Tổng thống Kenya, William Ruto, đã chính thức ký ban hành luật Chống rửa tiền và Luật chống tài trợ khủng bố (Sửa đổi) năm 2025, đánh dấu bước đi mới nhất của Kenya trong việc thắt chặt quy định tài chính và phù hợp với các tiêu chuẩn quốc tế.
Bước đi này diễn ra chỉ vài ngày sau khi Ủy ban Châu Âu đề xuất đưa Kenya vào danh sách các khu vực rủi ro cao do những thiếu sót chiến lược trong các chế độ chống rửa tiền và tài trợ khủng bố (AML/CFT) – phản ánh quyết định của Nhóm hành động tài chính (FATF) vào tháng 2 năm 2024 về việc đưa quốc gia này vào danh sách xám.
“Kenya rất quan tâm đến việc theo đuổi các cải cách nhằm củng cố vị thế của chúng tôi trong khu vực như một nhà lãnh đạo về tính toàn vẹn tài chính và cải cách quy định,” Tổng thống Ruto phát biểu trong buổi lễ ký kết dự luật.
Luật mới được thiết kế để "bịt các lỗ hổng pháp lý", đặc biệt là những lỗ hổng liên quan đến "giao dịch bất động sản" và việc sử dụng các công ty vỏ bọc, hai lĩnh vực từ lâu đã bị coi là đường dẫn cho các dòng tài chính bất hợp pháp.
____________________
TL;DR
Tổng thống Ruto đã ký các luật AML mới trong bối cảnh áp lực toàn cầu ngày càng tăng nhằm hạn chế tài chính bất hợp pháp.
Các công ty tiền điện tử sẽ sớm yêu cầu giấy phép, văn phòng vật lý và kiểm tra nhân sự điều hành theo một dự luật VASP mới.
Di chuyển này phù hợp với các tiêu chuẩn của FATF và có thể giúp Kenya thoát khỏi danh sách xám.
Luật chuyên nghiệp về bảo hiểm cũng được ký kết để tăng cường tính toàn vẹn của ngành.
Việc thực thi đầy đủ và hợp tác giữa các cơ quan sẽ là chìa khóa cho sự thành công của các cải cách.
____________________
Tài sản ảo dưới ánh đèn quy định
Một thiếu sót lớn được nêu trong Báo cáo Đánh giá Tương hỗ 2024 của Kenya bởi Nhóm Chống rửa tiền Đông và Nam Phi (ESAAMLG) là thiếu một khuôn khổ pháp lý cho tài sản ảo và Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Ảo (VASPs). Để khắc phục điều này, chính phủ đã đưa ra Dự thảo Luật Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Ảo, 2025, hiện đang được xem xét tại quốc hội.
Nếu được thông qua, Dự luật sẽ lần đầu tiên đưa các sàn giao dịch tiền điện tử, nhà cung cấp ví, và các nền tảng DeFi vào sự giám sát quy định trực tiếp tại Kenya.
Các quy định chính bao gồm:
Cấp giấy phép bắt buộc cho các công ty tiền mã hóa từ Cơ quan Thị trường Vốn (CMA) và Ngân hàng Trung ương Kenya (CBK)
Yêu cầu thiết lập một hiện diện vật lý địa phương với hồ sơ có sẵn
Kiểm tra lý lịch cho các giám đốc điều hành cấp cao và thành viên hội đồng quản trị
Tuân thủ Biết Khách Hàng (KYC) và Chống rửa tiền (AML) quy trình
Như đã được báo cáo trước đó bởi BitKE, điều này đánh dấu một sự thay đổi chính sách mạnh mẽ đối với Kenya, nơi đã duy trì một cách tiếp cận chủ yếu là không can thiệp đối với tiền điện tử. Trên thực tế, CBK trước đây đã đưa ra các cảnh báo chống lại việc sử dụng tài sản tiền điện tử, viện dẫn sự biến động và thiếu quy định. Tuy nhiên, tỷ lệ áp dụng ngày càng tăng - đặc biệt là trong giới trẻ và các doanh nghiệp nhỏ - đã thúc đẩy chính phủ chuyển từ thái độ hoài nghi sang quy định.
Cái gì đang bị đe dọa?
Việc Kenya được đưa vào danh sách xám của FATF và EU đã tăng cường sự giám sát đối với các hệ thống tài chính của nước này, có khả năng làm giảm đầu tư nước ngoài và tăng chi phí tuân thủ cho các tổ chức địa phương. Việc thông qua những dự luật này được coi là một bước quan trọng để thoát khỏi danh sách xám và khôi phục niềm tin từ các đối tác toàn cầu.
Nhưng các chuyên gia cảnh báo rằng luật pháp một mình thì không đủ. Việc thực hiện thành công sẽ phụ thuộc vào:
Đủ nguồn vốn và đào tạo cho các cơ quan thực thi
Phối hợp liên ngành giữa CBK, CMA, FRC và DCI
Giám sát dựa trên công nghệ để theo kịp tốc độ đổi mới trong tài chính kỹ thuật số
Theo FATF, các quốc gia vẫn nằm trong danh sách xám trong thời gian dài thường chịu tổn hại về uy tín và buộc phải đối phó với việc giảm rủi ro từ các ngân hàng toàn cầu, điều này có thể cắt đứt quyền truy cập vào tài chính quốc tế.
Bạn muốn cập nhật những tin tức và thông tin mới nhất về quy định tiền điện tử ở Kenya và châu Phi?
Tham gia kênh WhatsApp của chúng tôi tại đây.
___________________________________________
Xem bản gốc
Nội dung chỉ mang tính chất tham khảo, không phải là lời chào mời hay đề nghị. Không cung cấp tư vấn về đầu tư, thuế hoặc pháp lý. Xem Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm để biết thêm thông tin về rủi ro.
QUY ĐỊNH | Tổng thống Kenya đã ký thành luật Dự thảo luật AML và CTF 2025 đưa VASPs và Tiền điện tử vào phạm vi quản lý
Tổng thống Kenya, William Ruto, đã chính thức ký ban hành luật Chống rửa tiền và Luật chống tài trợ khủng bố (Sửa đổi) năm 2025, đánh dấu bước đi mới nhất của Kenya trong việc thắt chặt quy định tài chính và phù hợp với các tiêu chuẩn quốc tế.
Bước đi này diễn ra chỉ vài ngày sau khi Ủy ban Châu Âu đề xuất đưa Kenya vào danh sách các khu vực rủi ro cao do những thiếu sót chiến lược trong các chế độ chống rửa tiền và tài trợ khủng bố (AML/CFT) – phản ánh quyết định của Nhóm hành động tài chính (FATF) vào tháng 2 năm 2024 về việc đưa quốc gia này vào danh sách xám.
“Kenya rất quan tâm đến việc theo đuổi các cải cách nhằm củng cố vị thế của chúng tôi trong khu vực như một nhà lãnh đạo về tính toàn vẹn tài chính và cải cách quy định,” Tổng thống Ruto phát biểu trong buổi lễ ký kết dự luật.
Luật mới được thiết kế để "bịt các lỗ hổng pháp lý", đặc biệt là những lỗ hổng liên quan đến "giao dịch bất động sản" và việc sử dụng các công ty vỏ bọc, hai lĩnh vực từ lâu đã bị coi là đường dẫn cho các dòng tài chính bất hợp pháp.
____________________
TL;DR
____________________
Tài sản ảo dưới ánh đèn quy định
Một thiếu sót lớn được nêu trong Báo cáo Đánh giá Tương hỗ 2024 của Kenya bởi Nhóm Chống rửa tiền Đông và Nam Phi (ESAAMLG) là thiếu một khuôn khổ pháp lý cho tài sản ảo và Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Ảo (VASPs). Để khắc phục điều này, chính phủ đã đưa ra Dự thảo Luật Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Ảo, 2025, hiện đang được xem xét tại quốc hội.
Nếu được thông qua, Dự luật sẽ lần đầu tiên đưa các sàn giao dịch tiền điện tử, nhà cung cấp ví, và các nền tảng DeFi vào sự giám sát quy định trực tiếp tại Kenya.
Các quy định chính bao gồm:
Như đã được báo cáo trước đó bởi BitKE, điều này đánh dấu một sự thay đổi chính sách mạnh mẽ đối với Kenya, nơi đã duy trì một cách tiếp cận chủ yếu là không can thiệp đối với tiền điện tử. Trên thực tế, CBK trước đây đã đưa ra các cảnh báo chống lại việc sử dụng tài sản tiền điện tử, viện dẫn sự biến động và thiếu quy định. Tuy nhiên, tỷ lệ áp dụng ngày càng tăng - đặc biệt là trong giới trẻ và các doanh nghiệp nhỏ - đã thúc đẩy chính phủ chuyển từ thái độ hoài nghi sang quy định.
Cái gì đang bị đe dọa?
Việc Kenya được đưa vào danh sách xám của FATF và EU đã tăng cường sự giám sát đối với các hệ thống tài chính của nước này, có khả năng làm giảm đầu tư nước ngoài và tăng chi phí tuân thủ cho các tổ chức địa phương. Việc thông qua những dự luật này được coi là một bước quan trọng để thoát khỏi danh sách xám và khôi phục niềm tin từ các đối tác toàn cầu.
Nhưng các chuyên gia cảnh báo rằng luật pháp một mình thì không đủ. Việc thực hiện thành công sẽ phụ thuộc vào:
Theo FATF, các quốc gia vẫn nằm trong danh sách xám trong thời gian dài thường chịu tổn hại về uy tín và buộc phải đối phó với việc giảm rủi ro từ các ngân hàng toàn cầu, điều này có thể cắt đứt quyền truy cập vào tài chính quốc tế.
Bạn muốn cập nhật những tin tức và thông tin mới nhất về quy định tiền điện tử ở Kenya và châu Phi?
Tham gia kênh WhatsApp của chúng tôi tại đây.
___________________________________________