Біткоїн не потребує центральної влади для управління, а замість цього він використовує технологію Блокчейн для здійснення точкових транзакцій. Цей інноваційний підхід привернув велику кількість інвесторів до підписування, а також змусив уряди та регулюючі органи різних країн розпочати дослідження її правового впливу.
Правовий статус BTC значно відрізняється в різних юрисдикціях. Деякі країни ставляться до цього позитивно, тоді як інші країни суворо регулюють його, навіть повністю забороняють.
Фінансова стабільність: Коливання ціни Біткойн можуть вплинути на фінансовий ринок.
Захист споживачів: відсутність регулювання може поставити користувачів перед ризиком шахрайства та обману.
Незаконна діяльність: Анонімність може сприяти Відмивання грошей, ухилення від оподаткування та фінансування незаконної діяльності.
Податкові питання: як визначити характер BTC впливає на спосіб декларування та оподаткування прибутку.
Ця стаття повністю проаналізує глобальну регуляторну ситуацію щодо Біткойну за регіонами, з фокусом на основні центри криптоактивів та регуляторні динаміки, а не на кожній країні.
Стаття призначена для огляду правових тенденцій у різних регіонах та специфіки регулювання у кожному регіоні. Вона розділена на наступні частини:
США
Великобританія та Співдружність
Європейський Союз
Азія
Латинська Америка
Близький Схід
Африка
Одне, США
Як глобальний фінансовий лідер, регулятивні рішення США мають широкий вплив як в домашній, так і в міжнародній арені. Тому важливо детально дослідити їх перспективи регулювання, оскільки вони мають найглибший вплив на нинішнє та майбутнє правове середовище для біткойну.
Для з'ясування статусу BTC в Сполучених Штатах необхідно проаналізувати роль різних федеральних органів у регулюванні криптовалют. Ці органи зазвичай мають схожі функції в інших країнах, тому розуміння їх роботи допоможе відстежувати глобальні тенденції у регулюванні.
Фінансова злочинність та правозастосування в Інтернеті (FinCEN)
Роль: FinCEN - це відділ Міністерства фінансів США, який відповідає за захист фінансової системи від незаконного використання, боротьбу з Відмивання грошей і сприяння національній безпеці шляхом збору та аналізу фінансової інформації.
Регулювання: у 2013 році FinCEN опублікувало директиви, в яких управлінці та обмінники віртуальних валют класифікувалися як підприємства з обслуговування валюти в рамках закону про банківську та фінансову таємницю. Ця класифікація вимагає від них реєстрації, звітності та зберігання документів.
Вплив: BTC торгова платформа та деякі провайдери гаманців повинні впроваджувати політику Боротьба з відмиванням грошей (AML) та Знай свого клієнта (KYC). Користувачі можуть потребувати підтвердження особи при торгівлі на регульованій платформі.
Агентство внутрішніх доходів США (IRS)
Роль: IRS відповідає за виконання федерального податкового законодавства та вибір податків.
Регулювання: У 2014 році IRS опублікував Повідомлення 2014-21, в якому зазначено, що Віртуальні гроші (такі як біткоїни) вважаються майном для федерального податкового оподаткування. Таким чином, загальні принципи оподаткування майна застосовуються також до операцій з Криптоактиви. Крім того, з 2024 року нові вимоги передбачають звітність підприємств про операції з Криптоактиви на суму понад 10 000 доларів США.
Вплив: користувачі та інвестори повинні декларувати у BTC угодах та у володінні під час податкової звітності. Прибуток або збиток від продажу або обміну BTC підлягає оподаткуванню. Майнери повинні декларувати цей дохід як дохід за ринковою вартістю при отриманні BTC.
Комісія з цінних паперів і бірж (SEC)
Роль: місія SEC полягає в захисті інвесторів, забезпеченні справедливого та ефективного ринку та сприянні формуванню капіталу.
Регулювання: SEC чітко заявляє, що BTC сам по собі не вважається цінним папером, але інші цифрові активи, особливо активи, що випускаються через перший випуск жетонів (ICO), можуть бути класифіковані як цінні папери згідно з тестом Howey. SEC відповідає за регулювання випуску та продажу цих цінних паперів у цифровій формі для забезпечення відповідності федеральному законодавству про цінні папери.
Вплив: інвесторам слід бути обережними при покупці цифрових активів, які можуть вважатися цінними паперами. Платформи, що надають можливість торгувати такими активами, можуть потребувати реєстрації як національні біржі цінних паперів. Невідповідність може призвести до правозастосування, штрафів та інвестиційних втрат, навіть якщо користувачі мають лише BTC на платформі.
Роль: CFTC відповідає за регулювання деривативного фінансового ринку США, включаючи ф'ючерси, свопи та певні типи опціонів.
Регулювання: CFTC класифікує біткойн та інші Віртуальні гроші як товари, що підпадають під Комісію з товарних ф'ючерсів (CEA). Ця класифікація надає CFTC повноваження здійснювати контроль за ринком похідних фінансових інструментів Криптовалюта та здійснювати захист від шахрайства та маніпуляційних дій на ринку спот.
Вплив: Користувачі, які здійснюють угоди з ф'ючерсами, опціонами на BTC або іншими похідними фінансовими інструментами, повинні дотримуватися відповідних правил CFTC. CFTC активно контролює шахрайство або маніпулювання на ринку для забезпечення захисту інвесторів, але це також вимагає дотримання більш жорстких регуляторних обов'язків.
Друге, Велика Британія та Британська Співдружність
Правова структура Великої Британії та країн Співдружності в цілому схожа на американську, але існують певні відмінності в конкретному регулюванні та доступність торговельних платформ для користувачів.
Великобританія
Великобританія позиціонує себе як світового лідера в галузі фінансових технологій та інновацій у сфері Блокчейну, і приймає всеосяжні регуляторні заходи з метою сприяти розвитку галузі та захисту прав споживачів.
Фінансовий контрольний орган (FCA): відповідальний за регулювання діяльності Криптоактиви, вимагає реєстрації всіх підприємств Криптоактиви та виконання стандартів проти Відмивання грошей (AML) і знання своїх клієнтів (KYC).
Нові правила реклами: з 2024 року всю рекламу, спрямовану на шифрування активів, слід затверджувати компаніями, зареєстрованими в FCA, щоб забезпечити, що реклама не вводить в оману роздрібних інвесторів.
稅務政策：英國稅務與海關總署（HMRC）將Криптовалюта視為財產，需要繳納Податок на приріст капіталу。
Канада
Платформа торгівлі криптовалютою: в Канаді платформи торгівлі криптовалютою вважаються підприємствами з обслуговування грошових переказів (MSBs) і повинні бути зареєстровані в Фінансовому інформаційно-аналітичному центрі Канади (FINTRAC).
Податкова політика: Канадське агентство з податків (CRA) розглядає BTC як товар. Торгівля BTC вважається товарною операцією, дохід з якої підлягає оподаткуванню з урахуванням конкретних обставин податку на доходи або податку на капіталовкладення.
Австралія
Ліцензія платформи: всі криптоактиви торговельні платформи повинні зареєструватися в Центрі звітності та аналізу угод в Австралії (AUSTRAC) та відповідати строгим стандартам AML/KYC.
稅務政策：澳洲稅務局（ATO）將Криптовалюта視為資產，因此需要繳納Податок на приріст капіталу。
Нова вимога: торговельна платформа повинна реєструвати всю інформацію про угоди для забезпечення контролю та перевірки.
Третій, Європейський союз
Європейський союз займає провідну позицію в галузі регулювання криптовалют і впровадив одну з найбільш комплексних рамок для цифрових активів на ринку - Регламента щодо ринку шифрування (MiCA). Ця єдина рамка поширюється на всі країни-члени криптовалют.
Обсяг: MiCA охоплює різноманітні типи криптовалют, включаючи BTC, стабільні монети та цінність TOKEN. MiCA також включає умови, що забезпечують можливість детального ознайомлення роздрібних інвесторів з ризиками, пов'язаними з інвестуванням Криптовалюта. Емітент повинен скласти докладну Біла книга цифрового активу, щоб представити свою бізнес-модель, токеноміку та відповідні ризики.
許可要求：Криптовалюта сервіс-провайдери повинні отримати ліцензію, щоб мати можливість працювати в межах Європейського союзу.
Боротьба з відмиванням грошей（AML）和瞭解你的客戶（KYC）：要求公司實施嚴格的報告機制，以檢測和防止可疑活動。
Захист інвесторів: випуск方需遵守透明度要求, щоб забезпечити захист інвесторів від шахрайських дій.
Чотири, Азія
Регулювання BTC в різних країнах Азії має різноманітність підходів, від легкого підходу в Японії та Сінгапурі до хаотичного регулювання в Індії та повного заборони в Китаї, що створює різноманітну обстановку регулювання.
Китай
Материкова політика: У 2017 році Китай заборонив ICO та закрив внутрішні платформи для торгівлі криптовалютами. У той же час уряд посилив боротьбу з майнінгом біткойнів, в основному через занепокоєння з приводу надмірного споживання енергії та відсутності ефективного контролю.
Політика Гонконгу: у порівнянні з тим Гонконзький уряд визначив місто як центр інновацій у цифровій та Web3, опублікувавши нові правила з метою підтримки роздрібних угод та залучення інституційних інвестицій.
Японія
Японія довгий час була передовою країною в регулюванні криптовалют, вже в 2017 році вона стала першою країною, яка визнала Біткойн законним майном. Японське міністерство фінансів (FSA) вже впровадило більш суворі вимоги до обмінних платформ, особливо в питаннях безпеки, капітальних резервів та програми протидії відмиванню грошей (AML).
Південна Корея
Південна Корея стала одним з найактивніших ринків Криптоактиви у світі. У 2023 році Південна Корея прийняла новий закон, спрямований на підвищення прозорості у Криптоактиви та посилення правил AML. Регулювання Криптоактиви торгівельних платформ в Південній Кореї стає все більш суворим, вимагаючи детального ведення обліку та звітування про підозрілі операції.
Сингапур
Сингапур завжди був одним з найбільш дружніх регіонів для регулювання Криптовалюта в Азії, що привернуло велику кількість Блокчейн стартапів та платформ обміну Криптовалюта завдяки своїй чіткій регуляторній рамці. Сингапур вже впровадив більш комплексну систему регулювання, яка посилила захист споживачів та сприяла відповідальному розвитку галузі Криптовалюта.
Індія
До 2024 року Індія ще не прийняла всеохоплюючого Криптоактиви законодавства, хоча було внесено кілька законопроектів.
Поточний стан законодавства: Законопроект "Криптовалюта та закон про регулювання офіційної цифрової валюти" має на меті заборонити всі приватні криптовалюти (включаючи біткоїн), але з 2021 року перебуває в стані зупинки.
Податкова політика: Незважаючи на невизначене регулювання, уряд Індії у 2022 році запровадив податок у розмірі 30% на прибуток від шифрування, що узгоджується з податковою політикою інших спекулятивних інвестицій, таких як азартні ігри.
Латинська Америка
У Латинській Америці Криптовалюта широко використовується в фінансовому виживанні, інвестиціях та інноваційних інструментах. Сальвадор першим у світі зробив BTC законним засобом платежу, цей крок надихнув інші країни Латинської Америки на схожі дослідження. Бразилія та Аргентина приймають активні заходи з регулювання ринку, сприяють технологічній інновації, захищаючи споживачів.
Сальвадор
BTC-закон: у вересні 2021 року Сальвадор прийняв "BTC-закон", який вимагає, щоб всі підприємства з відповідною технічною підготовкою приймали BTC як спосіб оплати.
Урядові заходи: Для виконання цього закону уряд запустив офіційний Гаманець Chivo, який підтримує торгівлю BTC, для здійснення повсякденних операцій. До 2024 року уряд Сальвадору активно просуває поширення використання BTC, основні заходи включають:
Розширити охоплення національної мережі BTC ATM.
Впровадження більше освітніх проектів, щоб допомогти громадянам краще розуміти та використовувати Біткойн.
Надання субсидій та стимулів підприємствам, що використовують BTC.
Зведення геотермальної вулканічної електростанції для використання в BTCМайнінг.
Бразилія
Легіслативний прогрес: Бразилія стала однією з найпрогресивніших країн Південної Америки у сфері регулювання Криптоактиви. У 2023 році Бразилія прийняла комплексний законодавчий акт з метою надати чіткі регуляторні вказівки для ринку Криптоактиви.
Правила торгової платформи: пропозиція вимагає, щоб криптовалютна торгова платформа зареєструвалася відповідним наглядовим органам.
Аргентина
Попит на обережність: у Аргентині криптовалюта отримала велику популярність як інструмент обережності проти інфляції та економічної нестабільності.
Податкова політика: уряд Аргентини вже впровадив відповідні регулюючі заходи, спрямовані на контроль швидкого зростання ринку криптовалюти та запобігання виведенню капіталу, оподатковуючи прибуток від криптовалюти та вимагаючи від торгових платформ звітувати про діяльність користувачів уряду.
Шість, Близький Схід
Східний регіон швидко стає активним центром інновацій Криптоактивів. Країни, такі як ОАЕ, активно будують світовий центр Криптоактивів, тоді як країни, такі як Саудівська Аравія, приймають більш обережний підхід.
Дубаї і Абу-Дабі
Дубай: Дубай має перше в світі спеціалізоване регулююче установу, яка присвячена Криптоактиви і називається Віртуальне агентство з управління активами (VARA). VARA відповідає за регулювання цифрових активів в Дубаї і постійно розширює свою ліцензійну рамку для постачальників послуг в сфері цифрових активів (VASPs), щоб Криптоактиви компанії могли дотримуватися вимог законодавства та суворо дотримуватися вимог щодо запобігання відмиванню грошей (AML) та вимог щодо знання свого клієнта (KYC).
Абу-Дабі: Абу-Дабі встановив незалежну, але так само передову регуляторну рамку через Абу-Дабі Міжнародний фінансовий центр (ADGM). ADGM надає ліцензії та регулювання для криптовалютних бірж, кастодіальних послуг та компаній на основі блокчейну.
Саудівська Аравія
Саудівська Аравія відноситься до Криптоактиви з більш обережною позицією, що відображає її консервативну фінансову політику. Саудівська Арабія Міністерство грошей (SAMA) ще не ввело повне заборону на Криптоактиви, але багато разів попереджало громадян відтримуватися від участі в Криптоактиви торгівлі або інвестування.
Сьомий, Африканський регіон
Африканські країни мають різноманітний підхід до регулювання Криптоактивів, що відображає багатий економічний та соціальний контекст цього континенту.
Нігерія
Нігерія стала одним з лідерів у використанні Біткойна, переважно через високу інфляцію, недостатню доступність традиційних банківських послуг та активне прийняття цифрових фінансових рішень молодим поколінням. Однак уряд Нігерії ставиться до децентралізованих криптовалют обережно, але гнучко.
Політичний розвиток: Незважаючи на те, що Центральний банк Нігерії коли-небудь забороняв банкам здійснювати угоди з Криптовалюта у 2021 році, він поступово почав послаблювати свою позицію.
Південна Африка
Південна Африка має одну з найрозвинутіших фінансових систем в Африці і регулює Криптоактиви за допомогою структурованої та прозорої архітектури.
Законодавство: Південноафриканська служба з регулювання фінансових послуг (FSCA) регулює Криптовалюта згідно законодавства про Фінансові послуги.
Цифрові активи: лише до 2022 року ПАР офіційно визнала цифрові активи як фінансовий продукт, що означає, що платформи торгівлі та постачальники послуг повинні дотримуватися правових норм, схожих на традиційні TradFi.
Восьма, Висновок: Незмінно змінюючийся ландшафт
Правове середовище світового BTC перебуває в постійному русі та має багато рівнів, що відображає виклики, з якими стикаються регулятори безкордонної та Децентралізація технології. Деякі країни позитивно ставляться до інноваційного потенціалу BTC та економічного зростання, яке він приносить, тоді як інші країни більше зосереджені на потенційних ризиках для фінансової стабільності та безпеки.
Для користувачів та інвесторів дуже важливо бути ознайомленим з останніми регуляторними трендами. Дотримання вимог законодавства не тільки знижує ризики, але і сприяє легалізації та розвитку криптовалютного ринку.
Інвесторам потрібно пам'ятати деякі речі:
Дослідження належності: користувачі повинні розуміти правовий статус BTC в їхній юрисдикції.
Збереження записів: точні записи є надзвичайно важливими для подання податкової звітності та відповідності законодавству.
Професійна консультація: звернення за порадою юристів та фінансових експертів допоможе впоратися з складними регуляторними вимогами.
Оскільки BTC та пов'язані з ним правові норми швидко розвиваються на всесвітньому рівні, ці рекомендації набувають особливої важливості.
【Відмова від відповідальності】Ринок ризикований, і інвестиції повинні бути обережними. Ця стаття не є інвестиційною порадою, і користувачі повинні розглянути, чи є будь-які думки, думки або висновки в цьому документі відповідними їхнім конкретним обставинам. Інвестуйте відповідно на свій страх і ризик.
Цей текст було дозволено перепостити з: «深潮 TechFlow»
Автор оригіналу: Протокол Лоренцо
«Регулювання Біткойн на сьогоднішній день відрізняється по всьому світу! Просортуємо 7 регіонів та їх стан щодо шифрування, який найбільш різноманітний в Азії?» Цю статтю вперше опубліковано в «шифрування міста».
Переглянути оригінал
Контент має виключно довідковий характер і не є запрошенням до участі або пропозицією. Інвестиційні, податкові чи юридичні консультації не надаються. Перегляньте Відмову від відповідальності , щоб дізнатися більше про ризики.
Глобальне регулювання BTC дуже відрізняється! Систематизувати нормативно-правовий статус 7 основних регіонів Азії, найбільш різноманітних в Азії?
Біткоїн не потребує центральної влади для управління, а замість цього він використовує технологію Блокчейн для здійснення точкових транзакцій. Цей інноваційний підхід привернув велику кількість інвесторів до підписування, а також змусив уряди та регулюючі органи різних країн розпочати дослідження її правового впливу.
Правовий статус BTC значно відрізняється в різних юрисдикціях. Деякі країни ставляться до цього позитивно, тоді як інші країни суворо регулюють його, навіть повністю забороняють.
BTC的Децентралізація特性給習慣於監管中心化Фінансова установа的監管者帶來了獨特挑戰。主要關注點包括：
Фінансова стабільність: Коливання ціни Біткойн можуть вплинути на фінансовий ринок.
Захист споживачів: відсутність регулювання може поставити користувачів перед ризиком шахрайства та обману.
Незаконна діяльність: Анонімність може сприяти Відмивання грошей, ухилення від оподаткування та фінансування незаконної діяльності.
Податкові питання: як визначити характер BTC впливає на спосіб декларування та оподаткування прибутку.
Ця стаття повністю проаналізує глобальну регуляторну ситуацію щодо Біткойну за регіонами, з фокусом на основні центри криптоактивів та регуляторні динаміки, а не на кожній країні.
Стаття призначена для огляду правових тенденцій у різних регіонах та специфіки регулювання у кожному регіоні. Вона розділена на наступні частини:
США
Великобританія та Співдружність
Європейський Союз
Азія
Латинська Америка
Близький Схід
Африка
Одне, США
Як глобальний фінансовий лідер, регулятивні рішення США мають широкий вплив як в домашній, так і в міжнародній арені. Тому важливо детально дослідити їх перспективи регулювання, оскільки вони мають найглибший вплив на нинішнє та майбутнє правове середовище для біткойну.
Для з'ясування статусу BTC в Сполучених Штатах необхідно проаналізувати роль різних федеральних органів у регулюванні криптовалют. Ці органи зазвичай мають схожі функції в інших країнах, тому розуміння їх роботи допоможе відстежувати глобальні тенденції у регулюванні.
Фінансова злочинність та правозастосування в Інтернеті (FinCEN)
Роль: FinCEN - це відділ Міністерства фінансів США, який відповідає за захист фінансової системи від незаконного використання, боротьбу з Відмивання грошей і сприяння національній безпеці шляхом збору та аналізу фінансової інформації.
Регулювання: у 2013 році FinCEN опублікувало директиви, в яких управлінці та обмінники віртуальних валют класифікувалися як підприємства з обслуговування валюти в рамках закону про банківську та фінансову таємницю. Ця класифікація вимагає від них реєстрації, звітності та зберігання документів.
Вплив: BTC торгова платформа та деякі провайдери гаманців повинні впроваджувати політику Боротьба з відмиванням грошей (AML) та Знай свого клієнта (KYC). Користувачі можуть потребувати підтвердження особи при торгівлі на регульованій платформі.
Агентство внутрішніх доходів США (IRS)
Роль: IRS відповідає за виконання федерального податкового законодавства та вибір податків.
Регулювання: У 2014 році IRS опублікував Повідомлення 2014-21, в якому зазначено, що Віртуальні гроші (такі як біткоїни) вважаються майном для федерального податкового оподаткування. Таким чином, загальні принципи оподаткування майна застосовуються також до операцій з Криптоактиви. Крім того, з 2024 року нові вимоги передбачають звітність підприємств про операції з Криптоактиви на суму понад 10 000 доларів США.
Вплив: користувачі та інвестори повинні декларувати у BTC угодах та у володінні під час податкової звітності. Прибуток або збиток від продажу або обміну BTC підлягає оподаткуванню. Майнери повинні декларувати цей дохід як дохід за ринковою вартістю при отриманні BTC.
Комісія з цінних паперів і бірж (SEC)
Роль: місія SEC полягає в захисті інвесторів, забезпеченні справедливого та ефективного ринку та сприянні формуванню капіталу.
Регулювання: SEC чітко заявляє, що BTC сам по собі не вважається цінним папером, але інші цифрові активи, особливо активи, що випускаються через перший випуск жетонів (ICO), можуть бути класифіковані як цінні папери згідно з тестом Howey. SEC відповідає за регулювання випуску та продажу цих цінних паперів у цифровій формі для забезпечення відповідності федеральному законодавству про цінні папери.
Вплив: інвесторам слід бути обережними при покупці цифрових активів, які можуть вважатися цінними паперами. Платформи, що надають можливість торгувати такими активами, можуть потребувати реєстрації як національні біржі цінних паперів. Невідповідність може призвести до правозастосування, штрафів та інвестиційних втрат, навіть якщо користувачі мають лише BTC на платформі.
Роль: CFTC відповідає за регулювання деривативного фінансового ринку США, включаючи ф'ючерси, свопи та певні типи опціонів.
Регулювання: CFTC класифікує біткойн та інші Віртуальні гроші як товари, що підпадають під Комісію з товарних ф'ючерсів (CEA). Ця класифікація надає CFTC повноваження здійснювати контроль за ринком похідних фінансових інструментів Криптовалюта та здійснювати захист від шахрайства та маніпуляційних дій на ринку спот.
Вплив: Користувачі, які здійснюють угоди з ф'ючерсами, опціонами на BTC або іншими похідними фінансовими інструментами, повинні дотримуватися відповідних правил CFTC. CFTC активно контролює шахрайство або маніпулювання на ринку для забезпечення захисту інвесторів, але це також вимагає дотримання більш жорстких регуляторних обов'язків.
Друге, Велика Британія та Британська Співдружність
Правова структура Великої Британії та країн Співдружності в цілому схожа на американську, але існують певні відмінності в конкретному регулюванні та доступність торговельних платформ для користувачів.
Великобританія
Великобританія позиціонує себе як світового лідера в галузі фінансових технологій та інновацій у сфері Блокчейну, і приймає всеосяжні регуляторні заходи з метою сприяти розвитку галузі та захисту прав споживачів.
Фінансовий контрольний орган (FCA): відповідальний за регулювання діяльності Криптоактиви, вимагає реєстрації всіх підприємств Криптоактиви та виконання стандартів проти Відмивання грошей (AML) і знання своїх клієнтів (KYC).
Нові правила реклами: з 2024 року всю рекламу, спрямовану на шифрування активів, слід затверджувати компаніями, зареєстрованими в FCA, щоб забезпечити, що реклама не вводить в оману роздрібних інвесторів.
稅務政策：英國稅務與海關總署（HMRC）將Криптовалюта視為財產，需要繳納Податок на приріст капіталу。
Канада
Платформа торгівлі криптовалютою: в Канаді платформи торгівлі криптовалютою вважаються підприємствами з обслуговування грошових переказів (MSBs) і повинні бути зареєстровані в Фінансовому інформаційно-аналітичному центрі Канади (FINTRAC).
Податкова політика: Канадське агентство з податків (CRA) розглядає BTC як товар. Торгівля BTC вважається товарною операцією, дохід з якої підлягає оподаткуванню з урахуванням конкретних обставин податку на доходи або податку на капіталовкладення.
Австралія
Ліцензія платформи: всі криптоактиви торговельні платформи повинні зареєструватися в Центрі звітності та аналізу угод в Австралії (AUSTRAC) та відповідати строгим стандартам AML/KYC.
稅務政策：澳洲稅務局（ATO）將Криптовалюта視為資產，因此需要繳納Податок на приріст капіталу。
Нова вимога: торговельна платформа повинна реєструвати всю інформацію про угоди для забезпечення контролю та перевірки.
Третій, Європейський союз
Європейський союз займає провідну позицію в галузі регулювання криптовалют і впровадив одну з найбільш комплексних рамок для цифрових активів на ринку - Регламента щодо ринку шифрування (MiCA). Ця єдина рамка поширюється на всі країни-члени криптовалют.
Обсяг: MiCA охоплює різноманітні типи криптовалют, включаючи BTC, стабільні монети та цінність TOKEN. MiCA також включає умови, що забезпечують можливість детального ознайомлення роздрібних інвесторів з ризиками, пов'язаними з інвестуванням Криптовалюта. Емітент повинен скласти докладну Біла книга цифрового активу, щоб представити свою бізнес-модель, токеноміку та відповідні ризики.
許可要求：Криптовалюта сервіс-провайдери повинні отримати ліцензію, щоб мати можливість працювати в межах Європейського союзу.
Боротьба з відмиванням грошей（AML）和瞭解你的客戶（KYC）：要求公司實施嚴格的報告機制，以檢測和防止可疑活動。
Захист інвесторів: випуск方需遵守透明度要求, щоб забезпечити захист інвесторів від шахрайських дій.
Чотири, Азія
Регулювання BTC в різних країнах Азії має різноманітність підходів, від легкого підходу в Японії та Сінгапурі до хаотичного регулювання в Індії та повного заборони в Китаї, що створює різноманітну обстановку регулювання.
Китай
Материкова політика: У 2017 році Китай заборонив ICO та закрив внутрішні платформи для торгівлі криптовалютами. У той же час уряд посилив боротьбу з майнінгом біткойнів, в основному через занепокоєння з приводу надмірного споживання енергії та відсутності ефективного контролю.
Політика Гонконгу: у порівнянні з тим Гонконзький уряд визначив місто як центр інновацій у цифровій та Web3, опублікувавши нові правила з метою підтримки роздрібних угод та залучення інституційних інвестицій.
Японія
Японія довгий час була передовою країною в регулюванні криптовалют, вже в 2017 році вона стала першою країною, яка визнала Біткойн законним майном. Японське міністерство фінансів (FSA) вже впровадило більш суворі вимоги до обмінних платформ, особливо в питаннях безпеки, капітальних резервів та програми протидії відмиванню грошей (AML).
Південна Корея
Південна Корея стала одним з найактивніших ринків Криптоактиви у світі. У 2023 році Південна Корея прийняла новий закон, спрямований на підвищення прозорості у Криптоактиви та посилення правил AML. Регулювання Криптоактиви торгівельних платформ в Південній Кореї стає все більш суворим, вимагаючи детального ведення обліку та звітування про підозрілі операції.
Сингапур
Сингапур завжди був одним з найбільш дружніх регіонів для регулювання Криптовалюта в Азії, що привернуло велику кількість Блокчейн стартапів та платформ обміну Криптовалюта завдяки своїй чіткій регуляторній рамці. Сингапур вже впровадив більш комплексну систему регулювання, яка посилила захист споживачів та сприяла відповідальному розвитку галузі Криптовалюта.
Індія
До 2024 року Індія ще не прийняла всеохоплюючого Криптоактиви законодавства, хоча було внесено кілька законопроектів.
Поточний стан законодавства: Законопроект "Криптовалюта та закон про регулювання офіційної цифрової валюти" має на меті заборонити всі приватні криптовалюти (включаючи біткоїн), але з 2021 року перебуває в стані зупинки.
Податкова політика: Незважаючи на невизначене регулювання, уряд Індії у 2022 році запровадив податок у розмірі 30% на прибуток від шифрування, що узгоджується з податковою політикою інших спекулятивних інвестицій, таких як азартні ігри.
У Латинській Америці Криптовалюта широко використовується в фінансовому виживанні, інвестиціях та інноваційних інструментах. Сальвадор першим у світі зробив BTC законним засобом платежу, цей крок надихнув інші країни Латинської Америки на схожі дослідження. Бразилія та Аргентина приймають активні заходи з регулювання ринку, сприяють технологічній інновації, захищаючи споживачів.
Сальвадор
BTC-закон: у вересні 2021 року Сальвадор прийняв "BTC-закон", який вимагає, щоб всі підприємства з відповідною технічною підготовкою приймали BTC як спосіб оплати.
Урядові заходи: Для виконання цього закону уряд запустив офіційний Гаманець Chivo, який підтримує торгівлю BTC, для здійснення повсякденних операцій. До 2024 року уряд Сальвадору активно просуває поширення використання BTC, основні заходи включають:
Розширити охоплення національної мережі BTC ATM.
Впровадження більше освітніх проектів, щоб допомогти громадянам краще розуміти та використовувати Біткойн.
Надання субсидій та стимулів підприємствам, що використовують BTC.
Зведення геотермальної вулканічної електростанції для використання в BTCМайнінг.
Бразилія
Легіслативний прогрес: Бразилія стала однією з найпрогресивніших країн Південної Америки у сфері регулювання Криптоактиви. У 2023 році Бразилія прийняла комплексний законодавчий акт з метою надати чіткі регуляторні вказівки для ринку Криптоактиви.
Правила торгової платформи: пропозиція вимагає, щоб криптовалютна торгова платформа зареєструвалася відповідним наглядовим органам.
Аргентина
Попит на обережність: у Аргентині криптовалюта отримала велику популярність як інструмент обережності проти інфляції та економічної нестабільності.
Податкова політика: уряд Аргентини вже впровадив відповідні регулюючі заходи, спрямовані на контроль швидкого зростання ринку криптовалюти та запобігання виведенню капіталу, оподатковуючи прибуток від криптовалюти та вимагаючи від торгових платформ звітувати про діяльність користувачів уряду.
Шість, Близький Схід
Східний регіон швидко стає активним центром інновацій Криптоактивів. Країни, такі як ОАЕ, активно будують світовий центр Криптоактивів, тоді як країни, такі як Саудівська Аравія, приймають більш обережний підхід.
Дубаї і Абу-Дабі
Дубай: Дубай має перше в світі спеціалізоване регулююче установу, яка присвячена Криптоактиви і називається Віртуальне агентство з управління активами (VARA). VARA відповідає за регулювання цифрових активів в Дубаї і постійно розширює свою ліцензійну рамку для постачальників послуг в сфері цифрових активів (VASPs), щоб Криптоактиви компанії могли дотримуватися вимог законодавства та суворо дотримуватися вимог щодо запобігання відмиванню грошей (AML) та вимог щодо знання свого клієнта (KYC).
Абу-Дабі: Абу-Дабі встановив незалежну, але так само передову регуляторну рамку через Абу-Дабі Міжнародний фінансовий центр (ADGM). ADGM надає ліцензії та регулювання для криптовалютних бірж, кастодіальних послуг та компаній на основі блокчейну.
Саудівська Аравія
Саудівська Аравія відноситься до Криптоактиви з більш обережною позицією, що відображає її консервативну фінансову політику. Саудівська Арабія Міністерство грошей (SAMA) ще не ввело повне заборону на Криптоактиви, але багато разів попереджало громадян відтримуватися від участі в Криптоактиви торгівлі або інвестування.
Сьомий, Африканський регіон
Африканські країни мають різноманітний підхід до регулювання Криптоактивів, що відображає багатий економічний та соціальний контекст цього континенту.
Нігерія
Нігерія стала одним з лідерів у використанні Біткойна, переважно через високу інфляцію, недостатню доступність традиційних банківських послуг та активне прийняття цифрових фінансових рішень молодим поколінням. Однак уряд Нігерії ставиться до децентралізованих криптовалют обережно, але гнучко.
Політичний розвиток: Незважаючи на те, що Центральний банк Нігерії коли-небудь забороняв банкам здійснювати угоди з Криптовалюта у 2021 році, він поступово почав послаблювати свою позицію.
Південна Африка
Південна Африка має одну з найрозвинутіших фінансових систем в Африці і регулює Криптоактиви за допомогою структурованої та прозорої архітектури.
Законодавство: Південноафриканська служба з регулювання фінансових послуг (FSCA) регулює Криптовалюта згідно законодавства про Фінансові послуги.
Цифрові активи: лише до 2022 року ПАР офіційно визнала цифрові активи як фінансовий продукт, що означає, що платформи торгівлі та постачальники послуг повинні дотримуватися правових норм, схожих на традиційні TradFi.
Восьма, Висновок: Незмінно змінюючийся ландшафт
Правове середовище світового BTC перебуває в постійному русі та має багато рівнів, що відображає виклики, з якими стикаються регулятори безкордонної та Децентралізація технології. Деякі країни позитивно ставляться до інноваційного потенціалу BTC та економічного зростання, яке він приносить, тоді як інші країни більше зосереджені на потенційних ризиках для фінансової стабільності та безпеки.
Для користувачів та інвесторів дуже важливо бути ознайомленим з останніми регуляторними трендами. Дотримання вимог законодавства не тільки знижує ризики, але і сприяє легалізації та розвитку криптовалютного ринку.
Інвесторам потрібно пам'ятати деякі речі:
Дослідження належності: користувачі повинні розуміти правовий статус BTC в їхній юрисдикції.
Збереження записів: точні записи є надзвичайно важливими для подання податкової звітності та відповідності законодавству.
Професійна консультація: звернення за порадою юристів та фінансових експертів допоможе впоратися з складними регуляторними вимогами.
Оскільки BTC та пов'язані з ним правові норми швидко розвиваються на всесвітньому рівні, ці рекомендації набувають особливої важливості.
【Відмова від відповідальності】Ринок ризикований, і інвестиції повинні бути обережними. Ця стаття не є інвестиційною порадою, і користувачі повинні розглянути, чи є будь-які думки, думки або висновки в цьому документі відповідними їхнім конкретним обставинам. Інвестуйте відповідно на свій страх і ризик.
Цей текст було дозволено перепостити з: «深潮 TechFlow»
Автор оригіналу: Протокол Лоренцо
«Регулювання Біткойн на сьогоднішній день відрізняється по всьому світу! Просортуємо 7 регіонів та їх стан щодо шифрування, який найбільш різноманітний в Азії?» Цю статтю вперше опубліковано в «шифрування міста».