虛擬貨幣投資騙局再現：高息誘惑下的"博傻遊戲"

近日，一家名爲"鑫慷嘉"的投資理財平台引發熱議。據悉，該平台涉及約200萬名投資者，涉案金額高達130億元。在平台資金無法提現後，有消息稱公司創始人已逃往國外。

鑫慷嘉打着虛擬貨幣投資的幌子，利用高額收益吸引消費者。平台宣稱每日收益率爲1%，並通過設置高額獎勵大肆發展下線。即便在平台已無法兌付的情況下，仍有用戶前僕後繼地加入。

來自武漢的投資人表示，按照平台宣傳，投資者通過參與境外黃金、原油投資，每日可獲得本金1%的收益率，但投入資金在一個月內無法取出。約四天前，平台應用已無法登入。該投資人於5月末參與其中，投入的3萬餘元已血本無歸。

除了高額收益率，鑫慷嘉還通過推薦新人、追加倉位等操作吸引投資者。據悉，平台按照"四大戰區"進行地域劃分，通過線下發展會員，不定期聚集和建立微信羣進行宣傳，按照團隊人數多少確定級別和分成比例，共設9級。

多地警方已發布風險提示，指出該平台盜用海外交易所名義，在未取得授權和相關資質的情況下，謊稱自己是某交易所的中國分站，並承諾高額回報。該行爲涉嫌集資詐騙。

事實上，早在2024年10月起，已有多地監管部門對鑫慷嘉進行風險提示，均指出其通過傳銷架構開展龐氏騙局。然而，仍有不少投資者甘冒風險參與這場"博傻遊戲"。

業內人士指出，這是一起典型的非法集資與詐騙行爲。違法分子將傳統非法集資結構嵌入穩定幣的流通機制中，以繞過人民幣監管渠道，快速將資金轉移至境外。

專家提醒，部分參與者明知其存在高度風險，但始終堅信自己不會是"最後一棒"。這種思維是一種風險錯位的投機行爲，將個體行爲建立在對他人損失的預期上，卻忽視了市場的不可預測性和平台操盤者的絕對主導權。

值得注意的是，明知平台不合規甚至涉嫌詐騙，仍然主動參與"拉人頭""賺返佣"的行爲，可能使參與者從"受害者"變成"共犯"。即便不是組織的"核心人員"，只要積極參與並達到一定規模，也可能構成"共同犯罪"。

專家建議，投資者在投入資金前應明確資金去向、用途、監管主體以及責任承擔方。對於合規性存疑的"投資機會"，切勿盲目相信所謂的"早進早賺"。