Mankun Pengacara | Aset Kripto perdagangan, mengapa sering terlibat dalam kejahatan terkait penukaran mata uang lintas batas?

Pendahuluan Sejak kelahiran Bitcoin, harganya telah melonjak berkali-kali dan memicu gelombang cryptocurrency di seluruh dunia. Pada puncaknya, Bitcoin telah menembus 100.000 dolar AS, dan total nilai pasar cryptocurrency bahkan sempat melebihi jumlah sirkulasi dolar AS global. Diikuti dengan itu, muncul banyak platform perdagangan cryptocurrency, serta perdagangan luar bursa yang aktif dengan menggunakan USDT sebagai perantara. Di bawah kebijakan yang berlaku di negara kita, beberapa orang memanfaatkan aset kripto untuk menukarkan mata uang asing dan RMB secara pribadi, menghasilkan keuntungan dari selisih nilai tukar dan biaya layanan. Meskipun tampak tidak berbahaya secara teknis, namun sebenarnya berada di bawah tekanan hukum yang tinggi. Tindakan semacam ini mungkin melanggar Pasal 225 Kitab Undang-Undang Hukum Pidana terkait kejahatan menjalankan usaha secara ilegal, serta Pasal 191 terkait kejahatan pencucian uang. Dalam tweet ini, tim pengacara Mankun akan menggabungkan pengalaman praktis untuk membantu Anda memahami: Mengapa perdagangan kripto sering kali melanggar "garis merah" pertukaran lintas batas? Apa yang perlu Anda perhatikan? Apakah cryptocurrency merupakan "aset" atau "data"? Bagaimana hukum menetapkannya? Satu, Sebutan Literatur terkait di dalam dan luar negeri memiliki istilah yang cukup membingungkan dalam mendeskripsikan aset kripto seperti Bitcoin. Konsep seperti cryptocurrency, aset kripto, mata uang digital, aset digital, dan mata uang virtual seringkali dicampuradukkan. Hal ini disebabkan oleh ketidakpastian berbagai pihak mengenai sifat cryptocurrency, apakah cryptocurrency itu merupakan mata uang, aset tak berwujud, hak tuntut, ataukah hanya data yang melambangkan hak pemilik? Sikap lembaga peradilan pun bervariasi, dan dunia akademis juga belum mencapai kesepakatan. Kedua, penempatan mata uang kripto oleh hukum di negara kita

1. Dari sudut pandang hukum sipil, cryptocurrency bukanlah mata uang, juga bukan sekuritas yang bernilai, legislasi dan praktik yudisial sipil mengakui sifat aset virtual cryptocurrency (Pasal 127 Kitab Undang-Undang Hukum Perdata), yang harus dilindungi oleh hukum.
2. Dari sudut pandang hukum pidana, cryptocurrency memenuhi ketentuan "harta" yang diatur dalam Pasal 92 KUHP, cryptocurrency dapat dipindahtangankan dengan uang sebagai imbalan, menghasilkan keuntungan ekonomi, memiliki karakteristik nilai, kelangkaan, dan dapat dipergunakan, memenuhi syarat untuk dianggap sebagai harta virtual di dunia maya, dilindungi oleh hukum, sehingga juga termasuk salah satu bentuk harta. Meskipun secara morfologis, cryptocurrency diwujudkan sebagai semacam data sistem informasi digital atau komputer. Namun kita harus melihat esensi dari aset atau properti mereka dalam bentuk data. Bitcoin, Ether, dll adalah digitalisasi aset, dan pada intinya adalah aset daripada data. Seperti buku besar, nilainya tidak ada di kertas, tetapi di isinya. Dari perspektif hukum pidana, banyak konten seperti rahasia dagang dan rahasia negara yang dilindungi oleh hukum pidana ditampilkan melalui data, dan jika pelaku mencuri informasi teknis digital dan rahasia negara yang disimpan di komputer orang lain melalui sarana jaringan komputer, itu dapat merupakan kejahatan melanggar rahasia dagang dan memperoleh rahasia negara secara ilegal, dan alasannya adalah data yang dilanggar mewakili rahasia dagang atau rahasia negara. Secara sederhana, meskipun aset kripto disajikan dalam bentuk data, di baliknya mewakili kepentingan ekonomi yang dapat diperdagangkan dan diuangkan, secara hukum harus dianggap sebagai aset digital yang memiliki "atribut kepemilikan." Mengapa perdagangan cryptocurrency sering dianggap sebagai "pertukaran valuta asing lintas batas"? Dalam beberapa tahun terakhir, semakin banyak kasus yang melibatkan cryptocurrency telah dicirikan sebagai "pertukaran mata uang lintas batas terselubung", dan mereka yang bertanggung jawab bahkan telah dimintai pertanggungjawaban pidana. Alasannya bukan karena cryptocurrency itu sendiri ilegal, tetapi karena mereka sangat tumpang tindih dengan perilaku pertukaran ilegal tradisional dalam hal jalur transaksi, karakteristik teknis, dan fungsi modal. Secara khusus, ini terutama tercermin dalam aspek-aspek berikut: Satu, pola perilaku "dianggap" sebagai proses pertukaran mata uang, jatuh ke dalam kategori kejahatan operasional ilegal. Pertukaran valuta asing ilegal tradisional sering dilakukan melalui money changer bawah tanah, agen pembelian valuta asing, atau dengan menciptakan latar belakang perdagangan yang fiktif. Dalam skenario cryptocurrency, trader menyelesaikan konversi nilai melalui jalur "RMB → Cryptocurrency → Valuta Asing" atau jalur sebaliknya, sehingga dapat menghindari pengawasan resmi terhadap pembelian dan penjualan valuta asing serta membobol batasan kuota pembelian. Meskipun transaksi semacam ini secara formal tidak langsung menyentuh sistem perbankan, hasilnya tetap merupakan pertukaran ilegal antara Renminbi dan mata uang asing, yang telah memenuhi ketentuan Pasal 225 "Tindakan usaha ilegal yang secara serius mengganggu tatanan pasar" dalam Kitab Undang-Undang Hukum Pidana. Dalam banyak kasus, platform cryptocurrency, pembuat pasar, dan perantara dianggap sebagai peran kunci dalam "rantai pertukaran" yang dapat dimintakan pertanggungjawaban, bahkan dijatuhi hukuman. Dalam praktik peradilan, perilaku pertukaran mata uang kripto sering menunjukkan ciri-ciri berikut: Pencocokan peer-to-peer, lisensi non-keuangan: melalui komunitas atau platform untuk mencocokkan transaksi, tidak memiliki kualifikasi terkait bisnis valuta asing atau pembayaran. Pemisahan penerimaan dan pengiriman dana dengan aliran koin: menerima pembayaran di dalam negeri, mengeluarkan koin di luar negeri, atau melakukan operasi sebaliknya, membentuk pemisahan antara transfer dana dan pengiriman aset kripto. Sifat layanan yang jelas: peserta menerima biaya layanan atau selisih suku bunga, tidak lagi menjadi "pengelolaan aset pribadi", tetapi telah menyediakan "layanan pertukaran valuta". Jalur "menggunakan mata uang sebagai jembatan, bertukar secara tidak langsung" pada dasarnya adalah cara yang menghindari batasan pengawasan negara terhadap proyek modal dengan menggunakan teknik. Dua, karakteristik teknologi mendukung "ketersembunyian" "likuiditas tinggi", menembus kemampuan pelacakan regulasi. Anonimitas dan mekanisme pencampuran koin melemahkan kemampuan KYC Mekanisme desentralisasi aset kripto memungkinkan sebagian besar transaksi dilakukan tanpa nama asli, tanpa pelaporan, dan bahkan dapat memutuskan hubungan antara alamat dan identitas di blockchain lebih lanjut melalui layanan pencampuran. Mekanisme "putus rantai + pencampuran" ini secara signifikan mengurangi kemampuan lembaga pengawas untuk mengidentifikasi aliran dana dan pihak yang terlibat. Transaksi lintas batas tanpa batas fisik Aset kripto hanya memerlukan jaringan untuk melakukan perputaran lintas batas, tidak bergantung pada rekening bank, dan tidak memerlukan saluran fisik. Satu alamat USDT dapat mengirim dan menerima aset di semua titik di seluruh dunia, tanpa perlu melalui bea cukai, bank, atau sistem pengawasan luar negeri—ini memberikan kemampuan transfer global tanpa batas secara teknis, dengan tingkat pengawasan yang jauh lebih sulit dibandingkan dengan sistem mata uang tradisional. "Saluran abu-abu" dengan batas lebih dari 50.000 dolar AS Beberapa investor menggunakan saluran aset kripto untuk menukar yuan dengan USDT, kemudian menukarnya menjadi dolar AS, dolar Hong Kong, dan mata uang luar negeri lainnya, sehingga mengalirkan investasi ke luar negeri, membeli rumah, dan membeli mobil. Cara ini tampak hanya sebagai investasi aset, namun sebenarnya telah melampaui batas pembelian valuta asing tahunan sebesar 50.000 dolar AS per individu, dan termasuk dalam kategori "pembelian valuta asing yang tersembunyi." Peran pencocokan perdagangan sulit untuk ditentukan, risiko platform tinggi. Beberapa platform saat melakukan pencocokan perdagangan luar bursa, menyediakan layanan seperti alamat, kustodian dana, perantara nilai tukar, dan mediasi sengketa untuk pihak yang membeli dan menjual, telah melampaui cakupan pencocokan informasi, secara substansial terlibat dalam "pertukaran mata uang". Ketika terjadi transaksi besar atau keuntungan dari selisih nilai tukar, mudah dianggap oleh pihak berwenang sebagai pengatur pertukaran mata uang dan bukan pengguna biasa. Tiga, dampak makro terhadap keamanan keuangan negara dan tatanan regulasi Fungsi pembayaran dan penetapan harga aset kripto sebagian menggantikan peran RMB dalam skenario lintas batas. Karena semakin banyak dana domestik meninggalkan negara melalui "standar mata uang", status penyelesaian lintas batas RMB ditantang, yang dapat memengaruhi regulasi dan kontrol makroekonomi dalam jangka panjang. membentuk "sistem keuangan bawah tanah" yang sejajar dengan sistem perbankan Peredaran stablecoin seperti USDT memungkinkan sebagian peserta pasar untuk menghindari sistem perbankan dan membangun jaringan keuangan abu-abu berbasis aset di blockchain. Begitu berinteraksi dengan perjudian luar negeri, penipuan, penghindaran pajak, dan perilaku berisiko tinggi lainnya, hal ini sangat berpotensi menciptakan risiko sistemik. Arah penggunaan dana sulit diawasi, mendorong aktivitas ilegal Transaksi anonim + mekanisme pencampuran koin + saluran tanpa pemeriksaan, memberikan kemudahan untuk pencucian uang, pendanaan terorisme, dan pelanggaran hukum lainnya. Ini bukan hanya masalah kepatuhan, tetapi juga masalah keamanan keuangan dan negara. Apa yang perlu diperhatikan oleh investor perorangan dalam perdagangan cryptocurrency?
3. Hindari terlibat dalam bisnis OTC seperti "pembelian valuta asing" dan "lindung nilai terhadap nilai tukar". Menggunakan cryptocurrency sebagai media untuk mendapatkan keuntungan dari perbedaan nilai tukar dengan menyediakan layanan pertukaran dan pembayaran lintas batas adalah dengan menggunakan atribut khusus cryptocurrency untuk menghindari pengawasan valuta asing nasional dan mewujudkan konversi valuta asing dan RMB melalui pertukaran "valuta asing, cryptocurrency, dan RMB", yang merupakan pembelian dan penjualan valuta asing yang disamarkan. Investor individu harus berhati-hati untuk menghindari pertanggungjawaban pidana atas kejahatan "operasi bisnis ilegal". Kedua, mematuhi dengan ketat persyaratan pengawasan batas pembelian valuta asing tahunan individu. Perdagangan cryptocurrency, tampaknya adalah tindakan membeli atau menjual cryptocurrency, tetapi pada dasarnya adalah konversi nilai mata uang antara mata uang asing dan RMB, yang termasuk dalam pembelian dan penjualan valuta asing. Berdasarkan "Rincian Pelaksanaan Aturan Pengelolaan Valuta Asing Pribadi", pengelolaan total tahunan untuk penukaran valuta asing oleh individu dan pembelian valuta asing oleh individu di dalam negeri diterapkan. Jumlah total tahunan masing-masing adalah setara dengan USD 50.000 per orang per tahun. Tiga, hindari menggunakan saluran pengisian ulang anonim Dalam bertransaksi cryptocurrency, sebaiknya memilih platform dengan proses KYC yang resmi dan memastikan catatan transaksi transparan. Mengisi ulang melalui saluran anonim seperti perdagangan P2P, layanan mixer, dan pertukaran koin privasi, akan sulit untuk melacak keabsahan sumber dana. Jika dicurigai terlibat dalam pencucian uang atau mendanai aktivitas ilegal, platform dapat membekukan akun yang mengakibatkan kehilangan dana. Selain itu, saluran anonim juga rentan terhadap penyalahgunaan oleh peretas, sehingga keamanan dana pengguna tidak dapat terjamin. Empat, menyimpan dokumen pembuktian yang sah Jika belajar di luar negeri, dapat menyediakan surat penerimaan, pemberitahuan pembayaran biaya kuliah, dan dokumen pembuktian lainnya untuk membuktikan keabsahan penggunaan cryptocurrency dalam transaksi. Jika merupakan warga yang bekerja di dalam negeri, dapat menyimpan kontrak kerja, catatan gaji, bukti pembayaran pajak, dan dokumen lain yang membuktikan bahwa tidak berprofesi dalam jual beli cryptocurrency. Kesimpulan Cryptocurrency itself is not the "original sin"; the issue lies in whether the transaction process involves cross-border activities, circumventing regulations, anonymity, or evading supervision. Once these actions are linked to illegal operations, money laundering, or foreign exchange controls, they may cross the red line. Tidak memahami hukum tidaklah menakutkan, yang menakutkan adalah melangkah ke zona abu-abu dalam keadaan "yang tidak tahu tidak takut". Baik investor individu maupun praktisi, sebelum terlibat dalam perdagangan aset kripto, harus memahami batasan hukum dan menghindari risiko kriminal yang tidak perlu.

/ END.

Penulis artikel ini: Pengacara Xu Qian