Avocat Mankun | Transactions de cryptoactifs, pourquoi sont-elles souvent soupçonnées de crimes liés à la devise de change transfrontalière ?

Introduction Depuis la naissance du Bitcoin, son prix a explosé à plusieurs reprises, entraînant une frénésie mondiale pour les crypto-monnaies. À son apogée, le Bitcoin a dépassé les 100 000 dollars, et la capitalisation totale des crypto-monnaies a même un moment dépassé la circulation mondiale des dollars. Cela a entraîné l'émergence massive des plateformes d'échange de crypto-monnaies, ainsi qu'une activité intense de trading de gré à gré médiée par l'USDT. Sous la politique actuelle de notre pays, certaines personnes utilisent des actifs cryptographiques pour échanger des devises étrangères contre du yuan de manière informelle, tirant profit de la différence de taux de change et des frais de service, ce qui semble techniquement inoffensif, mais en réalité, c'est sous haute pression légale. Ce type d'opération pourrait impliquer le délit d'exploitation illégale selon l'article 225 du Code pénal, ainsi que le délit de blanchiment d'argent selon l'article 191. Dans ce tweet, l'équipe d'avocats Mankun s'appuiera sur son expérience pratique pour vous expliquer : pourquoi les transactions cryptographiques franchissent-elles souvent la ligne rouge des "échanges transfrontaliers" ? Quelles sont les précautions à prendre ? Les cryptomonnaies sont-elles des "biens" ou des "données" ? Comment la loi les considère-t-elle ? I. Titres La littérature nationale et internationale dans des domaines connexes utilise des termes plutôt confus pour décrire des actifs numériques tels que le bitcoin, souvent confondus avec les concepts de cryptomonnaie, d'actif numérique, de monnaie virtuelle, etc. C'est précisément parce que les parties prenantes ont du mal à parvenir à un consensus sur les attributs des cryptomonnaies, telles que la question de savoir si une cryptomonnaie est une monnaie, un actif incorporel, un droit de demande, ou simplement des données symbolisant les droits du détenteur ? Les attitudes des autorités judiciaires varient et il n'y a pas de conclusion définitive dans le milieu académique. Deuxièmement, la position des crypto-monnaies selon la législation de notre pays.

1. Du point de vue du droit civil, les cryptomonnaies ne sont ni de la monnaie ni des valeurs mobilières. La législation civile et la pratique judiciaire ont confirmé la nature de propriété virtuelle des cryptomonnaies (article 127 du Code civil), qui doit être protégée par la loi.
2. Du point de vue du droit pénal, les cryptomonnaies correspondent à la "propriété" définie à l'article 92 du Code pénal. Les cryptomonnaies peuvent être transférées contre de l'argent, générant ainsi des bénéfices économiques, possèdent des caractéristiques de valeur, de rareté et de disponibilité, et répondent aux critères de la propriété virtuelle en ligne, protégées par la loi, elles constituent donc une forme d'expression de la propriété. Bien que morphologiquement, les crypto-monnaies s’incarnent comme une sorte de données de système d’information numérique ou informatique. Mais nous devrions voir l’essence de leurs actifs ou de leur propriété sous la forme de données. Le Bitcoin, l’Ether, etc. sont la numérisation des actifs, et à la base, ce sont des actifs plutôt que des données. Comme un grand livre, sa valeur n’est pas dans le papier, mais dans le contenu. Du point de vue du droit pénal, de nombreux contenus tels que les secrets d’affaires et les secrets d’État protégés par le droit pénal sont affichés par le biais de données, et si l’auteur vole des informations techniques numériques et des secrets d’État stockés dans les ordinateurs d’autrui par des moyens de réseau informatique, cela peut constituer un crime d’atteinte aux secrets d’affaires et d’obtention illégale de secrets d’État, et la raison en est que les données violées représentent des secrets d’affaires ou des secrets d’État. En termes simples, bien que les actifs cryptographiques se présentent sous forme de données, ils représentent en réalité des intérêts économiques négociables et réalisables, et sur le plan juridique, ils doivent être considérés comme des actifs numériques ayant une "nature de propriété". Pourquoi les transactions de cryptomonnaies sont-elles souvent qualifiées de "change transfrontalier" ? Ces dernières années, de plus en plus de cas liés aux cryptomonnaies sont qualifiés de "changements de devises transfrontaliers déguisés", et les personnes concernées sont même tenues pénalement responsables. La raison en est que ce n'est pas la cryptomonnaie elle-même qui est illégale, mais plutôt qu'elle présente une forte similitude avec les comportements traditionnels de change illégal en ce qui concerne les chemins de transaction, les caractéristiques techniques et les fonctions de financement. Plus précisément, cela se manifeste principalement dans les aspects suivants :
3. Le mode de comportement "simule" le processus de change, tombant sous la catégorie des crimes d'exploitation illégale. Les échanges de devises illégaux traditionnels se font souvent par le biais de maisons de change clandestines, d'agents d'achat de devises, ou en créant de faux contextes commerciaux. Dans le contexte des cryptomonnaies, les traders effectuent la conversion de valeur par le biais du chemin "Renminbi → Cryptomonnaie → Devises étrangères" ou par le chemin inverse, afin d'éviter la réglementation officielle sur les échanges de devises et de contourner les limites de montant d'achat de devises. Bien que ce type de transaction ne touche pas directement le système bancaire sur le plan formel, ses résultats constituent néanmoins un échange illégal entre le renminbi et les devises étrangères, ce qui constitue un "comportement commercial illégal perturbant gravement l'ordre du marché" selon l'article 225 du Code pénal. Dans de nombreux cas, les plateformes de cryptomonnaie, les teneurs de marché et les intermédiaires sont tenus pour responsables en tant que rôles clés de la "chaîne de change", voire condamnés. Dans la pratique judiciaire, l’échange de crypto-monnaies présente souvent les caractéristiques suivantes : Mise en relation pair à pair, licence non financière : mise en relation de transactions par le biais de communautés ou de plateformes, sans avoir obtenu de qualifications liées aux devises étrangères ou aux services de paiement. Découplage des paiements et des flux de crypto : réception de fonds à l'intérieur du pays, émission de crypto à l'étranger, ou opérations inversées, entraînant une séparation entre le transfert de fonds et la livraison d'actifs cryptographiques. Nature des services clairement définie : les participants perçoivent des frais de service ou des écarts de taux de change, ce qui n'est plus considéré comme "allocation d'actifs personnels", mais comme "service de change". Ce chemin de "monnaie comme pont, échange déguisé" contourne essentiellement, par des moyens techniques, les frontières de la régulation des projets de capital par l'État. Deuxièmement, les caractéristiques techniques favorisent la "cachéité" et la "haute liquidité", contournant ainsi la capacité de suivi de la réglementation. L'anonymat et le mécanisme de mixage des pièces réduisent la capacité KYC. Le mécanisme de décentralisation des actifs cryptographiques permet à la plupart des transactions de ne pas nécessiter d'identification réelle ni de déclaration, et même d'interrompre davantage le lien entre l'adresse et l'identité grâce aux services de mélange. Ce mécanisme de "chaîne rompue + mélange" réduit considérablement la capacité des organismes de régulation à identifier le flux de fonds et les parties prenantes. Les transactions transfrontalières sans limites physiques. Les actifs cryptographiques peuvent circuler à l'international simplement via Internet, sans dépendre des comptes bancaires ni de canaux physiques. Une adresse USDT peut recevoir et envoyer des actifs depuis n'importe quel point dans le monde, sans passer par les douanes, les banques ou les systèmes de contrôle des changes - ce qui confère une capacité de transfert mondial sans restriction sur le plan technique, rendant la réglementation beaucoup plus difficile que dans le système monétaire traditionnel. Le "canal gris" dépassant le seuil de 50 000 dollars Certains investisseurs utilisent des canaux d'actifs cryptographiques pour échanger des yuans contre des USDT, puis échanger ceux-ci contre des dollars, des dollars de Hong Kong et d'autres devises étrangères, afin de transférer des fonds pour des investissements à l'étranger, acheter des biens immobiliers ou des voitures. Cette méthode semble n'être qu'un investissement d'actifs, mais en réalité, elle dépasse la limite de 50 000 dollars par an pour l'achat de devises pour les particuliers, ce qui en fait un "achat de devises caché". Le rôle de mise en relation des transactions est difficile à définir, le risque pour la plateforme est élevé. Certaines plateformes, lors de la mise en relation pour des transactions de gré à gré, offrent des services tels que des adresses, la garde des fonds, l'intermédiation des taux de change et la médiation des litiges, ce qui dépasse le cadre de la simple mise en relation d'informations et participe en réalité à "l'échange de devises". En cas de transactions importantes ou de profits liés aux différences de taux de change, il est facile que les autorités judiciaires considèrent ces plateformes comme des organisateurs d'échanges de devises plutôt que comme de simples utilisateurs. Troisièmement, l'impact macroéconomique sur la sécurité financière nationale et l'ordre de régulation. La fonction de paiement et de tarification des actifs numériques remplace en partie le rôle du renminbi dans les scénarios transfrontaliers. Avec de plus en plus de fonds domestiques sortant par le biais de la méthode "coin standard", la position du renminbi en matière de règlement transfrontalier est mise au défi, ce qui pourrait à long terme affecter la régulation macroéconomique. former un "système financier souterrain" parallèle au système bancaire La circulation de stablecoins comme l'USDT permet à certains participants du marché d'éviter le système bancaire et de créer un réseau financier gris basé sur des actifs en chaîne. Une fois enchevêtré avec des comportements à haut risque tels que le jeu, la fraude, et l'évasion fiscale à l'étranger, cela peut facilement générer un risque systémique. La traçabilité des fonds est difficile, ce qui favorise les activités illégales. Transactions anonymes + mécanisme de mélange + canaux sans surveillance, facilitant le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et d'autres crimes illégaux. Ce n'est pas seulement une question de conformité, mais aussi une question de lutte contre le financement du terrorisme et de sécurité nationale. Quelles sont les précautions à prendre pour les investisseurs particuliers dans le trading de cryptomonnaies ?
4. Évitez de participer à des activités OTC telles que "l'achat de devises" et "la couverture des taux de change". Utiliser les cryptomonnaies comme intermédiaire pour réaliser des profits sur les différences de taux de change en fournissant des services d'échange et de paiement transfrontaliers, consiste à contourner la réglementation des changes d'État grâce aux propriétés particulières des cryptomonnaies, en effectuant des conversions de valeur entre les devises étrangères et le renminbi via l'échange "devises étrangères - cryptomonnaies - renminbi". Les investisseurs particuliers doivent faire preuve de prudence pour éviter d'être poursuivis pour "exploitation illégale". Deuxièmement, respecter strictement les exigences de régulation concernant le quota annuel d'achat de devises pour les particuliers. Acheter et vendre des cryptomonnaies, à première vue, semble être un acte d'achat ou de vente de cryptomonnaies, mais en réalité, il s'agit d'une conversion de la valeur monétaire entre les devises étrangères et le yuan, ce qui relève de l'achat et de la vente de devises. Selon les "Règlements d'application des mesures de gestion des devises étrangères pour les particuliers", une gestion annuelle des montants totaux est appliquée pour les opérations de conversion des devises et l'achat de devises par des particuliers en Chine. Le montant total annuel est de 50 000 dollars équivalents par personne et par an. Trois, éviter d'utiliser des canaux de recharge anonymes Pour échanger des crypto-monnaies, vous devez choisir une plateforme qui dispose d’un processus KYC formel et vous assurer que les enregistrements des transactions sont transparents. Par le biais du trading de gré à gré P2P ; Services de mélangeur de pièces ; Il est difficile de suivre la légitimité de la source des fonds, et s’il est soupçonné de blanchiment d’argent ou de financement d’activités illégales, la plateforme peut geler le compte, entraînant la perte de fonds. De plus, les canaux anonymes sont faciles à exploiter par les pirates, et la sécurité des fonds des utilisateurs ne peut être garantie. Quatre, conserver des documents justificatifs légaux Si vous étudiez à l'étranger, vous pouvez fournir des documents tels que la lettre d'admission, la notification de paiement des frais de scolarité, etc., pour prouver la légitimité de l'utilisation des cryptomonnaies. Si vous êtes un citoyen travaillant dans le pays, vous pouvez conserver des documents tels que le contrat de travail, les relevés de salaire, et les certificats de paiement d'impôts, pour prouver que vous ne travaillez pas dans le commerce des cryptomonnaies. Conclusion Les crypto-monnaies elles-mêmes ne sont pas le "péché originel" ; le problème réside dans le fait que les transactions soient transfrontalières, en contournant les devises, anonymes ou échappant à la régulation. Dès que ces comportements sont liés à des opérations illégales, au blanchiment d'argent ou au contrôle des changes, il est possible de franchir la ligne rouge. Ne pas comprendre la loi n'est pas effrayant, ce qui est effrayant, c'est de se jeter dans des zones grises dans un état de "l'ignorance est une force". Que ce soit pour les investisseurs individuels ou les professionnels, avant de participer au commerce des actifs cryptographiques, il est essentiel de comprendre les limites légales et d'éviter les risques criminels inutiles.

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Auteur de cet article : Avocate Xu Qian