Tiền ảo đầu tư trò lừa bịp tái hiện: "Trò chơi ngu ngốc" dưới sự cám dỗ của lãi suất cao

Gần đây, một nền tảng đầu tư tài chính mang tên "Tân Kháng Gia" đã gây ra nhiều tranh cãi. Được biết, nền tảng này liên quan đến khoảng 2 triệu nhà đầu tư, với số tiền liên quan lên đến 13 tỷ nhân dân tệ. Sau khi không thể rút tiền từ nền tảng, có thông tin cho rằng người sáng lập công ty đã trốn ra nước ngoài.

鑫慷嘉 đánh bóng dưới danh nghĩa đầu tư tiền ảo, lợi dụng lợi nhuận cao để thu hút người tiêu dùng. Nền tảng tuyên bố tỷ lệ lợi nhuận hàng ngày là 1%, và thông qua việc thiết lập phần thưởng cao để phát triển mạng lưới. Ngay cả khi nền tảng đã không thể thanh toán, vẫn có người dùng tiếp tục tham gia.

Nhà đầu tư đến từ Vũ Hán cho biết, theo quảng cáo của nền tảng, nhà đầu tư thông qua việc tham gia đầu tư vào vàng và dầu mỏ ở nước ngoài có thể đạt được tỷ suất lợi nhuận 1% trên vốn mỗi ngày, nhưng số tiền đầu tư không thể rút ra trong vòng một tháng. Khoảng bốn ngày trước, ứng dụng của nền tảng đã không thể đăng nhập. Nhà đầu tư này đã tham gia vào cuối tháng 5, số tiền hơn 30.000 nhân dân tệ đã mất trắng.

Ngoài tỷ suất lợi nhuận cao, Xin Kang Jia còn thu hút các nhà đầu tư thông qua việc giới thiệu người mới, bổ sung vị trí giao dịch và các hoạt động khác. Theo thông tin, nền tảng được phân chia theo "bốn chiến khu" để phân vùng địa lý, phát triển thành viên offline, định kỳ tập hợp và thành lập các nhóm WeChat để quảng bá, xác định cấp bậc và tỷ lệ chia sẻ dựa trên số lượng thành viên trong đội, tổng cộng có 9 cấp.

Nhiều địa phương cảnh sát đã phát đi cảnh báo rủi ro, chỉ ra rằng nền tảng này đã lợi dụng danh nghĩa của các sàn giao dịch nước ngoài, mà không có sự ủy quyền và các chứng chỉ liên quan, đã giả mạo mình là chi nhánh Trung Quốc của một sàn giao dịch nào đó và hứa hẹn lợi nhuận cao. Hành vi này có dấu hiệu lừa đảo huy động vốn.

Trên thực tế, từ tháng 10 năm 2024, đã có nhiều cơ quan quản lý ở các khu vực khác nhau đưa ra cảnh báo rủi ro về Xinkangjia, chỉ ra rằng nó đang thực hiện trò lừa bịp Ponzi thông qua cấu trúc đa cấp. Tuy nhiên, vẫn có nhiều nhà đầu tư sẵn sàng mạo hiểm tham gia vào "trò chơi ngu ngốc" này.

Các chuyên gia trong ngành chỉ ra rằng đây là một hành vi lừa đảo và huy động vốn trái phép điển hình. Những kẻ vi phạm pháp luật đã nhúng cấu trúc huy động vốn trái phép truyền thống vào cơ chế lưu thông của stablecoin, nhằm lách các kênh quản lý tiền tệ nhân dân tệ và nhanh chóng chuyển tiền ra nước ngoài.

Các chuyên gia cảnh báo, một số người tham gia biết rõ rằng có rủi ro cao, nhưng vẫn luôn tin rằng họ sẽ không phải là "người cuối cùng". Cách suy nghĩ này là một hành vi đầu cơ sai lệch rủi ro, xây dựng hành vi cá nhân dựa trên kỳ vọng về tổn thất của người khác, nhưng lại bỏ qua tính không thể dự đoán của thị trường và quyền kiểm soát tuyệt đối của những người điều hành nền tảng.

Cần lưu ý rằng, việc biết rõ rằng nền tảng không tuân thủ quy định thậm chí còn nghi vấn về trò lừa bịp, mà vẫn chủ động tham gia vào hành vi "kéo người" "kiếm hoa hồng", có thể khiến người tham gia từ "nạn nhân" trở thành "tòng phạm". Ngay cả khi không phải là "nhân sự cốt lõi" của tổ chức, chỉ cần tham gia tích cực và đạt được quy mô nhất định, cũng có thể cấu thành "tội phạm đồng phạm".

Các chuyên gia khuyên rằng, nhà đầu tư trước khi đầu tư vốn nên rõ ràng về hướng đi của vốn, mục đích, cơ quan quản lý và bên chịu trách nhiệm. Đối với những "cơ hội đầu tư" nghi ngờ về tính tuân thủ, tuyệt đối không nên tin tưởng mù quáng vào những gì được gọi là "đầu tư sớm kiếm lời sớm".