Tiền Bit không cần sự quản lý từ cơ quan trung ương mà thay vào đó, nó dựa vào công nghệ Blockchain để thực hiện giao dịch điểm đến điểm. Điều này thu hút sự theo dõi đông đảo của các nhà đầu tư và đồng thời thúc đẩy các chính phủ và cơ quan quản lý trên thế giới bắt đầu nghiên cứu về ảnh hưởng của nó đối với pháp luật.
Vị trí pháp lý của BTC khác biệt đáng kể giữa các khu vực pháp lý khác nhau. Một số quốc gia đón nhận nó một cách tích cực trong khi một số quốc gia khác áp dụng quản lý nghiêm ngặt hoặc thậm chí cấm hoàn toàn.
Bitcoin的Phi tập trung特性給習慣於監管中心化Tổ chức tài chính的監管者帶來了獨特挑戰。主要關注點包括：
金融穩定性：BTC價格的Biến động可能會對金融市場產生影響。
Bảo vệ người tiêu dùng: Thiếu quản lý có thể khiến người dùng đối mặt với nguy cơ lừa đảo và gian lận.
Hoạt động bất hợp pháp: Đặc điểm ẩn danh có thể tăng cường Rửa tiền, trốn thuế và tài trợ cho hoạt động bất hợp pháp.
Vấn đề thuế: Cách xác định tính chất của BTC sẽ ảnh hưởng đến cách khai thuế và thuế thu nhập của nó.
Bài viết này sẽ tổng hợp toàn diện tình hình quản lý toàn cầu của Bitcoin theo khu vực, tập trung giới thiệu các trung tâm tài sản điện tử chính và các xu hướng quản lý, thay vì bao gồm mỗi quốc gia.
Bài viết nhằm tổng quan về xu hướng pháp luật ở các khu vực khác nhau và cách quản lý đặc biệt của từng khu vực. Nó chia thành các phần chính sau đây:
Mỹ
Vương Quốc Anh và các cộng đồng thuộc Liên hiệp Anh
Liên minh châu Âu
Châu Á
Châu Mỹ Latinh
Trung Đông
Châu Phi
Một, Hoa Kỳ
Là một nhà lãnh đạo tài chính toàn cầu, quyết định quản lý của Mỹ có ảnh hưởng rộng rãi trong và ngoài nước. Do đó, việc nghiên cứu triển vọng quản lý của họ rất quan trọng, vì nó ảnh hưởng sâu sắc đến môi trường pháp lý của Bitcoin hiện tại và tương lai.
Để hiểu về tình trạng pháp lý của BTC tại Mỹ, cần phân tích vai trò của các cơ quan liên bang khác nhau trong quản lý tài sản điện tử. Những cơ quan này thường có chức năng tương tự ở các quốc gia khác, do đó hiểu về công việc của họ sẽ giúp theo dõi xu hướng quản lý toàn cầu.
Mạng lưới thực thi pháp luật tội phạm tài chính (FinCEN)
Vai trò: FinCEN là một phòng ban của Bộ Tài chính Hoa Kỳ, có trách nhiệm bảo vệ hệ thống tài chính khỏi việc sử dụng phi pháp, chiến đấu chống Rửa tiền và thúc đẩy an ninh quốc gia bằng cách thu thập và phân tích thông tin tài chính.
Quản lý: vào năm 2013, FinCEN đã phát hành hướng dẫn, phân loại người quản lý và trao đổi tiền ảo như là doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ dưới Luật Bảo mật Ngân hàng. Phân loại này yêu cầu họ phải đăng ký, báo cáo và lưu trữ hồ sơ.
影響: Các sàn giao dịch BTC và một số nhà cung cấp dịch vụ ví tiền cần thực hiện Chống rửa tiền (AML) và Chính sách Hiểu biết Khách hàng (KYC). Người dùng có thể cần xác minh danh tính khi giao dịch trên các nền tảng được quản lý.
Cục Thuế Liên Bang Mỹ (IRS)
Vai trò: IRS chịu trách nhiệm thực hiện pháp luật thuế liên bang và thu thuế.
Giám sát: Trong năm 2014, Cục Thuế Liên bang đã ban hành thông báo 2014-21, quy định rằng Tiền ảo (như Bitcoin) được coi là tài sản trong thuế Liên bang. Do đó, nguyên tắc thuế chung áp dụng cho giao dịch tài sản cũng áp dụng cho giao dịch Tiền điện tử. Ngoài ra, kể từ năm 2024, yêu cầu mới đòi hỏi doanh nghiệp báo cáo giao dịch Tiền điện tử trên 10,000 USD trở lên.
Ảnh hưởng: Người dùng và nhà đầu tư phải khai báo giao dịch và tình hình nắm giữ BTC khi khai thuế. Lợi nhuận hoặc thiệt hại vốn từ việc bán hoặc đổi BTC phải chịu thuế. Người khai thác phải khai báo thu nhập dựa trên giá trị công bằng của BTC khi nhận được.
Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch（SEC）
Vai trò: Sứ mệnh của SEC là bảo vệ nhà đầu tư, duy trì thị trường công bằng và hiệu quả, và thúc đẩy hình thành vốn.
Quản lý: SEC đã rõ ràng tuyên bố rằng BTC không được coi là chứng khoán, nhưng các tài sản số khác, đặc biệt là các tài sản được phát hành thông qua ICO, có thể được phân loại là chứng khoán dựa trên kiểm tra Howey. SEC负责监管这些证券类数字资产的发行和销售，以确保符合联邦证券法。
Tác động: Các nhà đầu tư cần cẩn trọng khi mua các tài sản số có thể được coi là chứng khoán. Các nền tảng giao dịch cung cấp các tài sản này có thể cần đăng ký làm nền tảng giao dịch chứng khoán quốc gia. Việc không tuân thủ có thể dẫn đến hành động truy cứu pháp lý, phạt tiền và tổn thất đầu tư, ngay cả khi người dùng chỉ giữ BTC trên nền tảng.
Vai trò: CFTC chịu trách nhiệm giám sát thị trường các sản phẩm tài chính phái sinh tại Mỹ, bao gồm hợp đồng tương lai, trao đổi và một số loại tùy chọn.
Quản lý: CFTC phân loại Bitcoin và các tiền điện tử khác là hàng hóa dưới Đạo luật Giao dịch Hàng hóa (CEA). Phân loại này trao quyền cho CFTC quản lý thị trường tài chính phái sinh tiền điện tử và thực thi pháp luật đối với hành vi gian lận và thao túng trên thị trường tiền mặt.
影響：Người sử dụng giao dịch hợp đồng tương lai BTC, quyền chọn hoặc các sản phẩm tài chính phái sinh khác phải tuân thủ các quy định liên quan của CFTC. CFTC chủ động theo dõi hành vi gian lận hoặc thao túng trên thị trường để tăng cường bảo vệ nhà đầu tư, nhưng điều này cũng đòi hỏi tuân thủ nhiều nghĩa vụ quản lý hơn.
Vương quốc Anh và Khối thịnh vượng chung
Cấu trúc pháp luật của Anh và các quốc gia thuộc Liên hiệp Anh có độ tương đồng lớn với Mỹ, nhưng có một số khác biệt về việc quản lý cụ thể và sự truy cập của người dùng vào các nền tảng giao dịch.
Anh
Anh quốc định vị bản thân là nhà lãnh đạo toàn cầu trong lĩnh vực công nghệ tài chính và sáng tạo Khối chuỗi, và thiết lập các biện pháp quản lý toàn diện nhằm thúc đẩy sự phát triển của ngành và bảo vệ quyền lợi của người tiêu dùng.
金融行為監管局（FCA）：負責監管Tài sản tiền điện tử業務，要求所有Tài sản tiền điện tử企業註冊，並遵守反Rửa tiền（AML）和瞭解你的客戶（KYC）標準。
Quảng cáo mới: Từ năm 2024, tất cả các quảng cáo liên quan đến tài sản mã hóa phải được các công ty đăng ký FCA phê duyệt để đảm bảo không gây hiểu lầm cho nhà đầu tư bán lẻ.
稅務政策：英國稅務與海關總署（HMRC）將Tiền điện tử視為財產，需要繳納Thuế lãi vốn。
Canada
Giao dịch tiền điện tử: Ở Canada, sàn giao dịch tiền điện tử được coi là doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ (MSBs), phải đăng ký tại Trung tâm Phân tích và Báo cáo Giao dịch Tài chính Canada (FINTRAC).
Chính sách thuế: Cục thuế Canada (CRA) coi BTC như là một loại hàng hoá. Giao dịch BTC thuộc về giao dịch hàng hoá, thu nhập từ đó cần phải nộp thuế thu nhập hoặc thuế lợi tức vốn theo tình hình cụ thể.
Australia
交易平台許可：所有Tài sản tiền điện tử交易平台必須在澳洲交易報告和分析中心（AUSTRAC）註冊，並符合嚴格的 AML/KYC 標準。
Chính sách thuế: Cục thuế Úc (ATO) coi Tiền điện tử là tài sản, do đó cần nộp Thuế lãi vốn.
Yêu cầu mới: Sàn giao dịch cần ghi lại tất cả thông tin giao dịch để dễ dàng giám sát và xem xét.
Ba, Liên minh châu Âu
EU là công ty hàng đầu thế giới về quy định tiền điện tử và đã giới thiệu một trong những cấu trúc toàn diện nhất cho thị trường tài sản kỹ thuật số, Quy định thị trường tài sản (MiCA). Cấu trúc thống nhất này áp dụng cho Tiền điện tử ở tất cả các quốc gia thành viên.
範圍：MiCA bao gồm các tài sản mã hóa khác nhau bao gồm BTC, stablecoin và Token chứng khoán. MiCA cũng bao gồm các điều khoản đảm bảo rằng nhà đầu tư bán lẻ có thể hiểu rõ ràng về các rủi ro liên quan đến việc đầu tư vào Tiền điện tử. Người phát hành cần chuẩn bị White Paper chi tiết về tài sản số, giới thiệu mô hình kinh doanh, Token kinh tế học và các rủi ro liên quan.
Yêu cầu giấy phép: Nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử phải có giấy phép mới được hoạt động trong khu vực Liên minh châu Âu.
Chống rửa tiền（AML）và hiểu khách hàng của bạn (KYC): yêu cầu các công ty thực hiện các cơ chế báo cáo nghiêm ngặt để phát hiện và ngăn chặn các hoạt động đáng ngờ.
Bảo vệ nhà đầu tư: phát hành方需遵守透明度要求, để bảo vệ nhà đầu tư khỏi những hành vi lừa đảo.
Bốn, châu Á
Thái độ quản lý BTC của các quốc gia châu Á đa dạng, từ khung pháp lý thoải mái của Nhật Bản và Singapore, đến sự hỗn loạn và không rõ ràng của Ấn Độ, và cuối cùng là lệnh cấm toàn diện của Trung Quốc, tạo ra một cảnh quan quản lý đa dạng.
Trung Quốc
Chính sách Trung Quốc: Năm 2017, Trung Quốc đã cấm ICO và đóng cửa các nền tảng giao dịch tài sản tiền điện tử trong nước. Đồng thời, chính phủ tăng cường cuộc chiến chống khai thác Bitcoin, chủ yếu do lo ngại về tiêu thụ năng lượng quá cao và thiếu kiểm soát hiệu quả.
Chính sách của Hồng Kông: Trái với đó, chính phủ Hồng Kông đã xác định thành phố là trung tâm sáng tạo số hóa và Web3, đã công bố các quy định mới nhằm thúc đẩy giao dịch bán lẻ và thu hút đầu tư tổ chức.
Nhật Bản
Nhật Bản đã lâu là một quốc gia tiên phong trong việc quản lý Tài sản tiền điện tử, từ năm 2017 đã trở thành quốc gia đầu tiên công nhận Bitcoin là tài sản hợp pháp. Bộ Tài chính Nhật Bản (FSA) đã áp đặt yêu cầu vận hành nghiêm ngặt hơn đối với các nền tảng giao dịch, đặc biệt là về an ninh, dự trữ vốn và chương trình chống rửa tiền (AML).
Hàn Quốc
Hàn Quốc đã trở thành một trong những thị trường Tài sản tiền điện tử sôi động nhất trên toàn cầu. Vào năm 2023, Hàn Quốc thông qua một luật mới nhằm mục đích tăng cường tính minh bạch của giao dịch Tài sản tiền điện tử và củng cố các quy tắc chống rửa tiền. Hàn Quốc ngày càng nghiêm ngặt trong việc quản lý các nền tảng giao dịch Tài sản tiền điện tử, yêu cầu chúng ghi chép chi tiết và báo cáo các giao dịch đáng ngờ.
Singapore
Singapore luôn là một trong những khu vực giám sát tài sản tiền điện tử thân thiện nhất ở châu Á, thu hút một lượng lớn các công ty khởi nghiệp blockchain và các sàn giao dịch tài sản tiền điện tử với khung pháp lý giám sát rõ ràng. Singapore đã đưa ra một chế độ giám sát toàn diện hơn, không chỉ tăng cường bảo vệ người tiêu dùng mà còn thúc đẩy sự phát triển có trách nhiệm của ngành công nghiệp tài sản tiền điện tử.
Ấn Độ
Kể từ năm 2024, Ấn Độ vẫn chưa thông qua luật tiền điện tử toàn diện, mặc dù một số dự luật đã được đưa ra.
立法現狀：《Tài sản tiền điện tử和官方數位貨幣監管法案》旨在禁止所有私人Tài sản tiền điện tử（包括比特幣），但自 2021 年以來一直處於停滯狀態。
Chính sách thuế: Mặc dù môi trường quản lý không rõ ràng, chính phủ Ấn Độ đã áp dụng thuế lợi nhuận 30% đối với tiền mã hóa vào năm 2022, tương thích với chính sách thuế của các loại đầu tư cờ bạc và các loại đầu cơ khác.
Châu Mỹ Latinh
Ở Latinh Mỹ, tiền điện tử được sử dụng rộng rãi như một công cụ tài chính, đầu tư và sáng tạo. El Salvador đã làm điều đầu tiên bằng việc chấp nhận BTC làm tiền tệ hợp pháp, điều này đã khích lệ các quốc gia Latinh Mỹ khác tiến hành khám phá tương tự. Các quốc gia như Brazil và Argentina đã đưa ra các biện pháp tích cực để điều chỉnh quản lý thị trường, đồng thời bảo vệ người tiêu dùng và khuyến khích sáng tạo công nghệ.
El Salvador
Luật BTC: Vào tháng 9 năm 2021, El Salvador ban hành Luật BTC, quy định rằng tất cả các doanh nghiệp có công nghệ tương ứng phải chấp nhận BTC làm phương thức thanh toán.
Biện pháp chính phủ: Để phù hợp với luật này, chính phủ đã ra mắt Ví tiền chính thức hỗ trợ giao dịch BTC - Chivo Ví tiền, để tiện lợi trong giao dịch hàng ngày. Đến năm 2024, chính phủ El Salvador đẩy mạnh việc phổ biến BTC, các biện pháp chính yếu bao gồm:
Mở rộng phạm vi mạng lưới ATM BTC trên toàn quốc.
Giới thiệu thêm dự án giáo dục để giúp công dân hiểu và sử dụng Bitcoin tốt hơn.
Trợ cấp và ưu đãi cho các doanh nghiệp áp dụng BTC.
Xây dựng nhà máy nhiệt điện núi lửa để Khai thác Bitcoin.
Brasil
Tiến trình lập pháp: Brazil đã trở thành một trong những quốc gia tiên tiến nhất về quản lý tài sản tiền điện tử tại Nam Mỹ. Vào năm 2023, Brazil đã thông qua một dự luật tổng thể nhằm cung cấp các chỉ dẫn quản lý rõ ràng cho thị trường tài sản tiền điện tử.
Quy định về nền tảng giao dịch: Yêu cầu đề xuất, Sàn giao dịch tiền điện tử phải đăng ký với cơ quan quản lý liên quan.
Argentina
Nhu cầu bảo tồn giá trị: Tại Argentina, Tiền điện tử đã trở thành công cụ bảo tồn giá trị phổ biến nhằm chống lại lạm phát và không ổn định kinh tế.
稅收政策：阿根廷政府已推出相關監管措施，試圖控制快速成長的TẠi sản tiền điện tử市場並防止資本外流，對TẠi sản tiền điện tử收益徵稅，同時要求交易平台向政府報告使用者活動。
Sáu, khu vực Trung Đông
中東地區正迅速成為Tài sản tiền điện tử創新的活躍地帶。阿聯酋等國家正在積極打造全球Tài sản tiền điện tử中心，而沙烏地阿拉伯等國則採取了更為謹慎的態度。
Dubai và Abu Dhabi
Dubai: Dubai is home to the world's first regulatory agency specifically for the cryptocurrency industry - the Virtual Assets Regulatory Authority (VARA). VARA is responsible for regulating digital assets in Dubai and continuously expanding its licensing framework for Virtual Asset Service Providers (VASPs), ensuring that cryptocurrency companies comply with Anti-Money Laundering (AML) and Know Your Customer (KYC) requirements while complying with applicable laws.
Abu Dhabi: Abu Dhabi has established an independent but equally advanced regulatory framework through the Abu Dhabi Global Market (ADGM). ADGM provides licenses and regulatory supervision for cryptocurrency trading platforms, custody services, and blockchain-based companies.
Saudi Arabia
Ả Rập Xê Út thận trọng hơn về tiền điện tử, phản ánh các chính sách tài chính bảo thủ của họ. Cơ quan Tiền tệ Ả Rập Xê Út (SAMA) vẫn chưa áp đặt lệnh cấm hoàn toàn đối với Tiền điện tử, nhưng đã nhiều lần cảnh báo công chúng không giao dịch hoặc đầu tư vào Tiền điện tử.
Bảy, khu vực Châu Phi
Các quốc gia châu Phi có nhiều cách để quản lý Tiền điện tử, phản ánh nền kinh tế và xã hội phong phú của lục địa này.
Nigeria
Nigeria has become one of the leaders in BTC adoption, mainly driven by high inflation, lack of traditional banking services, and the active acceptance of digital financial solutions by the younger generation. However, the Nigerian government has a cautious but flexible approach to decentralized cryptocurrencies.
Chính sách thay đổi: Mặc dù Ngân hàng trung ương Nigeria đã cấm các ngân hàng thực hiện giao dịch tiền điện tử vào năm 2021, nhưng sau đó quốc gia này đã dần nới lỏng tư thế này.
Nam Phi
Nam Phi sở hữu một trong những hệ thống tài chính phát triển nhất châu Phi, và quản lý tiền điện tử được thực hiện thông qua một cấu trúc cấu trúc và minh bạch.
法規：南非金融部門行為監管局（FSCA）依據Dịch vụ tài chính法律對Tài sản tiền điện tử進行監管。
Vị trí của tài sản số: Cho đến năm 2022, Nam Phi mới chính thức coi tài sản số là một sản phẩm tài chính, điều này có nghĩa là các nền tảng giao dịch và nhà cung cấp dịch vụ phải tuân thủ các quy định pháp lý tương tự như Dịch vụ tài chính truyền thống.
VIII. Tóm tắt: Cảnh quan phát triển
Môi trường pháp lý về BTC trên toàn cầu đang trong quá trình thay đổi liên tục và đa tầng, phản ánh những thách thức mà công nghệ phi tập trung này đang đối mặt với việc quản lý không có biên giới. Một số quốc gia tích cực hưởng ứng tiềm năng sáng tạo của BTC và sự tăng trưởng kinh tế mà nó mang lại, trong khi những quốc gia khác đang theo dõi tiềm năng rủi ro về ổn định tài chính và an ninh mà nó có thể gây ra.
Đối với người dùng và nhà đầu tư, hiểu được thông tin mới nhất về quy định là rất quan trọng. Tuân thủ yêu cầu pháp luật không chỉ giúp giảm rủi ro mà còn thúc đẩy sự hợp pháp hóa và trưởng thành của thị trường tài sản tiền điện tử.
Nhà đầu tư cần ghi nhớ những điều sau đây:
Nghiên cứu cẩn thận: Người dùng nên hiểu về tình trạng pháp lý của BTC trong khu vực pháp lý của họ.
Ghi chép và lưu trữ: Việc ghi chép chính xác là rất quan trọng để đảm bảo Sự tuân thủ thuế và pháp luật.
Tư vấn chuyên nghiệp: Tìm kiếm lời khuyên từ các chuyên gia pháp lý và tài chính để giúp đối phó với yêu cầu quản lý phức tạp.
Với sự phát triển nhanh chóng của Bitcoin và các quy định liên quan tại khắp nơi trên thế giới, những đề xuất này càng trở nên quan trọng hơn bao giờ hết.
【Tuyên bố từ chối trách nhiệm】 Thị trường có rủi ro và đầu tư cần thận trọng. Bài viết này không phải là lời khuyên đầu tư và người dùng nên xem xét liệu có bất kỳ ý kiến, ý kiến hoặc kết luận nào trong tài liệu này có phù hợp với hoàn cảnh cụ thể của họ hay không. Đầu tư phù hợp với rủi ro của riêng bạn.
Bài viết được cấp phép sao chép từ: "TechFlow Deep Tide"
原文作者：Lorenzo Protocol
『Sự quản lý mã hóa khác nhau lớn trên toàn cầu! Tổng hợp tình hình quản lý mã hóa ở 7 khu vực lớn, châu Á đa dạng nhất?』Bài viết này được đăng lần đầu trên 'Thành phố mã hóa'
Xem bản gốc
Nội dung chỉ mang tính chất tham khảo, không phải là lời chào mời hay đề nghị. Không cung cấp tư vấn về đầu tư, thuế hoặc pháp lý. Xem Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm để biết thêm thông tin về rủi ro.
Toàn cầu quản lý Bitcoin khác nhau lớn! Tổng hợp tình hình quản lý mã hóa ở 7 khu vực lớn, châu Á đa dạng nhất?
Tiền Bit không cần sự quản lý từ cơ quan trung ương mà thay vào đó, nó dựa vào công nghệ Blockchain để thực hiện giao dịch điểm đến điểm. Điều này thu hút sự theo dõi đông đảo của các nhà đầu tư và đồng thời thúc đẩy các chính phủ và cơ quan quản lý trên thế giới bắt đầu nghiên cứu về ảnh hưởng của nó đối với pháp luật.
Vị trí pháp lý của BTC khác biệt đáng kể giữa các khu vực pháp lý khác nhau. Một số quốc gia đón nhận nó một cách tích cực trong khi một số quốc gia khác áp dụng quản lý nghiêm ngặt hoặc thậm chí cấm hoàn toàn.
Bitcoin的Phi tập trung特性給習慣於監管中心化Tổ chức tài chính的監管者帶來了獨特挑戰。主要關注點包括：
金融穩定性：BTC價格的Biến động可能會對金融市場產生影響。
Bảo vệ người tiêu dùng: Thiếu quản lý có thể khiến người dùng đối mặt với nguy cơ lừa đảo và gian lận.
Hoạt động bất hợp pháp: Đặc điểm ẩn danh có thể tăng cường Rửa tiền, trốn thuế và tài trợ cho hoạt động bất hợp pháp.
Vấn đề thuế: Cách xác định tính chất của BTC sẽ ảnh hưởng đến cách khai thuế và thuế thu nhập của nó.
Bài viết này sẽ tổng hợp toàn diện tình hình quản lý toàn cầu của Bitcoin theo khu vực, tập trung giới thiệu các trung tâm tài sản điện tử chính và các xu hướng quản lý, thay vì bao gồm mỗi quốc gia.
Bài viết nhằm tổng quan về xu hướng pháp luật ở các khu vực khác nhau và cách quản lý đặc biệt của từng khu vực. Nó chia thành các phần chính sau đây:
Mỹ
Vương Quốc Anh và các cộng đồng thuộc Liên hiệp Anh
Liên minh châu Âu
Châu Á
Châu Mỹ Latinh
Trung Đông
Châu Phi
Một, Hoa Kỳ
Là một nhà lãnh đạo tài chính toàn cầu, quyết định quản lý của Mỹ có ảnh hưởng rộng rãi trong và ngoài nước. Do đó, việc nghiên cứu triển vọng quản lý của họ rất quan trọng, vì nó ảnh hưởng sâu sắc đến môi trường pháp lý của Bitcoin hiện tại và tương lai.
Để hiểu về tình trạng pháp lý của BTC tại Mỹ, cần phân tích vai trò của các cơ quan liên bang khác nhau trong quản lý tài sản điện tử. Những cơ quan này thường có chức năng tương tự ở các quốc gia khác, do đó hiểu về công việc của họ sẽ giúp theo dõi xu hướng quản lý toàn cầu.
Mạng lưới thực thi pháp luật tội phạm tài chính (FinCEN)
Vai trò: FinCEN là một phòng ban của Bộ Tài chính Hoa Kỳ, có trách nhiệm bảo vệ hệ thống tài chính khỏi việc sử dụng phi pháp, chiến đấu chống Rửa tiền và thúc đẩy an ninh quốc gia bằng cách thu thập và phân tích thông tin tài chính.
Quản lý: vào năm 2013, FinCEN đã phát hành hướng dẫn, phân loại người quản lý và trao đổi tiền ảo như là doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ dưới Luật Bảo mật Ngân hàng. Phân loại này yêu cầu họ phải đăng ký, báo cáo và lưu trữ hồ sơ.
影響: Các sàn giao dịch BTC và một số nhà cung cấp dịch vụ ví tiền cần thực hiện Chống rửa tiền (AML) và Chính sách Hiểu biết Khách hàng (KYC). Người dùng có thể cần xác minh danh tính khi giao dịch trên các nền tảng được quản lý.
Cục Thuế Liên Bang Mỹ (IRS)
Vai trò: IRS chịu trách nhiệm thực hiện pháp luật thuế liên bang và thu thuế.
Giám sát: Trong năm 2014, Cục Thuế Liên bang đã ban hành thông báo 2014-21, quy định rằng Tiền ảo (như Bitcoin) được coi là tài sản trong thuế Liên bang. Do đó, nguyên tắc thuế chung áp dụng cho giao dịch tài sản cũng áp dụng cho giao dịch Tiền điện tử. Ngoài ra, kể từ năm 2024, yêu cầu mới đòi hỏi doanh nghiệp báo cáo giao dịch Tiền điện tử trên 10,000 USD trở lên.
Ảnh hưởng: Người dùng và nhà đầu tư phải khai báo giao dịch và tình hình nắm giữ BTC khi khai thuế. Lợi nhuận hoặc thiệt hại vốn từ việc bán hoặc đổi BTC phải chịu thuế. Người khai thác phải khai báo thu nhập dựa trên giá trị công bằng của BTC khi nhận được.
Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch（SEC）
Vai trò: Sứ mệnh của SEC là bảo vệ nhà đầu tư, duy trì thị trường công bằng và hiệu quả, và thúc đẩy hình thành vốn.
Quản lý: SEC đã rõ ràng tuyên bố rằng BTC không được coi là chứng khoán, nhưng các tài sản số khác, đặc biệt là các tài sản được phát hành thông qua ICO, có thể được phân loại là chứng khoán dựa trên kiểm tra Howey. SEC负责监管这些证券类数字资产的发行和销售，以确保符合联邦证券法。
Tác động: Các nhà đầu tư cần cẩn trọng khi mua các tài sản số có thể được coi là chứng khoán. Các nền tảng giao dịch cung cấp các tài sản này có thể cần đăng ký làm nền tảng giao dịch chứng khoán quốc gia. Việc không tuân thủ có thể dẫn đến hành động truy cứu pháp lý, phạt tiền và tổn thất đầu tư, ngay cả khi người dùng chỉ giữ BTC trên nền tảng.
Vai trò: CFTC chịu trách nhiệm giám sát thị trường các sản phẩm tài chính phái sinh tại Mỹ, bao gồm hợp đồng tương lai, trao đổi và một số loại tùy chọn.
Quản lý: CFTC phân loại Bitcoin và các tiền điện tử khác là hàng hóa dưới Đạo luật Giao dịch Hàng hóa (CEA). Phân loại này trao quyền cho CFTC quản lý thị trường tài chính phái sinh tiền điện tử và thực thi pháp luật đối với hành vi gian lận và thao túng trên thị trường tiền mặt.
影響：Người sử dụng giao dịch hợp đồng tương lai BTC, quyền chọn hoặc các sản phẩm tài chính phái sinh khác phải tuân thủ các quy định liên quan của CFTC. CFTC chủ động theo dõi hành vi gian lận hoặc thao túng trên thị trường để tăng cường bảo vệ nhà đầu tư, nhưng điều này cũng đòi hỏi tuân thủ nhiều nghĩa vụ quản lý hơn.
Cấu trúc pháp luật của Anh và các quốc gia thuộc Liên hiệp Anh có độ tương đồng lớn với Mỹ, nhưng có một số khác biệt về việc quản lý cụ thể và sự truy cập của người dùng vào các nền tảng giao dịch.
Anh
Anh quốc định vị bản thân là nhà lãnh đạo toàn cầu trong lĩnh vực công nghệ tài chính và sáng tạo Khối chuỗi, và thiết lập các biện pháp quản lý toàn diện nhằm thúc đẩy sự phát triển của ngành và bảo vệ quyền lợi của người tiêu dùng.
金融行為監管局（FCA）：負責監管Tài sản tiền điện tử業務，要求所有Tài sản tiền điện tử企業註冊，並遵守反Rửa tiền（AML）和瞭解你的客戶（KYC）標準。
Quảng cáo mới: Từ năm 2024, tất cả các quảng cáo liên quan đến tài sản mã hóa phải được các công ty đăng ký FCA phê duyệt để đảm bảo không gây hiểu lầm cho nhà đầu tư bán lẻ.
稅務政策：英國稅務與海關總署（HMRC）將Tiền điện tử視為財產，需要繳納Thuế lãi vốn。
Canada
Giao dịch tiền điện tử: Ở Canada, sàn giao dịch tiền điện tử được coi là doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ (MSBs), phải đăng ký tại Trung tâm Phân tích và Báo cáo Giao dịch Tài chính Canada (FINTRAC).
Chính sách thuế: Cục thuế Canada (CRA) coi BTC như là một loại hàng hoá. Giao dịch BTC thuộc về giao dịch hàng hoá, thu nhập từ đó cần phải nộp thuế thu nhập hoặc thuế lợi tức vốn theo tình hình cụ thể.
Australia
交易平台許可：所有Tài sản tiền điện tử交易平台必須在澳洲交易報告和分析中心（AUSTRAC）註冊，並符合嚴格的 AML/KYC 標準。
Chính sách thuế: Cục thuế Úc (ATO) coi Tiền điện tử là tài sản, do đó cần nộp Thuế lãi vốn.
Yêu cầu mới: Sàn giao dịch cần ghi lại tất cả thông tin giao dịch để dễ dàng giám sát và xem xét.
Ba, Liên minh châu Âu
EU là công ty hàng đầu thế giới về quy định tiền điện tử và đã giới thiệu một trong những cấu trúc toàn diện nhất cho thị trường tài sản kỹ thuật số, Quy định thị trường tài sản (MiCA). Cấu trúc thống nhất này áp dụng cho Tiền điện tử ở tất cả các quốc gia thành viên.
範圍：MiCA bao gồm các tài sản mã hóa khác nhau bao gồm BTC, stablecoin và Token chứng khoán. MiCA cũng bao gồm các điều khoản đảm bảo rằng nhà đầu tư bán lẻ có thể hiểu rõ ràng về các rủi ro liên quan đến việc đầu tư vào Tiền điện tử. Người phát hành cần chuẩn bị White Paper chi tiết về tài sản số, giới thiệu mô hình kinh doanh, Token kinh tế học và các rủi ro liên quan.
Yêu cầu giấy phép: Nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử phải có giấy phép mới được hoạt động trong khu vực Liên minh châu Âu.
Chống rửa tiền（AML）và hiểu khách hàng của bạn (KYC): yêu cầu các công ty thực hiện các cơ chế báo cáo nghiêm ngặt để phát hiện và ngăn chặn các hoạt động đáng ngờ.
Bảo vệ nhà đầu tư: phát hành方需遵守透明度要求, để bảo vệ nhà đầu tư khỏi những hành vi lừa đảo.
Bốn, châu Á
Thái độ quản lý BTC của các quốc gia châu Á đa dạng, từ khung pháp lý thoải mái của Nhật Bản và Singapore, đến sự hỗn loạn và không rõ ràng của Ấn Độ, và cuối cùng là lệnh cấm toàn diện của Trung Quốc, tạo ra một cảnh quan quản lý đa dạng.
Trung Quốc
Chính sách Trung Quốc: Năm 2017, Trung Quốc đã cấm ICO và đóng cửa các nền tảng giao dịch tài sản tiền điện tử trong nước. Đồng thời, chính phủ tăng cường cuộc chiến chống khai thác Bitcoin, chủ yếu do lo ngại về tiêu thụ năng lượng quá cao và thiếu kiểm soát hiệu quả.
Chính sách của Hồng Kông: Trái với đó, chính phủ Hồng Kông đã xác định thành phố là trung tâm sáng tạo số hóa và Web3, đã công bố các quy định mới nhằm thúc đẩy giao dịch bán lẻ và thu hút đầu tư tổ chức.
Nhật Bản
Nhật Bản đã lâu là một quốc gia tiên phong trong việc quản lý Tài sản tiền điện tử, từ năm 2017 đã trở thành quốc gia đầu tiên công nhận Bitcoin là tài sản hợp pháp. Bộ Tài chính Nhật Bản (FSA) đã áp đặt yêu cầu vận hành nghiêm ngặt hơn đối với các nền tảng giao dịch, đặc biệt là về an ninh, dự trữ vốn và chương trình chống rửa tiền (AML).
Hàn Quốc
Hàn Quốc đã trở thành một trong những thị trường Tài sản tiền điện tử sôi động nhất trên toàn cầu. Vào năm 2023, Hàn Quốc thông qua một luật mới nhằm mục đích tăng cường tính minh bạch của giao dịch Tài sản tiền điện tử và củng cố các quy tắc chống rửa tiền. Hàn Quốc ngày càng nghiêm ngặt trong việc quản lý các nền tảng giao dịch Tài sản tiền điện tử, yêu cầu chúng ghi chép chi tiết và báo cáo các giao dịch đáng ngờ.
Singapore
Singapore luôn là một trong những khu vực giám sát tài sản tiền điện tử thân thiện nhất ở châu Á, thu hút một lượng lớn các công ty khởi nghiệp blockchain và các sàn giao dịch tài sản tiền điện tử với khung pháp lý giám sát rõ ràng. Singapore đã đưa ra một chế độ giám sát toàn diện hơn, không chỉ tăng cường bảo vệ người tiêu dùng mà còn thúc đẩy sự phát triển có trách nhiệm của ngành công nghiệp tài sản tiền điện tử.
Ấn Độ
Kể từ năm 2024, Ấn Độ vẫn chưa thông qua luật tiền điện tử toàn diện, mặc dù một số dự luật đã được đưa ra.
立法現狀：《Tài sản tiền điện tử和官方數位貨幣監管法案》旨在禁止所有私人Tài sản tiền điện tử（包括比特幣），但自 2021 年以來一直處於停滯狀態。
Chính sách thuế: Mặc dù môi trường quản lý không rõ ràng, chính phủ Ấn Độ đã áp dụng thuế lợi nhuận 30% đối với tiền mã hóa vào năm 2022, tương thích với chính sách thuế của các loại đầu tư cờ bạc và các loại đầu cơ khác.
Ở Latinh Mỹ, tiền điện tử được sử dụng rộng rãi như một công cụ tài chính, đầu tư và sáng tạo. El Salvador đã làm điều đầu tiên bằng việc chấp nhận BTC làm tiền tệ hợp pháp, điều này đã khích lệ các quốc gia Latinh Mỹ khác tiến hành khám phá tương tự. Các quốc gia như Brazil và Argentina đã đưa ra các biện pháp tích cực để điều chỉnh quản lý thị trường, đồng thời bảo vệ người tiêu dùng và khuyến khích sáng tạo công nghệ.
El Salvador
Luật BTC: Vào tháng 9 năm 2021, El Salvador ban hành Luật BTC, quy định rằng tất cả các doanh nghiệp có công nghệ tương ứng phải chấp nhận BTC làm phương thức thanh toán.
Biện pháp chính phủ: Để phù hợp với luật này, chính phủ đã ra mắt Ví tiền chính thức hỗ trợ giao dịch BTC - Chivo Ví tiền, để tiện lợi trong giao dịch hàng ngày. Đến năm 2024, chính phủ El Salvador đẩy mạnh việc phổ biến BTC, các biện pháp chính yếu bao gồm:
Mở rộng phạm vi mạng lưới ATM BTC trên toàn quốc.
Giới thiệu thêm dự án giáo dục để giúp công dân hiểu và sử dụng Bitcoin tốt hơn.
Trợ cấp và ưu đãi cho các doanh nghiệp áp dụng BTC.
Xây dựng nhà máy nhiệt điện núi lửa để Khai thác Bitcoin.
Brasil
Tiến trình lập pháp: Brazil đã trở thành một trong những quốc gia tiên tiến nhất về quản lý tài sản tiền điện tử tại Nam Mỹ. Vào năm 2023, Brazil đã thông qua một dự luật tổng thể nhằm cung cấp các chỉ dẫn quản lý rõ ràng cho thị trường tài sản tiền điện tử.
Quy định về nền tảng giao dịch: Yêu cầu đề xuất, Sàn giao dịch tiền điện tử phải đăng ký với cơ quan quản lý liên quan.
Argentina
Nhu cầu bảo tồn giá trị: Tại Argentina, Tiền điện tử đã trở thành công cụ bảo tồn giá trị phổ biến nhằm chống lại lạm phát và không ổn định kinh tế.
稅收政策：阿根廷政府已推出相關監管措施，試圖控制快速成長的TẠi sản tiền điện tử市場並防止資本外流，對TẠi sản tiền điện tử收益徵稅，同時要求交易平台向政府報告使用者活動。
Sáu, khu vực Trung Đông
中東地區正迅速成為Tài sản tiền điện tử創新的活躍地帶。阿聯酋等國家正在積極打造全球Tài sản tiền điện tử中心，而沙烏地阿拉伯等國則採取了更為謹慎的態度。
Dubai và Abu Dhabi
Dubai: Dubai is home to the world's first regulatory agency specifically for the cryptocurrency industry - the Virtual Assets Regulatory Authority (VARA). VARA is responsible for regulating digital assets in Dubai and continuously expanding its licensing framework for Virtual Asset Service Providers (VASPs), ensuring that cryptocurrency companies comply with Anti-Money Laundering (AML) and Know Your Customer (KYC) requirements while complying with applicable laws.
Abu Dhabi: Abu Dhabi has established an independent but equally advanced regulatory framework through the Abu Dhabi Global Market (ADGM). ADGM provides licenses and regulatory supervision for cryptocurrency trading platforms, custody services, and blockchain-based companies.
Saudi Arabia
Ả Rập Xê Út thận trọng hơn về tiền điện tử, phản ánh các chính sách tài chính bảo thủ của họ. Cơ quan Tiền tệ Ả Rập Xê Út (SAMA) vẫn chưa áp đặt lệnh cấm hoàn toàn đối với Tiền điện tử, nhưng đã nhiều lần cảnh báo công chúng không giao dịch hoặc đầu tư vào Tiền điện tử.
Bảy, khu vực Châu Phi
Các quốc gia châu Phi có nhiều cách để quản lý Tiền điện tử, phản ánh nền kinh tế và xã hội phong phú của lục địa này.
Nigeria
Nigeria has become one of the leaders in BTC adoption, mainly driven by high inflation, lack of traditional banking services, and the active acceptance of digital financial solutions by the younger generation. However, the Nigerian government has a cautious but flexible approach to decentralized cryptocurrencies.
Chính sách thay đổi: Mặc dù Ngân hàng trung ương Nigeria đã cấm các ngân hàng thực hiện giao dịch tiền điện tử vào năm 2021, nhưng sau đó quốc gia này đã dần nới lỏng tư thế này.
Nam Phi
Nam Phi sở hữu một trong những hệ thống tài chính phát triển nhất châu Phi, và quản lý tiền điện tử được thực hiện thông qua một cấu trúc cấu trúc và minh bạch.
法規：南非金融部門行為監管局（FSCA）依據Dịch vụ tài chính法律對Tài sản tiền điện tử進行監管。
Vị trí của tài sản số: Cho đến năm 2022, Nam Phi mới chính thức coi tài sản số là một sản phẩm tài chính, điều này có nghĩa là các nền tảng giao dịch và nhà cung cấp dịch vụ phải tuân thủ các quy định pháp lý tương tự như Dịch vụ tài chính truyền thống.
VIII. Tóm tắt: Cảnh quan phát triển
Môi trường pháp lý về BTC trên toàn cầu đang trong quá trình thay đổi liên tục và đa tầng, phản ánh những thách thức mà công nghệ phi tập trung này đang đối mặt với việc quản lý không có biên giới. Một số quốc gia tích cực hưởng ứng tiềm năng sáng tạo của BTC và sự tăng trưởng kinh tế mà nó mang lại, trong khi những quốc gia khác đang theo dõi tiềm năng rủi ro về ổn định tài chính và an ninh mà nó có thể gây ra.
Đối với người dùng và nhà đầu tư, hiểu được thông tin mới nhất về quy định là rất quan trọng. Tuân thủ yêu cầu pháp luật không chỉ giúp giảm rủi ro mà còn thúc đẩy sự hợp pháp hóa và trưởng thành của thị trường tài sản tiền điện tử.
Nhà đầu tư cần ghi nhớ những điều sau đây:
Nghiên cứu cẩn thận: Người dùng nên hiểu về tình trạng pháp lý của BTC trong khu vực pháp lý của họ.
Ghi chép và lưu trữ: Việc ghi chép chính xác là rất quan trọng để đảm bảo Sự tuân thủ thuế và pháp luật.
Tư vấn chuyên nghiệp: Tìm kiếm lời khuyên từ các chuyên gia pháp lý và tài chính để giúp đối phó với yêu cầu quản lý phức tạp.
Với sự phát triển nhanh chóng của Bitcoin và các quy định liên quan tại khắp nơi trên thế giới, những đề xuất này càng trở nên quan trọng hơn bao giờ hết.
【Tuyên bố từ chối trách nhiệm】 Thị trường có rủi ro và đầu tư cần thận trọng. Bài viết này không phải là lời khuyên đầu tư và người dùng nên xem xét liệu có bất kỳ ý kiến, ý kiến hoặc kết luận nào trong tài liệu này có phù hợp với hoàn cảnh cụ thể của họ hay không. Đầu tư phù hợp với rủi ro của riêng bạn.
Bài viết được cấp phép sao chép từ: "TechFlow Deep Tide"
原文作者：Lorenzo Protocol
『Sự quản lý mã hóa khác nhau lớn trên toàn cầu! Tổng hợp tình hình quản lý mã hóa ở 7 khu vực lớn, châu Á đa dạng nhất?』Bài viết này được đăng lần đầu trên 'Thành phố mã hóa'