“Запрошення з винагородою”“Комісія за поділ”“Нагорода за просування”…… Незалежно від того, чи це традиційна електронна комерція, контентні платформи чи проекти Web3, все більше продуктів впроваджують механізми стимулювання для користувачів. Однак межі відповідності механізму комісійних винагород завжди залишаються розмитими: для промоутерів це справедливий розподіл доходів; але для регуляторів іноді це розглядається як підозра на "пір'яний продаж".
Звідки виникає це непорозуміння? Чи справді повернення комісій порушує «кримінальну відповідальність за організацію та керівництво пірамідними схемами»? У цій статті буде проаналізовано реальні випадки та юридичні норми, щоб прояснити межі між «поверненням комісій» та «пірамідними схемами».
Ця стаття має на меті дослідити межі між "платформною комісією" та "кримінальним підприємництвом" з правової точки зору, вона представляє особисту думку автора і не є юридичною рекомендацією чи порадою, а також не є оцінкою того, чи є будь-яка бізнес-модель злочинною. Визначення пірамідального продажу має високий ступінь індивідуальності, і повинно бути оцінене судовими органами на основі всіх доказів.
Опис випадку
На одній NFT платформі NFT поділяються на п'ять різних рівнів (перший - найнижчий, п'ятий - найвищий), кожен рівень відповідає різній продуктивності (обчислювальній потужності), а ціни, звичайно, також різні, для комісії (нагороди) за покупку NFT також є різними. Ця комісія може бути виплачена лише за NFT, рівень яких вищий за рівень покупця, і комісія може бути виплачена тільки одній особі.
Наприклад:
Чи буде визнано контролера цієї NFT платформи винним у злочині, пов'язаному з пірамідальними схемами?
Юридичний аналіз｜Чи є комісії платформи схемою піраміди?
Відповідно до статей 224-1 та 231 Кримінального кодексу, підприємства можуть бути кримінальними суб'єктами, які організують і керують злочинами, пов'язаними з пірамідальними схемами. При винесенні вироку та покарання слід притягувати до кримінальної відповідальності безпосередньо відповідальних керівників та інших осіб, які несуть пряму відповідальність. Отже, кого саме закон намагається покарати? Основними особами є: засновники, організатори, особи, які приймають рішення, а також ключові фахівці, відповідальні за планування, управління та координацію.
Слід зазначити, що: лише за умови виконання вимог «шахрайство з метою заволодіння майном» та «порушення економічного і соціального порядку» ці дії можуть бути визнані злочином, пов’язаним з пірамідальними схемами. Крім того, кримінальний кодекс чітко зазначає, що «сплата внесків за отримання права на вступ» та «послідовне формування рівнів» повинні виконуватися одночасно, щоб бути визнаними як пірамідальна діяльність в юридичному сенсі. Наявність лише одного з цих аспектів зазвичай не є кримінальним злочином.
1. Джерело прибутку: чи залежить від "продажу голов"?
Основна модель прибутку платформи полягає в доходах від продажу NFT, а також у комісіях за обіг NFT, обмін потужностей тощо. Прибуток походить від реального продажу товарів і витрат на послуги, що має суттєву різницю з «злочином організації та керівництва пірамідальними схемами», де «вступний внесок» нових учасників або постійне залучення нових «людських ресурсів» слугує джерелом накопичення коштів.
2.Основи оплати: чи «платити за голову»?
Прибуток платформи походить від продажу NFT та комісії за обіг на вторинному ринку. Комісія (нагорода) для реферерів походить від реального розподілу прибутку від продажу NFT. Платформа розширює обсяги продажу через просування, витрачаючи частину зростаючого прибутку на винагороду реферерам. Це є реальними угодами, справжніми продажами товарів, на відміну від "злочину організації та керівництва пірамідальними схемами", де винагорода або повернення базується на кількості залучених осіб та накопичених коштах.
3.Чи утворює це "ієрархічну структуру"
Платформа використовує модель «однолінійного прямого залучення», без наявності пірамідальної структури більше ніж трьох рівнів. Користувачі не пов'язані між собою поетапно, комісія надається лише за одноразову угоду, і максимум винагорода отримує лише одна особа, без характеристик «постійного доходу» та «багаторівневого вкладання».
4. Чи є реальна вартість товару?
Ціни на NFT交易 відповідають ринковим законам, покупці, виходячи з прагнення до товарів та їхніх прав, мають сильне бажання купувати, а відповідні NFT можуть обертатися на вторинному ринку, маючи високу вартість, що може підтримуватися в довгостроковій перспективі. Платформа не ставить розвиток нижчих ліній як мету, і купити NFT можна не лише за рекомендацією старих клієнтів, а й будь-який користувач може безпосередньо купити їх у платформи.
Як уникнути підозр у «пірамідній схемі» в механізмі повернення комісій?
1.Не встановлювати "вступний внесок", заборонити "залучення нових учасників"
"Вступний внесок" та "приведення людей" є найосновнішими та найчіткішими ознаками злочину, пов'язаного з фінансовими пірамідами. Вимога від користувачів сплачувати членські внески, внески за加盟, купувати товари тощо, щоб отримати право на просування або насолоджуватися вищими доходами, а також використання кількості розвинутих нижчих ланок (а не фактичних продажів) як основного критерію для винагороди.
Не встановлювати жодної форми обов'язкового «вступного внеску»
Користувачі можуть безкоштовно зареєструватися як користувачі або купувати товари, насолоджуючись правами на повернення комісії за просування. Будьте обережні з маскуванням "вступного внеску", уникайте встановлення "переваг для членів високого рівня", "отримання більшої комісії" тощо, що насправді є платним бар'єром для отримання кваліфікації для просування або більшого відсотка комісії. Сплачені кошти повинні бути безпосередньо пов'язані з реальними товарами або послугами, що мають відповідну цінність, і покупка цього товару/послуги не повинна бути умовою для отримання кваліфікації для просування.
Винагорода/повернення повинні базуватися на "реальних продажних показниках"
Чітке визначення джерела комісії: Чітко вказати, що комісія походить від прибутку, отриманого від фактичних замовлень, які були здійснені завдяки просуванню. Підкреслити, що платформа виплачує частину прибутку як винагороду для промоутерів лише після продажу товарів/послуг і отримання прибутку.
Суворо розрізняти "просування" та "залучення людей": Комісія промоутера повинна базуватися на показниках, безпосередньо пов'язаних з реальними транзакціями, таких як реєстрація ефективних користувачів, фактичний обсяг продажів, кількість виконаних замовлень тощо. Забороняється використовувати "кількість промоутерів, які були залучені безпосередньо або опосередковано", "зростання кількості команди", "кількість рівнів у структурі нижчого рівня" та інші показники "людських голів" як основні чи вирішальні фактори для розрахунку винагороди промоутера.
Прозорість даних: Чітко показує промоутерам джерело кожної їх комісії (конкретні замовлення, користувачі, суми), доводячи їх зв'язок з реальними продажами.
2. Рекомендується «лінійна» система винагороди замість «пірамідальної» трирівневої або вище.
Багаторівнева пірамідальна структура (зазвичай це три рівні та більше) є типовою ознакою організацій, що займаються пірамідальними схемами, що легко призводить до того, що прибутки верхнього рівня в основному залежать від "результатів" нижчого рівня та їх команд (фактично це накопичення зборів за залучення нових учасників або вступних внесків), а не від реальної вартості обігу товарів. Чим більше рівнів, тим геометрично більший ризик. Ключовим елементом, який визначає злочин організації та керівництва пірамідальними схемами відповідно до Кримінального кодексу, є формування пірамідальної структури з трьох рівнів і більше.
Рекомендація "прямолінійної" першої комісії
Промоутер A запрошує користувача B. Тільки якщо B здійснить реальні покупки, A зможе отримати комісію. B потім запрошує користувача C, але покупки C не пов’язані з A, тому A не отримає жодного доходу. Усі комісії виникають лише між безпосереднім промоутером (A) та споживачем, якого він безпосередньо залучив (B). Така структура є простою, прозорою, зосередженою на безпосередніх результатах продажів, а ієрархічні відносини чітко обмежуються одним рівнем, що практично виключає підозри в "командних винагородах" та "залученні новачків", а також мінімізує юридичні ризики.
Дозволено максимум два рівні винагороди, та розроблено багатовимірні показники винагороди
Якщо для розширення масштабів просування, збільшення доходу промоутерів або підвищення зацікавленості необхідно впровадити багаторівневу комісію, це також потрібно робити обережно та суворо обмежувати рівні. Якщо розглядати стимулювання промоутерів управляти командою, максимально дозволяється два рівні відносин, наприклад: A запрошує B стати промоутером, B запрошує C здійснити покупку. C здійснює покупку, B отримує пряму комісію за просування, A отримує винагороду за управління командою B, база розрахунку цієї винагороди - це загальна фактична сума продажів команди, але можна розробити кілька показників з різною вагою нагороди для A, щоб відзначити його вклад у створення команди, навчання, управління тощо, а не нагороджувати за розвиток кількості людей або самі рівні. Абсолютно не повинно бути безкінечних рівнів та безмежної передачі доходу.
3. Забезпечення реальності, легальності та стійкості угод
Суть злочину, пов'язаного з фінансовими пірамідами, полягає в "обмані з метою отримання майна". Якщо сам проєкт є фальшивим, товари є серйозно завищеними "реквізитами", або модель сама по собі не є стійкою, в результаті чого велика кількість учасників (особливо низових) втрачає гроші, навіть якщо формально уникнули перших двох пунктів, це все ще може бути визнано як фінансова піраміда.
Надавайте справжні, цінні та розумно оцінені товари або послуги
В основу проекту повинні бути покладені товари або послуги, які відповідають реальним потребам ринку. Споживачі повинні здійснювати покупки на основі визнання цінності самих товарів/послуг, а не заради рекламних кваліфікацій чи спекулятивного прибутку. При цьому ціна товарів/послуг має в основному відповідати її ринковій вартості, і рішуче ставити крапку в упаковці звичайних товарів як захмарного «реквізиту» для прикриття суті ринку капіталу. Склад витрат і прибутку повинен бути відносно прозорим або мати обґрунтоване підґрунтя.
Забезпечте автентичність та законність угоди
Потрібно мати реальні, перевірені записи про відвантаження товарів, виконання послуг та докази фактичного використання/споживання споживачами. Запобігти фальшивим замовленням, самостійним продажам для підвищення показників. Створити досконалу механізм післяпродажного обслуговування, захистити законні права звичайних споживачів, відобразити нормальну комерційну логіку. Комісійні виплати, розрахунки за товари тощо повинні мати чіткі, законні фінансові потоки, здійснюватися через офіційні канали та сплачувати податки відповідно до закону.
Модель прибутку є сталою, не залежить від фінансування «новачків»
Загальний прибуток платформи має в основному походити від прибутку від продажу товарів/послуг, а не від внесків нових промоутерів чи споживачів (вступних внесків або прихованих вступних внесків). Забезпечте, щоб комісія, що виплачується промоутерам, не залежала в основному від коштів, вкладених пізніми учасниками. Бізнес-модель сама по собі повинна бути стійкою, навіть якщо зростання нових користувачів сповільнюється, вона повинна спиратися на повторні покупки існуючих користувачів та нормальні продажі для підтримки операцій.
Реклама повинна бути об'єктивною, виключаючи шахрайство та дезінформацію
Рекламні матеріали повинні бути правдивими та точними, не повинні перебільшувати доходи, обіцяти "пасивний дохід" або "багатство", повинні чітко вказувати, що доходи від просування пов'язані з особистими зусиллями та ринковою ситуацією, існує невизначеність, дотримуючись правил реклами та споживчих порад. Основна увага повинна бути зосереджена на перевагах та цінності товару/послуги, а не на надмірному зображенні можливостей отримання прибутку.
Висновок: легальна комісія – це маркетинг; незаконна комісія – це злочин.
Законодавство проникає через упаковку "маркетингових методів" і оцінює, чи є це насправді "пірамідною схемою".
Хоча формально уникали багаторівневої системи та вступних внесків, якщо суть полягає в обмані для отримання майна (наприклад, якщо вартість товарів значно завищена, а модель є нестійкою), це все ще може бути кваліфіковано як шахрайство. Щоб проект мав успіх, необхідно повернутися до створення реальної цінності: перемагати завдяки продуктам та послугам, а не покладатися на легенди про багатство через багатоступеневі виплати. Дотримуючись меж, можна рухатися стабільніше.
Контент має виключно довідковий характер і не є запрошенням до участі або пропозицією. Інвестиційні, податкові чи юридичні консультації не надаються. Перегляньте Відмову від відповідальності , щоб дізнатися більше про ризики.
Web3 проекти памп нових користувачів знижка, як запобігти перетворенню на піраміду?
Автор статті: адвокат Сюй Цянь
Вступ
“Запрошення з винагородою”“Комісія за поділ”“Нагорода за просування”…… Незалежно від того, чи це традиційна електронна комерція, контентні платформи чи проекти Web3, все більше продуктів впроваджують механізми стимулювання для користувачів. Однак межі відповідності механізму комісійних винагород завжди залишаються розмитими: для промоутерів це справедливий розподіл доходів; але для регуляторів іноді це розглядається як підозра на "пір'яний продаж".
Звідки виникає це непорозуміння? Чи справді повернення комісій порушує «кримінальну відповідальність за організацію та керівництво пірамідними схемами»? У цій статті буде проаналізовано реальні випадки та юридичні норми, щоб прояснити межі між «поверненням комісій» та «пірамідними схемами».
Ця стаття має на меті дослідити межі між "платформною комісією" та "кримінальним підприємництвом" з правової точки зору, вона представляє особисту думку автора і не є юридичною рекомендацією чи порадою, а також не є оцінкою того, чи є будь-яка бізнес-модель злочинною. Визначення пірамідального продажу має високий ступінь індивідуальності, і повинно бути оцінене судовими органами на основі всіх доказів.
Опис випадку
На одній NFT платформі NFT поділяються на п'ять різних рівнів (перший - найнижчий, п'ятий - найвищий), кожен рівень відповідає різній продуктивності (обчислювальній потужності), а ціни, звичайно, також різні, для комісії (нагороди) за покупку NFT також є різними. Ця комісія може бути виплачена лише за NFT, рівень яких вищий за рівень покупця, і комісія може бути виплачена тільки одній особі.
Наприклад:
Чи буде визнано контролера цієї NFT платформи винним у злочині, пов'язаному з пірамідальними схемами?
Юридичний аналіз｜Чи є комісії платформи схемою піраміди?
Відповідно до статей 224-1 та 231 Кримінального кодексу, підприємства можуть бути кримінальними суб'єктами, які організують і керують злочинами, пов'язаними з пірамідальними схемами. При винесенні вироку та покарання слід притягувати до кримінальної відповідальності безпосередньо відповідальних керівників та інших осіб, які несуть пряму відповідальність. Отже, кого саме закон намагається покарати? Основними особами є: засновники, організатори, особи, які приймають рішення, а також ключові фахівці, відповідальні за планування, управління та координацію.
Слід зазначити, що: лише за умови виконання вимог «шахрайство з метою заволодіння майном» та «порушення економічного і соціального порядку» ці дії можуть бути визнані злочином, пов’язаним з пірамідальними схемами. Крім того, кримінальний кодекс чітко зазначає, що «сплата внесків за отримання права на вступ» та «послідовне формування рівнів» повинні виконуватися одночасно, щоб бути визнаними як пірамідальна діяльність в юридичному сенсі. Наявність лише одного з цих аспектів зазвичай не є кримінальним злочином.
1. Джерело прибутку: чи залежить від "продажу голов"?
Основна модель прибутку платформи полягає в доходах від продажу NFT, а також у комісіях за обіг NFT, обмін потужностей тощо. Прибуток походить від реального продажу товарів і витрат на послуги, що має суттєву різницю з «злочином організації та керівництва пірамідальними схемами», де «вступний внесок» нових учасників або постійне залучення нових «людських ресурсів» слугує джерелом накопичення коштів.
2.Основи оплати: чи «платити за голову»?
Прибуток платформи походить від продажу NFT та комісії за обіг на вторинному ринку. Комісія (нагорода) для реферерів походить від реального розподілу прибутку від продажу NFT. Платформа розширює обсяги продажу через просування, витрачаючи частину зростаючого прибутку на винагороду реферерам. Це є реальними угодами, справжніми продажами товарів, на відміну від "злочину організації та керівництва пірамідальними схемами", де винагорода або повернення базується на кількості залучених осіб та накопичених коштах.
3.Чи утворює це "ієрархічну структуру"
Платформа використовує модель «однолінійного прямого залучення», без наявності пірамідальної структури більше ніж трьох рівнів. Користувачі не пов'язані між собою поетапно, комісія надається лише за одноразову угоду, і максимум винагорода отримує лише одна особа, без характеристик «постійного доходу» та «багаторівневого вкладання».
4. Чи є реальна вартість товару?
Ціни на NFT交易 відповідають ринковим законам, покупці, виходячи з прагнення до товарів та їхніх прав, мають сильне бажання купувати, а відповідні NFT можуть обертатися на вторинному ринку, маючи високу вартість, що може підтримуватися в довгостроковій перспективі. Платформа не ставить розвиток нижчих ліній як мету, і купити NFT можна не лише за рекомендацією старих клієнтів, а й будь-який користувач може безпосередньо купити їх у платформи.
Як уникнути підозр у «пірамідній схемі» в механізмі повернення комісій?
1.Не встановлювати "вступний внесок", заборонити "залучення нових учасників"
"Вступний внесок" та "приведення людей" є найосновнішими та найчіткішими ознаками злочину, пов'язаного з фінансовими пірамідами. Вимога від користувачів сплачувати членські внески, внески за加盟, купувати товари тощо, щоб отримати право на просування або насолоджуватися вищими доходами, а також використання кількості розвинутих нижчих ланок (а не фактичних продажів) як основного критерію для винагороди.
Користувачі можуть безкоштовно зареєструватися як користувачі або купувати товари, насолоджуючись правами на повернення комісії за просування. Будьте обережні з маскуванням "вступного внеску", уникайте встановлення "переваг для членів високого рівня", "отримання більшої комісії" тощо, що насправді є платним бар'єром для отримання кваліфікації для просування або більшого відсотка комісії. Сплачені кошти повинні бути безпосередньо пов'язані з реальними товарами або послугами, що мають відповідну цінність, і покупка цього товару/послуги не повинна бути умовою для отримання кваліфікації для просування.
2. Рекомендується «лінійна» система винагороди замість «пірамідальної» трирівневої або вище.
Багаторівнева пірамідальна структура (зазвичай це три рівні та більше) є типовою ознакою організацій, що займаються пірамідальними схемами, що легко призводить до того, що прибутки верхнього рівня в основному залежать від "результатів" нижчого рівня та їх команд (фактично це накопичення зборів за залучення нових учасників або вступних внесків), а не від реальної вартості обігу товарів. Чим більше рівнів, тим геометрично більший ризик. Ключовим елементом, який визначає злочин організації та керівництва пірамідальними схемами відповідно до Кримінального кодексу, є формування пірамідальної структури з трьох рівнів і більше.
Промоутер A запрошує користувача B. Тільки якщо B здійснить реальні покупки, A зможе отримати комісію. B потім запрошує користувача C, але покупки C не пов’язані з A, тому A не отримає жодного доходу. Усі комісії виникають лише між безпосереднім промоутером (A) та споживачем, якого він безпосередньо залучив (B). Така структура є простою, прозорою, зосередженою на безпосередніх результатах продажів, а ієрархічні відносини чітко обмежуються одним рівнем, що практично виключає підозри в "командних винагородах" та "залученні новачків", а також мінімізує юридичні ризики.
Якщо для розширення масштабів просування, збільшення доходу промоутерів або підвищення зацікавленості необхідно впровадити багаторівневу комісію, це також потрібно робити обережно та суворо обмежувати рівні. Якщо розглядати стимулювання промоутерів управляти командою, максимально дозволяється два рівні відносин, наприклад: A запрошує B стати промоутером, B запрошує C здійснити покупку. C здійснює покупку, B отримує пряму комісію за просування, A отримує винагороду за управління командою B, база розрахунку цієї винагороди - це загальна фактична сума продажів команди, але можна розробити кілька показників з різною вагою нагороди для A, щоб відзначити його вклад у створення команди, навчання, управління тощо, а не нагороджувати за розвиток кількості людей або самі рівні. Абсолютно не повинно бути безкінечних рівнів та безмежної передачі доходу.
3. Забезпечення реальності, легальності та стійкості угод
Суть злочину, пов'язаного з фінансовими пірамідами, полягає в "обмані з метою отримання майна". Якщо сам проєкт є фальшивим, товари є серйозно завищеними "реквізитами", або модель сама по собі не є стійкою, в результаті чого велика кількість учасників (особливо низових) втрачає гроші, навіть якщо формально уникнули перших двох пунктів, це все ще може бути визнано як фінансова піраміда.
В основу проекту повинні бути покладені товари або послуги, які відповідають реальним потребам ринку. Споживачі повинні здійснювати покупки на основі визнання цінності самих товарів/послуг, а не заради рекламних кваліфікацій чи спекулятивного прибутку. При цьому ціна товарів/послуг має в основному відповідати її ринковій вартості, і рішуче ставити крапку в упаковці звичайних товарів як захмарного «реквізиту» для прикриття суті ринку капіталу. Склад витрат і прибутку повинен бути відносно прозорим або мати обґрунтоване підґрунтя.
Потрібно мати реальні, перевірені записи про відвантаження товарів, виконання послуг та докази фактичного використання/споживання споживачами. Запобігти фальшивим замовленням, самостійним продажам для підвищення показників. Створити досконалу механізм післяпродажного обслуговування, захистити законні права звичайних споживачів, відобразити нормальну комерційну логіку. Комісійні виплати, розрахунки за товари тощо повинні мати чіткі, законні фінансові потоки, здійснюватися через офіційні канали та сплачувати податки відповідно до закону.
Загальний прибуток платформи має в основному походити від прибутку від продажу товарів/послуг, а не від внесків нових промоутерів чи споживачів (вступних внесків або прихованих вступних внесків). Забезпечте, щоб комісія, що виплачується промоутерам, не залежала в основному від коштів, вкладених пізніми учасниками. Бізнес-модель сама по собі повинна бути стійкою, навіть якщо зростання нових користувачів сповільнюється, вона повинна спиратися на повторні покупки існуючих користувачів та нормальні продажі для підтримки операцій.
Рекламні матеріали повинні бути правдивими та точними, не повинні перебільшувати доходи, обіцяти "пасивний дохід" або "багатство", повинні чітко вказувати, що доходи від просування пов'язані з особистими зусиллями та ринковою ситуацією, існує невизначеність, дотримуючись правил реклами та споживчих порад. Основна увага повинна бути зосереджена на перевагах та цінності товару/послуги, а не на надмірному зображенні можливостей отримання прибутку.
Висновок: легальна комісія – це маркетинг; незаконна комісія – це злочин.
Законодавство проникає через упаковку "маркетингових методів" і оцінює, чи є це насправді "пірамідною схемою".
Хоча формально уникали багаторівневої системи та вступних внесків, якщо суть полягає в обмані для отримання майна (наприклад, якщо вартість товарів значно завищена, а модель є нестійкою), це все ще може бути кваліфіковано як шахрайство. Щоб проект мав успіх, необхідно повернутися до створення реальної цінності: перемагати завдяки продуктам та послугам, а не покладатися на легенди про багатство через багатоступеневі виплати. Дотримуючись меж, можна рухатися стабільніше.