Понад Ethereum: дослідження потенціалу нових Блокчейн у впровадженні стейблкоїнів
Фон
Ринок стейблкоїнів швидко зростає, ставши важливою силою в цифровій економіці, навіть конкуруючи з традиційними фінансовими мережами. Згідно з дослідженням однієї торгової платформи, у 2023 році загальний обсяг торгів стейблкоїнів перевищив 10,8 трильйона доларів. Після виключення "ненатуральних" торгів (як-от торгівля, що здійснюється роботами або автоматизованою торгівлею), фактичний обсяг торгів становив близько 2,3 трильйона доларів. Ці відкориговані дані відображають органічний річний темп зростання стейблкоїнів на рівні 17%, підкреслюючи зростаючу важливість стейблкоїнів у роздрібних та інституційних фінансах. Наступна діаграма надає візуальне уявлення про поточну структуру та траєкторію зростання стейблкоїнів в основних екосистемах блокчейну.
Ця діаграма демонструє загальний тренд ринкової капіталізації перших 20 блокчейнів з 2020 по 2025 рік. Один з торгових платформ особливо виділяється, ринкова капіталізація якої під час пікових періодів перевищує 100 мільярдів доларів, домінуючи в усьому екосистемі блокчейн. Така висока ринкова капіталізація тісно пов'язана з роллю цієї платформи як основного майданчика для випуску DeFi та стейблкоїнів, що дозволяє їй зберігати сильні позиції навіть під час ринкових коливань. Інші блокчейни (такі як певний смартчейн, певний публічний блокчейн і певний високо продуктивний публічний блокчейн) мають відносно низьку, але стабільну ринкову капіталізацію. Особливо певний публічний блокчейн і певний смартчейн демонструють стабільний тренд зростання, підкреслюючи їх роль як альтернативних платформ для стейблкоїнів і DeFi, особливо в регіонах і сценаріях застосування, де критично важливі витрати на транзакції та швидкість.
Варто зазначити, що такі нові платформи, як певний Layer2, певний новий публічний блокчейн та певний Layer2, поступово збільшують свою ринкову капіталізацію, що свідчить про зростаючу прийнятність. Ця траєкторія зростання вказує на те, що, оскільки ці екосистеми продовжують зріти, в майбутньому вони можуть кинути виклик існуючим лідерам, задовольняючи певні потреби або пропонуючи конкурентоспроможну торгову ефективність. Дані свідчать про те, що, незважаючи на те, що певна торгова платформа займає домінуючу позицію за загальною ринковою капіталізацією, інші блокчейни все ще приваблюють користувачів і розробників, що передвіщає можливий перехід активності стейблкоїнів у міру зрілості екосистем.
Ця діаграма детальніше показує тенденції ринкової капіталізації стейблкоїнів для перших 20-ти блокчейнів. Одна торговельна платформа лідирує з ринковою капіталізацією стейблкоїнів понад 8 мільярдів доларів, що відображає її важливу роль як платформи зберігання для основних стейблкоїнів, таких як USDT, USDC та DAI. Велика ринкова капіталізація цієї платформи підтримує її статус хабу стейблкоїнів, попит на які в основному походить від DeFi-додатків та інституційних користувачів, які шукають відповідні стейблкоїни. Проте одна публічна блокчейн-мережа як великий конкурент показує яскраві результати, ринкова капіталізація стейблкоїнів якої становить близько 4 мільярдів доларів. Привабливість цієї публічної блокчейн-мережі полягає в низьких комісіях за транзакції та швидкості обробки, що робить її особливо популярною в сценаріях високооб'ємних торгів, таких як грошові перекази та трансакції через кордон.
Інші ланцюги (як-от певний розумний ланцюг, певний закритий публічний ланцюг та певний високопродуктивний публічний ланцюг) мають відносно невелику ринкову капіталізацію стейблкоїнів, але відіграють ключову роль у різноманітній екосистемі стейблкоїнів. Наприклад, ринкова капіталізація стейблкоїна певного розумного ланцюга становить приблизно 2 мільярди доларів, що приваблює DeFi проекти та роздрібних користувачів, які шукають нижчі збори, ніж на певній торговій платформі. Менші блокчейни (як-от певний консорціумний ланцюг і певний платіжний публічний ланцюг) позиціонуються як нішеві платформи для стейблкоїнів, зазвичай націлюючись на специфічні випадки використання, такі як трансакції через кордон та мікротранзакції.
Яка торгова платформа: стабільний лідер
Деяка торговельна платформа зазвичай вважається основою децентралізованих фінансів (DeFi) і залишається провідною ланцюгом для діяльності зі стейблкоїнами, чия ринкова капіталізація перевищує 80 мільярдів доларів. Кілька факторів дозволяють цій платформі зберігати лідерство в екосистемі стейблкоїнів:
Сформована та взаємопов'язана DeFi екосистема: ця платформа має велику та зрілу DeFi екосистему, що включає відомі протоколи, такі як певний DEX, певна платформа кредитування та певна платформа позик, які в своїй діяльності сильно залежать від ліквідності стейблкоїнів. Стейблкоїни є вирішальними для ліквіднісних пулів, кредитування та фермерства прибутку, що робить цю платформу незамінною для користувачів, які шукають комплексні DeFi послуги.
Довіра установ і регуляторів: стейблкоїни на цій платформі (особливо USDC та DAI) отримали регуляторне визнання та довіру з боку установ. Зі збільшенням кількості установ, що входять у криптосферу, ця платформа, завдяки своїй репутації безпечної та децентралізованої мережі, стала ідеальним вибором для відповідних стейблкоїнів рівня установ. USDC певної компанії та DAI певної децентралізованої організації є основними стейблкоїнами платформи, що виконують роль опори довіри в екосистемі.
Різноманітні стейблкоїни та їх використання: ця платформа управляє широким спектром стейблкоїнів, включаючи стейблкоїни, підтримувані фіатними валютами, такими як USDT та USDC, а також алгоритмічні та децентралізовані стейблкоїни, такі як DAI. Це різноманіття дозволяє користувачам платформи обирати найбільш відповідний стейблкоїн, враховуючи їхню здатність до ризику, регуляторні вимоги та уподобання. Наприклад, DAI має унікальну привабливість через те, що не прив'язаний безпосередньо до резерву фіатних валют, що узгоджується з децентралізованими цінностями, які підтримує спільнота цієї платформи.
Рішення другого рівня для вирішення проблеми масштабування: Платформа стикається з викликами масштабованості, високі витрати на Gas обмежують участь дрібних користувачів у DeFi. Проте, такі рішення другого рівня, як певний Layer2, певний Layer2 і певний Layer2, суттєво знижують витрати на транзакції, підвищують пропускну здатність, дозволяючи платформі продовжувати підтримувати лідерство у випадках використання стейблкоїнів без шкоди для децентралізації.
З розвитком екосистеми другого рівня цієї платформи та повним переходом на нову версію, очікується, що її домінуюча позиція на ринку стейблкоїнів залишиться стабільною. З поступовим проясненням регулювання навколо стейблкоїнів, впровадження інститутів ще більше зросте, що може спонукати до запуску більшої кількості фіатних підтримуваних та комплаєнтних стейблкоїнів на цій платформі. Крім того, DeFi-екосистема цієї платформи також може продовжити інновації, розробляючи нові випадки використання стейблкоїнів, включаючи синтетичні активи, кросчейн стейблкоїни та більш складні продукти генерації доходу.
Деяка високопродуктивна блокчейн: альтернативне рішення для високопродуктивної торгової платформи
Деяка високоефективна платформа Блокчейн часто вважається високопродуктивною альтернативою деякій торговій платформі, відома своєю швидкістю транзакцій та низькими витратами. Незважаючи на те, що ринкова капіталізація стейблкоїнів деякої високоефективної платформи Блокчейн помітно менша, ніж у деякої торгової платформи, вона успішно привабила лояльну групу користувачів і все більше користується популярністю серед роздрібних користувачів та розробників, які шукають рішення з низькими витратами.
Швидкісна торгівля з низькими витратами: Унікальний механізм консенсусу історичного доказу (Proof of History, PoH) у певному високопродуктивному блокчейні підтримує високу пропускну здатність і низьку затримку, що дозволяє мережі обробляти тисячі транзакцій на секунду з дуже низькими витратами. Це робить цей блокчейн ідеальним вибором для додатків, які потребують частих транзакцій (таких як мікроплатежі та перекази стейблкоїнів у роздрібній торгівлі). Тому такі стейблкоїни, як USDC та USDT, часто використовуються на цьому блокчейні для щоденних платежів та швидких переказів в екосистемі.
Інтеграція платежів і ігрових застосувань: певний високопродуктивний Блокчейн позиціонується як ідеальна платформа для галузей, таких як ігри та платежі, які висувають високі вимоги до швидких і дешевих транзакцій. Його зручні для користувача інструменти розробки та підтримка високопродуктивних застосувань роблять його переважною платформою для розробників, які створюють децентралізовані застосунки (dApp), які зазвичай інтегруються зі стейблкоїнами. Наприклад, Блокчейн-гра певна гра та музичний стрімінговий сервіс певна музична платформа використовують швидкість і стабільність цієї Блокчейн для використання стейблкоїнів як внутрішньоігрової валюти та інструменту для винагороди.
Проблеми стабільності мережі: Незважаючи на те, що висока продуктивність певного високопродуктивного Блокчейн є великою перевагою, вона також стикається з проблемами перерви в мережі та стабільності. Ці простої викликали у деяких користувачів сумніви щодо її надійності, особливо в сценаріях високої вартості транзакцій або використання установами. Еластичність мережі цього Блокчейн все ще розвивається, їй потрібно вирішити ці технічні виклики, щоб отримати повну довіру ринку стейблкоїнів та DeFi.
**Співпраця з USDC та кросчейн-рішення: ** Співпраця певного високопродуктивного публічного блокчейну з емітентом USDC, певною компанією, є ключовим фактором для сприяння впровадженню стейблкоїнів на платформі. Доступність USDC на цьому блокчейні забезпечує користувачам надійний стейблкоїн, що підтримується доларом, що підвищує привабливість цього публічного блокчейну. Крім того, цей публічний блокчейн досліджує кросчейн-рішення, які дозволять активам безперешкодно переміщатися між цим блокчейном і певною торговою платформою, надаючи користувачам більше гнучкості та розширюючи його вплив на ринку стейблкоїнів.
Деяка високопродуктивна публічна блокчейн-система має значний потенціал зростання в сфері стейблкоїнів, особливо якщо вона зможе підтримувати стабільність мережі та далі зміцнювати свої позиції в галузі ігор та роздрібних платежів. Завдяки постійній співпраці з USDC та дослідженню міжланцюгових можливостей, ця блокчейн-система має шанси залучити більше торгівлі стейблкоїнами та DeFi застосувань. Однак її централізована структура валідаторів та проблеми з перервами в мережі можуть обмежити її привабливість для інститутів, якщо ці проблеми не будуть вирішені.
Ключові умови зростання стейблкоїнів
Зі збільшенням привабливості стейблкоїнів у криптовалютному та фінансовому ринках, певні екосистемні характеристики та середовища сприяють прийняттю та зростанню стейблкоїнів. Ці середовища не лише мають технічні переваги, але й стратегічно можуть задовольнити потреби роздрібних користувачів та інституційних інвесторів. Ось конкретні характеристики блокчейн-екосистем, які, ймовірно, переживуть сплеск стейблкоїнів, а також останні дані та тенденції, зафіксовані на ринку.
1. Низькі комісії за транзакції
Торги стейблкоїнами зазвичай часті та вимагають низької затримки, особливо в ситуаціях, коли користувачі покладаються на стейблкоїни для щоденних торгів, міжнародних платежів та переказів. Низькі комісії за торги та висока масштабованість екосистеми стають більш привабливими, оскільки вони здатні реалізувати економічно ефективні угоди без заторів у мережі.
У 2023 році в результаті опитування користувачів стейблкоїнів більше 60% респондентів заявили, що торгові витрати є основним фактором вибору ними платформи Блокчейн. Середні комісії за торгівлю на певній торговій платформі під час завантаження мережі часто перевищують 10 доларів, тоді як середні комісії за торгівлю на таких мережах, як певна публічна монета і певна смарт-ланцюг, становлять менше 0.10 доларів. Це призвело до масового мігрування USDT з певної торгової платформи на певну публічну монету, яка захопила близько 30% постачання USDT, головним чином завдяки своїм низьким комісіям, особливо в регіонах з високим попитом на міжнародні перекази. Крім того, певна смарт-ланцюг продовжує залучати роздрібних користувачів до своєї екосистеми DeFi через значно нижчі комісії за торгівлю в порівнянні з певною торговою платформою.
Надання блокчейн-середовища з низькими витратами та високою масштабованістю (наприклад, другий рівень рішень певної торгової платформи та певного високопродуктивного публічного блокчейну) також дуже підходить для зростання стейблкоїнів. Певний високопродуктивний публічний блокчейн може обробляти до 65 000 транзакцій на секунду, а середні витрати є низькими, особливо в платіжних та ігрових застосунках, де використання стейблкоїнів поступово зростає.
2. Потужна DeFi екосистема з різноманітними випадками використання
Потужна екосистема DeFi не лише приваблює ліквідність стейблкоїнів, але й пропонує практичність, що виходить за межі простих транзакцій. У середовищі з такими застосунками, як кредитування та генерація доходу, стейблкоїн, як стабільний засіб обміну та забезпечення, стає основою різних продуктів DeFi.
Деяка торгова платформа глобально управляє понад 70% DeFi додатків, стейблкоїни складають близько 50% від загального обсягу заблокованих коштів (TVL) у DeFi протоколах цієї платформи. Це широке використання стейблкоїнів є основною причиною, чому ця платформа залишається лідером у прийнятті стейблкоїнів, незважаючи на високі комісії. Станом на другий квартал 2024 року, обсяг заблокованих коштів DeFi на цій платформі становить приблизно 40 мільярдів доларів, з яких стейблкоїни (такі як USDC, USDT та DAI) займають значну частину.
Деяка розумна мережа також має активну екосистему DeFi, де певний DEX та певна платформа кредитування широко використовують стейблкоїни як основу для ліквідних пулів та ринку кредитування. У 2023 році обсяг заблокованих коштів у DeFi цієї розумної мережі перевищив 5 мільярдів доларів, з яких стейблкоїни становлять близько 40% ліквідного пулу. Ця практичність та доступність екосистеми ще більше заохочують використання стейблкоїнів.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
7 лайків
Нагородити
7
3
Репост
Поділіться
Прокоментувати
0/400
NFTArtisanHQ
· 23год тому
цікаво, як наратив стейблкоїнів відображає готові роботи Дюшана... чиста токеноміка поезія, чесно кажучи
Переглянути оригіналвідповісти на0
ForkTrooper
· 23год тому
Нові монети навряд чи перевершать старшого.
Переглянути оригіналвідповісти на0
ContractHunter
· 23год тому
Що б не робив, нічого не виходить, обдурювати людей, як лохів – перше місце.
Зміни в структурі стейблкоїнів: нові публічні блокчейни кидають виклик домінуючій позиції певної платформи
Понад Ethereum: дослідження потенціалу нових Блокчейн у впровадженні стейблкоїнів
Фон
Ринок стейблкоїнів швидко зростає, ставши важливою силою в цифровій економіці, навіть конкуруючи з традиційними фінансовими мережами. Згідно з дослідженням однієї торгової платформи, у 2023 році загальний обсяг торгів стейблкоїнів перевищив 10,8 трильйона доларів. Після виключення "ненатуральних" торгів (як-от торгівля, що здійснюється роботами або автоматизованою торгівлею), фактичний обсяг торгів становив близько 2,3 трильйона доларів. Ці відкориговані дані відображають органічний річний темп зростання стейблкоїнів на рівні 17%, підкреслюючи зростаючу важливість стейблкоїнів у роздрібних та інституційних фінансах. Наступна діаграма надає візуальне уявлення про поточну структуру та траєкторію зростання стейблкоїнів в основних екосистемах блокчейну.
Ця діаграма демонструє загальний тренд ринкової капіталізації перших 20 блокчейнів з 2020 по 2025 рік. Один з торгових платформ особливо виділяється, ринкова капіталізація якої під час пікових періодів перевищує 100 мільярдів доларів, домінуючи в усьому екосистемі блокчейн. Така висока ринкова капіталізація тісно пов'язана з роллю цієї платформи як основного майданчика для випуску DeFi та стейблкоїнів, що дозволяє їй зберігати сильні позиції навіть під час ринкових коливань. Інші блокчейни (такі як певний смартчейн, певний публічний блокчейн і певний високо продуктивний публічний блокчейн) мають відносно низьку, але стабільну ринкову капіталізацію. Особливо певний публічний блокчейн і певний смартчейн демонструють стабільний тренд зростання, підкреслюючи їх роль як альтернативних платформ для стейблкоїнів і DeFi, особливо в регіонах і сценаріях застосування, де критично важливі витрати на транзакції та швидкість.
Варто зазначити, що такі нові платформи, як певний Layer2, певний новий публічний блокчейн та певний Layer2, поступово збільшують свою ринкову капіталізацію, що свідчить про зростаючу прийнятність. Ця траєкторія зростання вказує на те, що, оскільки ці екосистеми продовжують зріти, в майбутньому вони можуть кинути виклик існуючим лідерам, задовольняючи певні потреби або пропонуючи конкурентоспроможну торгову ефективність. Дані свідчать про те, що, незважаючи на те, що певна торгова платформа займає домінуючу позицію за загальною ринковою капіталізацією, інші блокчейни все ще приваблюють користувачів і розробників, що передвіщає можливий перехід активності стейблкоїнів у міру зрілості екосистем.
Ця діаграма детальніше показує тенденції ринкової капіталізації стейблкоїнів для перших 20-ти блокчейнів. Одна торговельна платформа лідирує з ринковою капіталізацією стейблкоїнів понад 8 мільярдів доларів, що відображає її важливу роль як платформи зберігання для основних стейблкоїнів, таких як USDT, USDC та DAI. Велика ринкова капіталізація цієї платформи підтримує її статус хабу стейблкоїнів, попит на які в основному походить від DeFi-додатків та інституційних користувачів, які шукають відповідні стейблкоїни. Проте одна публічна блокчейн-мережа як великий конкурент показує яскраві результати, ринкова капіталізація стейблкоїнів якої становить близько 4 мільярдів доларів. Привабливість цієї публічної блокчейн-мережі полягає в низьких комісіях за транзакції та швидкості обробки, що робить її особливо популярною в сценаріях високооб'ємних торгів, таких як грошові перекази та трансакції через кордон.
Інші ланцюги (як-от певний розумний ланцюг, певний закритий публічний ланцюг та певний високопродуктивний публічний ланцюг) мають відносно невелику ринкову капіталізацію стейблкоїнів, але відіграють ключову роль у різноманітній екосистемі стейблкоїнів. Наприклад, ринкова капіталізація стейблкоїна певного розумного ланцюга становить приблизно 2 мільярди доларів, що приваблює DeFi проекти та роздрібних користувачів, які шукають нижчі збори, ніж на певній торговій платформі. Менші блокчейни (як-от певний консорціумний ланцюг і певний платіжний публічний ланцюг) позиціонуються як нішеві платформи для стейблкоїнів, зазвичай націлюючись на специфічні випадки використання, такі як трансакції через кордон та мікротранзакції.
Яка торгова платформа: стабільний лідер
Деяка торговельна платформа зазвичай вважається основою децентралізованих фінансів (DeFi) і залишається провідною ланцюгом для діяльності зі стейблкоїнами, чия ринкова капіталізація перевищує 80 мільярдів доларів. Кілька факторів дозволяють цій платформі зберігати лідерство в екосистемі стейблкоїнів:
Сформована та взаємопов'язана DeFi екосистема: ця платформа має велику та зрілу DeFi екосистему, що включає відомі протоколи, такі як певний DEX, певна платформа кредитування та певна платформа позик, які в своїй діяльності сильно залежать від ліквідності стейблкоїнів. Стейблкоїни є вирішальними для ліквіднісних пулів, кредитування та фермерства прибутку, що робить цю платформу незамінною для користувачів, які шукають комплексні DeFi послуги.
Довіра установ і регуляторів: стейблкоїни на цій платформі (особливо USDC та DAI) отримали регуляторне визнання та довіру з боку установ. Зі збільшенням кількості установ, що входять у криптосферу, ця платформа, завдяки своїй репутації безпечної та децентралізованої мережі, стала ідеальним вибором для відповідних стейблкоїнів рівня установ. USDC певної компанії та DAI певної децентралізованої організації є основними стейблкоїнами платформи, що виконують роль опори довіри в екосистемі.
Різноманітні стейблкоїни та їх використання: ця платформа управляє широким спектром стейблкоїнів, включаючи стейблкоїни, підтримувані фіатними валютами, такими як USDT та USDC, а також алгоритмічні та децентралізовані стейблкоїни, такі як DAI. Це різноманіття дозволяє користувачам платформи обирати найбільш відповідний стейблкоїн, враховуючи їхню здатність до ризику, регуляторні вимоги та уподобання. Наприклад, DAI має унікальну привабливість через те, що не прив'язаний безпосередньо до резерву фіатних валют, що узгоджується з децентралізованими цінностями, які підтримує спільнота цієї платформи.
Рішення другого рівня для вирішення проблеми масштабування: Платформа стикається з викликами масштабованості, високі витрати на Gas обмежують участь дрібних користувачів у DeFi. Проте, такі рішення другого рівня, як певний Layer2, певний Layer2 і певний Layer2, суттєво знижують витрати на транзакції, підвищують пропускну здатність, дозволяючи платформі продовжувати підтримувати лідерство у випадках використання стейблкоїнів без шкоди для децентралізації.
З розвитком екосистеми другого рівня цієї платформи та повним переходом на нову версію, очікується, що її домінуюча позиція на ринку стейблкоїнів залишиться стабільною. З поступовим проясненням регулювання навколо стейблкоїнів, впровадження інститутів ще більше зросте, що може спонукати до запуску більшої кількості фіатних підтримуваних та комплаєнтних стейблкоїнів на цій платформі. Крім того, DeFi-екосистема цієї платформи також може продовжити інновації, розробляючи нові випадки використання стейблкоїнів, включаючи синтетичні активи, кросчейн стейблкоїни та більш складні продукти генерації доходу.
Деяка високопродуктивна блокчейн: альтернативне рішення для високопродуктивної торгової платформи
Деяка високоефективна платформа Блокчейн часто вважається високопродуктивною альтернативою деякій торговій платформі, відома своєю швидкістю транзакцій та низькими витратами. Незважаючи на те, що ринкова капіталізація стейблкоїнів деякої високоефективної платформи Блокчейн помітно менша, ніж у деякої торгової платформи, вона успішно привабила лояльну групу користувачів і все більше користується популярністю серед роздрібних користувачів та розробників, які шукають рішення з низькими витратами.
Швидкісна торгівля з низькими витратами: Унікальний механізм консенсусу історичного доказу (Proof of History, PoH) у певному високопродуктивному блокчейні підтримує високу пропускну здатність і низьку затримку, що дозволяє мережі обробляти тисячі транзакцій на секунду з дуже низькими витратами. Це робить цей блокчейн ідеальним вибором для додатків, які потребують частих транзакцій (таких як мікроплатежі та перекази стейблкоїнів у роздрібній торгівлі). Тому такі стейблкоїни, як USDC та USDT, часто використовуються на цьому блокчейні для щоденних платежів та швидких переказів в екосистемі.
Інтеграція платежів і ігрових застосувань: певний високопродуктивний Блокчейн позиціонується як ідеальна платформа для галузей, таких як ігри та платежі, які висувають високі вимоги до швидких і дешевих транзакцій. Його зручні для користувача інструменти розробки та підтримка високопродуктивних застосувань роблять його переважною платформою для розробників, які створюють децентралізовані застосунки (dApp), які зазвичай інтегруються зі стейблкоїнами. Наприклад, Блокчейн-гра певна гра та музичний стрімінговий сервіс певна музична платформа використовують швидкість і стабільність цієї Блокчейн для використання стейблкоїнів як внутрішньоігрової валюти та інструменту для винагороди.
Проблеми стабільності мережі: Незважаючи на те, що висока продуктивність певного високопродуктивного Блокчейн є великою перевагою, вона також стикається з проблемами перерви в мережі та стабільності. Ці простої викликали у деяких користувачів сумніви щодо її надійності, особливо в сценаріях високої вартості транзакцій або використання установами. Еластичність мережі цього Блокчейн все ще розвивається, їй потрібно вирішити ці технічні виклики, щоб отримати повну довіру ринку стейблкоїнів та DeFi.
**Співпраця з USDC та кросчейн-рішення: ** Співпраця певного високопродуктивного публічного блокчейну з емітентом USDC, певною компанією, є ключовим фактором для сприяння впровадженню стейблкоїнів на платформі. Доступність USDC на цьому блокчейні забезпечує користувачам надійний стейблкоїн, що підтримується доларом, що підвищує привабливість цього публічного блокчейну. Крім того, цей публічний блокчейн досліджує кросчейн-рішення, які дозволять активам безперешкодно переміщатися між цим блокчейном і певною торговою платформою, надаючи користувачам більше гнучкості та розширюючи його вплив на ринку стейблкоїнів.
Деяка високопродуктивна публічна блокчейн-система має значний потенціал зростання в сфері стейблкоїнів, особливо якщо вона зможе підтримувати стабільність мережі та далі зміцнювати свої позиції в галузі ігор та роздрібних платежів. Завдяки постійній співпраці з USDC та дослідженню міжланцюгових можливостей, ця блокчейн-система має шанси залучити більше торгівлі стейблкоїнами та DeFi застосувань. Однак її централізована структура валідаторів та проблеми з перервами в мережі можуть обмежити її привабливість для інститутів, якщо ці проблеми не будуть вирішені.
Ключові умови зростання стейблкоїнів
Зі збільшенням привабливості стейблкоїнів у криптовалютному та фінансовому ринках, певні екосистемні характеристики та середовища сприяють прийняттю та зростанню стейблкоїнів. Ці середовища не лише мають технічні переваги, але й стратегічно можуть задовольнити потреби роздрібних користувачів та інституційних інвесторів. Ось конкретні характеристики блокчейн-екосистем, які, ймовірно, переживуть сплеск стейблкоїнів, а також останні дані та тенденції, зафіксовані на ринку.
1. Низькі комісії за транзакції
Торги стейблкоїнами зазвичай часті та вимагають низької затримки, особливо в ситуаціях, коли користувачі покладаються на стейблкоїни для щоденних торгів, міжнародних платежів та переказів. Низькі комісії за торги та висока масштабованість екосистеми стають більш привабливими, оскільки вони здатні реалізувати економічно ефективні угоди без заторів у мережі.
У 2023 році в результаті опитування користувачів стейблкоїнів більше 60% респондентів заявили, що торгові витрати є основним фактором вибору ними платформи Блокчейн. Середні комісії за торгівлю на певній торговій платформі під час завантаження мережі часто перевищують 10 доларів, тоді як середні комісії за торгівлю на таких мережах, як певна публічна монета і певна смарт-ланцюг, становлять менше 0.10 доларів. Це призвело до масового мігрування USDT з певної торгової платформи на певну публічну монету, яка захопила близько 30% постачання USDT, головним чином завдяки своїм низьким комісіям, особливо в регіонах з високим попитом на міжнародні перекази. Крім того, певна смарт-ланцюг продовжує залучати роздрібних користувачів до своєї екосистеми DeFi через значно нижчі комісії за торгівлю в порівнянні з певною торговою платформою.
Надання блокчейн-середовища з низькими витратами та високою масштабованістю (наприклад, другий рівень рішень певної торгової платформи та певного високопродуктивного публічного блокчейну) також дуже підходить для зростання стейблкоїнів. Певний високопродуктивний публічний блокчейн може обробляти до 65 000 транзакцій на секунду, а середні витрати є низькими, особливо в платіжних та ігрових застосунках, де використання стейблкоїнів поступово зростає.
2. Потужна DeFi екосистема з різноманітними випадками використання
Потужна екосистема DeFi не лише приваблює ліквідність стейблкоїнів, але й пропонує практичність, що виходить за межі простих транзакцій. У середовищі з такими застосунками, як кредитування та генерація доходу, стейблкоїн, як стабільний засіб обміну та забезпечення, стає основою різних продуктів DeFi.
Деяка торгова платформа глобально управляє понад 70% DeFi додатків, стейблкоїни складають близько 50% від загального обсягу заблокованих коштів (TVL) у DeFi протоколах цієї платформи. Це широке використання стейблкоїнів є основною причиною, чому ця платформа залишається лідером у прийнятті стейблкоїнів, незважаючи на високі комісії. Станом на другий квартал 2024 року, обсяг заблокованих коштів DeFi на цій платформі становить приблизно 40 мільярдів доларів, з яких стейблкоїни (такі як USDC, USDT та DAI) займають значну частину.
Деяка розумна мережа також має активну екосистему DeFi, де певний DEX та певна платформа кредитування широко використовують стейблкоїни як основу для ліквідних пулів та ринку кредитування. У 2023 році обсяг заблокованих коштів у DeFi цієї розумної мережі перевищив 5 мільярдів доларів, з яких стейблкоїни становлять близько 40% ліквідного пулу. Ця практичність та доступність екосистеми ще більше заохочують використання стейблкоїнів.