DAM: новий варіант вивільнення ліквідності довгих хвостових активів екосистеми Polkadot
13 липня 2022 року курс долара США та євро досяг 1:1, що стало історичним моментом. Після фінансової кризи 2008 року долар США продовжує зміцнюватися відносно інших валют. Згідно з теорією "молочного коктейлю долара", нестача доларів США виникає через те, що іноземні уряди та компанії позичають долари для розширення капіталу, але обіг доларів недостатній для погашення цих боргів, що призводить до "великого вливання грошових коштів", що прискорює інфляцію.
У цьому контексті ринок криптовалют все більше потребує стабільних монет, прив’язаних до долара США. Наразі основними "централізованими" стабільними монетами, які обертаються на ринку, є USDT та USDC, які зазвичай забезпечені фіатними коштами поза блокчейном. Хоча цей підхід забезпечує гарантії для користувачів, витрати на емісію та викуп є значними, і існує ризик централізації.
Тому децентралізовані стейблкоїни, представлені MakerDAO, з'явилися на світ. Ці протоколи використовують криптовалюту як заставу для генерації стейблкоїнів, переносять механізм випуску та викупу на ланцюг і мають механізми стимулювання для підтримки прив'язки. Вони мають такі характеристики, як децентралізація та опір цензурі, що більше відповідає первісному задуму DeFi.
Наразі загальна ринкова капіталізація криптовалютного ринку становить приблизно 1,1 трильйона доларів США, з яких BTC, ETH та основні стейблкоїни складають близько 58%. Більшість DeFi протоколів та послуг зосереджені навколо ETH. Проте, близько 40% власників активів не можуть скористатися подібними послугами, особливо користувачі екосистеми Polkadot. Як проект, що постійно займає місця в десятці за ринковою капіталізацією, розвиток DeFi для Polkadot насправді серйозно недооцінений.
Щоб задовольнити потреби користувачів екосистеми Polkadot у стейблах і ліквідності, а також враховуючи особливості цієї екосистеми, з'явився DAM.
DAM є ліквіднісним протоколом, розгорнутим на Moonbeam, який дозволяє користувачам запозичувати платформний стабільний монету dPRIME через надмірне забезпечення, що дозволяє звільнити ліквідність без продажу існуючих активів і більш повно брати участь у Moonbeam та всій екосистемі Polkadot.
Moonbeam, як "Ефір" в екосистемі Polkadot, виконує важливу роль у публікації смарт-контрактів і є однією з найрозвиненіших ланцюгів серед численних паралельних ланцюгів Polkadot. Він має найбільшу кількість інтеграцій XCM, спільнота орієнтована на користувачів і отримала офіційні партнерства з провідними проектами Ethereum, такими як Curve, Lido, Sushi.
На відміну від MakerDAO, який може створювати DAI лише шляхом застави ETH, DAM здійснює заставу для створення dPRIME на довгих хвостах активів на паралельних ланцюгах екосистеми Polkadot, таких як GLMR, ACA, ASTR тощо. DAM більше зосереджується на екосистемі та активах кожного паралельного ланцюга в Polkadot, надаючи користувачам, які беруть участь в екосистемі Polkadot, послуги з вивільнення ліквідності.
DAM по суті є платформою кредитування на Moonbeam, але на відміну від традиційних моделей кредитування, генерація стабільних монет може зменшити ризик ліквідації для користувачів і створити, а не перемістити купівельну спроможність. Його основа обертається навколо двох токенів: мульти-ресурсної стабільної монети dPRIME та токена управління платформою DAM.
dPRIME може бути отриманий шляхом надмірного забезпечення основними та малими активами на паралельному ланцюгу. Позичальники вносять затверджене забезпечення в пов'язану мульти-забезпечену скарбницю (LMCV) DAM, сплачуючи лише одноразовий збір за випуск. Власники dPRIME можуть випускати, отримувати dPRIME на вторинному ринку як резервний актив або конвертувати в інші активи в пошуках кращих інвестиційних можливостей.
Коли стан сховища позичальника погіршується, ліквідатор може отримати частину застави та бонусу для оплати комісії за сховище позичальника.
Токен управління платформи DAM, окрім використання для управління спільнотою, голосування та визначення доходів протоколу, також може бути використаний для емісії заставних активів на платформі. Користувачі можуть вносити DAM у пул stableswap для отримання LP Token, а після цього, ставлячи їх на платформах, таких як Curve, отримувати ddPRIME, який використовується для емісії dPRIME або інших заставних активів.
DAM як перша платформа для кредитування з надмірним забезпеченням довгих активів на Moonbeam, у майбутньому буде базуватися на Moonbeam і поступово розшириться на всі паралельні ланцюги Polkadot, надаючи рівні послуги кожному користувачеві екосистеми Polkadot. Це не тільки принесе користь екосистемі Polkadot, але також може відкрити нові можливості для ринку довгих активів у багатоланцюговій сфері.
DAM Finance нещодавно завершила фінансування на стадії Pre-seed на суму 1,8 мільйона доларів, яке очолили Jsquare та DFG, з участю Arrington Capital, Ledgerprime, D1 Ventures, 11-11 Capital та Stacker Ventures.
Як інвестиційна установа, що спеціалізується на дослідженнях та технологіях, Jsquare вважає, що DAM як перший проект з надмірним забезпеченням стабільної монети в екосистемі Moonbeam може забезпечити кращу ліквідність для багатоланцюгових екосистем, таких як Polkadot, одночасно максимально поважаючи користувачів, які володіють різноманітними активами, та надаючи більше цінності для активів з довгим хвостом.
DFG як провідний фонд Web3, який довгостроково підтримує розвиток екосистеми Polkadot, завжди вірив у потенціал і майбутнє цієї екосистеми. Вони глибоко брали участь в інвестиціях у якісні проекти, такі як Acala, Astar, Efinity, та підтримали аукціони слотів їхніх паралельних ланцюгів. DFG твердо вірить, що нинішня екосистема Polkadot серйозно недооцінена, тому вони з великим захопленням ставляться до участі в проекті DAM.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
DAM: Інноваційне рішення для вивільнення ліквідності довгих хвостових активів екосистеми Polkadot
DAM: новий варіант вивільнення ліквідності довгих хвостових активів екосистеми Polkadot
13 липня 2022 року курс долара США та євро досяг 1:1, що стало історичним моментом. Після фінансової кризи 2008 року долар США продовжує зміцнюватися відносно інших валют. Згідно з теорією "молочного коктейлю долара", нестача доларів США виникає через те, що іноземні уряди та компанії позичають долари для розширення капіталу, але обіг доларів недостатній для погашення цих боргів, що призводить до "великого вливання грошових коштів", що прискорює інфляцію.
У цьому контексті ринок криптовалют все більше потребує стабільних монет, прив’язаних до долара США. Наразі основними "централізованими" стабільними монетами, які обертаються на ринку, є USDT та USDC, які зазвичай забезпечені фіатними коштами поза блокчейном. Хоча цей підхід забезпечує гарантії для користувачів, витрати на емісію та викуп є значними, і існує ризик централізації.
Тому децентралізовані стейблкоїни, представлені MakerDAO, з'явилися на світ. Ці протоколи використовують криптовалюту як заставу для генерації стейблкоїнів, переносять механізм випуску та викупу на ланцюг і мають механізми стимулювання для підтримки прив'язки. Вони мають такі характеристики, як децентралізація та опір цензурі, що більше відповідає первісному задуму DeFi.
Наразі загальна ринкова капіталізація криптовалютного ринку становить приблизно 1,1 трильйона доларів США, з яких BTC, ETH та основні стейблкоїни складають близько 58%. Більшість DeFi протоколів та послуг зосереджені навколо ETH. Проте, близько 40% власників активів не можуть скористатися подібними послугами, особливо користувачі екосистеми Polkadot. Як проект, що постійно займає місця в десятці за ринковою капіталізацією, розвиток DeFi для Polkadot насправді серйозно недооцінений.
Щоб задовольнити потреби користувачів екосистеми Polkadot у стейблах і ліквідності, а також враховуючи особливості цієї екосистеми, з'явився DAM.
DAM є ліквіднісним протоколом, розгорнутим на Moonbeam, який дозволяє користувачам запозичувати платформний стабільний монету dPRIME через надмірне забезпечення, що дозволяє звільнити ліквідність без продажу існуючих активів і більш повно брати участь у Moonbeam та всій екосистемі Polkadot.
Moonbeam, як "Ефір" в екосистемі Polkadot, виконує важливу роль у публікації смарт-контрактів і є однією з найрозвиненіших ланцюгів серед численних паралельних ланцюгів Polkadot. Він має найбільшу кількість інтеграцій XCM, спільнота орієнтована на користувачів і отримала офіційні партнерства з провідними проектами Ethereum, такими як Curve, Lido, Sushi.
На відміну від MakerDAO, який може створювати DAI лише шляхом застави ETH, DAM здійснює заставу для створення dPRIME на довгих хвостах активів на паралельних ланцюгах екосистеми Polkadot, таких як GLMR, ACA, ASTR тощо. DAM більше зосереджується на екосистемі та активах кожного паралельного ланцюга в Polkadot, надаючи користувачам, які беруть участь в екосистемі Polkadot, послуги з вивільнення ліквідності.
DAM по суті є платформою кредитування на Moonbeam, але на відміну від традиційних моделей кредитування, генерація стабільних монет може зменшити ризик ліквідації для користувачів і створити, а не перемістити купівельну спроможність. Його основа обертається навколо двох токенів: мульти-ресурсної стабільної монети dPRIME та токена управління платформою DAM.
dPRIME може бути отриманий шляхом надмірного забезпечення основними та малими активами на паралельному ланцюгу. Позичальники вносять затверджене забезпечення в пов'язану мульти-забезпечену скарбницю (LMCV) DAM, сплачуючи лише одноразовий збір за випуск. Власники dPRIME можуть випускати, отримувати dPRIME на вторинному ринку як резервний актив або конвертувати в інші активи в пошуках кращих інвестиційних можливостей.
Коли стан сховища позичальника погіршується, ліквідатор може отримати частину застави та бонусу для оплати комісії за сховище позичальника.
Токен управління платформи DAM, окрім використання для управління спільнотою, голосування та визначення доходів протоколу, також може бути використаний для емісії заставних активів на платформі. Користувачі можуть вносити DAM у пул stableswap для отримання LP Token, а після цього, ставлячи їх на платформах, таких як Curve, отримувати ddPRIME, який використовується для емісії dPRIME або інших заставних активів.
DAM як перша платформа для кредитування з надмірним забезпеченням довгих активів на Moonbeam, у майбутньому буде базуватися на Moonbeam і поступово розшириться на всі паралельні ланцюги Polkadot, надаючи рівні послуги кожному користувачеві екосистеми Polkadot. Це не тільки принесе користь екосистемі Polkadot, але також може відкрити нові можливості для ринку довгих активів у багатоланцюговій сфері.
DAM Finance нещодавно завершила фінансування на стадії Pre-seed на суму 1,8 мільйона доларів, яке очолили Jsquare та DFG, з участю Arrington Capital, Ledgerprime, D1 Ventures, 11-11 Capital та Stacker Ventures.
Як інвестиційна установа, що спеціалізується на дослідженнях та технологіях, Jsquare вважає, що DAM як перший проект з надмірним забезпеченням стабільної монети в екосистемі Moonbeam може забезпечити кращу ліквідність для багатоланцюгових екосистем, таких як Polkadot, одночасно максимально поважаючи користувачів, які володіють різноманітними активами, та надаючи більше цінності для активів з довгим хвостом.
DFG як провідний фонд Web3, який довгостроково підтримує розвиток екосистеми Polkadot, завжди вірив у потенціал і майбутнє цієї екосистеми. Вони глибоко брали участь в інвестиціях у якісні проекти, такі як Acala, Astar, Efinity, та підтримали аукціони слотів їхніх паралельних ланцюгів. DFG твердо вірить, що нинішня екосистема Polkadot серйозно недооцінена, тому вони з великим захопленням ставляться до участі в проекті DAM.