Манкюн адвокат | Чому криптоактиви часто підозрюються у злочинах, пов'язаних з міжкраїнським валютним обміном?

Вступ З моменту народження біткойна його ціна різко злетіла в багато разів, що призвело до глобального криптовалютного буму, на піку біткойн перевищив $100 000, а загальна ринкова вартість криптовалют навіть перевищила глобальний обіг долара. За цим послідувало поширення платформ для торгівлі криптовалютами та активність позабіржової торгівлі з використанням USDT як засобу масової інформації. В умовах чинної політики в нашій країні деякі люди використовують криптоактиви для нелегального обміну іноземної валюти на юані, отримуючи прибуток від валютних різниць та комісій. Хоча це здається технічно безпечним, насправді це підпадає під високий юридичний тиск. Такі операції можуть підпадати під статтю 225 Кримінального кодексу про незаконну підприємницьку діяльність та статтю 191 про відмивання грошей. У цьому дописі команда юристів Манкуна поєднає практичний досвід, щоб допомогти вам зрозуміти: чому криптоторгівля часто натрапляє на «міжнародний обмін валют»? На що вам слід звернути увагу? Криптовалюта – це «власність» чи «дані»? Як це визначає закон? Одне, звернення Опис криптоактивів, таких як біткойн, збиває з пантелику в літературі в суміжних областях вдома та за кордоном, а поняття криптовалюта, криптоактиви, цифрова валюта, цифрові активи та віртуальні валюти часто плутаються. Чи не тому, що всім сторонам важко досягти консенсусу щодо атрибутів криптовалют, наприклад, чи є криптовалюти валютами, нематеріальними активами, вимогами чи даними, які символізують права власників? Позиція судової влади з цього питання різноманітна, академічна спільнота також непереконлива. Друге, позиціонування криптовалют у законодавстві нашої країни

1. З точки зору цивільного права, криптовалюта не є валютою і не є цінним папером, цивільне законодавство та судова практика підтвердили віртуальну власність криптовалюти (стаття 127 Цивільного кодексу), яка повинна бути захищена законом.
2. З точки зору кримінального права, криптовалюта відповідає визначенню "майна" згідно зі статтею 92 Кримінального кодексу, криптовалюта може бути передана за допомогою грошей як компенсації, генеруючи економічний прибуток, має характеристики вартості, рідкості, можливості розпорядження тощо, відповідає складовим елементам мережевого віртуального майна, охороняється законом, отже, також є однією з форм представлення майна. Хоча морфологічно криптовалюти втілюються як різновид даних цифрової або комп'ютерної інформаційної системи. Але суть їхніх активів чи майна ми маємо бачити у вигляді даних. Біткоїн, Ефір тощо – це оцифрування активів, і за їхньою суттю – активи, а не дані. Як і книга обліку, її цінність не в папері, а в змісті. З точки зору кримінального права, багато таких матеріалів, як комерційна таємниця та державна таємниця, що охороняються кримінальним законодавством, відображаються за допомогою даних, і якщо зловмисник викрадає цифрову технічну інформацію та державні таємниці, що зберігаються в комп'ютерах інших осіб, засобами комп'ютерної мережі це може становити злочин посягання на комерційну таємницю та незаконне отримання державної таємниці, а причина полягає в тому, що порушені дані є комерційною таємницею або державною таємницею. Простими словами, хоча криптоактиви представлені у формі даних, за ними стоять економічні інтереси, які можна торгувати та реалізувати, з юридичної точки зору їх слід вважати цифровими активами з "власницькими властивостями". Чому криптовалютна торгівля часто класифікується як "міжнародний обмін валюти"? Останніми роками все більше справ, пов'язаних з криптовалютами, характеризуються як «замасковані транскордонні обміни валют», а винні навіть притягуються до кримінальної відповідальності. Причина цього не в тому, що криптовалюти самі по собі є незаконними, а в тому, що вони сильно перетинаються з традиційною незаконною поведінкою бірж з точки зору шляхів транзакцій, технічних характеристик і функцій капіталу. Зокрема, це в основному відображається в таких аспектах:
3. Модель поведінки "імітує" процес обміну валют, потрапляючи в категорію незаконної підприємницької діяльності. Традиційний незаконний обмін валюти зазвичай здійснюється через підпільні обмінники, посередників для купівлі валюти, вигадані торгові фони тощо. У випадку з криптовалютою трейдери здійснюють конвертацію вартості через "юань → криптовалюта → іноземна валюта" або зворотний шлях, обходячи офіційний контроль за купівлею та продажем валюти, а також обмеження на купівлю валюти. Хоча такі транзакції безпосередньо не торкаються банківської системи, результатом все одно є незаконний обмін юанів та іноземної валюти, що є «іншою незаконною підприємницькою діяльністю, яка серйозно порушує ринковий порядок» за статтею 225 Кримінального закону. У багатьох випадках криптовалютні платформи, маркет-мейкери та посередники були притягнуті до відповідальності або навіть криміналізовані як ключові гравці в «ланцюжку обміну». У судовій практиці поведінка з обміну криптовалюти часто має такі характеристики: Торги з особи на особу, без фінансової ліцензії: угоди здійснюються через спільноти або платформи без отримання ліцензії на валютні або платіжні послуги. Виплати та криптовалютні потоки відокремлені: отримання коштів у країні, випуск монет за кордоном або зворотна операція, що призводить до розділення між переказом коштів та передачею криптоактивів. Ясна природа послуг: учасники отримують комісійні або різницю в курсах, це вже не "особисте управління активами", а надання "послуг обміну валют". Цей шлях "використання монет як мосту для непрямого обміну" по суті обійшов державний контроль за капітальними проектами за допомогою технологічних засобів. Друге, технічні характеристики сприяють "прихованості" та "високій ліквідності", що дозволяє обійти можливості регуляторного моніторингу. Анонімність та механізм змішування монет зменшують можливості KYC Децентралізований механізм криптоактивів дозволяє більшості транзакцій відбуватися без ідентифікації особи та без звітності, навіть можна за допомогою сервісів змішування далі перервати зв'язок між адресою та особою в блокчейні. Цей механізм "переривання зв'язку + змішування" значно знижує здатність регуляторних органів ідентифікувати напрямок руху коштів та учасників. Крос-бортова торгівля без фізичних обмежень Криптоактиви можуть здійснювати трансакції за межами кордонів лише через інтернет, не покладаючись на банківські рахунки або фізичні канали. Адреса USDT може отримувати та відправляти активи в будь-якій точці світу, без необхідності проходити через митницю, банки чи системи валютного контролю — це надає технології практично необмежені можливості для глобальних переказів, а регулювання є значно складнішим, ніж у традиційній валютній системі. Прорив "сірого каналу" на рівні 50000 доларів Деякі інвестори використовують канали криптоактивів для обміну юанів на USDT, а потім на долари, гонконгські долари та інші закордонні валюти, щоб вивести кошти для інвестицій за кордоном, купівлі нерухомості, автомобілів тощо. Цей спосіб виглядає лише як інвестиція в активи, насправді ж він вже порушує річний ліміт на купівлю валюти в 50 тисяч доларів США для фізичних осіб, що є «прихованою купівлею валюти». Визначити роль учасників угоди складно, ризики платформи високі. Деякі платформи під час організації позабіржових угод надають послуги адрес, зберігання коштів, посередництва з валютними курсами, врегулювання суперечок тощо, що виходить за межі простого зведення інформації, фактично беручи участь у "валютному обміні". Якщо виникає велика угода або прибуток від валютного курсу, це може бути розцінено судовими органами як організатор обміну валюти, а не як звичайний користувач. Третє, макрорівневий вплив на фінансову безпеку країни та регуляторний порядок Функції оплати та ціноутворення криптоактивів частково замінюють роль юаня у транскордонних сценаріях. У міру того, як все більше і більше внутрішніх коштів залишають країну через «валютний стандарт», статус транскордонних розрахунків у юанях ставиться під сумнів, що може вплинути на макроекономічне регулювання та контроль у довгостроковій перспективі. формування "підземної фінансової системи", що діє паралельно банківській системі Обіг стабільних монет, таких як USDT, дозволяє деяким учасникам ринку обійти банківську систему та створити сірі фінансові мережі на основі активів у блокчейні. Як тільки ці мережі перетинаються з діяльністю, пов'язаною з азартними іграми за кордоном, шахрайством, ухиленням від сплати податків та іншими високими ризиками, це може призвести до системних ризиків. Витрати коштів важко перевірити, що сприяє незаконній діяльності. Анонімні транзакції + механізм змішування монет + канали без перевірки надають зручності для відмивання грошей, фінансування тероризму та інших злочинів. Це не лише питання дотримання правил, але й питання фінансової боротьби з тероризмом та національної безпеки. Які речі слід враховувати приватним інвесторам при торгівлі криптовалютою?
4. Уникати участі в OTC-операціях, таких як «покупка іноземної валюти через посередників» та «хеджування валютного курсу». Заробіток на різниці курсів через надання послуг з обміну та платежів у міжнародному масштабі за допомогою криптовалюти є використанням особливих властивостей криптовалюти для обходу державного валютного регулювання. Обмін валют на криптовалюту, а потім на юань дозволяє здійснити конверсію вартості між валютами. Це є формою прихованої торгівлі валютою. Особисті інвестори повинні бути обережними, щоб не потрапити під підозру у "незаконному підприємництві" і не бути притягнутими до кримінальної відповідальності. Два, суворо дотримуватись вимог щодо регулювання річних квот на купівлю валюти для фізичних осіб. На перший погляд, купівля та продаж криптовалют – це купівля або продаж криптовалют, але по суті це конвертація вартості валюти між іноземними валютами та юанями, що є купівлею та розрахунком у валюті. Відповідно до Детальних правил здійснення заходів щодо адміністрування індивідуальної іноземної валюти здійснюється управління щорічною загальною сумою валютних розрахунків та купівлі іноземної валюти вітчизняними фізичними особами. Щорічна загальна сума еквівалентна 50 000 доларів США на людину на рік відповідно. Третє, уникайте використання анонімних каналів поповнення. Для торгівлі криптовалютами вам слід вибрати платформу, яка має офіційний процес KYC і переконатися, що записи транзакцій прозорі. Через P2P, позабіржову торгівлю; послуги монетозмішувача; Відстежити легітимність джерела коштів складно, а якщо є підозра у відмиванні грошей або фінансуванні незаконної діяльності, платформа може заморозити рахунок, що призведе до втрати коштів. Крім того, анонімні канали легко можуть бути використані хакерами, а безпека коштів користувачів не може бути гарантована. Чотири, зберігайте законні документи Якщо ви навчаєтеся за кордоном, ви можете надати лист про прийняття, повідомлення про сплату навчання та інші документи для підтвердження законності використання криптовалюти в транзакціях. Якщо це громадянин, що працює в країні, можна зберегти трудовий контракт, виписки про заробітну плату, підтвердження сплати податків тощо, щоб підтвердити, що не займається купівлею-продажем криптовалюти. Висновок Криптовалюта сама по собі не є "первинним гріхом", проблема полягає в тому, чи є транзакції міжнародними, обходять валютний контроль, анонімними або ухиляються від регулювання. Якщо ці дії пов'язані з незаконною діяльністю, відмиванням грошей або валютним контролем, це може перетворитися на перетворення червоної межі. Не страшно не розуміти закон, а ось страшно кинутися в сіру зону в стані «невігластва і безстрашності». Як індивідуальні інвестори, так і практики повинні чітко розуміти правові межі та уникати непотрібних кримінальних ризиків, перш ніж брати участь у торгівлі криптоактивами.

/ КІНЕЦЬ.

Автор статті: адвокат Сюй Цянь