У вогняному вогні: чи насправді ваші Криптоактиви в безпеці в епоху гібридної війни? | Bitcoinist.com

! Достовірний редакційний контент, перевірений провідними експертами галузі та досвідченими редакторами. Реклама Золото, війна та пошук активу безпечного притулку

Протягом тисячоліть людство зверталося до золота як до надійного засобу зберігання вартості та засобу обміну під час воєн і потрясінь. Золото цінувалося за свою портативність, універсальне визнання та довговічність — якості, які робили його незамінним, коли традиційні валюти зазнавали краху. Історичні свідчення показують, що золото часто фінансувало армії та забезпечувало мирні угоди; країни на золотому стандарті могли краще підтримувати військові зусилля, а люди накопичували золото, щоб зберегти багатство в умовах кризи. По суті, золото стало активом-убежищем у конфліктах: коли паперові гроші втрачали довіру, люди буквально покладалися на злитки.

Сьогодні, в нашу цифрову епоху, криптовалюта стала новим видом "цифрового золота" для населення, яке опинилося в центрі конфліктів та економічної війни. Як золото, так і Біткойн, та інші криптовалюти не пов'язані з жодним окремим урядом. Їх можна передавати через кордони за кілька хвилин, і вони стійкі до цензури або конфіскації, що стає неймовірно цінним, коли банки відключені через санкції. Коли війна та геополітичні конфлікти руйнують традиційні фінанси, багато хто ставить питання, чи може криптовалюта відігравати ту ж роль, що й золото колись відігравало в збереженні багатства та забезпеченні транзакцій під тиском.

Однак цей перехід від фізичних до цифрових безпечних активів приносить нові ризики та виклики, з якими золото ніколи не стикалося. В епоху гібридної війни, де кібератаки та економічні санкції переплітаються з кінетичним конфліктом, чи дійсно криптоактиви є безпечними? Щоб відповісти на це, ми повинні дослідити, як конфлікти сприяють прийняттю криптовалют і як ці ж конфлікти ставлять криптовалюту під загрозу.

Війна та санкції: несподіваний фактор прийняття криптовалюти

Хаос під час війни та міжнародні санкції стали непередбаченим каталізатором для прийняття криптовалюти в останні роки. Коли традиційні банківські системи дають збій або коли цивільні особи відрізані від глобальної фінансової мережі, криптовалюта може заповнити цю прогалину. На відміну від спекулятивного божевілля, яке часто потрапляє в заголовки, цей вид використання криптовалюти зумовлений необхідністю, а не галасом.

Розгляньте населення, яке переживає конфлікти або жорсткі санкції. У країнах, таких як Ємен, триваюча громадянська війна та санкції паралізували банки та платіжні канали. Місцеві громадяни все більше звертаються до криптовалюти, особливо до інструментів DeFi, як до рятівного кола, щоб «забанкити себе», коли традиційні банки недоступні.

Ємен не самотній. Венесуела, Сирія, Афганістан та інші економіки, які переживають кризи, спостерігали подібні тенденції, коли громадяни почали використовувати криптовалюти в умовах інфляції, санкцій або конфліктів, які руйнують звичний фінансовий порядок. Навіть в Україні – яка отримала назву першої "криптовійни" – як уряд, так і звичайні люди прийняли криптовалюти у 2022 році для отримання donations та здійснення платежів після того, як війна порушила банківське обслуговування. Ці приклади підкреслюють важливий момент: коли традиційні фінанси зазнають краху, люди знаходять вихід. Безкордонний характер криптовалют та їхня імунітет до контролю з боку урядів роблять їх екстреним виходом з системи, що руйнується.

Санкції, зокрема, виявилися потужним фактором стимулювання переходу до криптовалют. Коли країна відключається від SWIFT або її банки потрапляють під санкції, як держава, так і її громадяни часто досліджують цифрові активи для переміщення вартості. Академічні дослідження свідчать про те, що санкції можуть значно мотивувати прийняття криптовалюти, особливо в країнах, які піддаються жорстким санкціям. Ми можемо бачити це в режимі реального часу: після того, як США посилили санкції проти Хуситів у Ємені, обсяги місцевих бірж зросли на 270%, оскільки люди шукали альтернативи. Коли ці санкції були пізніше посилені, обсяги знову зросли більш ніж на 220%. І, як зазначає звіт TRM Labs, кожне посилення санкцій проти Хуситів ( та їхнього спонсора Ірану ), ймовірно, "спричинить вищий рівень прийняття криптовалюти" у міру закриття традиційних шляхів.

Критично, це не лише повстанські групи або активісти – щоденні люди використовують криптовалюту під санкціями. Для "вразливих, зруйнованих війною населень" криптовалюта пропонує певну стабільність: "можливість обійти перебої в місцевих фінансових послугах пропонує певну фінансову стійкість," згідно з TRM Labs. На практиці це може означати, що сім'я отримує біткойни від родичів за кордоном, тому що міжнародні грошові перекази не працюють, або продавець використовує стейблкоїни, щоб платити постачальникам, тому що місцева валюта перебуває в падінні. Це не стереотипні крипто-брати, які гоняться за місячними проєктами; це сім'ї та бізнеси, які намагаються вижити. Іронічно, одним з найбільш ефективних факторів масового прийняття криптовалюти в деяких регіонах була саме те, що більшість вважала б сценарієм жаху: санкції та війна. Вони є остаточним стрес-тестом – і в багатьох випадках криптовалюта взяла на себе роль, щоб зберегти цінність, коли нічого іншого не могло.

Держави звертаються до криптовалюти, щоб уникнути обмежень

Криптовалюта не є лише притулком для окремих осіб, санкціоновані держави все більше використовують її як зброю для пом'якшення економічної ізоляції. В Ірані віртуальні активи стали частиною більш широкого геополітичного інструментарію, допомагаючи фінансувати стратегічні програми, такі як розробка безпілотників. Компанія TRM Labs, що займається блокчейн-інтелектом, зазначає, що іранські суб'єкти активно експериментують з криптовалютою, щоб обійти традиційні банківські обмеження та створити "криптоарсенал", паралельний їх військовим зусиллям.

Ключовим стовпом цієї ініціативи є Nobitex, найбільша внутрішня криптобіржа Ірану. Відрізані від глобальних фінансових систем, іранці покладаються на такі платформи, щоб отримати доступ до Bitcoin, Tether та інших криптовалют, як для захисту від інфляції, так і для розрахунків за іноземними платежами. Обробивши понад 11 мільярдів доларів США обсягу, Nobitex відображає як масштаб попиту, так і структурну потребу в місцевій криптоінфраструктурі в економіці, що підлягає санкціям.

Але ця інфраструктура має двоїсту природу. Хоча Nobitex дозволяє цивільним особам виживати в умовах економічної нестабільності, вона також була пов'язана з незаконною діяльністю держави. Звіти пов'язують її з гаманцями, що використовуються Корпусом вартових Ісламської революції (IRGC), афілійованими з ХАМАСом, і навіть санкціонованими російськими біржами. Ці платформи дозволяють великі обсяги криптовалютних транзакцій з недостатнім KYC, що робить їх ідеальними трубопроводами для таємного переміщення коштів, розмиваючи межу між цивільним використанням та ухиленням від санкцій.

Північна Корея вивела це на промисловий рівень. Група Лазаря, її спонсорована державою хакерська група, вкрала мільярди з криптобірж, причому отримані кошти, ймовірно, фінансують програми ядерної зброї. Хакерство на Bybit у 2025 році, коли Лазар зняв $1,5 мільярда, експлуатуючи недоліки в процесі затвердження біржі, підкреслило, наскільки далеко держави готові йти, щоб експлуатувати вразливості криптовалют. Для бунтівних режимів крадіжка криптовалюти тепер є стратегічною альтернативою традиційним фінансам.

Криптовалютні біржі в прицілі гібридної війни

Коли криптовалюти стають рятівною соломинкою для санкційованих держав чи спустошених війною спільнот, вони також стають високоякісними цілями для їхніх противників. Ми зараз спостерігаємо нову форму гібридної війни, коли кібератаки на криптоплатформи використовуються як інструмент для розриву фінансів ворогів. На відміну від традиційних санкцій (, які є повільними і вимагають широкого дотримання ), злом криптовалютної біржі може мати негайний вплив – виснажувати ресурси та сіяти хаос. Останні події підтверджують, що державні хакери активно намагаються атакувати криптоінфраструктуру як частину геополітичних конфліктів.

Один драматичний приклад розгорнувся в червні 2025 року на фоні зростаючої напруги між Ізраїлем та Іраном. Ізраїльсько пов'язана хакерська група, відома як Gonjeshke Darande ( або "Predatory Sparrow" ), здійснила кібератаку на найбільшу криптобіржу Ірану, Nobitex, вкрадучи близько 90 мільйонів доларів США вартості цифрових активів. У тому, що фактично було цифровим актом війни, хакери навіть не намагалися отримати прибуток від крадіжки – натомість вони "знищили" фонди, надіславши їх на адреси гаманців, до яких ніхто не може отримати доступ ( адреси містили промовисту фразу "FckIRGCterrorists" ). Це подібно до нападу на банк і спалювання грошей. Повідомлення було чітким: атака мала на меті підірвати криптовалютну лінію життя Ірану, а не збагачувати нападників.

Міжнародні аналітики з кібербезпеки зазначили, що цей хак Nobitex, ймовірно, був політично мотивованим у рамках більшого конфлікту між Ізраїлем та Іраном, який нещодавно став свідком ударів Ізраїлю по іранських військових об'єктах. Elliptic, консультативна компанія з крипто злочинності, назвала це "першим хаком такого масштабу виключно з геополітичними цілями".

Зловмисники використовували «безпечні» адреси без приватних ключів, що по суті забезпечує те, що $90M в украденій криптовалюті є недоступними. Роблячи це, вони повністю позбавили Іран цих коштів. Ця тактика показує похмуру нову реальність: знищення фінансових активів ворога може бути так само ефективним, як і знищення паливного складу або саботаж інфраструктури – і криптообміни є вразливими вузлами, які можуть бути атаковані з далека.

Наслідки в Ірані були серйозними. Nobitex змушений був запевнити користувачів, що їхні залишкові кошти в безпеці (, навіть коли on-chain судмедексперти підтвердили, що вкрадені кошти зникли назавжди ). Біржа поспішно перемістила інші резерви в нові холодні гаманці для посилення безпеки. Тим часом центральний банк Ірану запровадив надзвичайну комендантську годину для всіх внутрішніх криптобірж, обмеживши їхню діяльність до денних годин у спробі стримати подальші збитки. Ця "крипто-комендантська година" була надзвичайним заходом, що відображало страх, що можуть статися нові атаки або банківські паніки вночі. Іранський режим усвідомив, що його криптоінфраструктура стала стратегічним зобов'язанням – мішенню, яку вороги могли вразити, щоб спричинити внутрішні порушення.

Викрадення $1,5 мільярда на Bybit: Крипто-офензива Північної Кореї

Іран не є єдиною країною, що підпадає під санкції та звертається до криптовалют. Північна Корея зробила це національною стратегією, а в лютому 2025 року її група Lazarus здійснила один з найбільших крипто-крадіжок в історії. Метою був Bybit, провідна глобальна біржа, що базується в Дубаї. Незважаючи на мультипідписну холодну гаманець систему Bybit, Lazarus експлуатував фатальну слабкість: людський елемент. Розслідувачі виявили, що зловмисники вставили шкідливий код у нібито рутинну транзакцію. Коли топ-менеджери, включаючи генерального директора Бена Чжоу, схвалили передачу, вони ненавмисно підписали доступ до основного гаманця Ethereum біржі, передавши Lazarus контроль над майже 400,000 ETH ( близько 1.4B).

Цей метод шокував експертів з кібербезпеки. Це не було використання помилки, а обман інтерфейсу користувача, що призвело до того, що люди самі схвалили своє порушення. Bybit пізніше зізнався, що логіка його смарт-контракту була маніпульована та замаскована, щоб виглядати нормально.

Як тільки криптовалюта була вкрадена, хакери швидко відмили понад 160 мільйонів доларів, обмінюючи кошти через децентралізовані біржі та розподіляючи їх між більш ніж 50 гаманцями. Влада США приписала злочин групі Lazarus і позначила ключові адреси Ethereum, хоча значна частина вкраденої криптовалюти, ймовірно, пройшла непоміченою, частково маршрутизуючи через DEX під назвою "eXch", який відмовився блокувати підозрілі потоки.

Цей витік викликав шок у криптосвіті. Якщо топ-10 біржу можна було знищити за один раз, це підняло екзистенційні питання щодо стійкості централізованих платформ. Законодавці США згадали про хак Bybit як про питання національної безпеки, що підштовхнуло до закликів до більш суворого регулювання. Для звичайних користувачів повідомлення було чітким: навіть добре профінансовані платформи з холодним зберіганням не застраховані, якщо людей можна маніпулювати. Атака показала, що безпека - це не лише про код, це про те, як люди взаємодіють з цим кодом. Врешті-решт, довіра до технологій часто зводиться до довіри до людей.

Як зберегти вашу криптовалюту в безпеці під час конфлікту та хаосу

З огляду на те, що криптобіржі стають пішками ( та мішенями ) у геополітичних іграх, що можуть зробити звичайні користувачі для захисту своїх активів? Якщо навіть великі платформи, такі як Bybit, або місцеві інституції, такі як Nobitex, можуть бути скомпрометовані державними акторами, чи є якась біржа безпечною?

Ці питання зараз є найактуальнішими для криптоінвесторів, які живуть у нестабільних регіонах – і, справді, для всіх, хто довіряє свої кошти біржі.

Ось дві ключові стратегії, які варто врахувати:

1. Виберіть неконфіденційні рішення та зберігайте свої активи самостійно.

Єдиним найкращим кроком, який ви можете зробити, є збереження повного контролю над вашою криптовалютою, коли це можливо. Стара приказка "не ваші ключі, не ваші монети" все ще вірна – якщо ви залишаєте свої монети на кастодіальному обміні, ви вразливі до ризиків, з якими стикається цей обмін (злами, заморожуваннями, неналежною поведінкою співробітників тощо.). Ми бачили, як користувачі Nobitex втратили доступ до своїх коштів, оскільки гаманці обміну були вичерпані та заблоковані хакерами. На відміну від цього, використання некостодіального обміну або гаманця означає, що ви володієте приватними ключами, а служба насправді ніколи не тримає ваші кошти – вона просто полегшує обмін або переказ. Наприклад, платформи, такі як ChangeNOW, є некостодіальними, тому користувачі завжди зберігають повний контроль над своїми криптоактивами.

Навіть як некостодіальна служба, ChangeNOW «робить більше» для забезпечення безпеки, але важливо, що вона ніколи не бере на себе відповідальність за депозити клієнтів. Ця модель мінімізує ризик єдиного пункту збоїв: навіть якщо сайт ChangeNOW буде атакований або зупинений, кошти користувачів не залишаться в уразливому гаманці компанії – вони все ще будуть у власних гаманцях користувачів. Самостійне зберігання дійсно вимагає більшої відповідальності з боку користувача, але компромісом є більша безпека проти масштабних зломів. Ринок явно схилився в цьому напрямку після минулих провалів бірж: після краху біржі FTX продажі апаратних гаманців від Trezor і Ledger зросли на сотні відсотків, коли інвестори масово перейшли до самостійного зберігання. Навіть генеральний директор Binance ( перед своїм падінням ) визнав, що якщо користувачі можуть безпечно управляти своїми власними ключами, «централізовані біржі не повинні існувати, що чудово».

У конфліктних ситуаціях або репресіях наявність ваших монет у особистому гаманці може бути різницею між збереженням доступу до ваших грошей або їх замороженням чи конфіскацією.

Основний висновок: завжди, коли це можливо, зберігайте свої криптовалюти у власному гаманці та використовуйте біржі лише для тимчасових конверсій або переказів.

2. Вибирайте платформи з сильною відповідністю AML та надійними записами безпеки.

Інше міркування, особливо якщо ви повинні використовувати біржі, - це позиція платформи щодо дотримання вимог і заходів протидії шахрайству. Це може звучати іронічно, але біржа, яка активно співпрацює з правоохоронними органами та впроваджує суворі перевірки AML/KYC, насправді може надати вам більше захисту як користувачу. Чому? Тому що такі платформи менш імовірно стають притулками для поганих акторів, менш імовірно піддаються раптовому закриттю з боку регуляторів і часто мають системи для виявлення та пом'якшення хакерських атак або шахрайств.

Наприклад, ChangeNOW зарекомендував себе завдяки надійним механізмам AML. Якщо підозріла транзакція проходить, вони тимчасово зупиняють обмін і перевіряють особу користувача, щоб переконатися, що все легітимно. Це не просто виконання формальностей, а забезпечення того, щоб вкрадені кошти або санкційні кошти не змішувалися з транзакціями користувачів. Так, це може бути незручно, якщо ви випадково потрапите під підозру, але користувачі повідомляють, що перевірка зазвичай проходить швидко і безболісно. Перевага полягає в додатковому рівні безпеки: ваші кошти менш імовірно змішаються з кримінальними або терористичними грошима, які можуть поставити під загрозу ваш рахунок.

Біржі з серйозними командами з дотримання нормативних вимог також, як правило, співпрацюють у відновленні вкрадених активів. Наприклад, ChangeNOW має спеціалізовану команду, яка працює з глобальними правоохоронними органами для заморожування та повернення коштів, якщо користувач став жертвою злому або шахрайства. Були випадки, коли вони допомогли відстежити та повернути великі суми вкраденої криптовалюти, наприклад, перехоплення $430,000, отриманих від злочинця, який здійснив SIM-заміну, і повернення їх жертві, або зупинка $210,000 з $ETH жертви фішингу, які злодії намагалися відмити через платформу. Біржа, яка "збалансовує регулювання з інтересами користувачів", залишаючись на правильному боці закону, захищаючи користувачів, зменшить як зовнішні ризики (, наприклад, закриття або санкції з боку уряду ), так і внутрішні ризики (, наприклад, виведення коштів злодіями або працівниками ). Коротко кажучи, довіра має значення: у кризі ви хочете користуватися послугами, які не зникнуть і не втягнуть вас у юридичні кошмари.

Зосереджуючись на самостійній опіці та надійних, відповідних послугах, середній користувач криптовалюти може значно зменшити загрози для своїх активів, навіть коли глобальні конфлікти продовжуються. Ці кроки не зроблять вашу криптовалюту непереможною, але вони повертають шанси на вашу користь. Уявіть це як особисту безпеку в зоні бойових дій, ви не можете зупинити війну, але можете вибрати укріплене укриття замість тендітного намету.

Дорога вперед: Більше контролю, більше стійкості

Чи стануть криптобіржі та активи безпечнішими для звичайних користувачів у майбутньому, чи ера гібридної війни зробить ситуацію гіршою? Перспективи є змішаними. З одного боку, той самий хаос і гучні провали, які ми спостерігали, спонукають галузь та уряди зміцнювати оборону. Сьогодні біржі значно більше усвідомлюють питання безпеки, ніж у ранні дні біткоїна, багато з них мають команди з кібербезпеки найвищого класу, проводять регулярні аудити та підтримують страхові фонди для покриття зломів. Регулятори, після початкової затримки, тепер уважно стежать за ситуацією та підштовхують біржі до посилення дотримання норм і захисту споживачів. Це може призвести до більш зрілого криптоекосистеми, де великі платформи є такими ж надійними, як банки ( або принаймні ближчими до цього стандарту ).

З іншого боку, більший регуляторний тиск також може призвести до більшої централізації та контролю, що суперечить децентралізованій етиці криптовалют. Ми вже бачимо консолідацію: менші або сумнівні біржі відсіюються, тоді як кілька великих гравців здобувають домінування (часто тісно співпрацюючи з органами влади). Парадоксально, але це може зменшити певні ризики, такі як шахрайство та відмивання грошей, але збільшити інші — зокрема, створюючи смачні єдині цілі для хакерів і роблячи всю систему більш залежною від кількох «занадто великих, щоб збанкрутувати» бірж. Якщо, скажімо, 80% крипто-операцій проходить через кілька строго регульованих бірж, узгоджена кібератака або внутрішній компроміс на одній з них можуть мати системні наслідки.

Ми також повинні пом'якшити свої очікування щодо людської природи: поки люди керують цими бізнесами, будуть людські слабкості, які можна експлуатувати. Жадібність, недбалість і примус не зникають просто тому, що галузь регулюється. Справа з Binance є ілюстративною.

Binance виросла в найбільшу біржу у світі, але її стрімкий підйом частково був зумовлений легким ставленням до регуляцій. У 2023 році засновника та генерального директора Binance, Чанпена "CZ" Чжао, ймовірно, найвпливовішу людину в криптоіндустрії на той момент, звинуватили американські влади, і пізніше він визнав свою провину за порушення AML, визнавши, що Binance не змогла запобігти відмиванню грошей на своїй платформі. У 2024 році його засудили до ув'язнення (хоча лише на 4 місяці, після угоди про зізнання ), а Binance заплатила понад 4 мільярди доларів у вигляді штрафів. Прокурори розкрили, що під наглядом CZ Binance фактично стала притулком для злочинців – обробляючи транзакції для терористичних груп, таких як ХАМАС, Аль-Каїда та ІДІЛ, і навіть займаючись обробкою доходів від програм-вимагачів та матеріалів про дитяче насильство. Це був приголомшливий падіння з висоти для титану індустрії, і це підкреслює, як "людський фактор", у цьому випадку, пріоритет росту над дотриманням норм – призвів до величезних ризиків. Сага Binance (відображена ще більш драматичним крахом FTX та ув'язненням його генерального директора за звинуваченнями у шахрайстві )свідчить про те, що ми побачимо більше новин про криптоCEO, які стикаються з юридичними санкціями за неправомірні дії. Сподівання полягає в тому, що ці арешти стануть застережливим прикладом, який змусить наступне покоління бірж бути набагато більш підзвітними.

Тим часом, підтримувані державою хакерські атаки, ймовірно, не зменшаться. Якщо бути чесними, успіх породжує наслідування. Наглість північнокорейського викрадення на $1.5 млрд та тактичний удар Predatory Sparrow в Ірані можуть надихнути інші кіберпідрозділи на те, щоб націлитися на криптоінфраструктури своїх супротивників. Кібербійцові підрозділи по всьому світу, напевно, звернули увагу, що добре спланована атака на біржу може завдати геополітичного удару без єдиного випущеного снаряда. Це асиметрична війна в найкращому та найгіршому її прояві. Тому криптобіржам потрібно постійно зміцнювати свою оборону, ділитися розвідданими про загрози і, можливо, навіть співпрацювати з урядами, щоб передбачити і запобігти атакам, що спонсоруються державою. Ми навіть можемо побачити стратегії "стримування", коли нації відповідають аналогічно або через санкції, коли їхні біржі зламують суперники.

Для звичайного користувача це означає, що битва ще не закінчена. Залишатися в безпеці з криптовалютою залишиться активною вправою. Індустрія зріє, але ризики еволюціонують. Пильність у виборі місця для зберігання ваших активів і інформованість про загрози - будуть ключовими. Заохочуйте біржі, які ви використовуєте, бути прозорими щодо своєї безпеки та відповідності. Тримайте своє програмне забезпечення (гаманці, пристрої) оновленими проти останніх загроз. Ставтеся до сенсаційних новин про зломи або регуляторні репресії як до підказок для повторної оцінки вашої власної настройки.

В епоху гібридної війни ваші криптоактиви знаходяться на перетині фінансів і технологій, а тепер і геополітики. Це водночас і захоплююче, і лякаюче. Бережіть себе, будьте в курсі справ, і ніколи не забувайте про основний урок: врешті-решт ваші гроші є найнадійнішими, коли вони у ваших руках. У світі конфліктів це може бути єдине, що ви дійсно можете контролювати.

Автор біографія

Поліна Шанжетт є CSO в ChangeNOW, некостодіальному криптообміні з місячним обсягом торгівлі понад 1 мільярд доларів. Вона має понад 7 років досвіду в блокчейні, поєднуючи маркетинг, зростання та стратегію на різних етапах розвитку продукту та ринку.

! Редакційний процес для bitcoinist зосереджений на наданні ретельно дослідженого, точного та неупередженого контенту. Ми дотримуємося суворих стандартів джерел, і кожна сторінка проходить ретельний перегляд нашою командою провідних експертів у технологіях та досвідчених редакторів. Цей процес забезпечує цілісність, актуальність і цінність нашого контенту для наших читачів.