مانكوين المحامي | لماذا تتورط عمليات تداول الأصول الرقمية بشكل متكرر في الجرائم المتعلقة بعملة الصرف عبر الحدود؟

مقدمة منذ ولادة البيتكوين، شهدت أسعارها زيادات كبيرة أدت إلى ازدهار عالمي في العملات المشفرة، حيث تجاوزت البيتكوين في ذروتها 100,000 دولار، وبلغت القيمة السوقية الإجمالية للعملات المشفرة في مرحلة ما أكثر من حجم الدولار المتداول عالميًا. تبع ذلك ظهور العديد من منصات تداول العملات المشفرة، بالإضافة إلى نشاط التداول خارج البورصة باستخدام USDT كوسيط. في ظل السياسات الحالية في بلدنا، يقوم بعض الأشخاص باستخدام الأصول المشفرة لتبادل العملات الأجنبية واليوان الصيني بشكل غير رسمي، محققين أرباحًا من فروق أسعار الصرف ورسوم الخدمات. يبدو أن هذه التقنية غير ضارة، لكنها في الواقع تحت ضغط قانوني شديد. قد تتضمن هذه العمليات جريمة التشغيل غير القانوني وفقًا للمادة 225 من قانون العقوبات، بالإضافة إلى جريمة غسل الأموال وفقًا للمادة 191. في هذه التدوينة، ستقوم فريق المحامين مانكوين بدمج الخبرة العملية لمساعدتك في تحليل: لماذا تتكرر عمليات التداول بالعملات المشفرة في "خطوط الضغط" لتحويل العملات عبر الحدود؟ ماذا تحتاج إلى الانتباه له؟ هل تعتبر العملات المشفرة "ممتلكات" أم "بيانات"؟ كيف تحدد القوانين ذلك؟ أولاً، الألقاب وصف الأصول المشفرة مثل البيتكوين مربك في الأدبيات في المجالات ذات الصلة في الداخل والخارج ، وغالبا ما يتم الخلط بين مفاهيم العملات المشفرة والأصول المشفرة والعملة الرقمية والأصول الرقمية والعملات الافتراضية. هل يرجع ذلك إلى صعوبة التوصل إلى توافق في الآراء على جميع الأطراف حول سمات العملات المشفرة ، مثل ما إذا كانت العملات المشفرة هي عملات أو أصول غير ملموسة أو مطالبات أو بيانات ترمز إلى حقوق أصحابها؟ وموقف السلطة القضائية من هذه المسألة متنوع، كما أن المجتمع الأكاديمي غير حاسم. ثانياً، تحديد العملات المشفرة بموجب القانون في بلادنا 1، من منظور القانون المدني، فإن العملات المشفرة ليست عملة ولا أوراق مالية، فقد أكدت التشريعات والممارسات القضائية المدنية على صفة الملكية الافتراضية للعملات المشفرة (المادة 127 من القانون المدني)، ويجب أن تكون محمية بموجب القانون. 2、من منظور القانون الجنائي، تتوافق العملات المشفرة مع تعريف "المال" الوارد في المادة 92 من القانون الجنائي، حيث يمكن نقل العملات المشفرة مقابل المال، مما يؤدي إلى تحقيق أرباح اقتصادية، وتتميز بقيمتها وندرتها وقابلية التصرف، وتفي بمتطلبات تكوين الممتلكات الافتراضية عبر الإنترنت، وتحظى بالحماية القانونية، وبالتالي تُعتبر شكلًا من أشكال المال. على الرغم من أن العملات المشفرة تتجسد شكليا كنوع من بيانات نظام المعلومات الرقمية أو الكمبيوتر. لكن يجب أن نرى جوهر أصولهم أو ممتلكاتهم في شكل بيانات. Bitcoin و Ether وما إلى ذلك هي رقمنة الأصول ، وفي جوهرها أصول وليست بيانات. مثل دفتر الأستاذ ، فإن قيمته ليست في الورقة ، ولكن في المحتويات. من منظور القانون الجنائي يتم عرض العديد من المحتويات مثل الأسرار التجارية وأسرار الدولة المحمية بموجب القانون الجنائي من خلال البيانات، وإذا سرق الجاني معلومات تقنية رقمية وأسرار دولة مخزنة في أجهزة كمبيوتر للآخرين من خلال وسائل الشبكة الحاسوبية، فقد يشكل ذلك جريمة التعدي على الأسرار التجارية والحصول على أسرار الدولة بشكل غير قانوني، والسبب هو أن البيانات المنتهكة تمثل أسرار تجارية أو أسرار دولة. ببساطة، على الرغم من أن الأصول المشفرة تظهر في شكل بيانات، إلا أن ما تمثله هو فوائد اقتصادية قابلة للتداول والتحقيق، ويجب اعتبارها من الناحية القانونية أصول رقمية ذات "خصائص ملكية". لماذا يتم تصنيف تداول العملات المشفرة بشكل متكرر على أنه "تبادل أجنبي عبر الحدود"؟ في السنوات الأخيرة، تم تصنيف عدد متزايد من القضايا المتعلقة بالعملات المشفرة على أنها "تبادل غير مباشر عبر الحدود"، وتم محاسبة المعنيين بذلك حتى جنائياً. والسبب في ذلك ليس أن العملات المشفرة نفسها غير قانونية، ولكن لأن طرق التداول وخصائص التقنية ووظائف الأموال تتداخل بشكل كبير مع سلوكيات تبادل العملات غير القانونية التقليدية. وبشكل أكثر تحديدًا، يتجلى ذلك في الجوانب التالية: أ. نمط السلوك "يُفترض" إجراءات تحويل العملات، مما يقع تحت نطاق جريمة التشغيل غير القانونية غالبًا ما يتم إجراء تبادل العملات الأجنبية غير القانوني التقليدي من خلال شركات الصرافة غير القانونية، ووكلاء شراء العملات، وإنشاء خلفيات تجارية وهمية، بينما في سياق العملات المشفرة، يقوم المتداولون بإكمال تحويل القيمة من خلال "اليوان الصيني → العملات المشفرة → العملات الأجنبية" أو المسار العكسي، وبالتالي تحقيق الهدف من تجاوز الرقابة الرسمية على تحويلات العملات وتجاوز قيود شراء العملات. على الرغم من أن هذه الأنواع من المعاملات لا تتعامل بشكل مباشر مع نظام البنوك من الناحية الشكلية، إلا أن نتائجها لا تزال تتعلق بالصرف غير القانوني بين اليوان والعملات الأجنبية، مما يشكل "أعمالا تجارية غير قانونية تسبب اضطرابا خطيرا في نظام السوق" كما ورد في المادة 225 من القانون الجنائي. في العديد من القضايا، تم اعتبار منصات العملات المشفرة وصانعي السوق والوسطاء كأدوار رئيسية في "سلسلة الصرف" وتم محاسبتهم، بل وتعرضوا للإدانة. في الممارسة القضائية، غالبًا ما تظهر سلوكيات تبادل العملات المشفرة المميزات التالية: التطابق من نظير إلى نظير، وعدم وجود ترخيص مالي: يتم تسهيل التداول من خلال المجتمع أو المنصة، دون الحصول على مؤهلات تتعلق بالعملات الأجنبية أو خدمات الدفع. فصل تحصيل الأموال وتدفق العملات: استلام المدفوعات داخل البلاد، وإصدار العملات خارج البلاد، أو العكس، مما يؤدي إلى فصل نقل الأموال عن تسليم الأصول المشفرة. طبيعة الخدمة واضحة: يتقاضى المشاركون رسوم المعاملات أو فارق سعر الصرف، ولم تعد "تخصيص الأصول الشخصية"، بل قدمت "خدمات تحويل العملات". هذا المسار الذي يُعرف بـ "استخدام العملة كجسر وتبادل غير مباشر" هو في جوهره وسيلة لتجاوز الحدود الرقابية للدولة على المشاريع الرأسمالية باستخدام وسائل تكنولوجية. ثانياً، الخصائص التقنية تعزز "السرية" و"السيولة العالية"، مما يتجاوز القدرة على تتبع التنظيم. تضعف الخصوصية وآلية خلط العملات من قدرة KYC تتيح الآلية اللامركزية للأصول المشفرة معظم المعاملات دون الحاجة إلى التعريف الشخصي أو الإبلاغ، ويمكن حتى من خلال خدمات خلط العملات قطع العلاقة بين العنوان والهوية على السلسلة. تقلل هذه الآلية "قطع السلسلة + الخلط" بشكل كبير من قدرة الهيئات التنظيمية على التعرف على اتجاهات الأموال والأطراف المشاركة. تجارة الحدود بلا قيود مادية يمكن للأصول المشفرة أن تتم عمليات التحويل عبر الحدود فقط من خلال الشبكة، دون الاعتماد على حسابات مصرفية أو الحاجة إلى قنوات مادية. يمكن لعنوان USDT أن يستقبل ويرسل الأصول في أي نقطة في العالم، دون الحاجة إلى المرور عبر الجمارك أو البنوك أو أنظمة إدارة العملات الأجنبية - مما يمنح القدرة التقنية على القيام بتحويلات عالمية غير محدودة، مع صعوبة تنظيمية أعلى بكثير من نظام العملات التقليدي. قناة رمادية تتجاوز حد 50,000 دولار بعض المستثمرين يستخدمون قناة الأصول المشفرة لتحويل اليوان إلى USDT، ثم تحويله إلى الدولار الأمريكي أو الدولار هونغ كونغ أو غيرها من العملات الأجنبية، ومن ثم إرسال الأموال للاستثمار في الخارج، أو شراء المنازل، أو السيارات. تبدو هذه الطريقة وكأنها مجرد استثمار للأصول، ولكنها في الواقع تتجاوز الحد الأقصى لشراء العملات الأجنبية الفردي الذي يبلغ 50,000 دولار أمريكي سنويًا، مما يجعلها "شراء عملات خفي". إن تحديد دور مطابقة الصفقات أمر صعب، والمخاطر على المنصة مرتفعة. تقدم بعض المنصات عند تسهيل المعاملات خارج البورصة خدمات مثل توفير العناوين، وإدارة الأموال، والوساطة في أسعار الصرف، وتسوية النزاعات، والتي تتجاوز نطاق المطابقة المعلوماتية، مما يعني أنها تشارك فعليًا في "تبادل العملات". بمجرد حدوث معاملات كبيرة أو تحقيق أرباح من فرق أسعار الصرف، من السهل أن تعتبرها السلطات القضائية منظمي تبادل العملات بدلاً من مستخدمين عاديين. ثالثًا، التأثيرات على الأمن المالي الوطني والنظام الرقابي على المستوى الكلي تؤدي وظيفة الدفع والتسعير للأصول المشفرة إلى استبدال جزئي لدور اليوان في السيناريوهات عبر الحدود. مع خروج المزيد من الأموال المحلية عبر طريقة "المقياس العملة"، يتعرض وضع تسوية اليوان عبر الحدود للتحدي، مما قد يؤثر على التحكم الاقتصادي الكلي على المدى الطويل. تشكيل "نظام مالي تحت الأرض" يتوازى مع النظام المصرفي إن تداول العملات المستقرة مثل USDT يمكن بعض المشاركين في السوق من تجاوز النظام المصرفي وإنشاء شبكة مالية رمادية قائمة على الأصول على السلسلة. وبمجرد أن تتداخل مع سلوكيات عالية المخاطر مثل القمار والاحتيال والتهرب الضريبي، فإنها قد تشكل مخاطر نظامية بسهولة. صعوبة تدقيق مصادر الأموال تعزز الأنشطة غير القانونية التداول المجهول + آلية خلط العملات + قنوات بدون رقابة، تسهل غسل الأموال، وتمويل الإرهاب، وغيرها من الجرائم غير القانونية. هذه ليست مجرد مشكلة امتثال، بل هي مشكلة تتعلق بمكافحة الإرهاب المالي، وأمن الدولة. ما الذي يجب على المستثمرين الأفراد مراعاته عند تداول العملات المشفرة؟

1. تجنب المشاركة في "شراء العملات الأجنبية" و "تحوط أسعار الصرف" وغيرها من الأعمال OTC. من خلال استخدام العملات المشفرة كوسيلة، يتم تحقيق الربح من فروق أسعار الصرف عبر تقديم خدمات الصرف والدفع عبر الحدود. يستفيد هذا من الخصائص الفريدة للعملات المشفرة لتجاوز الرقابة على الصرف الأجنبي التي تفرضها الدول، من خلال تحويل القيمة بين العملة الأجنبية واليوان الصيني عبر "الصرف الأجنبي - العملات المشفرة - اليوان الصيني"، مما يعد نوعًا من التجارة غير المباشرة في العملات الأجنبية. يجب على المستثمرين الأفراد توخي الحذر لتجنب التعرض للمسائلة الجنائية بتهمة "إدارة غير قانونية". ثانياً، الالتزام الصارم بمتطلبات تنظيم حد شراء العملات الأجنبية السنوي للأفراد تداول العملات المشفرة يبدو للوهلة الأولى كأنه عملية شراء أو بيع للعملات المشفرة، لكن في الواقع هو تحويل لقيمة العملات بين العملات الأجنبية واليوان الصيني، ويعتبر من عمليات شراء وبيع العملات. وفقًا للائحة تنفيذ إدارة العملات الأجنبية للأفراد، يتم إدارة إجمالي المبلغ السنوي للتحويلات للأفراد والمشتريات من العملات الأجنبية في الداخل. يبلغ إجمالي المبلغ السنوي 50,000 دولار أمريكي لكل شخص. ثالثاً، تجنب استخدام قنوات الشحن المجهولة عند تداول العملات المشفرة، يجب اختيار منصة لديها إجراءات KYC رسمية، والتأكد من شفافية سجلات التداول. من خلال التداول P2P خارج البورصة؛ خدمات خلط العملات؛ تبادل العملات الخاصة وغيرها من القنوات المجهولة لإعادة الشحن، من الصعب تتبع مصدر الأموال وشرعيتها، وإذا تم الاشتباه في غسيل الأموال أو تمويل الأنشطة غير القانونية، قد تقوم المنصة بتجميد الحساب، مما يؤدي إلى خسارة الأموال. علاوة على ذلك، فإن القنوات المجهولة معرضة للاستخدام من قبل المتسللين، مما يجعل أمان أموال المستخدمين غير مضمون. أربعة، الاحتفاظ بالمستندات القانونية إذا كنت تدرس في الخارج، يمكنك تقديم خطاب القبول وإشعار دفع الرسوم الدراسية وغيرها من الوثائق لإثبات شرعية استخدام العملات المشفرة في المعاملات. إذا كان المواطن يعمل داخل البلاد، يمكنه الاحتفاظ بعقد العمل، وسجل الرواتب، وإيصالات الضرائب لإثبات أنه لا يعمل في تجارة العملات المشفرة. خاتمة العملات المشفرة نفسها ليست "الخطيئة الأصلية"، المشكلة تكمن في ما إذا كانت المعاملات تتجاوز الحدود، أو تتجنب التحويلات، أو تكون مجهولة، أو تهرب من التنظيم. عندما ترتبط هذه الأفعال بالأعمال غير القانونية، أو غسيل الأموال، أو تنظيم الصرف الأجنبي، فمن الممكن أن يتم تجاوز الخط الأحمر. عدم فهم القانون ليس مخيفًا، لكن المخيف هو التوجه إلى المناطق الرمادية في حالة "الجهل يجلب الشجاعة". سواء كان المستثمرون الأفراد أو الممارسون، يجب عليهم جميعًا أن يكونوا على دراية بالحدود القانونية وتجنب المخاطر الجنائية غير الضرورية قبل المشاركة في تداول الأصول المشفرة.

/ نهاية.

مؤلف هذه المقالة: المحامية شو تشيان