Чи можна використовувати міжкордонний платіжний канал для виведення віртуальних грошей?
Останнім часом в межах програми "Крос-бортовий платіжний канал" офіційно запущено послуги між материковим Китаєм та Гонконгом, що забезпечує зручний сервіс для малих переказів для мешканців обох регіонів. Ця послуга дозволяє користувачам через мобільний додаток здійснювати миттєві перекази, просто знаючи банківський рахунок або номер телефону отримувача, без необхідності у складних банківських процедурах.
Однак, чи цей зручний сервіс підходить для трейдерів віртуальних грошей, які хочуть перевести свої доходи з Гонконгу на материковий Китай? Давайте глибше розглянемо це питання.
Огляд платіжного шлюзу для міжнародних переказів
Крос-бортова платіжна система є інтеграцією материкової частини "Системи міжбанківського розрахунку онлайн-платежів" та гонконгської системи "Швидкі трансакції". Ця послуга повинна відповідати законам та фінансовим регуляторним вимогам обох територій. Умови використання такі:
Північні перекази (Гонконг до материкового Китаю): обмежено на особи з гонконгським статусом
Перекази на південь (з континентального Китаю до Гонконгу): обмежено для осіб з континентального Китаю
Ліміт на обсяг:
Жителі Гонконгу можуть щоденно переказувати максимум 10 000 гонконгських доларів, а річний ліміт становить 200 000 гонконгських доларів
Мешканці материкового Китаю дотримуються зручного ліміту на купівлю валюти в 50 000 доларів США на рік
Наразі кілька основних банків материкового Китаю та Гонконгу вже відкрили цю послугу.
Способи виведення віртуальних грошей в Гонконзі
В Гонконзі власники віртуальних грошей мають три основні способи виведення коштів:
Офлайн OTC магазини: можливість безпосередньо обміняти основні віртуальні гроші на гонконгські долари, підтримує готівку або банківський переказ (лише для банківських рахунків Гонконгу).
Ліцензовані біржі: деякі професійні торгові платформи пропонують послуги купівлі-продажу віртуальних грошей, але вимагають від користувачів відкриття рахунку. Зазвичай чисто місцеві жителі не можуть відкривати рахунки на цих платформах.
Брокерські компанії: деякі брокерські компанії вже отримали ліцензію на торгівлю віртуальними грошима, але також існують обмеження на відкриття рахунків для чистих мешканців материкового Китаю.
Для жителів материкового Китаю, які не мають робочої візи в Гонконг або підтвердження проживання, магазини OTC можуть бути єдиним можливим варіантом виведення коштів.
Використання законодавчих ризиків виведення коштів через міжнародні платіжні системи
Хоча послуга трансакцій через кордон забезпечує зручний спосіб переміщення коштів, використання її для виведення віртуальних грошей пов'язане з юридичними ризиками:
Обмеження ідентифікації: Північний переказ вимагає статусу жителя Гонконгу, жителі материкового Китаю, навіть якщо мають банківську картку Гонконгу, важко використовувати цю систему для переказу в материковий Китай.
Обмеження сфери діяльності: Крос-бортовий платіжний канал в основному використовується для оплати навчання за кордоном, оплати комунальних послуг, медичних послуг, виплати заробітної плати та інших конкретних сценаріїв.
Вимоги щодо відповідності: Учасники повинні виконувати зобов'язання щодо боротьби з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та іншими вимогами, зміцнюючи моніторинг підозрілих транзакцій.
Перевірка джерел фінансування: хоча на даний момент бізнес з міжнародних платежів не проводить сувору перевірку джерел фінансування, з точки зору відповідності, не рекомендується використовувати його для виведення віртуальних грошей та ввезення коштів.
Висновок
Нещодавно на фінансовому ринку Гонконгу змінилося ставлення до бізнесу з віртуальними грошима. Один великий брокер отримав дозвіл на включення послуг з торгівлі віртуальними активами до складу своєї ліцензії на торгівлю цінними паперами, що викликало широкі обговорення на ринку. Цей напрямок вказує на те, що традиційні фінансові установи починають активно брати участь у бізнесі, пов'язаному з віртуальними грошима, що відображає зміни у фінансовій індустрії.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
12 лайків
Нагородити
12
4
Репост
Поділіться
Прокоментувати
0/400
GateUser-c799715c
· 16год тому
Цей ліміт занадто низький, навіть для відмивання грошей не вистачає.
Переглянути оригіналвідповісти на0
MoonBoi42
· 16год тому
Знову нові фокуси! Регулятори ж не з простих, чи можна ще й безкоштовно?
Переглянути оригіналвідповісти на0
GasFeeBarbecue
· 16год тому
Краще просто обміняти U та вивести.
Переглянути оригіналвідповісти на0
FloorSweeper
· 16год тому
лол слабкий альфа... справжні профі вже давно розібралися зі своїми каналами смх
Крос-браузерні платежі не підходять для виведення віртуальних грошей, аналіз каналів та ризиків виведення в Гонконгу.
Чи можна використовувати міжкордонний платіжний канал для виведення віртуальних грошей?
Останнім часом в межах програми "Крос-бортовий платіжний канал" офіційно запущено послуги між материковим Китаєм та Гонконгом, що забезпечує зручний сервіс для малих переказів для мешканців обох регіонів. Ця послуга дозволяє користувачам через мобільний додаток здійснювати миттєві перекази, просто знаючи банківський рахунок або номер телефону отримувача, без необхідності у складних банківських процедурах.
Однак, чи цей зручний сервіс підходить для трейдерів віртуальних грошей, які хочуть перевести свої доходи з Гонконгу на материковий Китай? Давайте глибше розглянемо це питання.
Огляд платіжного шлюзу для міжнародних переказів
Крос-бортова платіжна система є інтеграцією материкової частини "Системи міжбанківського розрахунку онлайн-платежів" та гонконгської системи "Швидкі трансакції". Ця послуга повинна відповідати законам та фінансовим регуляторним вимогам обох територій. Умови використання такі:
Наразі кілька основних банків материкового Китаю та Гонконгу вже відкрили цю послугу.
Способи виведення віртуальних грошей в Гонконзі
В Гонконзі власники віртуальних грошей мають три основні способи виведення коштів:
Офлайн OTC магазини: можливість безпосередньо обміняти основні віртуальні гроші на гонконгські долари, підтримує готівку або банківський переказ (лише для банківських рахунків Гонконгу).
Ліцензовані біржі: деякі професійні торгові платформи пропонують послуги купівлі-продажу віртуальних грошей, але вимагають від користувачів відкриття рахунку. Зазвичай чисто місцеві жителі не можуть відкривати рахунки на цих платформах.
Брокерські компанії: деякі брокерські компанії вже отримали ліцензію на торгівлю віртуальними грошима, але також існують обмеження на відкриття рахунків для чистих мешканців материкового Китаю.
Для жителів материкового Китаю, які не мають робочої візи в Гонконг або підтвердження проживання, магазини OTC можуть бути єдиним можливим варіантом виведення коштів.
Використання законодавчих ризиків виведення коштів через міжнародні платіжні системи
Хоча послуга трансакцій через кордон забезпечує зручний спосіб переміщення коштів, використання її для виведення віртуальних грошей пов'язане з юридичними ризиками:
Обмеження ідентифікації: Північний переказ вимагає статусу жителя Гонконгу, жителі материкового Китаю, навіть якщо мають банківську картку Гонконгу, важко використовувати цю систему для переказу в материковий Китай.
Обмеження сфери діяльності: Крос-бортовий платіжний канал в основному використовується для оплати навчання за кордоном, оплати комунальних послуг, медичних послуг, виплати заробітної плати та інших конкретних сценаріїв.
Вимоги щодо відповідності: Учасники повинні виконувати зобов'язання щодо боротьби з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та іншими вимогами, зміцнюючи моніторинг підозрілих транзакцій.
Перевірка джерел фінансування: хоча на даний момент бізнес з міжнародних платежів не проводить сувору перевірку джерел фінансування, з точки зору відповідності, не рекомендується використовувати його для виведення віртуальних грошей та ввезення коштів.
Висновок
Нещодавно на фінансовому ринку Гонконгу змінилося ставлення до бізнесу з віртуальними грошима. Один великий брокер отримав дозвіл на включення послуг з торгівлі віртуальними активами до складу своєї ліцензії на торгівлю цінними паперами, що викликало широкі обговорення на ринку. Цей напрямок вказує на те, що традиційні фінансові установи починають активно брати участь у бізнесі, пов'язаному з віртуальними грошима, що відображає зміни у фінансовій індустрії.