传统金融巨头嘉信理财加速布局加密货币领域

嘉信理财作为美国领先的金融服务公司之一，正在加快步伐进军加密货币市场。根据CEO Rick Wurster的最新表态，该公司将推出比特币和以太坊交易服务，旨在为客户提供更全面的投资选择，并与其他加密货币平台展开直接竞争。

作为一家管理资产超过10万亿美元的传统金融巨头，嘉信理财还计划推出稳定币，并根据客户需求研究代币化领域。随着美国监管环境的逐步明确，这家公司正在改变加密货币的市场竞争格局。

比特币和以太坊交易服务即将推出

Rick Wurster近期在接受采访时透露，嘉信理财正在准备进入比特币交易领域，这可能使公司成为其他加密货币平台的直接竞争对手。

"我们的客户今天已经投资于加密货币。事实上，我们的客户持有的加密ETP占整个行业的20%以上，因此他们确实有投资。"尽管如此，Wurster指出，目前加密货币持有量仅占"我们客户总资产10.8万亿美元中的约250亿美元，所以它仍然相对较小。"

他透露，嘉信理财"预计很快将推出比特币和以太坊（交易服务），以便我们的客户能够接触到这些资产。"他还表示，这项服务可能成为公司的一项重要增长驱动力。

"我们从许多客户那里听到，他们有98%的财富在嘉信理财账户中，可能会将1%或2%存放在一些数字原生公司那里以便持有他们的加密货币，而他们实际上希望将这些资产带回嘉信理财，因为他们信任我们，"Wurster说。"他们希望这些资产能与其他资产一起管理，因此我们认为，当我们将这些产品推向市场时，应该会看到实际的增长。"

当被问及嘉信理财是否会直接与其他加密货币平台竞争时，Wurster表示："绝对会。如果他们在其他平台购买加密货币，我们很乐意看到他们将这些加密货币带回到嘉信理财。"

嘉信理财的发展历程

嘉信理财是一家美国的跨国金融服务公司，目前提供银行业务、商业银行、投资及相关服务，包括咨询和财富管理顾问服务，面向散户和机构客户。它是美国按资产排名最大的银行之一。截至2024年12月31日，公司管理的客户资产为10.1万亿美元，活跃经纪账户达3650万个，职场退休计划参与账户540万个，银行账户200万个。公司成立于加州旧金山，总部位于德克萨斯州韦斯特莱克。它在美国和英国的主要金融中心设有380多家分支机构。

成立于1971年的嘉信理财最初名为First Commander Corporation，并于1973年更名为Charles Schwab & Co.。公司利用1970年代的金融放松管制，率先推出折扣证券销售业务。在加州萨克拉门托市开设旗舰店后，银行扩展至西雅图，1980年代的美国经济扩张为银行的技术、自动化和数字记录投资提供了资金。嘉信理财率先推出全天候订单录入和报价服务，并于1983年以5500万美元被美国银行收购。三年后，由于银行的投资基金表现良好，创始人以2.8亿美元将公司买回。

加密货币领域布局

近年来，嘉信理财持续关注加密货币领域。2022年7月，公司推出首个加密货币相关ETF——Schwab Crypto Thematic ETF（NYSE Arca: STCE)。该基金旨在追踪Schwab资产管理部门推出的专有指数——Schwab Crypto Thematic Index，年运营费用比率为0.30%。该指数并不直接追踪或投资加密货币，而是由Schwab Asset Management的研究团队开发，利用人类洞察、通过人工智能技术以及系统化模型来识别、选择、衡量公司，基于它们与加密货币主题的相关性。

目前，该ETF成为公司最大的加密产品，截至7月23日，总净资产接近1.6亿美元。

现任CEO Rick Wurster也对加密货币表示支持，他曾在2024年11月上任前表示，嘉信理财计划推出现货加密货币交易服务。 "加密货币确实引起了很多人的关注，许多人通过它赚了不少钱，"他在2024年11月21日接受采访时表示，并补充道："我还没买加密货币，现在觉得有点傻。"

他补充说，目前并不打算投资加密货币，但希望支持那些有意投资的嘉信理财客户，并指出公司预计美国的监管环境将迎来积极变化。

"我们也希望能直接提供加密货币交易......我们一直在等待监管环境的变化，以便能实现这一目标，我们相信这一变化很快就会到来，"他在接受采访时说道。

稳定币和代币化计划

据报道，在近期的嘉信理财夏季电话会议中，Wurster还表示，公司将推出稳定币。然而，对于代币化，Wurster持谨慎观望态度，认为他很难看出它能为公众股票市场解决什么问题。

Wurster将加密货币分为三类。比特币是独立的类别。接着是用于区块链交易所需的代币，他认为这些代币有价值。第三类是迷因币群体，嘉信理财不计划提供此类产品。

关于稳定币，Wurster表示："我们已经与大型银行以及联盟合作，讨论如何将稳定币推向市场。同时，我们也在探索自己的途径，我们将做出对客户最有利的决定。"

目前，嘉信理财在客户现金余额上的利息收入占据了公司收入的重要部分。例如，在截至2025年3月31日的财季中，公司的利息收入达到了27亿美元，占总收入56亿美元的约50%。

谈到代币化时，Wurster并没有完全否定这一概念，而是说："我们将看到这一趋势如何发展，并且它在哪些资产类别中变得更为主流。我认为，对于公共股票市场，我们必须问自己，代币化解决了什么问题？"

尽管代币化的24/7交易是其中的一个优势，他指出，嘉信理财目前提供的是24/5交易，且只有1%的交易发生在非正常交易时段。此外，公共股票市场非常透明、流动性强且高效，他疑惑代币化是否能提供这些优势。他还对反洗钱和代币化领域的恶意行为者表示担忧。

Wurster表示，嘉信理财正在探索代币化，如果客户有需求，公司将会提供这一服务。然而，他也表示，如果整个市场朝这个方向发展，他希望确保代币化至少在透明度、流动性和成本上不低于现有水平。他还说，"对于任何新的创新，我们希望是扩展这一领域，而不是让我们退步。"