¿Se puede usar el sistema de pago transfronterizo para retirar dinero virtual?
Recientemente, el negocio de "pago transfronterizo" entre el continente y Hong Kong se ha puesto en marcha oficialmente, proporcionando a los residentes de ambas regiones un servicio de remesas de bajo costo conveniente. Este servicio permite a los usuarios realizar transferencias instantáneas simplemente con el número de cuenta bancaria o el número de teléfono móvil del destinatario, sin necesidad de complicados trámites bancarios.
Sin embargo, ¿es este conveniente servicio aplicable a los comerciantes de dinero virtual que desean transferir sus ganancias de Hong Kong al continente? Profundicemos en esta cuestión.
Resumen del canal de pagos transfronterizos
El sistema de pago transfronterizo es la interconexión entre el "sistema de liquidación interbancaria de pagos en línea" del continente y el sistema de "Transferencia Rápida" de Hong Kong. Este servicio debe cumplir con las leyes y regulaciones financieras de ambos lugares. Las condiciones de uso son las siguientes:
Remesas hacia el norte (Hong Kong a la parte continental): limitadas a sujetos con identidad de Hong Kong
Remesas hacia el sur (de la parte continental a Hong Kong): limitadas a sujetos de identidad de la parte continental
Límite de cantidad:
Los residentes de Hong Kong pueden transferir un máximo de 10,000 dólares de Hong Kong al día, con un límite anual de 200,000 dólares de Hong Kong.
Los residentes del continente siguen el límite de facilidad de compra de divisas de 50,000 dólares estadounidenses por año.
Actualmente, varios bancos principales de China continental y Hong Kong han habilitado este servicio.
Métodos de retiro de dinero virtual en Hong Kong
En Hong Kong, los titulares de dinero virtual tienen principalmente tres formas de retirar fondos:
Tiendas OTC físicas: se pueden intercambiar directamente las monedas virtuales principales por dólares de Hong Kong, aceptando efectivo o transferencias bancarias (solo cuentas bancarias de Hong Kong).
Intercambios autorizados: Algunos plataformas de intercambio profesionales ofrecen servicios de compra y venta de dinero virtual, pero requieren que los usuarios abran una cuenta. Los residentes de la China continental generalmente no pueden abrir cuentas en estos intercambios.
Compañías de valores: algunas compañías de valores ya han obtenido licencias para el comercio de dinero virtual, pero también hay restricciones para la apertura de cuentas para residentes puramente del continente.
Para los residentes del continente sin visa de trabajo en Hong Kong o prueba de residencia, las tiendas OTC pueden ser la única opción viable para retirar fondos.
Riesgos legales de utilizar el servicio de pago transfronterizo para retiros
Aunque la plataforma de pago transfronterizo ofrece un método conveniente para transferir fondos, existen riesgos legales al utilizarla para la salida de dinero virtual:
Restricciones de identidad: Las transferencias hacia el norte requieren la identidad de residentes de Hong Kong, los residentes del continente, incluso si tienen una tarjeta bancaria de Hong Kong, tienen dificultades para usar este sistema para transferir a la parte continental.
Limitaciones en el ámbito de los negocios: El pago transfronterizo se utiliza principalmente para el pago de matrícula universitaria, el pago de servicios públicos, atención médica, pago de salarios y otros escenarios específicos.
Requisitos de cumplimiento: Las instituciones participantes deben cumplir con las obligaciones de cumplimiento como la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, y mejorar la supervisión de transacciones sospechosas.
Revisión de la fuente de fondos: Aunque actualmente el negocio de pagos transfronterizos no revisa estrictamente la fuente de fondos, desde un punto de vista de cumplimiento, no se recomienda utilizarlo para la salida de dinero virtual y la entrada de fondos.
Conclusión
Recientemente, la actitud del mercado financiero de Hong Kong hacia el negocio de Dinero virtual está cambiando. Una gran empresa de valores ha recibido aprobación para incluir servicios de negociación de activos virtuales en el ámbito de su licencia de negociación de valores, lo que ha suscitado un intenso debate en el mercado. Este movimiento indica que las instituciones financieras tradicionales están comenzando a participar activamente en negocios relacionados con Dinero virtual, reflejando un cambio en el panorama de la industria financiera.
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GateUser-c799715c
· hace16h
Este límite es demasiado bajo, ni siquiera es suficiente para el blanqueo de capital.
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MoonBoi42
· hace16h
¡Otra nueva jugada! ¡La regulación no es un juego y no se puede hacer las cosas así tan fácilmente?
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GasFeeBarbecue
· hace16h
Mejor cambiar U y retirar directamente~
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FloorSweeper
· hace16h
jajaja alfa débil... los verdaderos expertos ya tienen sus canales resueltos desde hace mucho tiempo smh
El servicio de pago transfronterizo no es aplicable a la salida de dinero virtual. Análisis de canales de salida en Hong Kong y riesgos.
¿Se puede usar el sistema de pago transfronterizo para retirar dinero virtual?
Recientemente, el negocio de "pago transfronterizo" entre el continente y Hong Kong se ha puesto en marcha oficialmente, proporcionando a los residentes de ambas regiones un servicio de remesas de bajo costo conveniente. Este servicio permite a los usuarios realizar transferencias instantáneas simplemente con el número de cuenta bancaria o el número de teléfono móvil del destinatario, sin necesidad de complicados trámites bancarios.
Sin embargo, ¿es este conveniente servicio aplicable a los comerciantes de dinero virtual que desean transferir sus ganancias de Hong Kong al continente? Profundicemos en esta cuestión.
Resumen del canal de pagos transfronterizos
El sistema de pago transfronterizo es la interconexión entre el "sistema de liquidación interbancaria de pagos en línea" del continente y el sistema de "Transferencia Rápida" de Hong Kong. Este servicio debe cumplir con las leyes y regulaciones financieras de ambos lugares. Las condiciones de uso son las siguientes:
Actualmente, varios bancos principales de China continental y Hong Kong han habilitado este servicio.
Métodos de retiro de dinero virtual en Hong Kong
En Hong Kong, los titulares de dinero virtual tienen principalmente tres formas de retirar fondos:
Tiendas OTC físicas: se pueden intercambiar directamente las monedas virtuales principales por dólares de Hong Kong, aceptando efectivo o transferencias bancarias (solo cuentas bancarias de Hong Kong).
Intercambios autorizados: Algunos plataformas de intercambio profesionales ofrecen servicios de compra y venta de dinero virtual, pero requieren que los usuarios abran una cuenta. Los residentes de la China continental generalmente no pueden abrir cuentas en estos intercambios.
Compañías de valores: algunas compañías de valores ya han obtenido licencias para el comercio de dinero virtual, pero también hay restricciones para la apertura de cuentas para residentes puramente del continente.
Para los residentes del continente sin visa de trabajo en Hong Kong o prueba de residencia, las tiendas OTC pueden ser la única opción viable para retirar fondos.
Riesgos legales de utilizar el servicio de pago transfronterizo para retiros
Aunque la plataforma de pago transfronterizo ofrece un método conveniente para transferir fondos, existen riesgos legales al utilizarla para la salida de dinero virtual:
Restricciones de identidad: Las transferencias hacia el norte requieren la identidad de residentes de Hong Kong, los residentes del continente, incluso si tienen una tarjeta bancaria de Hong Kong, tienen dificultades para usar este sistema para transferir a la parte continental.
Limitaciones en el ámbito de los negocios: El pago transfronterizo se utiliza principalmente para el pago de matrícula universitaria, el pago de servicios públicos, atención médica, pago de salarios y otros escenarios específicos.
Requisitos de cumplimiento: Las instituciones participantes deben cumplir con las obligaciones de cumplimiento como la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, y mejorar la supervisión de transacciones sospechosas.
Revisión de la fuente de fondos: Aunque actualmente el negocio de pagos transfronterizos no revisa estrictamente la fuente de fondos, desde un punto de vista de cumplimiento, no se recomienda utilizarlo para la salida de dinero virtual y la entrada de fondos.
Conclusión
Recientemente, la actitud del mercado financiero de Hong Kong hacia el negocio de Dinero virtual está cambiando. Una gran empresa de valores ha recibido aprobación para incluir servicios de negociación de activos virtuales en el ámbito de su licencia de negociación de valores, lo que ha suscitado un intenso debate en el mercado. Este movimiento indica que las instituciones financieras tradicionales están comenzando a participar activamente en negocios relacionados con Dinero virtual, reflejando un cambio en el panorama de la industria financiera.