Các ông lớn TradFi Charles Schwab tăng tốc đầu tư vào lĩnh vực tài sản tiền điện tử
Charles Schwab, một trong những công ty dịch vụ tài chính hàng đầu của Mỹ, đang tăng tốc tiến vào thị trường Tài sản tiền điện tử. Theo tuyên bố mới nhất của CEO Rick Wurster, công ty sẽ cung cấp dịch vụ giao dịch Bitcoin và Ethereum, nhằm cung cấp cho khách hàng các lựa chọn đầu tư toàn diện hơn và cạnh tranh trực tiếp với các nền tảng Tài sản tiền điện tử khác.
Là một gã khổng lồ trong lĩnh vực tài chính truyền thống với hơn 10 nghìn tỷ đô la tài sản được quản lý, Charles Schwab còn dự định ra mắt stablecoin và nghiên cứu lĩnh vực token hóa dựa trên nhu cầu của khách hàng. Với việc môi trường quy định tại Mỹ dần trở nên rõ ràng, công ty này đang thay đổi cục diện cạnh tranh trên thị trường tài sản tiền điện tử.
Dịch vụ giao dịch Bitcoin và Ethereum sắp ra mắt
Rick Wurster gần đây đã tiết lộ trong một cuộc phỏng vấn rằng Charles Schwab đang chuẩn bị tham gia vào lĩnh vực giao dịch Bitcoin, điều này có thể khiến công ty trở thành đối thủ cạnh tranh trực tiếp với các nền tảng tài sản tiền điện tử khác.
"Khách hàng của chúng tôi hôm nay đã đầu tư vào Tài sản tiền điện tử. Thực tế, Tài sản tiền điện tử mà khách hàng của chúng tôi nắm giữ chiếm hơn 20% toàn ngành, vì vậy họ thực sự có đầu tư." Tuy nhiên, Wurster chỉ ra rằng, hiện tại lượng Tài sản tiền điện tử nắm giữ chỉ chiếm khoảng 25 tỷ đô la trong "tổng tài sản 10.8 nghìn tỷ đô la của khách hàng chúng tôi, vì vậy nó vẫn tương đối nhỏ."
Ông tiết lộ, Charles Schwab "dự kiến sẽ sớm ra mắt dịch vụ giao dịch Bitcoin và Ethereum, để khách hàng của chúng tôi có thể tiếp cận với các tài sản này." Ông cũng cho biết, dịch vụ này có thể trở thành một động lực tăng trưởng quan trọng cho công ty.
"Chúng tôi đã nghe từ nhiều khách hàng rằng họ có 98% tài sản của mình trong tài khoản của Charles Schwab, có thể sẽ đặt 1% hoặc 2% vào một số công ty gốc kỹ thuật số để giữ tài sản tiền điện tử của họ, và họ thực sự muốn đưa những tài sản này trở lại Charles Schwab vì họ tin tưởng chúng tôi," Wurster nói. "Họ muốn những tài sản này được quản lý cùng với các tài sản khác, vì vậy chúng tôi tin rằng khi chúng tôi đưa những sản phẩm này ra thị trường, sẽ thấy sự tăng trưởng thực sự."
Khi được hỏi liệu Charles Schwab có trực tiếp cạnh tranh với các nền tảng tiền điện tử khác hay không, Wurster cho biết: "Chắc chắn là có. Nếu họ mua Tài sản tiền điện tử trên các nền tảng khác, chúng tôi rất vui khi thấy họ mang những Tài sản tiền điện tử này trở lại Charles Schwab."
Lịch sử phát triển của Charles Schwab
Charles Schwab là một công ty dịch vụ tài chính đa quốc gia của Mỹ, hiện cung cấp các dịch vụ ngân hàng, ngân hàng thương mại, đầu tư và các dịch vụ liên quan, bao gồm tư vấn và dịch vụ quản lý tài sản, phục vụ cho cả khách hàng cá nhân và tổ chức. Nó là một trong những ngân hàng lớn nhất ở Mỹ theo thứ hạng tài sản. Tính đến ngày 31 tháng 12 năm 2024, tài sản của khách hàng mà công ty quản lý đạt 10,1 nghìn tỷ đô la, số tài khoản môi giới hoạt động đạt 36,5 triệu, số tài khoản tham gia kế hoạch hưu trí tại nơi làm việc đạt 5,4 triệu và số tài khoản ngân hàng đạt 2 triệu. Công ty được thành lập tại San Francisco, California, và có trụ sở tại Westlake, Texas. Nó có hơn 380 chi nhánh tại các trung tâm tài chính chính ở Mỹ và Anh.
Được thành lập vào năm 1971, Charles Schwab & Co. ban đầu có tên là First Commander Corporation và đã đổi tên vào năm 1973. Công ty đã tận dụng sự nới lỏng quy định tài chính vào những năm 1970 để tiên phong trong lĩnh vực bán chứng khoán giảm giá. Sau khi mở cửa hàng flagship tại Sacramento, California, ngân hàng đã mở rộng đến Seattle, và sự mở rộng kinh tế của Mỹ trong những năm 1980 đã cung cấp nguồn vốn cho các khoản đầu tư vào công nghệ, tự động hóa và ghi chép kỹ thuật số của ngân hàng. Charles Schwab đã tiên phong trong việc ra mắt dịch vụ nhập lệnh và báo giá 24/7 và vào năm 1983 đã bị Bank of America mua lại với giá 55 triệu USD. Ba năm sau, do hiệu suất tốt của quỹ đầu tư của ngân hàng, người sáng lập đã mua lại công ty với giá 280 triệu USD.
Tài sản tiền điện tử lĩnh vực bố trí
Trong những năm gần đây, Charles Schwab liên tục chú ý đến lĩnh vực tài sản tiền điện tử. Vào tháng 7 năm 2022, công ty đã ra mắt ETF liên quan đến tiền điện tử đầu tiên - Schwab Crypto Thematic ETF (NYSE Arca: STCE)). Quỹ này nhằm theo dõi chỉ số độc quyền do bộ phận quản lý tài sản Schwab phát hành - Schwab Crypto Thematic Index, với tỷ lệ chi phí hoạt động hàng năm là 0,30%. Chỉ số này không trực tiếp theo dõi hoặc đầu tư vào tài sản tiền điện tử, mà được phát triển bởi nhóm nghiên cứu của Schwab Asset Management, sử dụng sự hiểu biết của con người, thông qua công nghệ trí tuệ nhân tạo và các mô hình hệ thống để xác định, lựa chọn và đo lường các công ty, dựa trên mối tương quan của chúng với chủ đề tài sản tiền điện tử.
Hiện tại, ETF này đã trở thành sản phẩm mã hóa lớn nhất của công ty, tính đến ngày 23 tháng 7, tổng tài sản ròng gần 160 triệu đô la.
Giám đốc điều hành hiện tại Rick Wurster cũng đã bày tỏ sự ủng hộ đối với Tài sản tiền điện tử, ông đã nói trước khi nhậm chức vào tháng 11 năm 2024 rằng Charles Schwab có kế hoạch ra mắt dịch vụ giao dịch Tài sản tiền điện tử giao ngay. "Tài sản tiền điện tử thực sự đã thu hút sự chú ý của nhiều người, nhiều người đã kiếm được khá nhiều tiền từ nó," ông nói trong một cuộc phỏng vấn vào ngày 21 tháng 11 năm 2024 và bổ sung: "Tôi vẫn chưa mua Tài sản tiền điện tử, bây giờ cảm thấy hơi ngốc."
Ông bổ sung rằng, hiện tại không có kế hoạch đầu tư vào Tài sản tiền điện tử, nhưng hy vọng hỗ trợ những khách hàng của 嘉信理财 có ý định đầu tư, và chỉ ra rằng công ty dự đoán môi trường quản lý ở Mỹ sẽ có những thay đổi tích cực.
"Chúng tôi cũng hy vọng có thể cung cấp giao dịch Tài sản tiền điện tử trực tiếp...... Chúng tôi luôn chờ đợi sự thay đổi của môi trường quy định để có thể đạt được mục tiêu này, và chúng tôi tin rằng sự thay đổi đó sẽ đến sớm thôi," anh ấy nói trong một cuộc phỏng vấn.
Stablecoin và kế hoạch token hóa
Theo báo cáo, trong cuộc hội thảo mùa hè gần đây của Charles Schwab, Wurster cũng cho biết công ty sẽ phát hành stablecoin. Tuy nhiên, đối với việc token hóa, Wurster giữ thái độ thận trọng, cho rằng ông rất khó nhìn thấy nó có thể giải quyết vấn đề gì cho thị trường chứng khoán công chúng.
Wurster chia tài sản tiền điện tử thành ba loại. Bitcoin là một loại độc lập. Tiếp theo là các token cần thiết cho giao dịch trên blockchain, ông cho rằng những token này có giá trị. Loại thứ ba là nhóm coin meme, Charles Schwab không có kế hoạch cung cấp các sản phẩm như vậy.
Về stablecoin, Wurster cho biết: "Chúng tôi đã hợp tác với các ngân hàng lớn và các liên minh, thảo luận về cách đưa stablecoin ra thị trường. Đồng thời, chúng tôi cũng đang khám phá các con đường riêng của mình, và chúng tôi sẽ đưa ra những quyết định có lợi nhất cho khách hàng."
Hiện tại, thu nhập lãi từ số dư tiền mặt của khách hàng tại Charles Schwab chiếm một phần quan trọng trong doanh thu của công ty. Ví dụ, trong quý tài chính kết thúc vào ngày 31 tháng 3 năm 2025, thu nhập lãi của công ty đạt 2,7 tỷ USD, chiếm khoảng 50% tổng doanh thu 5,6 tỷ USD.
Khi nói về việc mã hóa, Wurster không hoàn toàn phủ nhận khái niệm này, mà nói: "Chúng ta sẽ thấy xu hướng này phát triển như thế nào và nó trở nên phổ biến hơn trong những loại tài sản nào. Tôi nghĩ rằng, đối với thị trường chứng khoán công, chúng ta phải tự hỏi, mã hóa giải quyết vấn đề gì?"
Mặc dù giao dịch 24/7 của việc mã hóa là một trong những lợi thế, nhưng ông chỉ ra rằng Charles Schwab hiện tại chỉ cung cấp giao dịch 24/5, và chỉ có 1% giao dịch xảy ra trong thời gian giao dịch không bình thường. Hơn nữa, thị trường chứng khoán công cộng rất minh bạch, có tính thanh khoản cao và hiệu quả, ông băn khoăn không biết việc mã hóa có thể cung cấp những lợi thế này hay không. Ông cũng bày tỏ lo ngại về những kẻ xấu trong lĩnh vực chống rửa tiền và mã hóa.
Wurster cho biết, Charles Schwab đang khám phá việc mã hóa tài sản, và nếu khách hàng có nhu cầu, công ty sẽ cung cấp dịch vụ này. Tuy nhiên, ông cũng nhấn mạnh rằng nếu toàn bộ thị trường phát triển theo hướng này, ông hy vọng đảm bảo rằng việc mã hóa tài sản ít nhất sẽ không kém về mặt minh bạch, tính thanh khoản và chi phí so với mức hiện tại. Ông còn nói, "Đối với bất kỳ đổi mới nào, chúng tôi hy vọng mở rộng lĩnh vực này, chứ không phải làm chúng tôi thụt lùi."
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
12 thích
Phần thưởng
12
4
Chia sẻ
Bình luận
0/400
MevHunter
· 5giờ trước
Làm nhanh lên, người khác đều đã lên xe rồi.
Xem bản gốcTrả lời0
TrustMeBro
· 5giờ trước
Các ông lớn trong ngành cũng không thể ngồi yên.
Xem bản gốcTrả lời0
ZenChainWalker
· 5giờ trước
Một tổ chức nữa nằm yên kiếm tiền~
Xem bản gốcTrả lời0
WinterWarmthCat
· 5giờ trước
bull à, lão tài chính cũng phải chơi đùa với đồ ngốc rồi
Charles Schwab hoàn thiện việc bố trí Tài sản tiền điện tử sẽ cung cấp dịch vụ giao dịch Bitcoin và Ether.
Các ông lớn TradFi Charles Schwab tăng tốc đầu tư vào lĩnh vực tài sản tiền điện tử
Charles Schwab, một trong những công ty dịch vụ tài chính hàng đầu của Mỹ, đang tăng tốc tiến vào thị trường Tài sản tiền điện tử. Theo tuyên bố mới nhất của CEO Rick Wurster, công ty sẽ cung cấp dịch vụ giao dịch Bitcoin và Ethereum, nhằm cung cấp cho khách hàng các lựa chọn đầu tư toàn diện hơn và cạnh tranh trực tiếp với các nền tảng Tài sản tiền điện tử khác.
Là một gã khổng lồ trong lĩnh vực tài chính truyền thống với hơn 10 nghìn tỷ đô la tài sản được quản lý, Charles Schwab còn dự định ra mắt stablecoin và nghiên cứu lĩnh vực token hóa dựa trên nhu cầu của khách hàng. Với việc môi trường quy định tại Mỹ dần trở nên rõ ràng, công ty này đang thay đổi cục diện cạnh tranh trên thị trường tài sản tiền điện tử.
Dịch vụ giao dịch Bitcoin và Ethereum sắp ra mắt
Rick Wurster gần đây đã tiết lộ trong một cuộc phỏng vấn rằng Charles Schwab đang chuẩn bị tham gia vào lĩnh vực giao dịch Bitcoin, điều này có thể khiến công ty trở thành đối thủ cạnh tranh trực tiếp với các nền tảng tài sản tiền điện tử khác.
"Khách hàng của chúng tôi hôm nay đã đầu tư vào Tài sản tiền điện tử. Thực tế, Tài sản tiền điện tử mà khách hàng của chúng tôi nắm giữ chiếm hơn 20% toàn ngành, vì vậy họ thực sự có đầu tư." Tuy nhiên, Wurster chỉ ra rằng, hiện tại lượng Tài sản tiền điện tử nắm giữ chỉ chiếm khoảng 25 tỷ đô la trong "tổng tài sản 10.8 nghìn tỷ đô la của khách hàng chúng tôi, vì vậy nó vẫn tương đối nhỏ."
Ông tiết lộ, Charles Schwab "dự kiến sẽ sớm ra mắt dịch vụ giao dịch Bitcoin và Ethereum, để khách hàng của chúng tôi có thể tiếp cận với các tài sản này." Ông cũng cho biết, dịch vụ này có thể trở thành một động lực tăng trưởng quan trọng cho công ty.
"Chúng tôi đã nghe từ nhiều khách hàng rằng họ có 98% tài sản của mình trong tài khoản của Charles Schwab, có thể sẽ đặt 1% hoặc 2% vào một số công ty gốc kỹ thuật số để giữ tài sản tiền điện tử của họ, và họ thực sự muốn đưa những tài sản này trở lại Charles Schwab vì họ tin tưởng chúng tôi," Wurster nói. "Họ muốn những tài sản này được quản lý cùng với các tài sản khác, vì vậy chúng tôi tin rằng khi chúng tôi đưa những sản phẩm này ra thị trường, sẽ thấy sự tăng trưởng thực sự."
Khi được hỏi liệu Charles Schwab có trực tiếp cạnh tranh với các nền tảng tiền điện tử khác hay không, Wurster cho biết: "Chắc chắn là có. Nếu họ mua Tài sản tiền điện tử trên các nền tảng khác, chúng tôi rất vui khi thấy họ mang những Tài sản tiền điện tử này trở lại Charles Schwab."
Lịch sử phát triển của Charles Schwab
Charles Schwab là một công ty dịch vụ tài chính đa quốc gia của Mỹ, hiện cung cấp các dịch vụ ngân hàng, ngân hàng thương mại, đầu tư và các dịch vụ liên quan, bao gồm tư vấn và dịch vụ quản lý tài sản, phục vụ cho cả khách hàng cá nhân và tổ chức. Nó là một trong những ngân hàng lớn nhất ở Mỹ theo thứ hạng tài sản. Tính đến ngày 31 tháng 12 năm 2024, tài sản của khách hàng mà công ty quản lý đạt 10,1 nghìn tỷ đô la, số tài khoản môi giới hoạt động đạt 36,5 triệu, số tài khoản tham gia kế hoạch hưu trí tại nơi làm việc đạt 5,4 triệu và số tài khoản ngân hàng đạt 2 triệu. Công ty được thành lập tại San Francisco, California, và có trụ sở tại Westlake, Texas. Nó có hơn 380 chi nhánh tại các trung tâm tài chính chính ở Mỹ và Anh.
Được thành lập vào năm 1971, Charles Schwab & Co. ban đầu có tên là First Commander Corporation và đã đổi tên vào năm 1973. Công ty đã tận dụng sự nới lỏng quy định tài chính vào những năm 1970 để tiên phong trong lĩnh vực bán chứng khoán giảm giá. Sau khi mở cửa hàng flagship tại Sacramento, California, ngân hàng đã mở rộng đến Seattle, và sự mở rộng kinh tế của Mỹ trong những năm 1980 đã cung cấp nguồn vốn cho các khoản đầu tư vào công nghệ, tự động hóa và ghi chép kỹ thuật số của ngân hàng. Charles Schwab đã tiên phong trong việc ra mắt dịch vụ nhập lệnh và báo giá 24/7 và vào năm 1983 đã bị Bank of America mua lại với giá 55 triệu USD. Ba năm sau, do hiệu suất tốt của quỹ đầu tư của ngân hàng, người sáng lập đã mua lại công ty với giá 280 triệu USD.
Tài sản tiền điện tử lĩnh vực bố trí
Trong những năm gần đây, Charles Schwab liên tục chú ý đến lĩnh vực tài sản tiền điện tử. Vào tháng 7 năm 2022, công ty đã ra mắt ETF liên quan đến tiền điện tử đầu tiên - Schwab Crypto Thematic ETF (NYSE Arca: STCE)). Quỹ này nhằm theo dõi chỉ số độc quyền do bộ phận quản lý tài sản Schwab phát hành - Schwab Crypto Thematic Index, với tỷ lệ chi phí hoạt động hàng năm là 0,30%. Chỉ số này không trực tiếp theo dõi hoặc đầu tư vào tài sản tiền điện tử, mà được phát triển bởi nhóm nghiên cứu của Schwab Asset Management, sử dụng sự hiểu biết của con người, thông qua công nghệ trí tuệ nhân tạo và các mô hình hệ thống để xác định, lựa chọn và đo lường các công ty, dựa trên mối tương quan của chúng với chủ đề tài sản tiền điện tử.
Hiện tại, ETF này đã trở thành sản phẩm mã hóa lớn nhất của công ty, tính đến ngày 23 tháng 7, tổng tài sản ròng gần 160 triệu đô la.
Giám đốc điều hành hiện tại Rick Wurster cũng đã bày tỏ sự ủng hộ đối với Tài sản tiền điện tử, ông đã nói trước khi nhậm chức vào tháng 11 năm 2024 rằng Charles Schwab có kế hoạch ra mắt dịch vụ giao dịch Tài sản tiền điện tử giao ngay. "Tài sản tiền điện tử thực sự đã thu hút sự chú ý của nhiều người, nhiều người đã kiếm được khá nhiều tiền từ nó," ông nói trong một cuộc phỏng vấn vào ngày 21 tháng 11 năm 2024 và bổ sung: "Tôi vẫn chưa mua Tài sản tiền điện tử, bây giờ cảm thấy hơi ngốc."
Ông bổ sung rằng, hiện tại không có kế hoạch đầu tư vào Tài sản tiền điện tử, nhưng hy vọng hỗ trợ những khách hàng của 嘉信理财 có ý định đầu tư, và chỉ ra rằng công ty dự đoán môi trường quản lý ở Mỹ sẽ có những thay đổi tích cực.
"Chúng tôi cũng hy vọng có thể cung cấp giao dịch Tài sản tiền điện tử trực tiếp...... Chúng tôi luôn chờ đợi sự thay đổi của môi trường quy định để có thể đạt được mục tiêu này, và chúng tôi tin rằng sự thay đổi đó sẽ đến sớm thôi," anh ấy nói trong một cuộc phỏng vấn.
Stablecoin và kế hoạch token hóa
Theo báo cáo, trong cuộc hội thảo mùa hè gần đây của Charles Schwab, Wurster cũng cho biết công ty sẽ phát hành stablecoin. Tuy nhiên, đối với việc token hóa, Wurster giữ thái độ thận trọng, cho rằng ông rất khó nhìn thấy nó có thể giải quyết vấn đề gì cho thị trường chứng khoán công chúng.
Wurster chia tài sản tiền điện tử thành ba loại. Bitcoin là một loại độc lập. Tiếp theo là các token cần thiết cho giao dịch trên blockchain, ông cho rằng những token này có giá trị. Loại thứ ba là nhóm coin meme, Charles Schwab không có kế hoạch cung cấp các sản phẩm như vậy.
Về stablecoin, Wurster cho biết: "Chúng tôi đã hợp tác với các ngân hàng lớn và các liên minh, thảo luận về cách đưa stablecoin ra thị trường. Đồng thời, chúng tôi cũng đang khám phá các con đường riêng của mình, và chúng tôi sẽ đưa ra những quyết định có lợi nhất cho khách hàng."
Hiện tại, thu nhập lãi từ số dư tiền mặt của khách hàng tại Charles Schwab chiếm một phần quan trọng trong doanh thu của công ty. Ví dụ, trong quý tài chính kết thúc vào ngày 31 tháng 3 năm 2025, thu nhập lãi của công ty đạt 2,7 tỷ USD, chiếm khoảng 50% tổng doanh thu 5,6 tỷ USD.
Khi nói về việc mã hóa, Wurster không hoàn toàn phủ nhận khái niệm này, mà nói: "Chúng ta sẽ thấy xu hướng này phát triển như thế nào và nó trở nên phổ biến hơn trong những loại tài sản nào. Tôi nghĩ rằng, đối với thị trường chứng khoán công, chúng ta phải tự hỏi, mã hóa giải quyết vấn đề gì?"
Mặc dù giao dịch 24/7 của việc mã hóa là một trong những lợi thế, nhưng ông chỉ ra rằng Charles Schwab hiện tại chỉ cung cấp giao dịch 24/5, và chỉ có 1% giao dịch xảy ra trong thời gian giao dịch không bình thường. Hơn nữa, thị trường chứng khoán công cộng rất minh bạch, có tính thanh khoản cao và hiệu quả, ông băn khoăn không biết việc mã hóa có thể cung cấp những lợi thế này hay không. Ông cũng bày tỏ lo ngại về những kẻ xấu trong lĩnh vực chống rửa tiền và mã hóa.
Wurster cho biết, Charles Schwab đang khám phá việc mã hóa tài sản, và nếu khách hàng có nhu cầu, công ty sẽ cung cấp dịch vụ này. Tuy nhiên, ông cũng nhấn mạnh rằng nếu toàn bộ thị trường phát triển theo hướng này, ông hy vọng đảm bảo rằng việc mã hóa tài sản ít nhất sẽ không kém về mặt minh bạch, tính thanh khoản và chi phí so với mức hiện tại. Ông còn nói, "Đối với bất kỳ đổi mới nào, chúng tôi hy vọng mở rộng lĩnh vực này, chứ không phải làm chúng tôi thụt lùi."