Манкюн адвокат | Почему сделки с Криптоактивами часто подозреваются в преступлениях, связанных с межграничной Валюта биржи?

Введение С момента появления Биткойна его цена многократно взлетала, вызывая глобальный бум криптовалют, и в пиковые моменты Биткойн преодолевал отметку в 100 000 долларов, а общая рыночная капитализация криптовалют даже на некоторое время превышала объем обращения долларов в мире. Вслед за этим возникло множество платформ для торговли криптовалютами, а также активная внебиржевая торговля с использованием USDT в качестве посредника. В условиях действующей политики в нашей стране некоторые люди используют криптоактивы для неформального обмена иностранной валюты на юань, зарабатывая на разнице курсов и комиссионных сборах. Это кажется технически безвредным, но на самом деле представляет собой высокое правовое давление. Такие операции могут быть связаны со статьей 225 Уголовного кодекса о незаконном предпринимательстве и статьей 191 о отмывании денег. В этом посте команда адвокатов Мэнкуна объединит практический опыт, чтобы помочь вам разобраться: почему крипто交易 часто попадает под "горячую линию" трансграничной валютной торговли? На что вам нужно обратить внимание? Является ли криптовалюта "собственностью" или "данными"? Как это определяет закон?

1. Обращение Литература в смежных областях как внутри страны, так и за рубежом использует запутанные термины для описания таких криптоактивов, как биткойн; такие понятия, как криптовалюта, криптоактивы, цифровая валюта, цифровые активы, виртуальная валюта, часто смешиваются. Именно из-за того, что стороны не могут прийти к единому мнению о свойствах криптовалют, возникает вопрос: является ли криптовалюта валютой, нематериальным активом, правом требования или данными, символизирующими права держателя? Судебные органы имеют разные мнения по этому поводу, и в академической среде также нет единого мнения.
2. Позиционирование криптовалют в законодательстве нашей страны
3. С точки зрения гражданского права криптовалюта не является валютой и не является ценными бумагами, гражданское законодательство и судебная практика подтвердили виртуальную собственность криптовалюты (статья 127 Гражданского кодекса), она должна быть защищена законом.
4. С точки зрения уголовного права, криптовалюта соответствует определению "имущества" согласно статье 92 Уголовного кодекса. Криптовалюта может быть передана в качестве возмещения за деньги, что приносит экономическую выгоду, обладает ценностью, дефицитом, возможностью распоряжения и другими характеристиками, что соответствует составным элементам сетевого виртуального имущества и защищается законом, следовательно, также является одной из форм проявления имущества. Хотя морфологически криптовалюты воплощаются в виде неких данных цифровой или компьютерной информационной системы. Но мы должны видеть суть их активов или собственности в виде данных. Биткоин, эфир и т.д. — это оцифровка активов, и в их основе лежат активы, а не данные. Как и в бухгалтерской книге, ее ценность заключается не в бумаге, а в содержимом. С точки зрения уголовного права, многие материалы, такие как коммерческая тайна и охраняемая уголовным законом государственная тайна, отображаются через данные, и если преступник крадет цифровую техническую информацию и государственные секреты, хранящиеся на чужих компьютерах, с помощью средств компьютерной сети, это может представлять собой преступление в виде посягательства на коммерческую тайну и незаконного получения государственной тайны, и причина этого заключается в том, что нарушенные данные представляют собой коммерческую тайну или государственную тайну. Проще говоря, хотя криптоактивы представлены в форме данных, за ними стоят экономические интересы, которые можно торговать и обналичивать, и с юридической точки зрения их следует рассматривать как цифровые активы с "собственническими признаками". Почему криптовалютные сделки часто квалифицируются как "международный обмен валюты"? В последние годы все больше дел, связанных с криптовалютой, квалифицируются как "замаскированные операции по обмену валюты между странами", и соответствующие ответственные лица даже подвергаются уголовной ответственности. Причина этого заключается не в том, что сама криптовалюта является незаконной, а в том, что ее торговые пути, технические характеристики и функции финансирования в значительной степени совпадают с традиционными незаконными операциями по обмену валюты. В частности, это проявляется в следующих аспектах:
5. Модель поведения "имитирует" процесс обмена валюты, попадая под категорию незаконного бизнеса. Традиционный незаконный обмен валюты часто осуществляется через подпольные обменники, посредников, покупающих валюту, и фиктивный торговый фон, в то время как в среде криптовалют трейдеры осуществляют преобразование стоимости через путь "人民币 → 加密货币 → 外币" или обратный путь, чтобы избежать официального контроля за обменом валюты и преодолеть ограничения на покупку валюты. Хотя такие сделки формально не касаются банковской системы, их результатом по-прежнему является незаконный обмен юаней на иностранные валюты, что уже является «незаконной деятельностью, серьезно нарушающей рыночный порядок», как указано в статье 225 Уголовного кодекса. В ряде дел криптовалютные платформы, маркет-мейкеры и посредники привлекаются к ответственности как ключевые игроки «валютной цепочки», а некоторые даже идут под уголовное преследование. В судебной практике действия по обмену криптовалюты часто имеют следующие характеристики: Торговля «от точки к точке», отсутствие финансовой лицензии: сделки осуществляются через сообщества или платформы, без получения квалификации в области валютных или платежных операций. Отстранение поступления и выплаты средств от криптовалютных потоков: получение средств внутри страны, выпуск криптовалюты за границей или обратная операция, что приводит к разделению перемещения средств и передачи криптоактивов. Явный характер услуг: участники получают комиссионные или разницу в курсах, что уже не является «персональным активным размещением», а представляет собой «обменные услуги». Этот путь «обмен валют через мост, косвенный обмен» по сути обходит государственное регулирование капиталовложений с помощью технических средств.
6. Технические характеристики способствуют «скрытости» и «высокой ликвидности», преодолевая возможности регулирования и отслеживания. Анонимность и механизмы смешивания монет ослабляют возможности KYC Децентрализованный механизм криптоактивов позволяет большинству сделок проходить без реальной идентификации и без отчетности, даже можно использовать услуги смешивания монет для дальнейшего разрыва связи между адресом и личностью в блокчейне. Этот механизм "разрыв цепи + смешивание" значительно снижает способность регуляторов идентифицировать направление движения средств и участников. Кросс-граничные сделки без физических ограничений Криптоактивы могут свободно перемещаться между странами только с использованием сети, не полагаясь на банковские счета и не требуя физических каналов. Один адрес USDT может отправлять и получать активы в любой точке мира без необходимости проходить через таможню, банки или системы валютного контроля — это дает техническую возможность осуществлять неограниченные глобальные переводы, при этом уровень контроля значительно выше, чем в традиционной валютной системе. «Серая зона» с лимитом свыше 50 000 долларов Некоторые инвесторы используют криптоактивы для обмена юаней на USDT, а затем на доллары США, гонконгские доллары и другие иностранные валюты, чтобы вывести средства за границу для инвестиций, покупки недвижимости и автомобилей. Этот способ кажется просто инвестициями в активы, но на самом деле он уже превышает годовой лимит в 50 000 долларов на обмен валюты для физических лиц и относится к категории "скрытого обмена валюты". Роль участников торгов сложно определить, рыночные риски высоки. Некоторые платформы, проводя OTC-транзакции, предоставляют адреса, эскроу, посредничество по обменному курсу, услуги медиации споров и другие услуги, что выходит за рамки лишь информационного сопоставления, фактически участвуя в "обмене валют". Если происходит крупная сделка или получение прибыли от разницы в обменном курсе, это может привести к тому, что судебные органы будут рассматривать таких участников как организаторов обмена, а не обычных пользователей. Три. Макроэкономические факторы, влияющие на финансовую безопасность и регуляторный порядок страны Функция платежей и ценообразования криптоактивов частично заменила роль юаня в трансакциях через границу. С увеличением объема внутренних средств, вывозимых за границу в формате "базовой валюты", статус юаня в трансакциях через границу оказывается под угрозой, что в долгосрочной перспективе может повлиять на макроэкономическое регулирование. Создание "подпольной финансовой системы", параллельной банковской системе Оборот стабильных монет, таких как USDT, позволяет некоторым участникам рынка обойти банковскую систему и создать серую финансовую сеть на основе цепочных активов. Как только это пересекается с высокими рисками, такими как азартные игры за границей, мошенничество и уклонение от уплаты налогов, это может легко привести к системному риску. Трудно отслеживать направление средств, что способствует незаконной деятельности. Анонимная торговля + механизм смешивания + каналы без проверки, предоставляющие удобство для отмывания денег, финансирования терроризма и других преступлений. Это не только вопрос соблюдения норм, но и проблема финансовой борьбы с терроризмом и национальной безопасности. На что индивидуальным инвесторам следует обратить внимание при торговле криптовалютой?
7. Избегайте участия в OTC-операциях, таких как "покупка иностранной валюты" и "хеджирование валютных курсов". Используя криптовалюту в качестве媒介, зарабатывать на разнице курсов, предоставляя услуги по обмену и платежам между странами, обходя государственный валютный контроль благодаря особым свойствам криптовалюты, реализуя обмен «валюта – криптовалюта – юань», что является косвенной покупкой и продажей валюты. Частные инвесторы должны быть осторожны, чтобы избежать привлечения к уголовной ответственности за «незаконное предпринимательство». Во-вторых, строго соблюдать требования к регулированию годового лимита на покупку иностранной валюты для физических лиц. Торговля криптовалютой на первый взгляд является действием покупки или продажи криптовалюты, но на самом деле это конвертация валютной стоимости между иностранной валютой и юанем, что относится к покупке и продаже валюты. В соответствии с «Правилами реализации мер управления личной валютой» для личной продажи валюты и покупки валюты внутри страны внедрено управление общим объемом на год. Общий объем составляет эквивалент 50 000 долларов США на человека в год. Три. Избегайте использования анонимных каналов пополнения При торговле криптовалютой следует выбирать платформы с официальными процедурами KYC и обеспечивать прозрачность торговых записей. Пополнение через анонимные каналы, такие как P2P-торговля, услуги микширования, обмены приватными монетами, затрудняет отслеживание легальности источников средств. Если возникает подозрение на отмывание денег или финансирование незаконной деятельности, платформа может заморозить счет, что приведет к потере средств. Кроме того, анонимные каналы могут быть использованы хакерами, что ставит под угрозу безопасность средств пользователей. Четыре, сохраните законные доказательства Если вы учитесь за границей, вы можете предоставить уведомление о зачислении, уведомление о платеже за обучение и другие документы для подтверждения законности использования криптовалюты. Если гражданин работает на территории страны, он может сохранить трудовой договор, выписки по зарплате, налоговые документы и другие подтверждения того, что он не занимается торговлей криптовалютой. Заключение Криптовалюта сама по себе не является "первоначальным грехом"; проблема заключается в том, происходит ли транзакция через границу, обходя валютный контроль, анонимно и уклоняясь от регулирования. Как только эти действия связываются с незаконной деятельностью, отмыванием денег или валютным контролем, они могут перейти черту. Не страшно не понимать законы, страшно это делать в состоянии "незнающие не боятся", врываясь в серую зону. Независимо от того, являетесь ли вы частным инвестором или профессионалом, перед тем как участвовать в торговле криптоактивами, вы должны четко понимать правовые границы и избегать ненужных уголовных рисков.

/ КОНЕЦ.

Автор статьи: адвокат Сюй Цянь