Аналіз правових ризиків та можливих каналів обміну криптоактивів
Нещодавно багато користувачів висловили питання щодо обміну криптоактивів (особливо USDT), що в основному стосується правових ризиків, основних каналів та конкретних способів операцій. У цій статті буде коротко проаналізовано правові ризики та доцільність деяких поточних каналів обміну з метою допомогти користувачам легально та відповідно до законодавства використовувати та розпоряджатися криптоактивами.
Потрібно особливо зазначити, що ця стаття в основному спрямована на звичайних користувачів, у яких законне джерело коштів, а придбання та утримання криптоактивів здійснюється виключно для особистих повсякденних витрат і нормальних інвестиційних дій. Всі вказані в статті способи базуються на інформації, отриманій у процесі професійних юридичних послуг, не мають жодних фінансових зв’язків і надаються лише для довідки.
1. Ліцензовані шифрувальні біржі Гонконгу та брокерські канали
Наразі, Комісія з цінних паперів і ф'ючерсів Гонконгу авторизувала 7 ліцензованих монета-обмінників (або операторів), що свідчить про бурхливий розвиток криптоактивів у Гонконзі. Згідно з практичним досвідом, обмін через гонконзькі канали є відносно легальним і відповідним способом з меншими юридичними ризиками. Але варто зазначити, що криптоактиви, такі як USDT, наразі не можуть бути безпосередньо обміняні на ліцензованих торгових платформах і потребують допоміжних операцій через BTC/ETH спотові канали.
Наприклад, беручи до уваги ліцензовану біржу, за нею стоїть повністю ліцензований брокер, що має ліцензію на торгівлю, консалтинг та управління криптоактивами, видану Комісією з цінних паперів та ф'ючерсів Гонконгу. Платформа може легально використовувати спотові канали BTC/ETH у Гонконгу, допомагаючи користувачам обмінювати USDT на BTC, ETH або іншу законну валюту, при цьому торговий цикл короткий, практично не підлягає фінансовим ризикам ринку. Після завершення обміну кошти (гонконгські долари або американські долари) будуть переведені на банківський рахунок у Гонконгу.
Переваги цього способу полягають у високій відповідності обміну, чітких фінансових зв'язках, низькій ймовірності отримання незаконних коштів та майже відсутньому ризику замороження рахунків. Але також існують деякі обмеження: по-перше, зараз жителі континентального Китаю не можуть безпосередньо відкривати рахунки для торгівлі криптоактивами, можливо, потрібна допомога закордонних родичів та друзів; по-друге, цей спосіб обміну може вимагати особистої поїздки до Гонконгу (наприклад, для відкриття банківського рахунку тощо), що є досить громіздким для невеликих обмінів.
2. Основні торгові платформи OTC канали
Деякі відомі торгові платформи пропонують послуги OTC (позабіржової торгівлі), цей спосіб має нижчі витрати, користувачі можуть самостійно відкривати рахунки та здійснювати операції. Однак слід звернути увагу, що це стало одним з найбільш легких каналів для отримання незаконних коштів. Якщо ви отримаєте кошти з невідомим джерелом, не лише картка може бути заблокована, і кошти не зможуть бути використані, але ви також можете зіткнутися з покаранням з боку судових органів.
Якщо ви оберете цей спосіб, рекомендується уважно переглянути торгові записи та оцінки контрагента на платформі, вибрати контрагента з високою репутацією, уникати контрагентів з поганою репутацією або з явно аномальними торговими записами.
3. Криптоактиви картка обміну
Щодо відповідності карток для криптоактивів, загалом проблем не багато, частина карток навіть може бути прив'язана до популярних платіжних додатків. Наразі на ринку найбільш поширеними є криптоактивні картки MasterCard або UnionPay, джерела фінансування відносно безпечні, але агентів, що видають картки, багато, потрібно самостійно обирати надійного постачальника з відповідним KYC процесом.
Проте, криптоактиви-картки також мають ризики. Деякі постачальники послуг можуть раптово припинити обслуговування, що призводить до затримки коштів і їхньої недоступності, створюючи незручності для користувачів.
4. Обмін монет
Ризики обміну через монета-бізнес схожі на ризики виводу коштів через OTC біржі, також можливо отримати кошти з невідомих джерел, що може призвести до блокування рахунку або необхідності надати свідчення як свідка. Існують навіть екстремальні випадки, коли багаторазовий обмін через монета-бізнес може призвести до того, що особу вважають підозрюваною (співучасником) і вона підлягає розслідуванню.
В цілому, ризик обміну монетами є відносно високим, не варто довіряти так званим «гарантіям заморожених карток» або «компенсаціям за заморожені картки» та іншим подібним рекламам. Якщо тільки немає дуже надійного та знайомого партнера, інакше не рекомендується обирати цей спосіб.
5. Офлайн обмін у Гонконзі
Цей спосіб зазвичай вимагає закордонну (включаючи Гонконг) банківську картку. Фізичні пункти обміну в Гонконгу поділяються на два типи: банкомати та невеликі магазини. Як правило, ці маленькі магазини не реєструють інформацію про клієнтів для денних транзакцій, що не перевищують 120 000 гонконгських доларів, і можуть здійснювати обмін миттєво; для транзакцій, що перевищують 120 000 гонконгських доларів, необхідна проста процедура KYC, а комісія складає приблизно 4%.
Для звичайних користувачів, джерело коштів яких є законним, і які використовують їх лише для повсякденних витрат та нормальних інвестицій, це є відносно дешевим і зручним каналом. Але все ж залишається ризик отримання незаконних коштів, тому рекомендується обирати відомі магазини, які довгостроково працюють у таких районах, як Монгкок або Цімшацуй, щоб зменшити ризики.
Висновок
Потрібно наголосити, що наразі не існує повністю безпечного, безризикового рішення для обміну криптоактивів. Навіть ті кілька способів, згаданих у цій статті, все ще містять ризики, такі як отримання незаконних коштів, високі витрати на транзакції. Рекомендується користувачам ретельно розглянути свої рішення перед тим, як діяти, щоб уникнути необдуманих дій.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
10 лайків
Нагородити
10
5
Поділіться
Прокоментувати
0/400
PensionDestroyer
· 8год тому
Все одно, юридично це спірне питання, ті, хто розуміє, знають.
Переглянути оригіналвідповісти на0
ForkLibertarian
· 08-02 17:07
Ліцензований обмін монет? Це нормально дорого.
Переглянути оригіналвідповісти на0
GateUser-a5fa8bd0
· 08-02 17:07
Три роки старі невдахи, вважають на зростання, а не на падіння
Аналіз юридичних ризиків та доцільності п'яти основних каналів обміну криптоактивів
Аналіз правових ризиків та можливих каналів обміну криптоактивів
Нещодавно багато користувачів висловили питання щодо обміну криптоактивів (особливо USDT), що в основному стосується правових ризиків, основних каналів та конкретних способів операцій. У цій статті буде коротко проаналізовано правові ризики та доцільність деяких поточних каналів обміну з метою допомогти користувачам легально та відповідно до законодавства використовувати та розпоряджатися криптоактивами.
Потрібно особливо зазначити, що ця стаття в основному спрямована на звичайних користувачів, у яких законне джерело коштів, а придбання та утримання криптоактивів здійснюється виключно для особистих повсякденних витрат і нормальних інвестиційних дій. Всі вказані в статті способи базуються на інформації, отриманій у процесі професійних юридичних послуг, не мають жодних фінансових зв’язків і надаються лише для довідки.
1. Ліцензовані шифрувальні біржі Гонконгу та брокерські канали
Наразі, Комісія з цінних паперів і ф'ючерсів Гонконгу авторизувала 7 ліцензованих монета-обмінників (або операторів), що свідчить про бурхливий розвиток криптоактивів у Гонконзі. Згідно з практичним досвідом, обмін через гонконзькі канали є відносно легальним і відповідним способом з меншими юридичними ризиками. Але варто зазначити, що криптоактиви, такі як USDT, наразі не можуть бути безпосередньо обміняні на ліцензованих торгових платформах і потребують допоміжних операцій через BTC/ETH спотові канали.
Наприклад, беручи до уваги ліцензовану біржу, за нею стоїть повністю ліцензований брокер, що має ліцензію на торгівлю, консалтинг та управління криптоактивами, видану Комісією з цінних паперів та ф'ючерсів Гонконгу. Платформа може легально використовувати спотові канали BTC/ETH у Гонконгу, допомагаючи користувачам обмінювати USDT на BTC, ETH або іншу законну валюту, при цьому торговий цикл короткий, практично не підлягає фінансовим ризикам ринку. Після завершення обміну кошти (гонконгські долари або американські долари) будуть переведені на банківський рахунок у Гонконгу.
Переваги цього способу полягають у високій відповідності обміну, чітких фінансових зв'язках, низькій ймовірності отримання незаконних коштів та майже відсутньому ризику замороження рахунків. Але також існують деякі обмеження: по-перше, зараз жителі континентального Китаю не можуть безпосередньо відкривати рахунки для торгівлі криптоактивами, можливо, потрібна допомога закордонних родичів та друзів; по-друге, цей спосіб обміну може вимагати особистої поїздки до Гонконгу (наприклад, для відкриття банківського рахунку тощо), що є досить громіздким для невеликих обмінів.
2. Основні торгові платформи OTC канали
Деякі відомі торгові платформи пропонують послуги OTC (позабіржової торгівлі), цей спосіб має нижчі витрати, користувачі можуть самостійно відкривати рахунки та здійснювати операції. Однак слід звернути увагу, що це стало одним з найбільш легких каналів для отримання незаконних коштів. Якщо ви отримаєте кошти з невідомим джерелом, не лише картка може бути заблокована, і кошти не зможуть бути використані, але ви також можете зіткнутися з покаранням з боку судових органів.
Якщо ви оберете цей спосіб, рекомендується уважно переглянути торгові записи та оцінки контрагента на платформі, вибрати контрагента з високою репутацією, уникати контрагентів з поганою репутацією або з явно аномальними торговими записами.
3. Криптоактиви картка обміну
Щодо відповідності карток для криптоактивів, загалом проблем не багато, частина карток навіть може бути прив'язана до популярних платіжних додатків. Наразі на ринку найбільш поширеними є криптоактивні картки MasterCard або UnionPay, джерела фінансування відносно безпечні, але агентів, що видають картки, багато, потрібно самостійно обирати надійного постачальника з відповідним KYC процесом.
Проте, криптоактиви-картки також мають ризики. Деякі постачальники послуг можуть раптово припинити обслуговування, що призводить до затримки коштів і їхньої недоступності, створюючи незручності для користувачів.
4. Обмін монет
Ризики обміну через монета-бізнес схожі на ризики виводу коштів через OTC біржі, також можливо отримати кошти з невідомих джерел, що може призвести до блокування рахунку або необхідності надати свідчення як свідка. Існують навіть екстремальні випадки, коли багаторазовий обмін через монета-бізнес може призвести до того, що особу вважають підозрюваною (співучасником) і вона підлягає розслідуванню.
В цілому, ризик обміну монетами є відносно високим, не варто довіряти так званим «гарантіям заморожених карток» або «компенсаціям за заморожені картки» та іншим подібним рекламам. Якщо тільки немає дуже надійного та знайомого партнера, інакше не рекомендується обирати цей спосіб.
5. Офлайн обмін у Гонконзі
Цей спосіб зазвичай вимагає закордонну (включаючи Гонконг) банківську картку. Фізичні пункти обміну в Гонконгу поділяються на два типи: банкомати та невеликі магазини. Як правило, ці маленькі магазини не реєструють інформацію про клієнтів для денних транзакцій, що не перевищують 120 000 гонконгських доларів, і можуть здійснювати обмін миттєво; для транзакцій, що перевищують 120 000 гонконгських доларів, необхідна проста процедура KYC, а комісія складає приблизно 4%.
Для звичайних користувачів, джерело коштів яких є законним, і які використовують їх лише для повсякденних витрат та нормальних інвестицій, це є відносно дешевим і зручним каналом. Але все ж залишається ризик отримання незаконних коштів, тому рекомендується обирати відомі магазини, які довгостроково працюють у таких районах, як Монгкок або Цімшацуй, щоб зменшити ризики.
Висновок
Потрібно наголосити, що наразі не існує повністю безпечного, безризикового рішення для обміну криптоактивів. Навіть ті кілька способів, згаданих у цій статті, все ще містять ризики, такі як отримання незаконних коштів, високі витрати на транзакції. Рекомендується користувачам ретельно розглянути свої рішення перед тим, як діяти, щоб уникнути необдуманих дій.