加密货币 ATM 被老年人使用引发警示——AUSTRAC 收紧规则

澳大利亚的金融情报机构AUSTRAC正在加强对加密ATM的监管，以应对诈骗和欺诈的担忧。新的限制包括现金充值和提现限额以及强制性的诈骗警告。

ATM诈骗者针对老年人

澳大利亚的金融情报机构AUSTRAC正在对加密货币ATM运营商实施严格的新措施，包括拒绝续签一名运营商的注册，并对其他运营商施加交易限制。这一举措是在AUSTRAC工作组发现加密ATM合规性存在令人担忧的趋势之后采取的，特别是它们在诈骗和欺诈中的使用。

AUSTRAC 首席执行官 Brendan Thomas 透露，几个月来，该工作组观察到带有非法金融行为特征的客户活动。

“工作组发现了一些令人担忧的趋势，证实加密货币ATM被用于与诈骗/欺诈相关的交易，”托马斯表示。

AUSTRAC强调的一个重要问题是60至70岁年龄组对加密ATM的过度使用。来自九家加密ATM提供商的数据表明，50岁以上的用户几乎占所有交易价值的72%，而60至70岁的人群单独负责29%。

针对这些发现，澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）正在与执法合作伙伴和加密ATM提供商合作，以应对可疑活动。对运营商的新规定包括现金充值和取款限制为$3,246 (AUD$5,000)，增强的客户尽职调查义务，强制性的欺诈警告，以及对更强大的交易监控的要求。

虽然现金限额专门适用于加密ATM提供商，但AUSTRAC希望加密货币交易所考虑在接受现金进行加密交易时实施类似的限额。此项主动措施旨在减少他们面临的洗钱、恐怖主义融资及其他严重犯罪风险。

与此同时，澳大利亚联邦警察 (AFP) 领导的联合警务网络犯罪协调中心(JPC3)开发了教育材料。这些材料提供有关诈骗如何运作、警告信号以及如何报告和寻求帮助的信息，被战略性地放置在加密 ATM 附近，以教育潜在的受害者。

关于澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）拒绝续签加密ATM运营商Harro's Empires的注册一事，托马斯表示，这一决定是基于对其ATM可能被利用的持续担忧。他表示，这一措施对其他未能履行《反洗钱/反恐融资法》（AML/CTF Act）责任的数字货币交易提供者发出了警告。

澳大利亚加密ATM的快速增长凸显了这些措施的紧迫性。活跃的加密ATM数量从2019年的仅23台激增至目前超过1800台。AUSTRAC预计每年将有近150,000笔交易，约有1.785亿澳元通过现金充值用于购买比特币( BTC)、泰达币( USDT)和以太坊( ETH)。

AUSTRAC承诺将继续监测该行业，并在必要时采取进一步行动以防止伤害。对可能成为诈骗或欺诈受害者感到担忧的个人被建议通过Reportcyber和Scamwatch向警方报告。