Президент Кенії Вільям Руто офіційно підписав закон Боротьба з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму (Зміна) Білля, 2025, що сигналізує про останній крок Кенії у посиленні фінансового регулювання та узгодженні з міжнародними стандартами.
Цей крок відбувається всього через кілька днів після того, як Європейська Комісія запропонувала включити Кенію до свого списку високоризикових юрисдикцій через стратегічні недоліки в боротьбі з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму (AML/CFT) – що відображає рішення Фінансової акційної групи (FATF) у лютому 2024 року включити країну до сірого списку.
“Кенія прагне здійснити реформи, які зміцнять нашу позицію в регіоні як лідера у фінансовій цілісності та регуляторних реформах,” сказав президент Руту під час церемонії підписання законопроекту.
!
Новий закон спрямований на закриття регуляторних лазівок, особливо тих, що стосуються транзакцій з нерухомістю та використання оболонкових компаній, двох сфер, які давно вважаються каналами для незаконних фінансових потоків.
____________________
TL; ДОКТОР
Президент Руту підписав нові закони про Боротьбу з відмиванням грошей на фоні зростаючого глобального тиску щодо стримування незаконного фінансування.
Криптофірми незабаром вимагатимуть ліцензій, фізичних офісів та перевірки керівників відповідно до нового законопроєкту про VASP.
Цей крок узгоджується зі стандартами ФАТФ і може допомогти вивести Кенію з сірого списку.
Також підписано Закон про професіоналізм у сфері страхування, спрямований на посилення доброчесності сектору.
Повне впровадження та співпраця між відомствами будуть ключовими для успіху реформ.
____________________
Віртуальні активи під регуляторним контролем
Основним недоліком, викладеним у Звіті про взаємну оцінку Кенії 2024 року від Східноафриканської та південноафриканської групи з боротьби з відмиванням грошей (ESAAMLG), було відсутність регуляторної бази для віртуальних активів та Постачальників послуг віртуальних активів (VASPs). Щоб вирішити цю проблему, уряд представив Законопроект про постачальників послуг віртуальних активів, 2025 року, який наразі перебуває на розгляді парламенту.
Якщо законопроект буде прийнято, він вперше підпорядкує криптобіржі, постачальників гаманців та платформи DeFi безпосередньому регуляторному нагляду в Кенії.
Ключові положення включають:
Обов'язкове ліцензування для криптофірм від Управління з цінних паперів (CMA) та Центрального банку Кенії (CBK)
Вимога щодо встановлення місцевої фізичної присутності з доступними записами
Перевірка даних для старших керівників та членів правління
Дотримання Know-Your-Customer (KYC) та Боротьба з відмиванням грошей (AML) протоколів
Як раніше повідомлялося BitKE, це означає різкий зсув політики для Кенії, яка дотримувалася в основному пасивного підходу до криптовалют. Насправді, CBK раніше випустив попередження проти використання криптоактивів, посилаючись на волатильність та відсутність регулювання. Однак зростаючі темпи впровадження — особливо серед молоді та малих підприємств — спонукали уряд перейти від скептицизму до регулювання.
Що на кону?
Включення Кенії до сірого списку FATF та ЄС посилило контроль над її фінансовими системами, що може відлякати іноземні інвестиції та підвищити витрати на дотримання вимог для місцевих установ. Прийняття цих законопроектів розглядається як критичний крок для виходу зі сірого списку та відновлення довіри серед глобальних партнерів.
Але експерти попереджають, що лише закони не достатні. Успішна реалізація залежатиме від:
Адекватне фінансування та навчання для правоохоронних органів
Міжвідомча координація між ЦБК, КМР, ФРК та ДКП
Нагляд на основі технологій, що відповідає темпам інновацій у цифрових фінансах
Згідно з FATF, країни, які залишаються у сірому списку протягом тривалих періодів, часто страждають від репутаційних втрат і змушені мати справу з зменшенням ризику з боку глобальних банків, що може призвести до втрати доступу до міжнародного фінансування.
Хочете бути в курсі останніх новин та оновлень щодо регулювання криптовалют в Кенії та Африці?
Приєднайтеся до нашого каналу WhatsApp тут.
___________________________________________
Переглянути оригінал
Контент має виключно довідковий характер і не є запрошенням до участі або пропозицією. Інвестиційні, податкові чи юридичні консультації не надаються. Перегляньте Відмову від відповідальності , щоб дізнатися більше про ризики.
РЕГУЛЯЦІЯ | Президент Кенії підписав законопроект AML та CTF 2025, який підпорядковує VASP та Крипто послуги регуляторному контролю
Президент Кенії Вільям Руто офіційно підписав закон Боротьба з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму (Зміна) Білля, 2025, що сигналізує про останній крок Кенії у посиленні фінансового регулювання та узгодженні з міжнародними стандартами.
Цей крок відбувається всього через кілька днів після того, як Європейська Комісія запропонувала включити Кенію до свого списку високоризикових юрисдикцій через стратегічні недоліки в боротьбі з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму (AML/CFT) – що відображає рішення Фінансової акційної групи (FATF) у лютому 2024 року включити країну до сірого списку.
“Кенія прагне здійснити реформи, які зміцнять нашу позицію в регіоні як лідера у фінансовій цілісності та регуляторних реформах,” сказав президент Руту під час церемонії підписання законопроекту.
!
Новий закон спрямований на закриття регуляторних лазівок, особливо тих, що стосуються транзакцій з нерухомістю та використання оболонкових компаній, двох сфер, які давно вважаються каналами для незаконних фінансових потоків.
____________________
TL; ДОКТОР
____________________
Віртуальні активи під регуляторним контролем
Основним недоліком, викладеним у Звіті про взаємну оцінку Кенії 2024 року від Східноафриканської та південноафриканської групи з боротьби з відмиванням грошей (ESAAMLG), було відсутність регуляторної бази для віртуальних активів та Постачальників послуг віртуальних активів (VASPs). Щоб вирішити цю проблему, уряд представив Законопроект про постачальників послуг віртуальних активів, 2025 року, який наразі перебуває на розгляді парламенту.
Якщо законопроект буде прийнято, він вперше підпорядкує криптобіржі, постачальників гаманців та платформи DeFi безпосередньому регуляторному нагляду в Кенії.
Ключові положення включають:
Як раніше повідомлялося BitKE, це означає різкий зсув політики для Кенії, яка дотримувалася в основному пасивного підходу до криптовалют. Насправді, CBK раніше випустив попередження проти використання криптоактивів, посилаючись на волатильність та відсутність регулювання. Однак зростаючі темпи впровадження — особливо серед молоді та малих підприємств — спонукали уряд перейти від скептицизму до регулювання.
Що на кону?
Включення Кенії до сірого списку FATF та ЄС посилило контроль над її фінансовими системами, що може відлякати іноземні інвестиції та підвищити витрати на дотримання вимог для місцевих установ. Прийняття цих законопроектів розглядається як критичний крок для виходу зі сірого списку та відновлення довіри серед глобальних партнерів.
Але експерти попереджають, що лише закони не достатні. Успішна реалізація залежатиме від:
Згідно з FATF, країни, які залишаються у сірому списку протягом тривалих періодів, часто страждають від репутаційних втрат і змушені мати справу з зменшенням ризику з боку глобальних банків, що може призвести до втрати доступу до міжнародного фінансування.
Хочете бути в курсі останніх новин та оновлень щодо регулювання криптовалют в Кенії та Африці?
Приєднайтеся до нашого каналу WhatsApp тут.
___________________________________________