Nguồn: Bản tin 1confirmation; Biên dịch: AIMan@Jinse.com
MakerDAO, Basis, Bridge. Trong mười năm qua, 1confirmation đã hỗ trợ một số dự án stablecoin, có những dự án thất bại, một số thành công nhỏ và cũng có những dự án đạt được những bước tiến đột phá. Tất cả điều này xác nhận niềm tin của chúng tôi trong nhiều năm qua: stablecoin là một trong những sản phẩm đầu tiên trong lĩnh vực tiền điện tử vượt qua sự đầu tư đầu cơ, thực sự phù hợp với thị trường.
Bối cảnh rất quan trọng
1confirmation đã đặt cược vào stablecoin ngay từ ngày đầu tiên. Không phải vì chúng đang rất hot vào thời điểm đó, mà vì chúng đã thể hiện dấu hiệu ứng dụng thực tế vượt ra ngoài sự đầu cơ thuần túy.
Vào năm 2017, 1confirmation đã đầu tư vào MakerDAO, một stablecoin được hỗ trợ bằng tài sản thế chấp phi tập trung vẫn đang hoạt động cho đến ngày nay. Vào năm 2018, 1confirmation đã đầu tư vào Basis, một stablecoin thuật toán, nhưng cuối cùng đã sụp đổ và trả lại tiền của các nhà đầu tư. Vào năm 2022, 1confirmation đã đầu tư vào Bridge, được Stripe mua lại với giá 1,1 tỷ đô la, khiến nó trở thành một trong những thương vụ mua lại tiền điện tử lớn nhất cho đến nay.
Một cái thất bại, một cái thành công, một cái đạt được đột phá. Chúng đều xác nhận một lập luận mà 1confirmation đã kiên trì trong nhiều năm: stablecoin là một trong những trường hợp sử dụng thực tế đầu tiên của tiền điện tử.
Bắc Cực Tinh
1confirmation tin rằng, tổng cung cấp trên chuỗi của stablecoin là chìa khóa thúc đẩy sự phổ biến của tiền điện tử. Hiện tại, quy mô thị trường đã đạt 247 tỷ USD, vượt qua đỉnh điểm 187 tỷ USD được thiết lập vào tháng 5 năm 2022. Kể từ đầu năm 2024, quy mô thị trường đã tăng 90%.
Chỉ số Polaris này đại diện cho tình hình thực sự của việc áp dụng tiền điện tử và cho thấy liệu chúng ta có đang thu hút được người dùng mới hay không.
Tại sao là bây giờ
Từ góc độ vĩ mô, stablecoin đã trở thành một nhu cầu chiến lược cần thiết cho vị thế thống trị của nền kinh tế Mỹ:
Các vấn đề xuất khẩu đô la: Dự trữ đô la của các ngân hàng trung ương nước ngoài đã giảm từ 65% năm 2015 xuống còn 57% hiện nay. BRICS và các biện pháp thuế quan gần đây đang đẩy nhanh quá trình phi đô la hóa. Stablecoin giải quyết vấn đề này bằng cách phân phối đô la trực tiếp cho mọi người trên toàn cầu qua internet mà không cần sự hỗ trợ của chính phủ.
Giải pháp Người mua Kho bạc: Tether hiện nằm trong số 20 người mua trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ hàng đầu trên thế giới, vượt qua Đức và Úc. Với những người mua truyền thống như Nhật Bản và Trung Quốc giảm nắm giữ của họ, các nhà phát hành stablecoin đang trở thành một nguồn tài trợ quan trọng cho các hoạt động của chính phủ Hoa Kỳ.
Luật pháp thuận lợi: Luật về stablecoin sắp được ban hành (Genius Act) sẽ cho phép các ngân hàng Mỹ và các bên tham gia chính như Meta phát hành stablecoin của riêng họ, từ đó mở rộng thị trường một cách đáng kể.
Ứng dụng gốc của stablecoin
Tất cả những bối cảnh vĩ mô này đều rất thú vị, nhưng bạn thực sự nên kiếm tiền như thế nào? 1confirmation tin rằng, chúng ta sắp thấy sự bùng nổ về ứng dụng gốc của stablecoin, quy mô vượt xa những gì chúng ta dự đoán.
Ứng dụng cho người tiêu dùng: Polymarket đã chứng minh rằng ứng dụng gốc stablecoin có thể đạt được sự chấp nhận chính thống, xử lý hàng tỷ giao dịch, đồng thời truyền đạt sự thật và thông tin đến thế giới. Đây chỉ mới là khởi đầu.
Các thị trường mới nổi: Tiền điện tử từ lâu đã hứa hẹn tài chính toàn diện cho hàng tỷ người không có tài khoản ngân hàng. Tuy nhiên, tất cả những gì chúng ta nhận được là suy đoán. Stablecoin cuối cùng đã sống đúng với tầm nhìn ban đầu của chúng. Gần đây, chúng tôi đã đầu tư vào Karsa, một ngân hàng mới stablecoin cho Pakistan và Nigeria. Tỷ lệ lạm phát lên đến 32% ở cả hai quốc gia làm cho sự lưu thông của đồng đô la trở nên cần thiết cho sự ổn định tài chính. Ý định ban đầu của Karsa không phải là làm cho người giàu giàu hơn, mà là cung cấp các công cụ tài chính cho những người cần nó nhất.
Mở rộng khu vực: Hiện tại 99.9% stablecoin đều gắn liền với đồng đô la Mỹ, nhưng tình hình này sẽ thay đổi. Trong năm năm tới, với sự hoàn thiện của khung quy định toàn cầu, dự kiến rằng stablecoin gắn liền với euro, bảng Anh và các loại tiền tệ pháp định khác sẽ tăng trưởng mạnh mẽ.
Con đường tương lai
Stablecoin đại diện cho con đường rõ ràng nhất để tiền điện tử trở thành ứng dụng chính thống. Khác với những câu chuyện tiền điện tử khác bị thúc đẩy bởi đầu cơ, stablecoin thực sự giải quyết các vấn đề thực tiễn cho người dân hiện tại.
Kinh tế vĩ mô đang thuận lợi hơn bao giờ hết. Công nghệ đã được chứng minh. Sự rõ ràng trong quy định sắp tới.
Chúng tôi đang tìm kiếm những nhà sáng lập như vậy: họ hiểu rằng cơ hội lớn nhất là xây dựng các ứng dụng gốc cho stablecoin, mang stablecoin đến với một tỷ người dùng tiếp theo.
Nội dung chỉ mang tính chất tham khảo, không phải là lời chào mời hay đề nghị. Không cung cấp tư vấn về đầu tư, thuế hoặc pháp lý. Xem Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm để biết thêm thông tin về rủi ro.
1confirmation：Stablecoin ứng dụng gốc sắp tăng lên bùng nổ
Nguồn: Bản tin 1confirmation; Biên dịch: AIMan@Jinse.com
MakerDAO, Basis, Bridge. Trong mười năm qua, 1confirmation đã hỗ trợ một số dự án stablecoin, có những dự án thất bại, một số thành công nhỏ và cũng có những dự án đạt được những bước tiến đột phá. Tất cả điều này xác nhận niềm tin của chúng tôi trong nhiều năm qua: stablecoin là một trong những sản phẩm đầu tiên trong lĩnh vực tiền điện tử vượt qua sự đầu tư đầu cơ, thực sự phù hợp với thị trường.
Bối cảnh rất quan trọng
1confirmation đã đặt cược vào stablecoin ngay từ ngày đầu tiên. Không phải vì chúng đang rất hot vào thời điểm đó, mà vì chúng đã thể hiện dấu hiệu ứng dụng thực tế vượt ra ngoài sự đầu cơ thuần túy.
Vào năm 2017, 1confirmation đã đầu tư vào MakerDAO, một stablecoin được hỗ trợ bằng tài sản thế chấp phi tập trung vẫn đang hoạt động cho đến ngày nay. Vào năm 2018, 1confirmation đã đầu tư vào Basis, một stablecoin thuật toán, nhưng cuối cùng đã sụp đổ và trả lại tiền của các nhà đầu tư. Vào năm 2022, 1confirmation đã đầu tư vào Bridge, được Stripe mua lại với giá 1,1 tỷ đô la, khiến nó trở thành một trong những thương vụ mua lại tiền điện tử lớn nhất cho đến nay.
Một cái thất bại, một cái thành công, một cái đạt được đột phá. Chúng đều xác nhận một lập luận mà 1confirmation đã kiên trì trong nhiều năm: stablecoin là một trong những trường hợp sử dụng thực tế đầu tiên của tiền điện tử.
Bắc Cực Tinh
1confirmation tin rằng, tổng cung cấp trên chuỗi của stablecoin là chìa khóa thúc đẩy sự phổ biến của tiền điện tử. Hiện tại, quy mô thị trường đã đạt 247 tỷ USD, vượt qua đỉnh điểm 187 tỷ USD được thiết lập vào tháng 5 năm 2022. Kể từ đầu năm 2024, quy mô thị trường đã tăng 90%.
Chỉ số Polaris này đại diện cho tình hình thực sự của việc áp dụng tiền điện tử và cho thấy liệu chúng ta có đang thu hút được người dùng mới hay không.
Tại sao là bây giờ
Từ góc độ vĩ mô, stablecoin đã trở thành một nhu cầu chiến lược cần thiết cho vị thế thống trị của nền kinh tế Mỹ:
Các vấn đề xuất khẩu đô la: Dự trữ đô la của các ngân hàng trung ương nước ngoài đã giảm từ 65% năm 2015 xuống còn 57% hiện nay. BRICS và các biện pháp thuế quan gần đây đang đẩy nhanh quá trình phi đô la hóa. Stablecoin giải quyết vấn đề này bằng cách phân phối đô la trực tiếp cho mọi người trên toàn cầu qua internet mà không cần sự hỗ trợ của chính phủ.
Giải pháp Người mua Kho bạc: Tether hiện nằm trong số 20 người mua trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ hàng đầu trên thế giới, vượt qua Đức và Úc. Với những người mua truyền thống như Nhật Bản và Trung Quốc giảm nắm giữ của họ, các nhà phát hành stablecoin đang trở thành một nguồn tài trợ quan trọng cho các hoạt động của chính phủ Hoa Kỳ.
Luật pháp thuận lợi: Luật về stablecoin sắp được ban hành (Genius Act) sẽ cho phép các ngân hàng Mỹ và các bên tham gia chính như Meta phát hành stablecoin của riêng họ, từ đó mở rộng thị trường một cách đáng kể.
Ứng dụng gốc của stablecoin
Tất cả những bối cảnh vĩ mô này đều rất thú vị, nhưng bạn thực sự nên kiếm tiền như thế nào? 1confirmation tin rằng, chúng ta sắp thấy sự bùng nổ về ứng dụng gốc của stablecoin, quy mô vượt xa những gì chúng ta dự đoán.
Ứng dụng cho người tiêu dùng: Polymarket đã chứng minh rằng ứng dụng gốc stablecoin có thể đạt được sự chấp nhận chính thống, xử lý hàng tỷ giao dịch, đồng thời truyền đạt sự thật và thông tin đến thế giới. Đây chỉ mới là khởi đầu.
Các thị trường mới nổi: Tiền điện tử từ lâu đã hứa hẹn tài chính toàn diện cho hàng tỷ người không có tài khoản ngân hàng. Tuy nhiên, tất cả những gì chúng ta nhận được là suy đoán. Stablecoin cuối cùng đã sống đúng với tầm nhìn ban đầu của chúng. Gần đây, chúng tôi đã đầu tư vào Karsa, một ngân hàng mới stablecoin cho Pakistan và Nigeria. Tỷ lệ lạm phát lên đến 32% ở cả hai quốc gia làm cho sự lưu thông của đồng đô la trở nên cần thiết cho sự ổn định tài chính. Ý định ban đầu của Karsa không phải là làm cho người giàu giàu hơn, mà là cung cấp các công cụ tài chính cho những người cần nó nhất.
Mở rộng khu vực: Hiện tại 99.9% stablecoin đều gắn liền với đồng đô la Mỹ, nhưng tình hình này sẽ thay đổi. Trong năm năm tới, với sự hoàn thiện của khung quy định toàn cầu, dự kiến rằng stablecoin gắn liền với euro, bảng Anh và các loại tiền tệ pháp định khác sẽ tăng trưởng mạnh mẽ.
Con đường tương lai
Stablecoin đại diện cho con đường rõ ràng nhất để tiền điện tử trở thành ứng dụng chính thống. Khác với những câu chuyện tiền điện tử khác bị thúc đẩy bởi đầu cơ, stablecoin thực sự giải quyết các vấn đề thực tiễn cho người dân hiện tại.
Kinh tế vĩ mô đang thuận lợi hơn bao giờ hết. Công nghệ đã được chứng minh. Sự rõ ràng trong quy định sắp tới.
Chúng tôi đang tìm kiếm những nhà sáng lập như vậy: họ hiểu rằng cơ hội lớn nhất là xây dựng các ứng dụng gốc cho stablecoin, mang stablecoin đến với một tỷ người dùng tiếp theo.