Розкриття "Сіньканцзя": попередження про новий тип інвестиційного замилювання очей

Нещодавно "Сіньканьцзя" став популярною темою в кількох соціальних мережах та інвестиційних групах. Відомо, що ця платформа активна з 2023 року і стверджує, що є "китайською філією Дубайської біржі золота". Спочатку вона рекламувалася як інвестиція в нафтові ф'ючерси, а потім переключилася на "інвестиції у великі дані", "інвестиції у валюту" та "інвестиції у віртуальні валюти" для залучення інвесторів. Учасники повинні сплатити вступний внесок у 1000 USDT, щоб стати членами, а платформа має організаційну структуру, подібну до "військової", з механізмом повернення коштів між різними рівнями.

26 червня цього року платформа Сіньканьцзя повністю закрила канали для виведення коштів, за повідомленнями, близько 2 мільйонів інвесторів у країні постраждали, а сума у справі досягає приблизно 18 мільярдів. Існують також чутки, що залучені кошти були переведені в USDT і змішані.

Слід зазначити, що ще в квітні цього року офіційна біржа золота та товарів Дубаю (DGCX) опублікувала оголошення, в якому чітко зазначено, що DGCX не має жодних асоційованих структур або партнерів у Китаї. Крім того, з 2024 року кілька відомств материкового Китаю вже видали попередження щодо Сіньканьцзя.

Можливі злочини, пов'язані з режимом Сіньканьцзя

Хоча на даний момент немає офіційних органів, які б офіційно повідомили про те, чи є дії Xin Kang Jia кримінальними, але на основі доступної інформації можна стверджувати, що модель роботи цієї платформи, ймовірно, пов'язана із організацією та керівництвом злочинами, пов'язаними з пірамідальними схемами або незаконним залученням коштів (особливо шахрайством з залученням коштів).

З точки зору судової практики, якщо кваліфікувати як незаконне залучення коштів, це призведе до величезного обсягу роботи, включаючи підрахунок, зв'язок та повернення коштів близько 2 мільйонів інвесторів. Крім того, якщо інвестували в USDT, необхідно також врахувати, чи повертати USDT, чи конвертувати віртуальну валюту в готівку та повертати юані.

У порівнянні, якщо це буде кваліфіковано як злочин пірамідального шахрайства, судові органи можуть схилятися до висновку, що у справі немає потерпілих, а всі кошти, що брали участь у справі, будуть конфісковані на користь держави. Такий підхід не лише наповнює бюджет, а й економить судові ресурси.

Обробка коштів інвесторів у злочинах, пов'язаних із пірамідальними схемами

На жаль, з огляду на теперішню судову практику в материковому Китаї, кошти, що стосуються злочинів, пов'язаних із пірамідними схемами, дуже рідко повертаються інвесторам. Основні причини включають:

1. Залучені кошти часто кваліфікуються як "незаконні доходи".
2. Юридичний пріоритет захищає загальний порядок у суспільстві
3. Втрата активів є серйозною, а повернути їх важко

Однак у судовій практиці існують також окремі випадки повернення інвесторам. Наприклад, у деяких справах про фінансові піраміди суд чітко вказав, що звичайні інвестори є потерпілими у справі, і відповідні активи повинні бути повернуті. Але ці прецеденти не можуть повністю представляти стандарти розгляду нових справ про фінансові піраміди, оскільки нинішня судова практика все ще переважно базується на конфіскації.

Юридичні ризики інвестицій в USDT

Особливістю справи "Сіньканьцзя" є те, що інвестори вносять кошти у вигляді USDT. Однак у нинішньому судовому середовищі материкового Китаю така інвестиційна діяльність має багато юридичних ризиків:

1. Віртуальні валюти не мають законного статусу, угоди не підлягають юридичному захисту
2. Визнання майнової природи віртуальної валюти не означає підтримку її торгівлі.
3. Віртуальні валютні активи, що підлягають розслідуванню, все ще можуть бути конфісковані.

Будьте обережні з пастками "інвестицій" в криптовалюти

Справа "Сінканьцзя" знову нагадує нам, що ті віртуальні валютні інвестиційні проекти, які маскуються під "блокчейн", "USDT", "майнінгові машини", "платформи завдань" тощо, насправді можуть бути переодягнутими пірамідальними схемами. Ці проекти під прикриттям "фінансових інновацій" насправді можуть бути комбінацією незаконного збору коштів, мережевого маркетингу та шахрайства.

Наразі материковий Китай не визнає легального статусу інвестицій у віртуальні валюти і не надає юридичної охорони. Це означає, що в разі невдачі інвестицій або якщо платформа зникне, інвестори можуть не лише зазнати значних втрат, а й понести юридичну відповідальність за "участь у схемах" або "сприяння відмиванню грошей".

Стикаючись з спокусою віртуальної валюти та високих прибутків, інвестори повинні залишатися насторожі:

• Остерігайтеся обіцянок "гарантованого прибутку"
• Уникайте моделей "залучення людей" та "повернення комісійних дивідендів"
• Не довіряйте "інвестиційним експертам" або "фінансовим консультантам" в мережі
• Виявивши підозрілу платформу, терміново повідомте відповідні органи

Законодавство не може захистити нестандартні спекулятивні дії. Інвестування не тільки має враховувати повернення капіталу, але й своєчасне повернення. Сподіваюсь, що кожен інвестор зможе зберегти раціональність, обережно інвестувати і не платити за замилювання очей.