Потенційні ризики криптоактивів та стратегії реагування
Нещодавно деякі трейдери криптоактивів зіткнулися з блокуванням банківських карток через продаж цифрових активів (особливо USDT) і навіть отримали дзвінки з проханням "допомогти в розслідуванні". У цій статті ми детально розглянемо причини цього явища, потенційні ризики та способи реагування.
Чому простий продаж криптоактивів може викликати проблеми?
По-перше, потрібно чітко зазначити, що в нашій країні наразі володіння криптоактивами не є незаконним. Це пов'язано з тим, що наразі не було прийнято законодавства або адміністративних нормативів, які безпосередньо стосуються криптоактивів. Хоча існує кілька нормативних документів, які обмежують відповідні дії, ці документи не забороняють громадянам володіти криптоактивами.
Однак, причини, чому продаж криптоактивів може викликати проблеми, в основному такі:
Проблема з торговими каналами призводить до отримання "незаконних коштів"
Деякі торгові платформи можуть бути пов’язані з верхівковою злочинною діяльністю, що призводить до того, що користувачі випадково отримують кошти, пов’язані з шахрайством у сфері телекомунікацій або онлайн-азартними іграми. Як тільки банк виявляє підозрілі транзакції, він може вжити заходів щодо заморожування.
Пошук високих доходів та співпраця з "неформальними каналами"
Деякі користувачі для досягнення вищого курсу або нижчих комісій обирають співпрацю з підпільними обмінниками та іншими неформальними каналами. Ці канали зазвичай мають непрозоре джерело фінансування, що може призвести до правових ризиків.
Неправильна поведінка самого трейдера
Деякі користувачі, окрім законних криптоактивів, можуть також брати участь в інших сумнівних діях або мати важко пояснити джерела доходу, що ускладнює розслідування.
"Чи означає "допомога в розслідуванні" кримінальний ризик?"
Зазвичай прості операції з криптоактивами не призводять до кримінальних ризиків. Якщо кошти на рахунку визнаються незаконно здобутими, органи внутрішніх справ мають право їх вилучити, але власники рахунків часто вважаються "жертвами", а не підозрюваними.
Однак у деяких особливих випадках, якщо користувач має особливі стосунки з каналом джерела фінансів і має певне розуміння неналежної природи джерела фінансів, можуть виникнути два види кримінальних ризиків:
Приховування, замаскування злочинних доходів
Допомога в інформаційних мережах злочинних діяльностей
Ці два злочини вимагають, щоб особа суб'єктивно "знала" про незаконність походження коштів, тому необхідно бути особливо обережним.
Що робити, якщо заблоковано банківську картку або є вимога "допомогти в розслідуванні"?
Самооцінка кримінального ризику, якщо підтверджено, що у вас немає незаконних дій, ви можете співпрацювати зі слідством та підготувати відповідні документи.
Зв'язатися з банком, підтвердити судовий орган та контактну інформацію, що заморозив рахунок, та якомога більше отримати відповідні фінансові потоки.
Зв'яжіться з торговою платформою, щоб отримати записи про купівлю та продаж.
Напишіть детальний звіт про ситуацію, включаючи інформацію про Криптоактиви, умови торгівлі та джерела фінансування.
Якщо вам буде запропоновано з'явитися для пояснень, рекомендується спочатку проконсультуватися з професійним юристом, добре підготуватися, а потім співпрацювати з розслідуванням. Щодо вимог розслідування з боку поліції з інших регіонів слід бути обережними.
Висновок
Стикаючись із замороженням банківської картки, не потрібно надмірно панікувати, але варто підготуватися психологічно. Навіть добросовісні транзакції, якщо вони пов'язані з незаконними коштами, можуть поставити під загрозу повернення коштів. Сподіваюся, що всі криптоактиви трейдери зможуть безпечно пережити цей складний період.
Переглянути оригінал
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Ризики торгівлі криптоактивами та способи реагування: посібник з реагування на блокування банківських карток та допомогу в розслідуванні
Потенційні ризики криптоактивів та стратегії реагування
Нещодавно деякі трейдери криптоактивів зіткнулися з блокуванням банківських карток через продаж цифрових активів (особливо USDT) і навіть отримали дзвінки з проханням "допомогти в розслідуванні". У цій статті ми детально розглянемо причини цього явища, потенційні ризики та способи реагування.
Чому простий продаж криптоактивів може викликати проблеми?
По-перше, потрібно чітко зазначити, що в нашій країні наразі володіння криптоактивами не є незаконним. Це пов'язано з тим, що наразі не було прийнято законодавства або адміністративних нормативів, які безпосередньо стосуються криптоактивів. Хоча існує кілька нормативних документів, які обмежують відповідні дії, ці документи не забороняють громадянам володіти криптоактивами.
Однак, причини, чому продаж криптоактивів може викликати проблеми, в основному такі:
Деякі торгові платформи можуть бути пов’язані з верхівковою злочинною діяльністю, що призводить до того, що користувачі випадково отримують кошти, пов’язані з шахрайством у сфері телекомунікацій або онлайн-азартними іграми. Як тільки банк виявляє підозрілі транзакції, він може вжити заходів щодо заморожування.
Деякі користувачі для досягнення вищого курсу або нижчих комісій обирають співпрацю з підпільними обмінниками та іншими неформальними каналами. Ці канали зазвичай мають непрозоре джерело фінансування, що може призвести до правових ризиків.
Деякі користувачі, окрім законних криптоактивів, можуть також брати участь в інших сумнівних діях або мати важко пояснити джерела доходу, що ускладнює розслідування.
"Чи означає "допомога в розслідуванні" кримінальний ризик?"
Зазвичай прості операції з криптоактивами не призводять до кримінальних ризиків. Якщо кошти на рахунку визнаються незаконно здобутими, органи внутрішніх справ мають право їх вилучити, але власники рахунків часто вважаються "жертвами", а не підозрюваними.
Однак у деяких особливих випадках, якщо користувач має особливі стосунки з каналом джерела фінансів і має певне розуміння неналежної природи джерела фінансів, можуть виникнути два види кримінальних ризиків:
Ці два злочини вимагають, щоб особа суб'єктивно "знала" про незаконність походження коштів, тому необхідно бути особливо обережним.
Що робити, якщо заблоковано банківську картку або є вимога "допомогти в розслідуванні"?
Самооцінка кримінального ризику, якщо підтверджено, що у вас немає незаконних дій, ви можете співпрацювати зі слідством та підготувати відповідні документи.
Зв'язатися з банком, підтвердити судовий орган та контактну інформацію, що заморозив рахунок, та якомога більше отримати відповідні фінансові потоки.
Зв'яжіться з торговою платформою, щоб отримати записи про купівлю та продаж.
Напишіть детальний звіт про ситуацію, включаючи інформацію про Криптоактиви, умови торгівлі та джерела фінансування.
Якщо вам буде запропоновано з'явитися для пояснень, рекомендується спочатку проконсультуватися з професійним юристом, добре підготуватися, а потім співпрацювати з розслідуванням. Щодо вимог розслідування з боку поліції з інших регіонів слід бути обережними.
Висновок
Стикаючись із замороженням банківської картки, не потрібно надмірно панікувати, але варто підготуватися психологічно. Навіть добросовісні транзакції, якщо вони пов'язані з незаконними коштами, можуть поставити під загрозу повернення коштів. Сподіваюся, що всі криптоактиви трейдери зможуть безпечно пережити цей складний період.