Trò lừa bịp đằng sau lợi nhuận cao: Phân tích toàn bộ sự kiện sụp đổ của một nền tảng đầu tư tiền ảo

Gần đây, một nền tảng đầu tư tài chính có tên "Tín Kháng Gia" đã thu hút sự chú ý rộng rãi. Theo thông tin, nền tảng này đã thu hút khoảng 2 triệu nhà đầu tư tham gia, tổng số tiền liên quan lên tới 13 tỷ nhân dân tệ. Sau khi tiền trên nền tảng không thể rút ra, người sáng lập công ty tuyên bố đã ở nước ngoài.

Nền tảng này lợi dụng danh nghĩa đầu tư vào tiền ảo, thu hút người tiêu dùng bằng lợi nhuận cao. Tỷ lệ lợi nhuận hàng ngày lên đến 1%, và phát triển hệ thống cấp dưới mạnh mẽ bằng cách thiết lập phần thưởng lớn, tỷ lệ chia sẻ được thiết lập dựa trên số lượng thành viên cấp dưới. Ngay cả khi nền tảng đã không thể thanh toán, vẫn có người dùng tham gia vào.

Theo thông tin từ một nhà đầu tư ở Vũ Hán, nền tảng này tuyên bố rằng nhà đầu tư có thể tham gia đầu tư vào vàng và dầu mỏ ở nước ngoài, với lợi suất 1% mỗi ngày trên số vốn, nhưng số tiền đầu tư không thể rút ra trong vòng một tháng. Khoảng bốn ngày trước, ứng dụng của nền tảng đã không thể đăng nhập.

Khi xuất hiện tình trạng không thể rút tiền trên nền tảng, lý do mà họ đưa ra là "Công ty bị cơ quan quản lý xác định trốn thuế, tài khoản bị đóng băng hoàn toàn". Nền tảng yêu cầu người dùng phải "nộp thuế" tương ứng với 10% số tiền nắm giữ để có thể rút tiền, và phí rút tiền lên đến 50%.

Nhiều cơ quan công an đã phát đi cảnh báo rủi ro. Cục công an huyện Đào Giang, tỉnh Hồ Nam chỉ ra rằng nền tảng này đã lợi dụng danh nghĩa của Sở Giao dịch Vàng và Hàng hóa Dubai để thu hút vốn, tuyên bố giả mạo là chi nhánh Trung Quốc của sở giao dịch này mà không có sự ủy quyền và các tư cách liên quan. Cơ quan công an cho rằng hành vi này có dấu hiệu lừa đảo huy động vốn.

Khảo sát cho thấy nền tảng này chủ yếu phát triển tuyến dưới thông qua "thưởng giới thiệu trực tiếp" và "hoa hồng đội nhóm". Nền tảng chia theo "bốn khu vực lớn" để phân vùng địa lý, phát triển thành viên qua việc phát triển offline, thường xuyên tổ chức và tạo nhóm WeChat để tiến hành quảng bá, xác định cấp bậc và tỷ lệ chia sẻ theo số lượng thành viên trong đội, tổng cộng có 9 cấp.

Cần lưu ý rằng một số người tham gia biết rõ về rủi ro cao nhưng vẫn cho rằng họ sẽ không trở thành "cái đích cuối cùng". Cách suy nghĩ này là một hành vi đầu tư mạo hiểm sai lệch, xây dựng hành vi cá nhân dựa trên kỳ vọng về tổn thất của người khác, nhưng lại bỏ qua tính không thể đoán trước của thị trường và quyền kiểm soát tuyệt đối của những người điều hành nền tảng.

Các chuyên gia pháp lý nhắc nhở rằng, ngay cả khi không phải là "nhân sự cốt lõi" của tổ chức, chỉ cần tích cực tham gia và đạt tới một quy mô nhất định thì cũng có thể cấu thành "tội phạm cùng nhau". Ngay cả khi kiếm được tiền, cũng có thể là thu nhập bất hợp pháp mang theo rủi ro.

Đối với nhà đầu tư bình thường, tiêu chí để đánh giá nền tảng đầu tư có đáng tin cậy hay không là xem trước khi đầu tư có thể xác định rõ được hướng đi của vốn, mục đích sử dụng, cơ quan quản lý và chủ thể chịu trách nhiệm hay không. Nếu bốn vấn đề này không thể nhận được câu trả lời rõ ràng, thì nên tránh xa những nền tảng như vậy. Trong cuộc sống hàng ngày, đối với những "cơ hội đầu tư" không rõ ràng về tính tuân thủ, đừng dễ dàng tin vào cái gọi là "đầu tư sớm, kiếm lời sớm".