Cơ quan tình báo tài chính của Australia, AUSTRAC, đang siết chặt quy định đối với các máy ATM tiền điện tử do lo ngại về lừa đảo và gian lận. Các hạn chế mới bao gồm giới hạn nạp tiền và rút tiền bằng tiền mặt cũng như cảnh báo về lừa đảo là bắt buộc.
Lừa đảo ATM nhắm vào người cao tuổi
Cơ quan tình báo tài chính của Úc, AUSTRAC, đang thực hiện các biện pháp mới nghiêm ngặt đối với các nhà khai thác ATM tiền điện tử, bao gồm từ chối gia hạn đăng ký của một nhà khai thác và áp đặt giới hạn giao dịch đối với những nhà khai thác khác. Động thái này diễn ra sau khi một lực lượng đặc nhiệm của AUSTRAC xác định các xu hướng đáng báo động trong việc tuân thủ máy ATM tiền điện tử, đặc biệt là việc sử dụng chúng trong các trò gian lận và gian lận.
Brendan Thomas, CEO của AUSTRAC, đã tiết lộ rằng trong vài tháng qua, lực lượng đặc nhiệm đã quan sát hoạt động của khách hàng mang dấu hiệu của hành vi tài chính bất hợp pháp.
“Nhóm công tác đã phát hiện những xu hướng đáng lo ngại xác nhận rằng các máy ATM tiền điện tử đang được sử dụng cho các giao dịch liên quan đến lừa đảo/gian lận,” Thomas cho biết.
Một mối quan tâm đáng kể được AUSTRAC nêu rõ là việc sử dụng không tương xứng các máy ATM tiền điện tử của nhóm tuổi từ 60 đến 70. Dữ liệu từ chín nhà cung cấp máy ATM tiền điện tử cho thấy người dùng trên 50 tuổi chiếm gần 72% tổng giá trị giao dịch, trong đó riêng nhóm tuổi từ 60 đến 70 chịu trách nhiệm cho 29%.
Để đáp ứng những phát hiện này, AUSTRAC hiện đang hợp tác với các đối tác thực thi pháp luật và nhà cung cấp ATM tiền điện tử để giải quyết các hoạt động khả nghi. Các điều kiện mới được đặt ra cho các nhà khai thác bao gồm giới hạn nạp tiền và rút tiền là $3,246 (AUD$5,000), nghĩa vụ thẩm định khách hàng nâng cao, cảnh báo lừa đảo bắt buộc và yêu cầu theo dõi giao dịch chặt chẽ hơn.
Trong khi các giới hạn tiền mặt áp dụng cụ thể cho các nhà cung cấp ATM tiền điện tử, AUSTRAC mong đợi các sàn giao dịch tiền điện tử xem xét việc thực hiện các giới hạn tương tự nếu họ chấp nhận tiền mặt cho các giao dịch tiền điện tử. Biện pháp chủ động này nhằm giảm thiểu rủi ro liên quan đến rửa tiền, tài trợ khủng bố và các rủi ro tội phạm nghiêm trọng khác.
Trong những nỗ lực song song, Cảnh sát Liên bang Úc (AFP) đã dẫn đầu Trung tâm Phối hợp Tội phạm mạng Cảnh sát chung (JPC3) phát triển các tài liệu giáo dục. Những tài liệu này, cung cấp thông tin về cách mà các trò lừa đảo hoạt động, các dấu hiệu cảnh báo, và cách báo cáo và tìm kiếm sự giúp đỡ, đang được đặt một cách chiến lược gần các máy ATM tiền điện tử để giáo dục các nạn nhân tiềm năng.
Về việc AUSTRAC từ chối gia hạn đăng ký cho nhà điều hành ATM tiền điện tử Harro's Empires, Thomas cho biết quyết định này được đưa ra do những lo ngại liên tục rằng các máy ATM của họ có thể bị lợi dụng. Ông nói rằng hành động này là một lời cảnh báo cho các nhà cung cấp trao đổi tiền tệ kỹ thuật số khác không đáp ứng trách nhiệm của họ theo Đạo luật AML/CTF.
Sự phát triển nhanh chóng của các ATM tiền điện tử ở Úc làm nổi bật tính cấp bách của những biện pháp này. Số lượng ATM tiền điện tử hoạt động đã tăng từ chỉ 23 vào năm 2019 lên hơn 1,800 hiện tại. AUSTRAC dự đoán gần 150,000 giao dịch hàng năm, với khoảng 178.5 triệu đô la được chuyển, chủ yếu thông qua các khoản nạp tiền bằng tiền mặt để mua các tài sản kỹ thuật số như bitcoin ( BTC), tether ( USDT), và ethereum ( ETH).
AUSTRAC đã cam kết tiếp tục giám sát lĩnh vực này và thực hiện các hành động cần thiết để ngăn chặn thiệt hại. Những cá nhân có lo ngại về việc có thể trở thành nạn nhân của lừa đảo hoặc gian lận được khuyên báo cáo với cảnh sát qua Reportcyber và Scamwatch.
Nội dung chỉ mang tính chất tham khảo, không phải là lời chào mời hay đề nghị. Không cung cấp tư vấn về đầu tư, thuế hoặc pháp lý. Xem Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm để biết thêm thông tin về rủi ro.
Việc sử dụng ATM tiền điện tử bởi người cao tuổi dấy lên lo ngại—AUSTRAC siết chặt quy định
Cơ quan tình báo tài chính của Australia, AUSTRAC, đang siết chặt quy định đối với các máy ATM tiền điện tử do lo ngại về lừa đảo và gian lận. Các hạn chế mới bao gồm giới hạn nạp tiền và rút tiền bằng tiền mặt cũng như cảnh báo về lừa đảo là bắt buộc.
Lừa đảo ATM nhắm vào người cao tuổi
Cơ quan tình báo tài chính của Úc, AUSTRAC, đang thực hiện các biện pháp mới nghiêm ngặt đối với các nhà khai thác ATM tiền điện tử, bao gồm từ chối gia hạn đăng ký của một nhà khai thác và áp đặt giới hạn giao dịch đối với những nhà khai thác khác. Động thái này diễn ra sau khi một lực lượng đặc nhiệm của AUSTRAC xác định các xu hướng đáng báo động trong việc tuân thủ máy ATM tiền điện tử, đặc biệt là việc sử dụng chúng trong các trò gian lận và gian lận.
Brendan Thomas, CEO của AUSTRAC, đã tiết lộ rằng trong vài tháng qua, lực lượng đặc nhiệm đã quan sát hoạt động của khách hàng mang dấu hiệu của hành vi tài chính bất hợp pháp.
“Nhóm công tác đã phát hiện những xu hướng đáng lo ngại xác nhận rằng các máy ATM tiền điện tử đang được sử dụng cho các giao dịch liên quan đến lừa đảo/gian lận,” Thomas cho biết.
Một mối quan tâm đáng kể được AUSTRAC nêu rõ là việc sử dụng không tương xứng các máy ATM tiền điện tử của nhóm tuổi từ 60 đến 70. Dữ liệu từ chín nhà cung cấp máy ATM tiền điện tử cho thấy người dùng trên 50 tuổi chiếm gần 72% tổng giá trị giao dịch, trong đó riêng nhóm tuổi từ 60 đến 70 chịu trách nhiệm cho 29%.
Để đáp ứng những phát hiện này, AUSTRAC hiện đang hợp tác với các đối tác thực thi pháp luật và nhà cung cấp ATM tiền điện tử để giải quyết các hoạt động khả nghi. Các điều kiện mới được đặt ra cho các nhà khai thác bao gồm giới hạn nạp tiền và rút tiền là $3,246 (AUD$5,000), nghĩa vụ thẩm định khách hàng nâng cao, cảnh báo lừa đảo bắt buộc và yêu cầu theo dõi giao dịch chặt chẽ hơn.
Trong khi các giới hạn tiền mặt áp dụng cụ thể cho các nhà cung cấp ATM tiền điện tử, AUSTRAC mong đợi các sàn giao dịch tiền điện tử xem xét việc thực hiện các giới hạn tương tự nếu họ chấp nhận tiền mặt cho các giao dịch tiền điện tử. Biện pháp chủ động này nhằm giảm thiểu rủi ro liên quan đến rửa tiền, tài trợ khủng bố và các rủi ro tội phạm nghiêm trọng khác.
Trong những nỗ lực song song, Cảnh sát Liên bang Úc (AFP) đã dẫn đầu Trung tâm Phối hợp Tội phạm mạng Cảnh sát chung (JPC3) phát triển các tài liệu giáo dục. Những tài liệu này, cung cấp thông tin về cách mà các trò lừa đảo hoạt động, các dấu hiệu cảnh báo, và cách báo cáo và tìm kiếm sự giúp đỡ, đang được đặt một cách chiến lược gần các máy ATM tiền điện tử để giáo dục các nạn nhân tiềm năng.
Về việc AUSTRAC từ chối gia hạn đăng ký cho nhà điều hành ATM tiền điện tử Harro's Empires, Thomas cho biết quyết định này được đưa ra do những lo ngại liên tục rằng các máy ATM của họ có thể bị lợi dụng. Ông nói rằng hành động này là một lời cảnh báo cho các nhà cung cấp trao đổi tiền tệ kỹ thuật số khác không đáp ứng trách nhiệm của họ theo Đạo luật AML/CTF.
Sự phát triển nhanh chóng của các ATM tiền điện tử ở Úc làm nổi bật tính cấp bách của những biện pháp này. Số lượng ATM tiền điện tử hoạt động đã tăng từ chỉ 23 vào năm 2019 lên hơn 1,800 hiện tại. AUSTRAC dự đoán gần 150,000 giao dịch hàng năm, với khoảng 178.5 triệu đô la được chuyển, chủ yếu thông qua các khoản nạp tiền bằng tiền mặt để mua các tài sản kỹ thuật số như bitcoin ( BTC), tether ( USDT), và ethereum ( ETH).
AUSTRAC đã cam kết tiếp tục giám sát lĩnh vực này và thực hiện các hành động cần thiết để ngăn chặn thiệt hại. Những cá nhân có lo ngại về việc có thể trở thành nạn nhân của lừa đảo hoặc gian lận được khuyên báo cáo với cảnh sát qua Reportcyber và Scamwatch.