Vorwort

In der modernen Gesellschaft sind Investitionen und Finanzmanagement zunehmend beliebt geworden. Allerdings können Investitionen und Finanzmanagement für viele Menschen ungewohnt und überwältigend sein. Der zeitliche Aspekt, insbesondere wann man kaufen und verkaufen soll, war schon immer ein Dilemma für Händler und Investoren, insbesondere in hochvolatilen Kryptomärkten. Ohne eine gute Strategie sind Investoren in diesen schwankenden Märkten anfälliger für Verluste.

Um diese Herausforderung anzugehen, können Händler aus vielen Anlagestrategien wählen, um sich durch die Komplexitäten der Identifizierung von Kauf- und Verkaufschancen zu navigieren. Eine solche Strategie ist Auto-Investieren, bei der regelmäßig ein vorbestimmtes Portfolio von Vermögenswerten mit einem festen Geldbetrag gekauft wird, was ein passives Anlagemanagement ermöglicht.

Dieser Kurs wird tiefer in die Auto-Investieren-Strategie eintauchen und eine umfassende Einführung in ihre Grundkonzepte und -prinzipien bieten, einschließlich relevanter Terminologie und Betriebsprinzipien sowie einer Analyse ihrer Vor- und Nachteile. Ziel ist es, Ihnen zu helfen, die Auto-Investieren-Strategie besser zu verstehen und anzuwenden. Durch diesen Kurs sollen Sie einen ganzheitlichen Blick auf die Auto-Investieren-Strategie gewinnen und so eine solide Grundlage für Ihre zukünftigen Anlage- und Finanzmanagementbestrebungen schaffen.

Was ist Auto-Investieren?

Automatisierte Investition ist eine Anlagestrategie, bei der regelmäßig ein bestimmtes Anlagevermögen zu festen Intervallen mit dem gleichen Betrag an Mitteln erworben wird, um Preisschwankungen und Risiken durch den Kauf in Chargen zu mindern. Mit zunehmender Anzahl von automatisierten Investitionen wird der Durchschnittspreis Ihrer Bestände ermittelt. Diese Strategie ist auch als Durchschnittskosteneffekt, oder DCA kurz, bekannt.

Anleger, die diese Strategie anwenden, neigen dazu, ihre Kaufmengen zu reduzieren, wenn der Preis des Anlagevermögens steigt, um nicht in hohe Positionen zu geraten. Umgekehrt erhöhen sie ihre Abnahmemengen, wenn der Preis sinkt, was die Gesamtkostenbasis senkt und potenzielle Gewinne ermöglicht, wenn der Preis wieder steigt. Die Auto-Investment-Strategie mittelt effektiv die Investitionskosten, reduziert das Risiko, in eine Falle zu geraten, und erhöht die Wahrscheinlichkeit, zu vorteilhaften Niveaus in den Markt einzusteigen.

Einfach ausgedrückt ist das Auto-Investieren eine passive Anlagestrategie. Im Vergleich zur aktiven Anlagestrategie hat es den Vorteil, dass es einfach zu bedienen ist, ein relativ geringeres Risiko birgt und eine stabile langfristige Ertragsleistung bietet. Benutzer müssen die Preisbewegungen nicht genau überwachen, sondern nur den Anlageplan entsprechend ausführen, was es besonders für Anfänger-Investoren geeignet macht.

Verschiedene Formen der Auto-Investieren Strategie

Durchschnittskosteneffekt (DCA)

DCA ist das Prototyp einer klassischen Auto-Investieren-Strategie, die durch zwei Variablen bestimmt wird: Investitionsfrequenz und einzelner Investitionsbetrag. Die Investitionsfrequenz bestimmt die Anzahl der Käufe, die während des Investitionszeitraums getätigt werden, während der einzelne Investitionsbetrag die Anschaffungskosten für die Eröffnung einer Position mit der Auto-Investieren-Strategie beeinflussen wird. Unabhängig davon, ob die Vermögenspreise steigen oder fallen, besteht der Ansatz dieser Strategie darin, gemäß dem vorbestimmten Zeitplan zu kaufen und zu HODLn. Im langfristigen Zeitraum wird der Kaufpreis dem durchschnittlichen Marktpreis des Anlagevermögens über den Investitionszeitraum annähern.

Wie in der folgenden Tabelle gezeigt, wird ein monatlicher DCA von 10 USDT verwendet, um Münze B zu kaufen. Wenn der Preis steigt, verringert sich die gekaufte Menge, und wenn er fällt, erhöht sich die gekaufte Menge. Obwohl Investoren Verluste erleiden, wenn der Preis fällt, erzielen sie aufgrund der erhöhten Positionen bei steigenden Preisen höhere Renditen.

Durch Klicken auf das Bild können Sie die vollständige Tabelle anzeigen.

Wertdurchschnitt

Wertdurchschnitt ist eine weitere Anlagestrategie, die ähnlich wie Auto-Investieren ist. Im Gegensatz zur DCA wird der Kaufbetrag je nach Auf- und Abwärtsbewegung des Preises des zugrunde liegenden Vermögenswerts angepasst. Der Ansatz dieser Strategie besteht darin, für jeden Zeitraum einen Zielinvestitionsbetrag festzulegen und nach Ablauf eines festen Zeitraums den aktuellen Investitionsbetrag des Zeitraums aufgrund der Differenz zwischen dem Assetpreis des vorherigen Zeitraums und dem Zielbetrag anzupassen, um das Ziel einer gleichmäßigen Verteilung der Investitionen zu erreichen.

Wenn der Preis des Basiswerts fällt, erhöht sich der Anlagebetrag, während er sinkt, wenn der Preis steigt. Diese Strategie erfordert, dass Anleger den angepassten Anlagebetrag vor jedem Anlagezeitraum sorgfältig berechnen, um den übermäßigen Kauf unnötiger Positionen zu vermeiden.

Nehmen wir zum Beispiel an, Sie setzen sich das Ziel, Ihre BTC-Investitionsposition jeden Monat um 100 USDT zu erhöhen. Wenn der Bitcoin-Preis im letzten Monat gestiegen ist, was zu einem Anstieg des Wertes Ihrer Bitcoin-Bestände um 50 USDT geführt hat, müssten Sie nur zusätzliche Bitcoin im Wert von 50 USDT kaufen, um das monatliche Ziel zu erreichen, Ihre BTC-Position um 100 USDT zu erhöhen. Umgekehrt, wenn Bitcoin im nächsten Monat einen signifikanten Rückgang erfährt, der zu einem Wertverlust Ihrer Bitcoin-Bestände um 50 USDT führt, müssten Sie 150 USDT investieren, um den Rückgang auszugleichen und das monatliche Ziel zu erreichen, Ihre BTC-Position um 100 USDT zu erhöhen.

Rollende Investition

Das Rolling-Investment ist eine Strategie, die regelmäßige und automatische Investitionen auf der Grundlage der Preisvolatilität von Vermögenswerten vornimmt. Es handelt sich um einen flexibleren Ansatz im Vergleich zum Wertdurchschnitt, da er Investitionen sowohl bei Preisrückgängen als auch bei Preissteigerungen ermöglicht. Diese Strategie erfordert in der Regel, dass Anleger die Marktbedingungen genau überwachen, um von Trendbildungen und Marktwellen zu profitieren.

Insbesondere wenn der Token-Preis fällt, kann der Investitionsbetrag reduziert werden, um die potenziellen Risiken zu reduzieren. Wenn der anfängliche Investitionsbetrag beispielsweise 100 USD beträgt und der Token-Preis im nächsten Investitionszeitraum um 10 % sinkt, wird der Investitionsbetrag proportional auf 90 USD reduziert. Wenn der Preis weiter sinkt, kann der Anlagebetrag weiter gesenkt werden, was eine durchschnittliche Kostenbildung ermöglicht und gleichzeitig Übergewichtungen von Positionen vermeidet.

Im Gegensatz dazu kann, wenn der Tokenpreis auf 110 $ steigt und weiterhin nach oben zeigt, der nächste Anlagebetrag ebenfalls proportional auf 110 $ erhöht werden. Durch den Einsatz von rollenden Investitionen zielen Anleger darauf ab, größere Gewinne unter trendigen Marktbedingungen zu erzielen.

Münzbasiertes Auto-Investment

Münzbasiertes Auto-Investment ist eine umgekehrte DCA-Strategie, die eine Kryptowährung (wie Bitcoin) verwendet, um eine andere Kryptowährung (wie ETH oder USDT) zu kaufen. Anleger verkaufen in regelmäßigen Abständen eine feste Menge an Krypto-Vermögenswerten für andere Währungen, zum Beispiel monatlich oder vierteljährlich.

Betrachten wir einen Bitcoin-Miner, der ein festes Einkommen in BTC erhält und von der Kurssteigerung von ETH profitieren möchte. Er kann 0,01 BTC pro Woche verwenden, um ETH zu kaufen und eine münzbasierte Auto-Investmentstrategie aufzubauen. Unabhängig davon, ob der Bitcoin-Preis steigt oder fällt, verwendet er konsequent die gleiche Menge an Bitcoin, um andere Kryptowährungen zu kaufen.

Durch den regelmäßigen Verkauf von Bitcoin für Positionen in anderen Kryptowährungen können Anleger einen besseren durchschnittlichen Kaufpreis erzielen, wenn der Preis anderer Währungen fällt. Sie können diese Bestände dann verkaufen, wenn die Preise anderer Kryptowährungen steigen, mit dem Ziel, mehr Bitcoin-basierte Renditen zu erzielen.

Auto-Investitionsprinzipien

Auto-Investment wird oft als passive Anlagestrategie wahrgenommen, ist aber keine garantierte Strategie für Erfolg. Ihre Rolle besteht nur darin, die Einstiegshürde zu senken und Anlagerisiken zu mindern. Der eigentliche Schlüssel zur Rentabilität liegt in der Auswahl vielversprechender Anlageziele.

Ein kontinuierlich sinkendes Vermögenswert wird nur dazu führen, dass Ihre durchschnittlichen Kosten kontinuierlich gesenkt werden, ohne dass Sie den Break-even-Punkt erreichen können. Nur hochwertige Vermögenswerte mit nachhaltigem Wachstum sind langfristiges Halten wert. Durch die Annahme einer passiven Auto-Investieren-Strategie können Sie von einem zeitlichen Vorteil profitieren.

Mit einer ausreichenden Anzahl von Anlagezeiträumen können Händler zeigen, dass die Kostenlinie einer Auto-Investieren-Strategie sich dem gleitenden Durchschnitt des Preises des zugrunde liegenden Vermögenswerts annähern wird. Wenn Sie beispielsweise kontinuierlich in eine bestimmte Kryptowährung für 30 aufeinander folgende Tage investieren, wird der durchschnittliche Preis Ihrer Positionen den 30-Tage-Durchschnittspreis dieser Kryptowährung annähern.

Wenn der Marktpreis des Basiswerts über dem gleitenden Durchschnitt liegt, bedeutet dies, dass Ihre Auto-Investment-Strategie profitabel ist. An dieser Stelle können Sie überlegen, ob Sie Ihre Investition weiterhin platzieren oder sich für die Mitnahme von Gewinnen entscheiden möchten. Umgekehrt, wenn der Marktpreis des Basiswerts unter dem gleitenden Durchschnitt liegt, deutet dies darauf hin, dass sich Ihre aktuellen Bestände in einer Verlustposition befinden, und Sie sollten besser mit Ihrer Auto-Investment-Strategie fortfahren, bis die Marktumkehr eintritt.

Da der gleitende Durchschnitt teilweise die DCA-Kostenlinie darstellt, kann er als Referenzindikator für die Ausführung oder Beendigung der Strategie dienen.

Wann mit dem Auto-Investment beginnen?

Die Auto-Investieren-Strategie erfordert kein genaues Timing des Einstiegs. Für hochwertige Vermögenswerte mit langfristigen Preissteigerungen kann jeder Moment eine Kaufgelegenheit sein. Daher liegt die Bedeutung mehr darin, Blue-Chip-Vermögenswerte auf dem Markt zu identifizieren, anstatt den Einstiegspunkt für eine Auto-Investieren-Strategie zu timen. Die Performance einer Auto-Investieren-Strategie hängt letztendlich jedoch von den entstandenen Kosten ab. Durch die Kombination von Fundamentalanalyse und technischer Analyse zur Identifizierung relativ niedriger Preisniveaus kann die Rentabilität der Strategie erhöht werden.

Andererseits zeigt sich bei der Betrachtung der Preisentwicklung des Kryptowährungsmarktes, dass die Preise der meisten Mainstream-Kryptowährungen stark mit Bitcoin korreliert sind. Bitcoin hat drei Halbierungsereignisse durchlaufen, die etwa alle vier Jahre stattfinden, wobei der Preis etwa ein Jahr nach jeder Halbierung einen relativ hohen Stand erreicht und etwa ein Jahr vor der nächsten Halbierung einen relativ niedrigen Stand erreicht. Indem Anleger die zyklische Natur des Kryptowährungsmarktes nutzen, können sie langfristige Auto-Investieren-Strategien besser umsetzen.

Vor- und Nachteile der Auto-Investieren-Strategie

Vorteile der Auto-Investieren-Strategie:

1. Glatte Marktschwankungen
   Auto-Investment ermöglicht es Anlegern, zu verschiedenen Zeitpunkten in den Markt einzusteigen, um das Risiko zu vermeiden, eine Einmalzahlung unter ungünstigen Marktbedingungen zu tätigen. Es hilft auch, die Investitionskosten in verschiedenen Marktbedingungen auszugleichen.

1. Risikostreuung
   Eine einzelne große Investition kann dazu führen, dass zu einem hohen Preis gekauft wird oder Marktkorrekturen erlebt werden. Durch Investitionen in kleineren Beträgen im Laufe der Zeit wird der Einfluss des Einstiegszeitpunkts auf die durchschnittlichen Haltungskosten reduziert, was hilft, bedeutende Verluste aus einer einzelnen Investition zu vermeiden.

1. Einfach und leicht umzusetzen die Strategie
   Die Auto-Investmentstrategie ermöglicht es Investoren, Investitionspläne im Voraus zu erstellen, um ad-hoc-Finanzierungslücken zu vermeiden. Mit keiner komplexen Timing von Ein- und Ausstieg hilft diese Strategie sogar unerfahrenen Investoren, einfach zu starten.

1. Entwickeln Sie gute Anlagegewohnheiten
   Auto-Investieren erfordert langfristige kontinuierliche Investitionen, die den Anlegern helfen, gute Anlagegewohnheiten zu entwickeln und Marktdynamiken zu verstehen, wodurch ihre Anlagefähigkeiten verbessert werden.

Nachteile von Auto-Investieren:

1. Nur anwendbar auf Blue-Chip-Vermögenswerte

Auto-Investment beseitigt nicht vollständig potenzielle Marktrisiken, wie Marktrückgänge oder die Unterperformance von Vermögenswerten. Anleger, die diese Strategie nutzen, müssen passiv auf eine Markterholung warten. Daher ist es notwendig, die Anlagevermögen sorgfältig auszuwählen.

1. Opportunitätskosten

Da Mittel für Auto-Investment-Produkte gebunden sind, besteht die Möglichkeit, andere Anlagechancen auf dem Markt zu verpassen. Dies könnte zu Opportunitätskosten führen, da die geringere Umschlagshäufigkeit der Mittel die Wirksamkeit der finanziellen Leistung beeinträchtigen könnte.

1. Langfristiger Abstumpfungseffekt

Der langfristige Dämpfungseffekt bedeutet, dass bei zunehmender Anzahl von Auto-Investitionen der Risikodiversifikationseffekt der Auto-Investitionsstrategie allmählich abnimmt. Dies geschieht, weil der Anteil der Mittel, die jedem Kauf im Verhältnis zur Gesamtinvestitionssumme zugewiesen werden, allmählich abnimmt, was es unmöglich macht, Risiken effektiv zu diversifizieren.

Schlussfolgerung

In diesem Lektion haben wir die grundlegenden Konzepte des Auto-Investierens gelernt, das den Kauf von Investitionen in Chargen beinhaltet, um einen Durchschnittspreis zu erzielen und Preisfluktuationen und Risiken abzumildern. Auto-Investieren ist eine passive Anlagestrategie, die auch eines der in der traditionellen Finanzwelt weit verbreiteten Instrumente ist und von vielen Anlageinstitutionen und professionellen Fondsmanagern bevorzugt wird. Durch den kontinuierlichen Kauf und das Halten von Blue-Chip-Vermögenswerten über einen längeren Zeitraum können Anleger zufriedenstellende Renditen erzielen.

Neben der häufig verwendeten Dollar-Cost-Averaging-Methode kann die Auto-Investition verschiedene andere Formen annehmen, darunter das Wertdurchschnittsverfahren und das Rolling-Investieren. Es handelt sich um einen einfach umzusetzenden Ansatz mit vergleichsweise geringem Risiko, der stabile, langfristige Erträge bietet und den Nutzern hilft, gute Anlagegewohnheiten zu entwickeln. Im nächsten Lektion werden wir Sie Schritt für Schritt anleiten, wie Sie Auto-Investitionen auf der Gate.io-Plattform tätigen können, um Ihnen zu helfen, ein tieferes Verständnis für Auto-Investitionen sowohl in der Theorie als auch in der Praxis zu entwickeln.

Mitnahmen
Auto-Investment ist eine passive Anlagestrategie, bei der regelmäßig feste Anlagegüter mit dem gleichen Betrag an Mitteln gekauft werden, um einen durchschnittlichen Preis zu erzielen und Preisschwankungen und Risiken zu mildern.
Auto-Investieren ist durch einfache Bedienung, relativ geringe Risiken sowie stabile und langfristige Renditen gekennzeichnet, was es für Einsteiger-Investoren geeignet macht.
Die Auto-Investieren-Strategie kann verschiedene Formen annehmen, einschließlich des Dollar-Cost-Average (DCA), des Wertdurchschnitts, des rollenden Investierens usw.
Die Vorteile der Auto-Investition umfassen die Durchschnittskosten der Investition, Risikodiversifikation, Benutzerfreundlichkeit und die Förderung der Entwicklung guter Anlagegewohnheiten.
Die Nachteile des Auto-Investierens umfassen das Potenzial, schnelle Gewinnchancen zu verpassen, die begrenzte Anwendbarkeit auf Blue-Chip-Vermögenswerte und das Problem des langfristigen Abstumpfungseffekts.

Hauptvideo

• Was ist Auto-Investieren?

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