Фінансова розвідувальна агенція Австралії, AUSTRAC, посилює регулювання крипто ATM через занепокоєння щодо шахрайств та обману. Нові обмеження включають ліміти на готівкові депозити та зняття, а також обов'язкові попередження про шахрайство.
Шахраї ATM цілеспрямовано на людей похилого віку
Фінансова розвідка Австралії, AUSTRAC, впроваджує суворі нові заходи для операторів криптовалютних ATM, включаючи відмову у продовженні реєстрації одного з операторів та встановлення обмежень на транзакції для інших. Цей крок є наслідком того, що робоча група AUSTRAC виявила тривожні тенденції у дотриманні вимог крипто ATM, особливо їх використання у схемах шахрайства.
Брендан Томас, генеральний директор AUSTRAC, розкрив, що протягом кількох місяців робоча група спостерігала за активністю клієнтів, що має ознаки незаконної фінансової поведінки.
“Робоча група виявила тривожні тенденції, які підтвердили, що криптовалютні ATM використовуються для транзакцій, пов'язаних з шахрайством/обманом,” заявив Томас.
Значна стурбованість, підкреслена AUSTRAC, полягає в непропорційній використанні крипто ATM групою людей у віці від 60 до 70 років. Дані дев'яти постачальників крипто ATM показали, що користувачі старше 50 років становлять майже 72% усіх транзакцій за вартістю, причому лише 60-70-річні несуть відповідальність за 29%.
У відповідь на ці цікавинки, AUSTRAC тепер співпрацює з партнерами правоохоронних органів та постачальниками крипто-АТМ для боротьби з підозрілою діяльністю. Нові умови, покладені на операторів, включають ліміт на готівкові депозити та зняття коштів у розмірі $3,246 (AUD$5,000), посилені зобов'язання щодо належної перевірки клієнтів, обов'язкові попередження про шахрайство та вимоги до більш надійного моніторингу транзакцій.
У той час як ліміти готівки спеціально застосовуються до постачальників криптовалютних банкоматів, AUSTRAC очікує, що криптовалютні біржі розглянуть можливість впровадження аналогічних лімітів, якщо вони приймають готівку для криптовалютних транзакцій. Цей превентивний захід спрямований на зменшення їхньої схильності до відмивання грошей, фінансування тероризму та інших серйозних ризиків злочинів.
Паралельно докладаючи зусиль, Об'єднаний координаційний центр боротьби з кіберзлочинністю (JPC3) Федеральної поліції Австралії 019283746574839201 Федеральної поліції Австралії 019283746574839201 розробив навчальні матеріали. Ці матеріали, які надають інформацію про те, як працює шахрайство, попереджувальні знаки, а також як повідомити про це та звернутися за допомогою, стратегічно розміщуються біля криптобанкоматів для навчання потенційних жертв.
Щодо відмови AUSTRAC продовжити реєстрацію оператора крипто-ATM Harro’s Empires, Томас сказав, що рішення було прийнято через постійні занепокоєння, що його ATM можуть бути використані в незаконних цілях. Він сказав, що ця дія слугує попередженням для інших постачальників обміну цифрових валют, які не виконують свої обов'язки відповідно до Закону про AML/CTF.
Швидке поширення криптобанкоматів в Австралії підкреслює терміновість цих заходів. Кількість активних криптобанкоматів зросла з лише 23 у 2019 році до понад 1 800 зараз. AUSTRAC планує здійснювати майже 150 000 щорічних транзакцій, з яких приблизно 178,5 мільйонів доларів США будуть переміщені, переважно через готівкові депозити для покупки цифрових активів, таких як Bitcoin ( BTC), Tether ( USDT) та Ethereum ( ETH).
AUSTRAC пообіцяв продовжувати моніторинг сектору та вжити подальших заходів, якщо це буде необхідно, щоб запобігти шкоді. Особи, які мають занепокоєння щодо потенційної жертви шахрайства або обману, мають повідомити про це поліцію через Reportcyber та Scamwatch.
Контент має виключно довідковий характер і не є запрошенням до участі або пропозицією. Інвестиційні, податкові чи юридичні консультації не надаються. Перегляньте Відмову від відповідальності , щоб дізнатися більше про ризики.
Використання Крипто ATM літніми людьми викликає тривогу—AUSTRAC посилює правила
Фінансова розвідувальна агенція Австралії, AUSTRAC, посилює регулювання крипто ATM через занепокоєння щодо шахрайств та обману. Нові обмеження включають ліміти на готівкові депозити та зняття, а також обов'язкові попередження про шахрайство.
Шахраї ATM цілеспрямовано на людей похилого віку
Фінансова розвідка Австралії, AUSTRAC, впроваджує суворі нові заходи для операторів криптовалютних ATM, включаючи відмову у продовженні реєстрації одного з операторів та встановлення обмежень на транзакції для інших. Цей крок є наслідком того, що робоча група AUSTRAC виявила тривожні тенденції у дотриманні вимог крипто ATM, особливо їх використання у схемах шахрайства.
Брендан Томас, генеральний директор AUSTRAC, розкрив, що протягом кількох місяців робоча група спостерігала за активністю клієнтів, що має ознаки незаконної фінансової поведінки.
“Робоча група виявила тривожні тенденції, які підтвердили, що криптовалютні ATM використовуються для транзакцій, пов'язаних з шахрайством/обманом,” заявив Томас.
Значна стурбованість, підкреслена AUSTRAC, полягає в непропорційній використанні крипто ATM групою людей у віці від 60 до 70 років. Дані дев'яти постачальників крипто ATM показали, що користувачі старше 50 років становлять майже 72% усіх транзакцій за вартістю, причому лише 60-70-річні несуть відповідальність за 29%.
У відповідь на ці цікавинки, AUSTRAC тепер співпрацює з партнерами правоохоронних органів та постачальниками крипто-АТМ для боротьби з підозрілою діяльністю. Нові умови, покладені на операторів, включають ліміт на готівкові депозити та зняття коштів у розмірі $3,246 (AUD$5,000), посилені зобов'язання щодо належної перевірки клієнтів, обов'язкові попередження про шахрайство та вимоги до більш надійного моніторингу транзакцій.
У той час як ліміти готівки спеціально застосовуються до постачальників криптовалютних банкоматів, AUSTRAC очікує, що криптовалютні біржі розглянуть можливість впровадження аналогічних лімітів, якщо вони приймають готівку для криптовалютних транзакцій. Цей превентивний захід спрямований на зменшення їхньої схильності до відмивання грошей, фінансування тероризму та інших серйозних ризиків злочинів.
Паралельно докладаючи зусиль, Об'єднаний координаційний центр боротьби з кіберзлочинністю (JPC3) Федеральної поліції Австралії 019283746574839201 Федеральної поліції Австралії 019283746574839201 розробив навчальні матеріали. Ці матеріали, які надають інформацію про те, як працює шахрайство, попереджувальні знаки, а також як повідомити про це та звернутися за допомогою, стратегічно розміщуються біля криптобанкоматів для навчання потенційних жертв.
Щодо відмови AUSTRAC продовжити реєстрацію оператора крипто-ATM Harro’s Empires, Томас сказав, що рішення було прийнято через постійні занепокоєння, що його ATM можуть бути використані в незаконних цілях. Він сказав, що ця дія слугує попередженням для інших постачальників обміну цифрових валют, які не виконують свої обов'язки відповідно до Закону про AML/CTF.
Швидке поширення криптобанкоматів в Австралії підкреслює терміновість цих заходів. Кількість активних криптобанкоматів зросла з лише 23 у 2019 році до понад 1 800 зараз. AUSTRAC планує здійснювати майже 150 000 щорічних транзакцій, з яких приблизно 178,5 мільйонів доларів США будуть переміщені, переважно через готівкові депозити для покупки цифрових активів, таких як Bitcoin ( BTC), Tether ( USDT) та Ethereum ( ETH).
AUSTRAC пообіцяв продовжувати моніторинг сектору та вжити подальших заходів, якщо це буде необхідно, щоб запобігти шкоді. Особи, які мають занепокоєння щодо потенційної жертви шахрайства або обману, мають повідомити про це поліцію через Reportcyber та Scamwatch.