虚拟货币包装下的高息骗局：一步步让投资者沦为共犯

近日，一家名为"鑫慷嘉"的投资理财平台引发热议。据传，该平台涉及200万名投资者，涉案金额高达130亿元。在平台资金无法提现后，公司创始人黄鑫声称已身处国外。

鑫慷嘉打着虚拟货币投资的旗号，利用高额收益吸引消费者。平台承诺单日收益率为1%，并通过高额奖励发展下线，根据下线成员数量设置分成比例。即使在平台无法兑付后，仍有用户加入其中。

一名湖北投资人吴丽在社交平台分享了被骗8300多USDT的经历。另一位投资人张义及时发现母亲参与了这一骗局，迅速要求退回15000元投资。武汉投资人黄铮则投入了3万余元，目前已无法收回。

平台宣称投资人通过其参与境外黄金、原油投资。除了高额收益率，鑫慷嘉还通过推荐新人、追加仓位等操作吸引投资者。6月25日后，平台出现无法提现情况，随后系统瘫痪。平台声称因偷税漏税导致账户冻结，要求用户按持仓金额10%"纳税"才能提现，实际是再次收割投资者。

多地警方已发布风险提示，指出鑫慷嘉涉嫌集资诈骗。该平台通过传销架构开展庞氏骗局，利用"直推奖励""团队佣金"等方式发展下线。平台运营主体贵州鑫慷嘉大数据服务有限公司已于5月18日申请注销登记。

专家指出，这是典型的非法集资与诈骗行为。违法分子将传统非法集资结构嵌入USDT等稳定币流通机制中，绕过监管渠道，快速转移资金至境外。

值得注意的是，部分参与者明知风险仍参与其中，甚至在相关事件评论区发布新的资金盘信息。这种"博傻游戏"思维是一种风险错位的投机行为，将个体行为建立在对他人损失的预期上。

法律专家提醒，明知平台不合规仍积极参与拉人头、赚返佣的行为，可能从"受害者"变成"共犯"。即使不是组织核心人员，只要积极参与并达到一定规模，也可能构成共同犯罪。

专家建议，投资者在参与任何投资前应明确资金去向、用途、监管主体以及责任承担方。对于合规性不明的"投资机会"，切勿盲目相信所谓的"早进早赚"。