Abogado Mankun | Activos Cripto en el comercio, ¿por qué frecuentemente se sospecha de delitos relacionados con el Cambio de divisas?

Introducción Desde el nacimiento de Bitcoin, su precio ha experimentado múltiples explosiones, impulsando la ola de criptomonedas a nivel mundial. En su punto álgido, Bitcoin superó los 100,000 dólares, y la capitalización total de las criptomonedas incluso llegó a superar la cantidad de dólares en circulación a nivel mundial. A raíz de esto, surgieron numerosas plataformas de intercambio de criptomonedas, así como una activa negociación extrabursátil mediada por USDT. Bajo la política vigente en nuestro país, algunas personas utilizan activos criptográficos para el intercambio privado de divisas extranjeras y renminbi, obteniendo beneficios de la diferencia de tipo de cambio y tarifas de servicio. Aparentemente, esto parece inofensivo desde el punto de vista técnico, pero en realidad está bajo una fuerte presión legal. Este tipo de operaciones puede implicar el delito de operación ilegal según el artículo 225 del Código Penal, así como el delito de lavado de dinero según el artículo 191. En este tuit, el equipo de abogados Mankun combinará su experiencia práctica para ayudarte a desglosar: ¿por qué las transacciones de criptomonedas a menudo tocan la "línea roja del intercambio transfronterizo"? ¿Qué debes tener en cuenta? ¿Las criptomonedas son "propiedad" o "datos"? ¿Cómo lo determina la ley? Uno, Títulos La literatura relacionada en el país y en el extranjero presenta una terminología confusa para describir activos criptográficos como Bitcoin; conceptos como criptomonedas, activos criptográficos, monedas digitales, activos digitales y monedas virtuales a menudo se confunden entre sí. Precisamente porque las partes no han logrado alcanzar un consenso sobre las propiedades de las criptomonedas, como si las criptomonedas son realmente moneda, activos intangibles, derechos de reclamación, o datos que simbolizan los derechos del titular. Las instituciones judiciales tienen actitudes diversas al respecto, y en el ámbito académico no hay un consenso. II. La posición de las criptomonedas según la ley de nuestro país

1. Desde la perspectiva del derecho civil, las criptomonedas no son moneda ni valores, la legislación civil y la práctica judicial han afirmado la naturaleza de propiedad virtual de las criptomonedas (Artículo 127 del Código Civil), y deben estar protegidas por la ley.
2. Desde la perspectiva del derecho penal, las criptomonedas cumplen con la definición de "patrimonio" según el artículo 92 del Código Penal, las criptomonedas pueden ser transferidas a cambio de dinero, generando beneficios económicos, poseen características de valor, escasez y disponibilidad, cumpliendo así con los elementos constitutivos de los activos virtuales en línea, están protegidas por la ley, por lo tanto, también son una forma de manifestación de patrimonio. Aunque desde un punto de vista morfológico, las criptomonedas se manifiestan como un sistema de datos de información digital o informática. Pero debemos ver la esencia de su activo o propiedad a través de la forma de datos. Bitcoin, Ethereum, etc. son la digitalización de activos, su núcleo es el activo y no los datos. Como un libro de contabilidad, su valor no está en el papel, sino en el contenido que registra. Desde la perspectiva del derecho penal, muchos de los contenidos que protegen el derecho penal, como los secretos comerciales y secretos de Estado, se presentan a través de datos. Si una persona utiliza medios de red informática para robar información técnica digital almacenada en la computadora de otra persona o secretos de Estado, podría constituir el delito de violación de secretos comerciales o la obtención ilegal de secretos de Estado, y la razón es que los datos que se infringen representan secretos comerciales o secretos de Estado. En resumen, aunque los activos criptográficos se presentan en forma de datos, lo que representan detrás son beneficios económicos negociables y realizables, y desde el punto de vista legal, deben considerarse como activos digitalizados con "atributos de propiedad". ¿Por qué se califica frecuentemente el comercio de criptomonedas como "cambio de divisas transfronterizo"? En los últimos años, cada vez más casos relacionados con criptomonedas han sido calificados como "cambio de divisas transfronterizo encubierto", y las personas responsables han sido incluso acusadas penalmente. La razón de esto no es que las criptomonedas sean ilegales en sí mismas, sino que en términos de rutas de transacción, características tecnológicas y funciones de financiamiento, se superponen en gran medida con las actividades de cambio de divisas ilegales tradicionales. En concreto, se manifiesta en los siguientes aspectos: Uno, el patrón de comportamiento "simula" el proceso de intercambio de divisas, cayendo dentro de la categoría de delito de operación ilegal. El cambio de divisas ilegal tradicional a menudo se opera a través de bancos clandestinos, compras de divisas de agentes, antecedentes comerciales ficticios, etc., mientras que en el escenario de la criptomoneda, los comerciantes completan la conversión de valor a través de "RMB → criptomoneda → moneda extranjera" o el camino inverso, para lograr el propósito de eludir la liquidación oficial de divisas y la supervisión de ventas y romper el límite de la cuota de compra de divisas. Aunque este tipo de transacciones no afectan directamente al sistema bancario, su resultado sigue siendo el intercambio ilegal de yuanes con divisas extranjeras, lo que constituye un "acto ilegal de operación que perturba gravemente el orden del mercado" según lo estipulado en el artículo 225 del Código Penal. En muchos casos, las plataformas de criptomonedas, los creadores de mercado y los intermediarios han sido responsabilizados como actores clave de la "cadena de intercambio", e incluso han sido criminalizados. En la práctica judicial, el cambio de criptomonedas suele presentar las siguientes características: Emparejamiento entre pares, licencia no financiera: Las transacciones se emparejan a través de la comunidad o la plataforma, y no se han obtenido calificaciones relacionadas con el cambio de divisas o el pago. Desacoplamiento de la recepción y el pago de fondos del flujo de divisas: Recibir dinero en China, emitir monedas en el extranjero u operar en la dirección opuesta, lo que resulta en la separación de la transferencia de fondos y la entrega de criptoactivos. La naturaleza del servicio es evidente: los participantes cobran comisiones de tramitación o diferencias de tipo de cambio, y ya no son "asignación de activos personales", sino que prestan "servicios de cambio de divisas". Este camino de "usar la moneda como puente y realizar intercambios indirectos" elude, en esencia, los límites de regulación del país sobre los proyectos de capital mediante medios técnicos.
3. Las características técnicas fomentan la "opacidad" y "alta liquidez", superando la capacidad de seguimiento regulatorio. La anonimidad y el mecanismo de mezcla debilitan la capacidad de KYC. El mecanismo de descentralización de los activos criptográficos permite que la mayoría de las transacciones no requieran identificación real, ni notificación, e incluso se puede interrumpir aún más la asociación entre direcciones e identidades en la cadena a través de servicios de mezcla. Este mecanismo de "interrupción de cadena + mezcla" reduce enormemente la capacidad de las autoridades reguladoras para identificar el flujo de fondos y las partes involucradas. Las transacciones transfronterizas no tienen límites físicos. Los criptoactivos pueden transferirse a través de las fronteras solo a través de Internet, sin depender de cuentas bancarias o canales físicos. Una dirección USDT puede enviar y recibir activos en cualquier nodo del mundo sin pasar por aduanas, bancos o sistemas de cambio de divisas, lo que la hace técnicamente ilimitada para transferencias globales y mucho más difícil de supervisar que los sistemas monetarios tradicionales. El "canal gris" que supera el límite de 50,000 dólares Algunos inversores utilizan el canal de activos criptográficos para intercambiar yuanes por USDT, y luego convertirlos en dólares, dólares de Hong Kong y otras divisas extranjeras, lo que les permite enviar dinero al extranjero para inversiones, compra de viviendas o vehículos. Este método parece ser solo una inversión de activos, pero en realidad ha superado el límite anual de 50,000 dólares para la compra de divisas, y se considera una "compra de divisas oculta". Es difícil definir el papel de la coincidencia de transacciones, y los riesgos de la plataforma son altos. Algunas plataformas, al facilitar transacciones OTC, ofrecen servicios como direcciones, custodia de fondos, intermediación en tasas de cambio y mediación de disputas, lo que va más allá del ámbito de la información de emparejamiento y, en esencia, participan en "cambio de divisas". Una vez que se realiza una transacción de gran volumen o se obtienen ganancias por diferencias en las tasas de cambio, es fácil que las autoridades judiciales las consideren organizadores de cambio de divisas en lugar de usuarios comunes. Tres, el impacto a nivel macro en la seguridad financiera y el orden de supervisión del país La función de pago y precios de los activos criptográficos ha reemplazado parcialmente el papel del renminbi en escenarios transfronterizos. A medida que más fondos nacionales salen del país a través del método "moneda basada en criptomonedas", la posición del renminbi en la liquidación transfronteriza se ve desafiada, lo que podría afectar a largo plazo el control macroeconómico. Formar un "sistema financiero subterráneo" paralelo al sistema bancario. La circulación de stablecoins como USDT permite que algunos participantes del mercado eludan el sistema bancario y establezcan una red financiera gris basada en activos en la cadena. Una vez que se cruzan con actividades de alto riesgo como el juego en el extranjero, el fraude y la evasión fiscal, es muy probable que se forme un riesgo sistémico. La falta de supervisión del flujo de fondos fomenta actividades ilegales. Transacciones anónimas + mecanismo de mezcla + canales sin censura, que facilitan actividades ilegales como el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Esto no solo es un problema de cumplimiento, sino también un problema de lucha contra el terrorismo financiero y seguridad nacional. ¿Qué deben tener en cuenta los inversores individuales al operar con criptomonedas?
4. Evitar participar en negocios OTC como "compra de divisas" o "cobertura de tipo de cambio". Usando las criptomonedas como medio, se obtienen ganancias mediante la prestación de servicios de intercambio y pago transfronterizos aprovechando la diferencia de tasas de cambio. Esto se hace utilizando las características especiales de las criptomonedas para eludir la regulación de divisas de los países, logrando la conversión de valores entre divisas y renminbi a través del intercambio "divisa - criptomoneda - renminbi", lo que equivale a una compra y venta encubierta de divisas. Los inversores individuales deben ser cautelosos para evitar ser acusados de "delito de operación ilegal" y enfrentar responsabilidades penales.
5. Cumplir estrictamente con los requisitos de regulación del límite anual de compra de divisas para individuos. Comprar y vender criptomonedas, a primera vista, parece ser la acción de comprar o vender criptomonedas, pero en realidad implica la conversión del valor monetario entre divisas extranjeras y el renminbi, lo que se clasifica como la compra y venta de divisas. Según las "Reglamentos de Implementación de la Gestión de Divisas Personales", se aplica una gestión del monto total anual para el cambio de divisas personales y la compra de divisas por personas en el país. El monto total anual es de 50,000 dólares estadounidenses equivalentes por persona al año. Tres, evitar el uso de canales de recarga anónimos Al operar con criptomonedas, se debe elegir una plataforma con un proceso de KYC adecuado y asegurarse de que los registros de transacciones sean transparentes. Recargar a través de canales anónimos como el comercio P2P, servicios de mezclado de monedas y el intercambio de monedas de privacidad dificulta rastrear la legalidad del origen de los fondos. Si se sospecha de lavado de dinero o financiamiento de actividades ilegales, la plataforma puede congelar la cuenta, lo que puede resultar en la pérdida de fondos. Además, los canales anónimos son fácilmente explotables por hackers, lo que pone en riesgo la seguridad de los fondos de los usuarios. Cuatro, conservar los documentos legales. Si estudias en el extranjero, puedes proporcionar la carta de admisión, el aviso de pago de matrícula y otros documentos como prueba de la legitimidad del uso de criptomonedas en las transacciones. Si eres un ciudadano que trabaja en el país, puedes conservar el contrato laboral, los recibos de salario, los comprobantes de impuesto pagado, etc., como prueba de que no te dedicas a comprar y vender criptomonedas. Conclusión Las criptomonedas en sí mismas no son el "pecado original"; el problema radica en si el proceso de transacción es transfronterizo, elude el control de divisas, es anónimo o evade la regulación. Cuando estas acciones se vinculan con actividades ilegales, lavado de dinero o control de divisas, existe la posibilidad de cruzar la línea roja. No entender la ley no es aterrador, lo aterrador es entrar en la zona gris en un estado de "los ignorantes no temen". Tanto si eres un inversor individual como un profesional, antes de participar en el comercio de activos criptográficos, debes tener claro los límites legales y evitar riesgos penales innecesarios.

/ FIN.

Autor del artículo: Abogada Xu Qian