müşterini Tanı (KYC) gereksinimlerine sıkı bir şekilde uymalarını sağlar.
Abu Dabi: Abu Dabi, Abu Dabi Uluslararası Finansal Merkezi (ADGM) aracılığıyla bağımsız ancak aynı zamanda ileri düzeyde bir düzenleme çerçevesi oluşturdu. ADGM, Kripto Varlık ticaret platformları, saklama hizmetleri ve blok zincir tabanlı şirketler için lisans ve düzenleme gözetimi sağlar.
Suudi Arabistan
Suudi Arabistan, Kripto Varlıklara daha dikkatli bir tutum sergileyerek muhafazakar finans politikasını yansıtıyor. Suudi Arabistan Merkez Bankası (SAMA), Kripto Varlıkların tamamen yasaklanmadığı ancak halkı Kripto Varlık ticareti veya yatırımı yapmamaları konusunda defalarca uyardığı bir politika izlemektedir.
Yedi, Afrika bölgesi
Kripto Para'nın Afrika ülkelerinde düzenlendiği çeşitli yollar, kıtanın zengin ekonomik ve sosyal bağlamını yansıtıyor.
Nijerya
Nijerya, yüksek enflasyon, geleneksel bankacılık hizmetlerinin yetersizliği ve genç neslin dijital finans çözümlerini aktif olarak benimsemesi nedeniyle BTC'nin benimsenmesinde öncü ülkelerden biri haline geldi. Ancak Nijerya hükümeti merkezi olmayan kripto paralara temkinli ama esnek bir tutum sergiliyor.
政策演變：儘管奈及利亞Merkez Bankası曾在 2021 年禁止銀行進行Kripto Para交易，但該國此後逐漸放寬了這一立場。
Güney Afrika
Güney Afrika, Afrika'nın en gelişmiş finansal sistemlerinden birine sahip olup, Kripto Varlık düzenlemelerini yapılandırılmış ve şeffaf bir yapıyla gerçekleştirmektedir.
Yönetmelik: Güney Afrika Mali Sektör Davranış Kurulu (FSCA), Finansal Hizmet Yasası uyarınca Kripto Para'yı düzenlemektedir.
Dijital varlık durumu: Güney Afrika, 2022 yılına kadar dijital varlıkları resmi olarak finansal ürün olarak kabul etmedi, bu da işlem platformlarının ve hizmet sağlayıcılarının geleneksel Finansal Hizmetlerle benzer yasal düzenlemelere uymak zorunda olduğu anlamına geliyor.
Sekiz, Sonuç: Sürekli değişen bir düzen
Küresel Bitcoin'in yasal ortamı sürekli değişen ve çok katmanlı bir dinamik içinde, sınırsızlık teknolojisini düzenlemenin karşılaştığı zorlukları yansıtıyor. Bazı ülkeler, Bitcoin'in yenilik potansiyelini ve getirdiği ekonomik büyümeyi aktif olarak benimserken, diğer ülkeler potansiyel finansal istikrar ve güvenlik risklerine daha fazla önem veriyor.
Kullanıcılar ve yatırımcılar için en son düzenleme trendlerini anlamak son derece önemlidir. Yasal gerekliliklere uyum sağlamak, sadece riskleri düşüş edebilecek, aynı zamanda Kripto Para piyasasının yasallaşmasını ve olgunlaşmasını teşvik edebilir.
Yatırımcıların şunları hatırlaması gerekmektedir:
Due diligence: Users should understand the legal status of BTC in their jurisdiction.
Kayıt tutma: Kesin kayıt tutma, vergi beyanı ve yasal Uyumluluk için son derece önemlidir.
Profesyonel danışmanlık: Karmaşık düzenleyici gereksinimlerle başa çıkmak için hukuk ve mali uzmanlardan öneri almak.
BTC ve ilgili düzenlemelerin küresel ölçekte hızla gelişmesi göz önüne alındığında, bu öneriler özellikle önemlidir.
【免責聲明】Piyasalar risk içerir, yatırım dikkatli olunmalıdır. Bu makale yatırım tavsiyesi değildir, kullanıcılar bu makalenin herhangi bir görüş, düşünce veya sonucunun kendi özel durumlarına uygun olup olmadığını düşünmelidirler. Buna göre yatırım yapmak kullanıcının kendi sorumluluğundadır.
Bu yazı, "Derin Seline Tek Akış" dergisinden izin alınarak yeniden yayınlanmıştır.
Orijinal yazar: Lorenzo Protokol
『全球BTC監管大不同！整理7大地區şifreleme監管現狀，亞洲最多元？』這篇文章最早發佈於『şifreleme城市』