Mankun Avukatı | Kripto Varlıklar ticareti, neden sık sık uluslararası döviz birimi ile ilgili suçlamalara maruz kalıyor?

Giriş Bitcoin'in doğuşundan bu yana, fiyatı birçok kez fırladı ve küresel kripto para birimi patlamasını tetikledi, zirvede Bitcoin 100.000 doları aştı ve kripto para birimlerinin toplam piyasa değeri küresel dolar dolaşımını bile aştı. Bunu, kripto para alım satım platformlarının çoğalması ve USDT'yi bir araç olarak kullanan tezgah üstü alım satım faaliyeti izledi. Ülkemizdeki mevcut politikalar çerçevesinde, bazı kişiler kripto varlıkları kullanarak yabancı para ile RMB arasında gizli bir değişim yaparak döviz kuru farkı ve hizmet ücreti kazanmaktadır. Görünüşte teknik olarak zararsız olan bu durum, aslında hukuki bir baskı altındadır. Bu tür işlemler, Ceza Kanunu'nun 225. maddesinde yer alan yasadışı ticaret suçu ve 191. maddesindeki kara para aklama suçunu içerebilir. Bu gönderide, Mankun Hukuk Bürosu deneyimlerini bir araya getirerek şunları açıklayacak: Kripto ticareti neden sık sık "sınır ötesi döviz değişimi" yüksek gerilimine takılıyor? Nelere dikkat etmelisiniz? Kripto para "mülk" mü yoksa "veri" mi? Hukuk bunu nasıl tanımlıyor? Bir, Unvan Yurtiçi ve yurtdışındaki ilgili alanlardaki literatürde Bitcoin gibi kripto varlıkların tanımları açısından kullanılan terimlerin karmaşık olduğu görülmektedir. Kripto para, kripto varlık, dijital para, dijital varlık, sanal para gibi kavramlar genellikle birbirinin yerine kullanılmaktadır. Kripto paranın ne olduğu konusunda taraflar arasında bir uzlaşma sağlanamadığı için, kripto para gerçekten bir para mı, soyut bir varlık mı, bir talep hakkı mı, yoksa sahibinin haklarını simgeleyen bir veri mi? Adli makamların bu konudaki tutumu birbirinden farklıdır ve akademik dünyada da kesin bir görüş yoktur. İkincisi, ülkemizin yasalarının kripto para birimlerine yaklaşımı

1. Medeni hukuk açısından, kripto para para değildir, ayrıca kıymetli bir menkul de değildir. Medeni yasalar ve yargı uygulamaları, kripto paranın sanal mülkiyet niteliğini onaylamış ve bu, yasalarla korunmalıdır (Medeni Kanun Madde 127). 2, Ceza hukuku açısından, kripto para, Ceza Kanunu'nun 92. maddesinde tanımlanan "mülk" kavramına uymaktadır. Kripto para, karşılık olarak para ile devredilebilir, ekonomik kazanç yaratabilir, değer, kıtlık, tasarruf edilebilirlik gibi özelliklere sahiptir. Bu nedenle, sanal ağ mülkünün bileşen unsurlarını karşılamakta ve yasal olarak korunmaktadır, dolayısıyla mülkün bir biçimi olarak kabul edilmektedir. Morfolojik olarak olmasına rağmen, kripto para birimleri bir tür dijital veya bilgisayar bilgi sistemi verisi olarak somutlaştırılmıştır. Ancak varlıklarının veya mülklerinin özünü veri biçiminde görmeliyiz. Bitcoin, Ether vb. varlıkların dijitalleştirilmesidir ve özünde veriden ziyade varlıklardır. Bir defter gibi, değeri kağıtta değil, içindekilerdedir. Ceza hukuku açısından bakıldığında, ceza hukuku tarafından korunan ticari sırlar ve devlet sırları gibi birçok içerik veriler aracılığıyla görüntülenmekte olup, failin bilgisayar ağı araçları aracılığıyla başkalarının bilgisayarlarında saklanan dijital teknik bilgileri ve devlet sırlarını çalması halinde ticari sırları ihlal etmek ve devlet sırlarını hukuka aykırı olarak elde etmek suçunu oluşturabilmekte ve bunun nedeni ihlal edilen verinin ticari sır veya devlet sırrı teşkil etmesidir. Kısacası, kripto varlıklar veri biçiminde görünse de, arkasında ticareti yapılabilir, nakde çevrilebilir ekonomik çıkarlar temsil etmektedir, bu nedenle hukuki açıdan "mülk niteliği" taşıyan dijital varlıklar olarak değerlendirilmelidir. Neden kripto para ticareti sıklıkla "sınır ötesi döviz değişimi" olarak tanımlanıyor? Son yıllarda, giderek daha fazla kripto para ile ilgili vaka "dolaylı döviz değiştirme" davranışı olarak sınıflandırılmakta ve ilgili sorumlular bu nedenle cezai sorumlulukla karşı karşıya kalmaktadır. Bunun nedeni, kripto paranın kendisinin yasadışı olması değil, işlem yolları, teknik özellikleri ve fonksiyonları bakımından geleneksel yasadışı döviz değiştirme davranışlarıyla yüksek oranda örtüşmesidir. Özellikle, bu durum aşağıdaki birkaç alanda kendini göstermektedir: Bir, davranış modeli "düzenlenmiş" döviz değiştirme sürecine girmiştir ve yasadışı işletme suçu kapsamına girmektedir. Geleneksel yasadışı döviz değişimi genellikle yer altı döviz büroları, aracılar aracılığıyla döviz alımı, sahte ticaret arka planları gibi yollarla gerçekleştirilirken, kripto para sahnesinde, işlemciler "Çin Yuanı → Kripto Para → Yabancı Para" veya ters yol ile değer dönüşümünü tamamlayarak resmi döviz alım-satım denetimlerinden kaçınmayı ve döviz alım limitlerini aşmayı hedeflemektedir. Bu tür işlemler bankacılık sistemine doğrudan dokunmasa da, sonuç yine de Ceza Kanunu'nun 225. maddesi uyarınca "piyasa düzenini ciddi şekilde bozan diğer yasa dışı ticari faaliyetler" teşkil eden RMB ve dövizin yasa dışı değişimidir. Çoğu durumda, kripto para platformları, piyasa yapıcılar ve aracılar "borsa zincirindeki" kilit oyuncular olarak sorumlu tutuldu ve hatta kriminalize edildi. Hukuk pratiğinde, kripto para değiştirme davranışları genellikle aşağıdaki özellikleri gösterir: Nokta nokta eşleştirme, finansal lisans yok: Topluluk veya platform aracılığıyla işlem eşleştirmek, döviz veya ödeme işine ilişkin nitelik elde edilmemiştir. Fon ödemeleri ve kripto para akışı ayrıştırılmıştır: Ülke içinde ödeme alınması, yurt dışında kripto para çıkarılması veya ters işlemler yapılması, fon transferi ile kripto varlık tesliminin ayrılmasına neden olur. Hizmetin niteliği belirgindir: Katılımcılardan işlem ücreti veya döviz kuru farkı alınmakta, artık "kişisel varlık dağılımı" değil, "döviz değiştirme hizmeti" sunulmaktadır. Bu "para köprüsü, dolaylı dönüşüm" yolu, esasen teknolojik yöntemlerle devletin sermaye projeleri üzerindeki denetim sınırlarının etrafından dolanmaktadır. İkincisi, teknik özellikler "gizlilik" ve "yüksek likidite"yi teşvik ederek düzenleyici takip yeteneklerini aşmaktadır. Anonimlik ve madeni para karıştırma, KYC yeteneklerini zayıflatıyor Kripto varlıkların merkeziyetsiz mekanizması, çoğu işlemin kimlik doğrulaması olmadan ve bildirim gerektirmeden gerçekleştirilmesine olanak tanır, hatta adres ile kimlik arasındaki zincir üzerindeki ilişkiyi daha da kesmek için karıştırma hizmetleri aracılığıyla yapılabilir. Bu "zincir koparma + karıştırma" mekanizması, düzenleyici kurumların fon akışını ve katılımcıları tanıma yeteneğini büyük ölçüde azaltmıştır. Sınır ötesi ticarette fiziksel sınır sınırlamaları yoktur Kripto varlıklar, yalnızca internet aracılığıyla sınır ötesi transferler gerçekleştirebilir; bu da banka hesaplarına veya fiziksel kanallara bağımlı olmadan mümkündür. Bir USDT adresi, dünya genelindeki herhangi bir noktada varlık alıp gönderebilir; gümrük, banka veya döviz kontrol sistemlerinden geçmesine gerek yoktur - bu da teknik olarak sınırsız küresel transfer yeteneğine sahip olduğunu ve düzenlemenin geleneksel para sistemiyle karşılaştırıldığında çok daha zor olduğunu göstermektedir. 50,000 dolarlık sınırı aşan "gri alan" Bazı yatırımcılar, RMB'yi USDT ile değiştirmek ve ardından ABD doları ve Hong Kong doları gibi denizaşırı para birimleriyle değiştirmek için kripto varlık kanalından yararlanır ve ardından denizaşırı yatırımları, ev satın alımlarını ve araba satın alımlarını havale eder. Bu yöntem sadece bir varlık yatırımı gibi görünse de aslında bireylerin "gizli döviz alımı" olan döviz satın almaları için yıllık 50.000 ABD doları sınırını aşmıştır. Ticaret eşleştirme rolü zor tanımlanıyor, platform riski yüksek. Bazı platformlar, alım satım taraflarına adres, fon saklama, döviz kuru aracılığı, uyuşmazlık çözümü gibi hizmetler sunarak, bilgi eşleştirme kapsamını aşmakta ve aslında "para değişimi"ne katılmaktadır. Büyük işlemler veya döviz kuru farkından kazanç sağlandığında, kolaylıkla yargı mercileri tarafından sıradan bir kullanıcı yerine döviz değişimi organizatörü olarak değerlendirilebilir. Üç, makro düzeyde ulusal finans güvenliği ve denetim düzenini etkileyen faktörler Kripto varlıkların ödeme ve fiyatlandırma işlevleri, kısmen sınır ötesi senaryolarda RMB'nin rolünü ikame etmektedir. Daha fazla yerel fonun "para birimi bazında" yöntemle yurtdışına çıkmasıyla birlikte, RMB'nin sınır ötesi hesaplaşma konumu tehdit altına girmektedir ve bu, uzun vadede makroekonomik düzenlemeleri etkileyebilir. Bankacılık sistemine paralel "yeraltı finans sistemi" oluşturmak USDT gibi stabil coinlerin dolaşımı, bazı piyasa katılımcılarının banka sistemini atlayarak zincir üzerindeki varlıklara dayanan gri bir finans ağı kurmasına neden olmaktadır. Yurt dışındaki kumar, dolandırıcılık, vergi kaçakçılığı gibi yüksek riskli faaliyetlerle kesiştiğinde, sistematik risklerin oluşması kolaylaşmaktadır. Fonların izlenmesi zor, yasa dışı faaliyetleri teşvik ediyor. Anonim ticaret + karıştırma mekanizması + sansürsüz kanallar, kara para aklama, terör finansmanı gibi yasadışı suçlara kolaylık sağlamaktadır. Bu sadece bir uyum sorunu değil, aynı zamanda finansal terörle mücadele ve ulusal güvenlik sorunudur. Bireysel yatırımcıların kripto para ticaretinde nelere dikkat etmesi gerekir?
2. "Döviz alım satımı" "kur hedge" gibi OTC işlerine katılmaktan kaçının. Sınır ötesi değişim ve ödeme hizmetleri sağlayarak döviz kuru farklılıklarından kar elde etmek için kripto para birimlerini bir araç olarak kullanmak, ulusal döviz denetimini atlatmak ve "döviz, kripto para birimi ve RMB" değişimi yoluyla döviz ve RMB'nin dönüşümünü gerçekleştirmek için kripto para birimlerinin özel özelliklerini kullanmaktır. Bireysel yatırımcılar, "yasadışı ticari faaliyet" suçundan cezai olarak sorumlu tutulmamak için dikkatli olmalıdır. İkincisi, kişisel yıllık döviz alım limiti düzenlemelerine sıkı bir şekilde uyulmalıdır. Kripto para alım satımı, yüzeyde kripto para almak veya satmak olarak görünse de, aslında döviz ve RMB (Çin Yuanı) arasında para değerinin dönüştürülmesidir ve döviz alım satımına aittir. "Bireysel Döviz Yönetmeliği Uygulama Yönetmeliği"ne göre, bireylerin döviz bozdurma ve yurtiçindeki bireylerin döviz alma işlemleri yıllık toplam miktar yönetimine tabi tutulmaktadır. Yıllık toplam miktar, her birey için yılda eşdeğer 50.000 ABD Dolarıdır. Üç, anonim para yükleme kanallarını kullanmaktan kaçının. Kripto para ticareti yapmak için resmi bir KYC sürecine sahip bir platform seçmeli ve işlem kayıtlarının şeffaf olduğundan emin olmalısınız. P2P OTC ticareti yoluyla; Madeni para karıştırıcı hizmetleri; Fon kaynağının meşruiyetini takip etmek zordur ve kara para akladığından veya yasa dışı faaliyetleri finanse ettiğinden şüphelenilirse, platform hesabı dondurabilir ve bu da fon kaybına neden olabilir. Ek olarak, anonim kanalların bilgisayar korsanları tarafından istismar edilmesi kolaydır ve kullanıcı fonlarının güvenliği garanti edilemez. Dört, yasal belgelerin saklanması Yurt dışında eğitim alıyorsanız, işlem kripto para kullanımının meşruluğunu kanıtlamak için kabul mektubu, eğitim ücreti ödeme bildirimi gibi belgeler sunabilirsiniz. Eğer yurt içinde çalışan bir vatandaşsanız, kripto para alım satımı yapmadığınızı kanıtlamak için iş sözleşmesi, maaş bordrosu, vergi ödeme belgesi gibi belgeleri saklayabilirsiniz. Sonuç Kripto para birimi kendisi "orijinal günah" değildir, sorun ticaret sürecinin sınır aşımı, dolandırıcılık, anonimlik ve düzenlemeden kaçış olup olmamasındadır. Bu eylemler bir kez yasadışı faaliyetler, kara para aklama veya döviz kontrolü ile ilişkilendiğinde, kırmızı çizgiye basma olasılığı vardır. Hukuk bilgisizliği korkutucu değildir; korkutucu olan, "cehalet cesareti" içinde gri alanlara dalmaktır. İster bireysel yatırımcı, isterse profesyonel olsun, kripto varlık ticaretine katılmadan önce hukuki sınırları net bir şekilde anlamalı ve gereksiz ceza riski almaktan kaçınmalıdır.

/ SON.

Bu makalenin yazarı: Av. Xu Qian