傳統金融巨頭嘉信理財加速布局加密貨幣領域

嘉信理財作爲美國領先的金融服務公司之一，正在加快步伐進軍加密貨幣市場。根據CEO Rick Wurster的最新表態，該公司將推出比特幣和以太坊交易服務，旨在爲客戶提供更全面的投資選擇，並與其他加密貨幣平台展開直接競爭。

作爲一家管理資產超過10萬億美元的傳統金融巨頭，嘉信理財還計劃推出穩定幣，並根據客戶需求研究代幣化領域。隨着美國監管環境的逐步明確，這家公司正在改變加密貨幣的市場競爭格局。

比特幣和以太坊交易服務即將推出

Rick Wurster近期在接受採訪時透露，嘉信理財正在準備進入比特幣交易領域，這可能使公司成爲其他加密貨幣平台的直接競爭對手。

"我們的客戶今天已經投資於加密貨幣。事實上，我們的客戶持有的加密ETP佔整個行業的20%以上，因此他們確實有投資。"盡管如此，Wurster指出，目前加密貨幣持有量僅佔"我們客戶總資產10.8萬億美元中的約250億美元，所以它仍然相對較小。"

他透露，嘉信理財"預計很快將推出比特幣和以太坊（交易服務），以便我們的客戶能夠接觸到這些資產。"他還表示，這項服務可能成爲公司的一項重要增長驅動力。

"我們從許多客戶那裏聽到，他們有98%的財富在嘉信理財帳戶中，可能會將1%或2%存放在一些數字原生公司那裏以便持有他們的加密貨幣，而他們實際上希望將這些資產帶回嘉信理財，因爲他們信任我們，"Wurster說。"他們希望這些資產能與其他資產一起管理，因此我們認爲，當我們將這些產品推向市場時，應該會看到實際的增長。"

當被問及嘉信理財是否會直接與其他加密貨幣平台競爭時，Wurster表示："絕對會。如果他們在其他平台購買加密貨幣，我們很樂意看到他們將這些加密貨幣帶回到嘉信理財。"

嘉信理財的發展歷程

嘉信理財是一家美國的跨國金融服務公司，目前提供銀行業務、商業銀行、投資及相關服務，包括諮詢和財富管理顧問服務，面向散戶和機構客戶。它是美國按資產排名最大的銀行之一。截至2024年12月31日，公司管理的客戶資產爲10.1萬億美元，活躍經紀帳戶達3650萬個，職場退休計劃參與帳戶540萬個，銀行帳戶200萬個。公司成立於加州舊金山，總部位於德克薩斯州韋斯特萊克。它在美國和英國的主要金融中心設有380多家分支機構。

成立於1971年的嘉信理財最初名爲First Commander Corporation，並於1973年更名爲Charles Schwab & Co.。公司利用1970年代的金融放松管制，率先推出折扣證券銷售業務。在加州薩克拉門托市開設旗艦店後，銀行擴展至西雅圖，1980年代的美國經濟擴張爲銀行的技術、自動化和數字記錄投資提供了資金。嘉信理財率先推出全天候訂單錄入和報價服務，並於1983年以5500萬美元被美國銀行收購。三年後，由於銀行的投資基金表現良好，創始人以2.8億美元將公司買回。

加密貨幣領域布局

近年來，嘉信理財持續關注加密貨幣領域。2022年7月，公司推出首個加密貨幣相關ETF——Schwab Crypto Thematic ETF（NYSE Arca: STCE)。該基金旨在追蹤Schwab資產管理部門推出的專有指數——Schwab Crypto Thematic Index，年運營費用比率爲0.30%。該指數並不直接追蹤或投資加密貨幣，而是由Schwab Asset Management的研究團隊開發，利用人類洞察、通過人工智能技術以及系統化模型來識別、選擇、衡量公司，基於它們與加密貨幣主題的相關性。

目前，該ETF成爲公司最大的加密產品，截至7月23日，總淨資產接近1.6億美元。

現任CEO Rick Wurster也對加密貨幣表示支持，他曾在2024年11月上任前表示，嘉信理財計劃推出現貨加密貨幣交易服務。 "加密貨幣確實引起了很多人的關注，許多人通過它賺了不少錢，"他在2024年11月21日接受採訪時表示，並補充道："我還沒買加密貨幣，現在覺得有點傻。"

他補充說，目前並不打算投資加密貨幣，但希望支持那些有意投資的嘉信理財客戶，並指出公司預計美國的監管環境將迎來積極變化。

"我們也希望能直接提供加密貨幣交易......我們一直在等待監管環境的變化，以便能實現這一目標，我們相信這一變化很快就會到來，"他在接受採訪時說道。

穩定幣和代幣化計劃

據報道，在近期的嘉信理財夏季電話會議中，Wurster還表示，公司將推出穩定幣。然而，對於代幣化，Wurster持謹慎觀望態度，認爲他很難看出它能爲公衆股票市場解決什麼問題。

Wurster將加密貨幣分爲三類。比特幣是獨立的類別。接着是用於區塊鏈交易所需的代幣，他認爲這些代幣有價值。第三類是迷因幣羣體，嘉信理財不計劃提供此類產品。

關於穩定幣，Wurster表示："我們已經與大型銀行以及聯盟合作，討論如何將穩定幣推向市場。同時，我們也在探索自己的途徑，我們將做出對客戶最有利的決定。"

目前，嘉信理財在客戶現金餘額上的利息收入佔據了公司收入的重要部分。例如，在截至2025年3月31日的財季中，公司的利息收入達到了27億美元，佔總收入56億美元的約50%。

談到代幣化時，Wurster並沒有完全否定這一概念，而是說："我們將看到這一趨勢如何發展，並且它在哪些資產類別中變得更爲主流。我認爲，對於公共股票市場，我們必須問自己，代幣化解決了什麼問題？"

盡管代幣化的24/7交易是其中的一個優勢，他指出，嘉信理財目前提供的是24/5交易，且只有1%的交易發生在非正常交易時段。此外，公共股票市場非常透明、流動性強且高效，他疑惑代幣化是否能提供這些優勢。他還對反洗錢和代幣化領域的惡意行爲者表示擔憂。

Wurster表示，嘉信理財正在探索代幣化，如果客戶有需求，公司將會提供這一服務。然而，他也表示，如果整個市場朝這個方向發展，他希望確保代幣化至少在透明度、流動性和成本上不低於現有水平。他還說，"對於任何新的創新，我們希望是擴展這一領域，而不是讓我們退步。"