Mankun advogado | Ativos de criptografia negociação, por que frequentemente suspeitam de crimes relacionados com a Moeda de troca transfronteiriços?

Introdução Desde o surgimento do Bitcoin, seu preço disparou várias vezes, impulsionando a onda global de criptomoedas. No auge, o Bitcoin já ultrapassou os 100 mil dólares e o valor total de mercado das criptomoedas chegou a superar a circulação global de dólares. Com isso, surgiu uma grande quantidade de plataformas de negociação de criptomoedas e a negociação fora da bolsa com USDT como meio tornou-se ativa. Sob a política atual do nosso país, algumas pessoas utilizam ativos criptográficos para a troca privada de moeda estrangeira por yuan, lucrando com a diferença de câmbio e taxas de serviço, parecendo tecnicamente inofensivos, mas na verdade enfrentando uma forte pressão legal. Esse tipo de operação pode envolver o crime de operação ilegal conforme o artigo 225 do Código Penal, bem como o crime de lavagem de dinheiro conforme o artigo 191. Neste tweet, a equipe de advogados Mankun irá combinar a experiência prática para ajudá-lo a entender: por que as transações de criptomoedas frequentemente ultrapassam a "linha de alta tensão" das "trocas de moeda transfronteiriças"? O que você precisa ter em atenção? As criptomoedas são "propriedade" ou "dados"? Como a lei as classifica? Um, Títulos A literatura relevante, tanto nacional quanto internacional, apresenta uma terminologia confusa ao descrever ativos criptográficos como o Bitcoin, frequentemente misturando conceitos como criptomoeda, ativo criptográfico, moeda digital, ativo digital e moeda virtual. Isso se deve à dificuldade em alcançar um consenso sobre as características das criptomoedas, como se as criptomoedas são de fato moeda, ativo intangível, direito de crédito ou dados que simbolizam os direitos do detentor? As instituições judiciais têm posturas variadas e a academia também não chegou a uma conclusão. Dois, a posição da legislação chinesa sobre criptomoedas

1. Do ponto de vista do direito civil, as criptomoedas não são moeda, nem títulos ou valores mobiliários; a legislação e a prática judicial civil afirmam a natureza de propriedade virtual das criptomoedas (Artigo 127 do Código Civil), devendo ser protegidas pela lei.
2. Do ponto de vista do direito penal, as criptomoedas se enquadram na definição de "bens" conforme o artigo 92 do Código Penal. As criptomoedas podem ser transferidas em troca de dinheiro, gerando lucro econômico, possuem características de valor, escassez e disponibilidade, atendendo aos requisitos constitutivos dos bens virtuais na rede, são protegidas por lei e, portanto, constituem uma forma de expressão do patrimônio. Embora morfologicamente, as criptomoedas são incorporadas como uma espécie de dados digitais ou de sistemas de informação computacionais. Mas devemos ver a essência de seus ativos ou propriedades na forma de dados. Bitcoin, Ether, etc. são a digitalização de ativos, e em sua essência estão ativos em vez de dados. Como um livro-razão, seu valor não está no papel, mas no conteúdo. Do ponto de vista do direito penal, muitos conteúdos, como segredos comerciais e segredos de Estado protegidos pelo direito penal, são exibidos através de dados, e se o autor rouba informações técnicas digitais e segredos de Estado armazenados em computadores de terceiros através de meios de rede informática, pode constituir o crime de violação de segredos comerciais e obtenção ilegal de segredos de Estado, e a razão é que os dados violados representam segredos comerciais ou segredos de Estado. De forma simples, embora os ativos criptográficos se apresentem na forma de dados, eles representam interesses econômicos que são negociáveis e realizáveis, devendo ser considerados no âmbito legal como ativos digitalizados com "atributos de propriedade". Por que as transações de criptomoedas são frequentemente qualificadas como "câmbio transfronteiriço"? Nos últimos anos, cada vez mais casos relacionados a criptomoedas têm sido qualificados como "trocando moedas de forma disfarçada" e os responsáveis têm sido até mesmo responsabilizados criminalmente. A razão para isso não reside na ilegalidade da criptomoeda em si, mas sim na alta sobreposição com comportamentos tradicionais de troca de moeda ilegal em termos de caminhos de transação, características tecnológicas e funções financeiras. Especificamente, isso se reflete principalmente nos seguintes aspectos: Um, o modo de agir "simulou" o processo de câmbio, caindo na categoria de crime de operação ilegal. O câmbio ilegal tradicional é muitas vezes operado através de bancos subterrâneos, agentes de compras de câmbio, antecedentes comerciais fictícios, etc., enquanto no cenário de criptomoedas, os comerciantes completam a conversão de valor através de "RMB → criptomoeda → moeda estrangeira" ou o caminho inverso, de modo a alcançar o objetivo de contornar a liquidação cambial oficial e supervisão de vendas e quebrar o limite de cota de compra de câmbio. Embora esses tipos de transações não toquem diretamente o sistema bancário em sua forma, o resultado ainda é a troca ilegal de renminbi por moeda estrangeira, constituindo uma "atividade comercial ilegal que perturba gravemente a ordem do mercado", conforme estipulado no artigo 225 do Código Penal. Em muitos casos, plataformas de criptomoedas, formadores de mercado e intermediários foram responsabilizados como papéis-chave na "cadeia de câmbio", chegando até a serem criminalizados. Na prática judicial, as operações de troca de criptomoedas geralmente apresentam as seguintes características: Negociação ponto a ponto, sem licença financeira: através de comunidades ou plataformas, são realizadas transações sem a obtenção de qualificações relacionadas a câmbio ou serviços de pagamento. Desacoplamento de recebimento e fluxo de criptomoedas: recebendo pagamentos no país e emitindo criptomoedas no exterior, ou operações inversas, resultando na separação entre a transferência de fundos e a entrega de ativos criptográficos. Natureza do serviço evidente: os participantes cobram taxas ou spreads de câmbio, passando a não ser mais "alocação de ativos pessoais", mas sim a fornecer "serviço de câmbio". Este caminho de "usar a moeda como ponte e troca indireta" é, em essência, uma forma de contornar as fronteiras de supervisão do Estado sobre os projetos de capital através de meios técnicos. Dois, as características técnicas promovem a "ocultação" e a "alta liquidez", superando a capacidade de rastreamento regulatório. A anonimidade e o mecanismo de mistura enfraquecem a capacidade de KYC O mecanismo de descentralização dos ativos criptográficos permite que a maioria das transações sejam realizadas sem a necessidade de identificação real ou de reporte, podendo até mesmo ser interrompidas ainda mais a relação entre endereço e identidade por meio de serviços de mistura. Esse mecanismo de "desconexão + mistura" reduz significativamente a capacidade das autoridades regulatórias de identificar o fluxo de fundos e as partes envolvidas. Transações transfronteiriças sem limites físicos. Os ativos criptográficos podem ser transferidos internacionalmente apenas com a internet, sem depender de contas bancárias ou canais físicos. Um endereço USDT pode receber e enviar ativos em qualquer ponto do mundo, sem passar por aduanas, bancos ou sistemas de controle de câmbio - isso confere uma capacidade técnica de transferências globais sem restrições, tornando a supervisão muito mais difícil em comparação com o sistema monetário tradicional. O "canal cinza" que ultrapassa o limite de 50 mil dólares. Alguns investidores utilizam canais de ativos criptográficos para trocar yuan por USDT, e depois trocar por dólares, dólares de Hong Kong e outras moedas estrangeiras, para então transferir para investimentos no exterior, compra de imóveis e automóveis. Este método parece ser apenas um investimento em ativos, mas na verdade já ultrapassou o limite anual de compra de moeda estrangeira de 50.000 dólares por pessoa, sendo considerado uma "compra de moeda estrangeira implícita". O papel de mediação de transações é difícil de definir, e o risco da plataforma é elevado. Algumas plataformas, ao facilitar transações de balcão, oferecem serviços como endereços, custódia de fundos, mediação de taxas de câmbio e resolução de disputas, indo além da mera intermediação de informações, e, na verdade, participando da "cambial". Uma vez que ocorrem transações de grande valor ou lucros com a diferença de taxas de câmbio, é fácil para as autoridades judiciais considerarem isso como organização de câmbio e não como usuários comuns. Três, o impacto macroeconômico na segurança financeira nacional e na ordem de supervisão A função de pagamento e precificação dos ativos criptográficos substitui parcialmente o papel do renminbi em cenários transfronteiriços. Com um número crescente de fundos domésticos a sair do país através do modo "baseado em moeda", a posição de liquidação transfronteiriça do renminbi está sob desafio, o que a longo prazo pode afetar o controle macroeconômico. formar um "sistema financeiro subterrâneo" paralelo ao sistema bancário A circulação de stablecoins como o USDT permite que alguns participantes do mercado contornem o sistema bancário e estabeleçam redes financeiras cinzentas baseadas em ativos em cadeia. Uma vez que se cruzam com atividades de alto risco como jogos de azar no exterior, fraudes e evasão fiscal, é fácil que se forme um risco sistêmico. A origem dos fundos é difícil de auditar, o que incentiva atividades ilegais. Transações anônimas + mecanismo de mistura + canais sem supervisão, facilitando a lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e outros crimes ilegais. Isso não é apenas uma questão de conformidade, mas também uma questão de combate ao terrorismo financeiro e segurança nacional. O que os investidores individuais devem ter em mente ao negociar criptomoedas? Um. Evitar participar em negócios OTC como "compra de moeda estrangeira" e "hedging de taxas de câmbio". Usando criptomoedas como meio, ao oferecer serviços de troca e pagamento transfronteiriços para lucrar com a diferença das taxas de câmbio, é uma forma de contornar a regulamentação cambial nacional através da conversão de "câmbio em criptomoeda em RMB", realizando a conversão de valor entre moeda estrangeira e RMB, o que se caracteriza como uma compra e venda disfarçada de câmbio. Os investidores individuais devem ser cautelosos para não serem responsabilizados criminalmente por "atividade comercial ilegal". Dois, seguir rigorosamente os requisitos de supervisão do limite anual de compra de moeda estrangeira por pessoa. Na superfície, comprar e vender criptomoedas é um ato de compra ou venda de criptomoedas, mas, em essência, é uma conversão do valor da moeda entre moedas estrangeiras e RMB, que é uma compra e liquidação de câmbio. De acordo com as Regras Detalhadas para a Implementação das Medidas de Administração de Divisas Individuais, será gerido o montante total anual da liquidação cambial e da compra de divisas por particulares nacionais. O total anual é equivalente a US$ 50.000 por pessoa por ano, respectivamente. Três, evite usar canais de recarga anônimos Ao negociar criptomoedas, deve-se escolher plataformas com processos de KYC adequados e garantir que os registros de transação sejam transparentes. Através de canais anônimos como negociação P2P, serviços de misturadores e troca de moedas de privacidade, é difícil rastrear a legalidade da origem dos fundos. Se houver suspeitas de lavagem de dinheiro ou financiamento de atividades ilegais, a plataforma pode congelar a conta, resultando em perdas financeiras. Além disso, canais anônimos podem ser facilmente explorados por hackers, comprometendo a segurança dos fundos dos usuários. Quatro, manter documentos legais de prova Se estiver a estudar no estrangeiro, pode fornecer a carta de aceitação, notificação de pagamento de propinas e outros documentos comprovativos para validar a legitimidade do uso de criptomoedas nas transações. Se for um cidadão a trabalhar no país, pode manter o contrato de trabalho, comprovativos de salários e recibos de impostos como prova de que não se dedica à compra e venda de criptomoedas. Conclusão As criptomoedas em si não são o "pecado original"; o problema reside no fato de saber se o processo de transação é transfronteiriço, envolve evasão de capital, anonimato ou fuga à supervisão. Assim que essas ações estiverem ligadas a operações ilegais, lavagem de dinheiro ou controle de câmbio, há uma possibilidade de ultrapassar a linha vermelha. Não entender a lei não é assustador; o que é assustador é entrar na zona cinzenta sob a condição de "os ignorantes não têm medo". Quer sejam investidores individuais ou profissionais, antes de participar na negociação de ativos criptográficos, todos devem ter clareza sobre os limites legais e evitar riscos penais desnecessários.

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Autor do artigo: Advogada Xu Qian